12、某人非法介紹買賣外匯，數(shù)額較大，情節(jié)嚴(yán)重，根據(jù)《外匯管理條例》的規(guī)定，對其處以的罰款金額為( )。

　　A、違法金額20%以下

　　B、違法金額30%以上80%以下

　　C、違法金額30%以下

　　D、違法金額30%以上等值以下

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考核違反外匯管理法律制度的責(zé)任。根據(jù)規(guī)定，非法介紹買賣外匯數(shù)額較大的，由外匯管理機(jī)關(guān)給予警告，沒收違法所得，處違法金額30%以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，處違法金額30%以上等值以下的罰款。

　　【該題針對“違反《外匯管理條例》的法律責(zé)任”知識點進(jìn)行考核】

　　13、在證券發(fā)行和交易活動中，一方當(dāng)事人不得無償占有他方當(dāng)事人的財產(chǎn)和勞動。這體現(xiàn)的是證券法的原則是(　)。

　　A、自愿

　　B、有償

　　C、誠實信用

　　D、公開

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考核證券法的基本原則。有償原則，是指在證券發(fā)行和交易活動中，一方當(dāng)事人不得無償占有他方當(dāng)事人的財產(chǎn)和勞動。

　　【該題針對“證券活動和證券管理原則”知識點進(jìn)行考核】

　　14、根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，銀行能夠隨時收回資金和付出資金，能夠及時地、充分地滿足存款者隨時提取存款和發(fā)放貸款的需要，避免因資產(chǎn)流動性不足引發(fā)存款人擠提導(dǎo)致償付能力危機(jī)的原則是指( )。

　　A、主動性原則

　　B、安全性原則

　　C、公平性原則

　　D、流動性原則

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考核商業(yè)銀行的經(jīng)營原則。流動性原則是指銀行能夠隨時收回資金和付出資金，能夠及時地、充分地滿足存款者隨時提取存款和發(fā)放貸款的需要，避免因資產(chǎn)流動性不足引發(fā)存款人擠提導(dǎo)致償付能力危機(jī)。

　　【該題針對“商業(yè)銀行的概念及經(jīng)營原則”知識點進(jìn)行考核】

　　15、商業(yè)銀行發(fā)生的下列事項，無需經(jīng)國務(wù)院銀監(jiān)會批準(zhǔn)的是( )。

　　A、增加注冊資本

　　B、變更分支行所在地

　　C、商業(yè)銀行合并、分立

　　D、變更持股3%的股東

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考核商業(yè)銀行的變更。變更持有資本總額或者股份總額5%以上的股東;應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

　　【該題針對“商業(yè)銀行的設(shè)立、變更、接管和終止”知識點進(jìn)行考核】

　　16、根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，接管期限屆滿，國務(wù)院銀行監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以決定延期，但接管期限最長不得超過(　)。

　　A、1年

　　B、2年

　　C、3年

　　D、5年

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考核商業(yè)銀行的接管。根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，接管期限屆滿，國務(wù)院銀行監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以決定延期，但接管期限最長不得超過2年

　　【該題針對“商業(yè)銀行的設(shè)立、變更、接管和終止”知識點進(jìn)行考核】

　　17、根據(jù)規(guī)定，對于存款機(jī)構(gòu)吸收的下列收入中，不屬于應(yīng)當(dāng)全額劃轉(zhuǎn)人民銀行的是( )。

　　A、中央預(yù)算收入

　　B、個人儲蓄存款

　　C、地方金庫存款

　　D、代理發(fā)行國債款項

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考核商業(yè)銀行存款業(yè)務(wù)的基本原則。對于存款機(jī)構(gòu)吸收的中央預(yù)算收入、地方金庫存款和代理發(fā)行國債款項等財政收入，應(yīng)全額劃轉(zhuǎn)人民銀行。

　　【該題針對“商業(yè)銀行存款業(yè)務(wù)規(guī)則”知識點進(jìn)行考核】

　　18、關(guān)于商業(yè)銀行的貸款期限與歸還，下列表述不正確的是( )。

　　A、短期貸款，貸款期限在1年以內(nèi)(含1年)

　　B、中期貸款，貸款期限在1年以上(不含1年)5年以下(含5年)

　　C、長期貸款，是指貸款期限在5年(不含5年)以上

　　D、貸款人在短期貸款到期2個星期之前、中長期貸款到期1個月之前，應(yīng)當(dāng)向借款人發(fā)送還本付息通知單

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考核商業(yè)銀行貸款的規(guī)定。短期貸款，是指貸款期限在1年以內(nèi)(含1年)的貸款。中期貸款，是指貸款期限在1年以上(不含1年)5年以下(含5年)的貸款。長期貸款，是指貸款期限在5年(不含5年)以上的貸款。貸款人在短期貸款到期1個星期之前、中長期貸款到期1個月之前，應(yīng)當(dāng)向借款人發(fā)送還本付息通知單。

　　【該題針對“商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)規(guī)則”知識點進(jìn)行考核】

　　19、股份有限公司給予持證人的無限期或在一定期限內(nèi)，以確定價格購買一定數(shù)量普通股份的權(quán)利憑證，還憑證屬于( )。

　　A、書面憑證

　　B、認(rèn)股權(quán)證

　　C、證券

　　D、股票

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考核認(rèn)股權(quán)證的概念。認(rèn)股權(quán)證是股份有限公司給予持證人的無限期或在一定期限內(nèi)，以確定價格購買一定數(shù)量普通股份的權(quán)利憑證。

　　【該題針對“證券與證券市場”知識點進(jìn)行考核】

　　20、A銀行在向B公司承兌其申請的銀行承兌匯票時，在匯票上未加蓋規(guī)定的專用章而加蓋A銀行公章的。根據(jù)《高法審理票據(jù)糾紛案司法解釋》的規(guī)定，下列說法正確的是( )。

　　A、補(bǔ)蓋承兌專用章后，A銀行應(yīng)當(dāng)承擔(dān)票據(jù)責(zé)任

　　B、該票據(jù)無效

　　C、A銀行應(yīng)當(dāng)承擔(dān)票據(jù)責(zé)任

　　D、該簽章無效，但不影響其他真實簽章的效力

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考核票據(jù)簽章的效力。根據(jù)《高法審理票據(jù)糾紛案司法解釋》的規(guī)定，銀行承兌匯票的承兌人在票據(jù)上未加蓋規(guī)定的專用章而加蓋該銀行的公章，簽章人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。

　　【該題針對“票據(jù)行為成立的有效要件”知識點進(jìn)行考核】

　　21、根據(jù)規(guī)定，代理人超越代理權(quán)限在票據(jù)上簽章的，其法律后果是( )。

　　A、代理人承擔(dān)票據(jù)責(zé)任

　　B、簽章人與被代理人連帶承擔(dān)票據(jù)責(zé)任

　　C、被代理人承擔(dān)票據(jù)責(zé)任

　　D、代理人應(yīng)當(dāng)就其超越權(quán)限的部分承擔(dān)票據(jù)責(zé)任

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考核點是票據(jù)代理。在票據(jù)行為代理中，越權(quán)代理實則表現(xiàn)為增加了被代理人的票據(jù)義務(wù)。根據(jù)《票據(jù)法》規(guī)定，代理人超越代理權(quán)限的，應(yīng)當(dāng)就其超越權(quán)限的部分承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。

　　【該題針對“票據(jù)行為的代理”知識點進(jìn)行考核】

　　22、證券交易的方式可以分為集中競價交易和非集中競價交易兩種，分別適用于(　)和(　)。

　　A、證券交易所證券交易所

　　B、證券交易所場外交易市場

　　C、場外交易市場證券交易所

　　D、場外交易市場場外交易市場

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考核證券交易方式的適用。證券交易的方式可以分為集中競價交易和非集中競價交易兩種，分別適用于證券交易所和場外交易市場。

　　【該題針對“證券交易的概述和證券交易的一般規(guī)定”知識點進(jìn)行考核】