第五節(jié) 臺規(guī)管理

　　一、合規(guī)管理的相關概念(★)

　　合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經營活動與法律、規(guī)則和準則相一致。

　　合規(guī)風險，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。

　　合規(guī)管理部門，是指商業(yè)銀行內部設立的專門負責合規(guī)管理職能的部門、團隊或崗位。

　　二、合規(guī)管理的目標(★)

　　商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的目標是通過建立健全合規(guī)風險管理框架，實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理，促進全面風險管理體系建設，確保依法合規(guī)經營。

　　三、合規(guī)管理體系的基本要素(★)

　　商業(yè)銀行應建立與其經營范圍、組織結構和業(yè)務規(guī)模相適應的合規(guī)風險管理體系。合規(guī)風險管理體系應包括以下基本要素：

　　①合規(guī)政策;

　�、诤弦�(guī)管理部門的組織結構和資源;

　�、酆弦�(guī)風險管理計劃;

　�、芎弦�(guī)風險識別和管理流程;

　�、莺弦�(guī)培訓與教育制度。

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