二、多選題

　　(61)下列關(guān)于恒定混合策略的描述，正確的有()。

　　A是消極型的長期再平衡方式

　　B保持投資組合中各類資產(chǎn)的比例固定

　　C在股票價格上漲時提高股票的投資比例

　　D適用于風(fēng)險承受能力較穩(wěn)定的投資者

　　頁 碼：322，323 專家答案：BD解析內(nèi)容 買入并持有策略是消極型的長期再平衡方式;投資組合保險策略在股票價格上漲時提高股票的投資比例。

　　(62)根據(jù)我國的實(shí)踐，基金募集申請核準(zhǔn)的主要程序和內(nèi)容包括()。

　　A對基金募集申請材料進(jìn)行合規(guī)性審查

　　B對基金募集申請材料進(jìn)行齊備性審查

　　C辦理基金備案

　　D組織專家評審會對基金募集申請進(jìn)行評審

　　頁 碼：241,242專家答案：ABCD解析內(nèi)容 基金募集申請核準(zhǔn)的主要程序和內(nèi)容還包括：作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。

　　(63)下列有關(guān)基金銷售費(fèi)用正確的有()。

　　A基金銷售服務(wù)費(fèi)目前只有貨幣市場基金和一些債務(wù)型基金收取

　　B收取銷售服務(wù)費(fèi)的基金通常不收取申購費(fèi)

　　C貨幣市場基金是不收取申購費(fèi)和贖回費(fèi)的

　　D不同的開放式基金申購費(fèi)率、贖回費(fèi)率可能不同

　　頁 碼：179，210 專家答案：ABCD解析內(nèi)容 考察基金費(fèi)用計提方式以及招募說明書中基金買賣費(fèi)用的相關(guān)條款。

　　(64)基金凈值收益率的計算方法包括()。

　　A簡單收益率 B時間加權(quán)收益率

　　C年化收益率 D算術(shù)平均收益率與幾何平均收益率

　　頁 碼：379-382 專家答案：ABCD解析內(nèi)容 基金凈值收益率的4種計算方法。

　　(65)在基金管理公司股東以及股權(quán)比例方面的規(guī)范，下列說法正確的是()。

　　A一家機(jī)構(gòu)或者受同一實(shí)際控制人控制的機(jī)構(gòu)參股基金管理公司的數(shù)量不得超過2家

　　B基金管理公司股東不得持有其他股東的股份以及權(quán)益，與其他股東不得同屬同一實(shí)際控股人

　　C內(nèi)資基金管理公司主要股東的持股比例上限為49%

　　D設(shè)立基金管理公司必須由具備條件的金融機(jī)構(gòu)作為主要股東

　　頁 碼：234 專家答案：ABCD解析內(nèi)容 常識題，以上說法均正確。

　　(66)以下關(guān)于基金管理公司業(yè)務(wù)特點(diǎn)的論述中，正確的有( )。

　　A在經(jīng)營上更多地體現(xiàn)出一種知識密集型產(chǎn)業(yè)的特色

　　B對時間與準(zhǔn)確性的要求較高，任何失誤與遲誤都會造成很大問題

　　C經(jīng)營風(fēng)險相對具有較高負(fù)債的銀行、保險公司等其他金融機(jī)構(gòu)要低得多

　　D資產(chǎn)管理規(guī)模的擴(kuò)大對基金管理公司具有重要的意義

　　頁 碼：88專家答案：ABCD解析內(nèi)容 常識題。考察基金管理公司在業(yè)務(wù)上具有的特點(diǎn)。

　　(67)基金管理公司的業(yè)務(wù)包括()。

　　A證券投資基金業(yè)務(wù)

　　B特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　C投資咨詢服務(wù)業(yè)務(wù)

　　DQDII業(yè)務(wù)

　　頁 碼：86，87 專家答案：ABCD解析內(nèi)容 考核基金管理公司的主要業(yè)務(wù)：包括證券投資基金業(yè)務(wù)、特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、投資咨詢服務(wù)、全國社會保險基金管理及企業(yè)年金管理業(yè)務(wù)、QDII業(yè)務(wù)。

　　(68)證券投資基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括()。

　　A按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

　　B對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見

　　C對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理，分別記賬

　　D計算并公告基金資產(chǎn)凈值

　　頁 碼：114，115 專家答案：AB解析內(nèi)容 其他兩項(xiàng)屬于基金管理人的職責(zé)。

　　(69)關(guān)于現(xiàn)金替代下列說法正確的是()

　　A分為禁止現(xiàn)金替代、可以現(xiàn)金替代和必須現(xiàn)金替代

　　B可以現(xiàn)金替代指在贖回份額時，允許使用現(xiàn)金作為全部或者部分該成分證券的替代

　　C現(xiàn)金替代溢價又稱為現(xiàn)金替代保證

　　D必須現(xiàn)金替代是指在申購贖回基金份額時，該成分證券必須使用現(xiàn)金作為替代

　　頁 碼：75,76 專家答案：ACD解析內(nèi)容 可以現(xiàn)金替代指在申購份額時，允許使用現(xiàn)金作為全部或者部分該成分證券的替代。

　　(70)基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的內(nèi)容包括()。

　　A內(nèi)部環(huán)境控制 B銷售決策流程控制

　　C銷售業(yè)務(wù)流程控制 D會計系統(tǒng)內(nèi)部控制

　　頁 碼：167-169 專家答案：ABCD

　　(71)關(guān)于基金收益分配的說法中，正確的有( )。

　　A封閉式基金當(dāng)年利潤應(yīng)首先彌補(bǔ)上一年的虧損，然后才可以進(jìn)行當(dāng)年的分配

　　B開放式基金需在合同中約定每年基金收益分配的最多次數(shù)和基金收益分配的最低比例。

　　C開放式基金分紅主要有現(xiàn)金分紅和分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額兩種形式

　　D對于每日按照面值進(jìn)行報價的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并應(yīng)當(dāng)每日進(jìn)行收益分配

　　頁 碼：191專家答案：ABCD解析內(nèi)容 封閉式基金當(dāng)年利潤應(yīng)首先彌補(bǔ)上一年的虧損，然后才可以進(jìn)行當(dāng)年的分配。

　　(72)自《證券投資基金法》實(shí)施以來，我國基金業(yè)進(jìn)入快速發(fā)展階段，其主要變化有()。

　　A基金業(yè)監(jiān)管的法律體系日益完善

　　B基金在規(guī)范化運(yùn)作方面得到很大的提高

　　C基金品種日益豐富，封閉式基金取代開放式基金成為市場發(fā)展的主流

　　D基金行業(yè)對外開放程度不斷提高

　　頁 碼：17-20專家答案：AD解析內(nèi)容 基金在規(guī)范化運(yùn)作方面得到很大的提高屬于試點(diǎn)發(fā)展階段的一個特點(diǎn);基金品種日益豐富，開放式基金取代封閉式基金成為市場發(fā)展的主流。

　　(73)以下符合監(jiān)管的連續(xù)性與有效性原則要求的有()。

　　A基金監(jiān)管應(yīng)該遵循連續(xù)性的原則，避免出現(xiàn)大起大落的情形

　　B基金監(jiān)管中應(yīng)處理好監(jiān)管成本與監(jiān)管效益之間的關(guān)系

　　C基金監(jiān)管中，以行政監(jiān)管為主，市場自身調(diào)節(jié)為輔

　　D在保證監(jiān)管效益的前提下，做到監(jiān)管成本最小

　　頁 碼：227專家答案：ABD解析內(nèi)容 在基金監(jiān)管中，市場能自身調(diào)節(jié)的，不監(jiān)管。

　　(74)根據(jù)債券的發(fā)行人的不同，可以將債券基金分為()。

　　A政府債券 B企業(yè)債券 C金融債券 D公司債券

　　頁 碼：38專家答案：ABC解析內(nèi)容 根據(jù)債券的發(fā)行人的不同，可以將債券基金分為政府債券、企業(yè)債券和金融債券。

　　(75)根據(jù)《證券投資基金行業(yè)高級管理人員任職管理辦法》及有關(guān)規(guī)定，出現(xiàn)下列情況之一，中國證監(jiān)會將建議任職機(jī)構(gòu)暫停相應(yīng)高級管理人員職務(wù)或者免除其職務(wù)()。

　　A收到警示函、被監(jiān)管談話后不按照規(guī)定整改

　　B拒絕配合證監(jiān)會履行監(jiān)管職責(zé)

　　C向證監(jiān)會提供虛假信息、隱瞞重大事項(xiàng) D擅離職守

　　頁 碼：259專家答案：ABCD解析內(nèi)容 當(dāng)高級管理人員有下列情形之一的，中國證監(jiān)會可以建議任職機(jī)構(gòu)暫�；蛘呙獬�其職務(wù)：1、高級管理人員最近1年內(nèi)被中國證監(jiān)會出具警示函、進(jìn)行監(jiān)管談話2次以上的，或者在收到警示函、被監(jiān)管談話后不按照規(guī)定整改。

　　2、最近1年內(nèi)受到行業(yè)協(xié)會紀(jì)律處分、證券交易所公開譴責(zé)2次以上。

　　3、擅離職守。

　　4、向中國證監(jiān)會提供虛假信息、隱瞞重大事項(xiàng)，或者拒絕配合中國證監(jiān)會履行監(jiān)管職責(zé)的。

　　(76)在我國，基金的會計核算由()負(fù)責(zé)。

　　A中國證券登記結(jié)算公司 B基金管理公司 C基金托管人 D商業(yè)銀行

　　頁 碼：122專家答案：BC解析內(nèi)容 在我國，基金的會計核算由基金管理公司和基金托管人負(fù)責(zé)。

　　(77)資產(chǎn)配置策略可分為()。

　　A買入并持有策略 B恒定混合策略

　　C投資組合保險策略 D動態(tài)資產(chǎn)配置策略

　　頁 碼：320專家答案：ABCD解析內(nèi)容 從配置策略上資產(chǎn)配置的4種類型。

　　(78)目前在我國，關(guān)于基金代銷渠道的說法，正確的有( )。

　　A從本質(zhì)上看，“銀基通”屬于基金營銷渠道

　　B保險公司已經(jīng)成為基金銷售主要渠道之一

　　C證券公司擁有較多的專業(yè)投資咨詢?nèi)藛T，在基金銷售過程中可為投資者提供個性化服務(wù)

　　D銀行代銷渠道有利于爭取儲蓄客戶

　　頁 碼：143，144專家答案：ACD解析內(nèi)容 銀基通業(yè)務(wù)實(shí)際上是指銀行與基金公司的合作,以銀行卡或活期存折賬戶下設(shè)的專門賬戶作為基金交易的保證金賬戶,通過網(wǎng)上、電話和柜臺等渠道進(jìn)行多種基金選擇和交易的業(yè)務(wù)。因此，從本質(zhì)上看，銀基通屬于基金營銷渠道。在我國，保險公司還不是基金銷售的渠道，在國外，保險公司的銷售渠道也還沒有成為一個開放式平臺，保險公司只是在銷售自己產(chǎn)品的時候搭售其他基金公司的產(chǎn)品。

　　(79)基金合同當(dāng)事人包括()。

　　A證券交易所 B基金托管人 C基金份額持有人 D基金管理人

　　頁 碼：207專家答案：BCD解析內(nèi)容 基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。

　　(80)基金登記過程實(shí)際上是登記機(jī)構(gòu)通過登記系統(tǒng)對其基金份額()的過程。

　　A審查 B確認(rèn) C注冊 D記賬

　　頁 碼：80專家答案：BD解析內(nèi)容 基金登記過程實(shí)際上是登記機(jī)構(gòu)通過登記系統(tǒng)對其基金份額及其變動的確認(rèn)、記賬的過程。

　　有：信息技術(shù)內(nèi)部控制、監(jiān)察稽核控制等6個內(nèi)容。

關(guān)注"證券從業(yè)"官方微信考前內(nèi)部資料、考試備考信息等!

證券從業(yè)題庫【手機(jī)題庫下載】 | 微信搜索"566證券從業(yè)"

　　相關(guān)推薦：

　　2012-2014年證券從業(yè)真題及答案|解析|估分|下載

　　2015考試大綱 | 2015年4月證券預(yù)約式成績查詢?nèi)肟?/A>

　　考試吧推薦:2015第二季度證券預(yù)約式備考沖刺專題| 2015證券報名時間

　　2015年《發(fā)行與承銷》考前沖刺試題| 中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站成績查詢?nèi)肟?/A>