(41)在我國，基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是( )。

　　A保護(hù)投資者利益 B保證市場(chǎng)的公平、效率和透明

　　C保證市場(chǎng)的公開、公平和公正 D推動(dòng)基金業(yè)的發(fā)展

　　頁 碼：225 專家答案：A解析內(nèi)容 常識(shí)題�；�金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)投資者利益。投資者是市場(chǎng)的支撐者，保護(hù)和維護(hù)投資者的利益是我國基金監(jiān)管的首要目標(biāo)。

　　(42)基金投資組合中的某個(gè)股票長期停牌期間，市場(chǎng)出現(xiàn)了大幅趨勢(shì)性波動(dòng)，為了能使基金資產(chǎn)凈值更好地反映市場(chǎng)的這種變化，基金托管人根據(jù)國家政策和法律法規(guī)，對(duì)估值方法做了修改，這種做法符合( )原則。

　　A采取合理的估值方法 B建立復(fù)核制度

　　C建立憑證管理制度 D建立賬務(wù)組織和賬務(wù)處理體系

　　頁 碼：130 專家答案：A解析內(nèi)容 此題考察相關(guān)法規(guī)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)建立的會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制措施的規(guī)定。

　　(43)如果證券市場(chǎng)是有效市場(chǎng)，那么這個(gè)市場(chǎng)的特征是( )。

　　A未來事件能夠被準(zhǔn)確地預(yù)測(cè) B價(jià)格能夠反映所有相關(guān)信息

　　C價(jià)格不起伏 D證券價(jià)格由于不可辨別的原因而變化

　　頁 碼：306 專家答案：B解析內(nèi)容 如果證券市場(chǎng)是有效市場(chǎng)，那么這個(gè)市場(chǎng)的特征是價(jià)格能夠反映所有相關(guān)信息。

　　(44)常用來作為對(duì)未來收益率的無偏估計(jì)的指標(biāo)是( )。

　　A算術(shù)平均收益率 B幾何平均收益率 C年化收益率 D時(shí)間加權(quán)收益率

　　頁 碼：381 專家答案：A解析內(nèi)容 常識(shí)題。算術(shù)平均收益率一般可以用作對(duì)平均收益率的無偏估計(jì)，因此它更多地被用來對(duì)將來收益率的估計(jì)。

　　(45)ETF的投資目標(biāo)是( )。

　　A提供盡可能多的套利機(jī)會(huì) B取得與指數(shù)基本一致的收益

　　C使ETF規(guī)模不斷擴(kuò)大 D超越指數(shù)

　　頁 碼：51 專家答案：B解析內(nèi)容 ETF的投資目標(biāo)是取得與指數(shù)基本一致的收益。

　　(46)某投資組合的平均收益率為14%，收益率標(biāo)準(zhǔn)差為21%，貝塔值為1.15。若無風(fēng)險(xiǎn)利率為6%，則該投資組合的夏普指數(shù)為( )。

　　A6.96 B0.38 C0.7 D3.8

　　頁 碼：386 專家答案：B解析內(nèi)容 考察夏普指數(shù)的公式。(14%-6%)/21%=0.38 。

　　(47)我國基金管理公司投資決策的一般程序是( )。

　　A制定總體投資計(jì)劃，提出研究報(bào)告，制定具體方案，提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議

　　B制定總體投資計(jì)劃，提出研究報(bào)告，提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議，制定具體方案

　　C提出研究報(bào)告，決定總體投資計(jì)劃，制定具體方案，提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議

　　D提出研究報(bào)告，決定總體投資計(jì)劃，提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議，制定具體方案

　　頁 碼：93,94

　　專家答案：C解析內(nèi)容 我國基金管理公司投資決策的一般程序是提出研究報(bào)告，決定總體投資計(jì)劃，制定具體方案，提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議。

　　(48)如果某債券基金的久期為3年，市場(chǎng)利率由5%下降到4%，則該債券基金的資產(chǎn)凈值約( )。

　　A增加3% B降低3% C增加5% D降低5%

　　頁 碼：360 專家答案：A解析內(nèi)容 市場(chǎng)利率下降，導(dǎo)致債券價(jià)格上升，因此會(huì)使債券基金的資產(chǎn)凈值上升。(dp/dy)/p=[-1/(1+y)]*D ，D為久期，所以dp/p=[-1/(1+1%)]*3 *dy，約等于-3% 負(fù)號(hào)表示與市場(chǎng)利率變動(dòng)相反，即增加3%。

　　(49)基金托管人每()需要向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送一次其對(duì)基金運(yùn)作的監(jiān)督報(bào)告。

　　A每日 B每周 C每月 D每年

　　頁 碼：126 專家答案：B解析內(nèi)容 托管銀行根據(jù)對(duì)基金運(yùn)作的監(jiān)督情況，每周編制基金運(yùn)作監(jiān)督周報(bào)，向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。

　　(50)根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)( )以上投資于債券的基金為債券基金。

　　A40% B50% C70% D80%

　　頁 碼：24 專家答案：D解析內(nèi)容 根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的基金為債券基金。

　　(51)投資者在強(qiáng)趨勢(shì)的市場(chǎng)中的最優(yōu)策略為( )。

　　A買入并持有策略 B恒定混合策略 C投資組合保險(xiǎn)策略 D戰(zhàn)術(shù)性策略

　　頁 碼：329 專家答案：C解析內(nèi)容 投資者在強(qiáng)趨勢(shì)的市場(chǎng)中的最優(yōu)策略為投資組合保險(xiǎn)策略。

　　(52)基金管理公司股票投資研究的落腳點(diǎn)是( )。

　　A股票組合研究 B行業(yè)研究 C個(gè)股投資價(jià)值判斷 D宏觀與策略研究

　　頁 碼：95 專家答案：C解析內(nèi)容 基金管理公司股票投資研究的落腳點(diǎn)是個(gè)股投資價(jià)值判斷。

　　(53)根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，混合型基金是指( )基金。

　　A以債券為主要投資對(duì)象 B以股票為主要投資對(duì)象

　　C以貨幣市場(chǎng)工具為主要投資對(duì)象 D以股票、債券、貨幣市場(chǎng)工具為投資對(duì)象

　　頁 碼：24 專家答案：D解析內(nèi)容 根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，投資于股票、債券和貨幣市場(chǎng)工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的為混合基金。

　　(54)當(dāng)基金二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格高于其份額凈值時(shí)，稱為( )。

　　A溢價(jià)交易 B折價(jià)交易 C平價(jià)交易 D不確定

　　頁 碼：66 專家答案：A解析內(nèi)容 溢價(jià)交易的定義。

　　(55)以下關(guān)于行為金融理論的描述，正確的是( )。

　　A投資者總可以通過掌握更多的信息獲利

　　B委托理財(cái)、隨大流、追漲殺跌等行為都是投資者為避免后悔心態(tài)的典型決策方式

　　C投資者由于受信息處理能力、信息不完全的限制以及心理偏差的影響，不可能立即對(duì)全部公開信息做出反應(yīng)，因此市場(chǎng)是弱式有效市場(chǎng)

　　D投資者由于心理因素，會(huì)對(duì)新信息過度反應(yīng)或反應(yīng)不足，導(dǎo)致證券價(jià)格的錯(cuò)定，投資者同樣無法獲利

　　頁 碼：307，308專家答案：B解析內(nèi)容 避免“后悔”心里的內(nèi)容。

　　(56)《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》發(fā)布并實(shí)施于( )。

　　A2004年6月 B2006年1月 C2007年10月 D2008年1月

　　頁 碼：159專家答案：C解析內(nèi)容 2007年10月發(fā)布并實(shí)施《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》。

　　(57)目前我國證券投資基金反映的是一種( )關(guān)系。

　　A信托 B債權(quán) C擔(dān)保 D股權(quán)

　　頁 碼：4專家答案：A解析內(nèi)容 目前我國證券投資基金反映的是一種信托關(guān)系。

　　(58)投資者將登記在證券登記結(jié)算系統(tǒng)中的基金份額轉(zhuǎn)托管到基金注冊(cè)登記系統(tǒng)，屬于()轉(zhuǎn)托管。

　　A跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管 B系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)托管 C一步轉(zhuǎn)托管 D兩步轉(zhuǎn)托管

　　頁 碼：79專家答案：A解析內(nèi)容 投資者將登記在證券登記結(jié)算系統(tǒng)中的基金份額轉(zhuǎn)托管到基金注冊(cè)登記系統(tǒng)，屬于跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管。

　　(59)下列哪一項(xiàng)不屬于基金財(cái)產(chǎn)保管的基本要求 ( )。

　　A依法處分基金財(cái)產(chǎn) B嚴(yán)守基金商業(yè)秘密

　　C保證基金資產(chǎn)的安全 D保證基金資產(chǎn)的保值增值

　　118，119專家答案：D解析內(nèi)容 另外還有對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的損失承擔(dān)賠償責(zé)任等4個(gè)基本要求。

　　(60)( )是約定基金管理人，托管人和投資人權(quán)利義務(wù)的重要法律方件。

　　A基金合同 B基金招募說明書 C基金代銷協(xié)議 D基金托管協(xié)議

　　頁 碼：207專家答案：A解析內(nèi)容 基金合同是約定基金管理人，托管人和投資人權(quán)利義務(wù)的重要法律方件。

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