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公共基礎(chǔ)第五章:銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢法律規(guī)定

  3. 國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的反洗錢職責(zé)

  (1)參與制定所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章;

  (2)對(duì)所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求;

  (3)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)告;

  (4)審查新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度方案,對(duì)于不符合《反洗錢法》規(guī)定的設(shè)立申請(qǐng),不予批準(zhǔn);

  (5)法律和國務(wù)院規(guī)定的有關(guān)反洗錢的其他職責(zé)。

  4. 金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)

  (1)健全反洗錢內(nèi)控制度;

  (2)建立客戶身份識(shí)別制度;

  (3)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度;

  (4)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立大額交易和可疑交易報(bào)告制度;

  (5)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求,開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。

  5.4.3 《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》

  2006年11月6日,中國人民銀行第二十五次行長辦公會(huì)議通過制定了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》,該規(guī)定共二十七條,2007年1月1日起施行。

  中國人民銀行是國務(wù)院反洗錢行政主管部門,中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。

  中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心,依法履行下列職責(zé):

  (1) 接受并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告;

  (2) 建立國際反洗錢數(shù)據(jù)庫,妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息;

  (3) 按照規(guī)定向中國人民銀行報(bào)告分析結(jié)果;

  (4) 要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告;

  (5) 經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn),與境外有關(guān)機(jī)構(gòu)交換信息、資料;

  (6) 中國人民銀行規(guī)定的其他職責(zé)。

  5.4.4 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》

  2006年11月6日,中國人民銀行第二十五次行長辦公會(huì)議通過了《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》(以下簡稱《辦法》),該《辦法》共二十一條,2007年3月1日起施行。

  1. 報(bào)告主體應(yīng)報(bào)告的交易

  (1)大額交易。具體包括:單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支;單位銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn);個(gè)人銀行賬戶之間,以及個(gè)人銀行賬戶與單位銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn);交易一方為個(gè)人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元以上的跨境交易。

  (2)可疑交易。

  2. 免于報(bào)告的交易

  5.4.5 違反反洗錢法律規(guī)定的法律責(zé)任

  1. 對(duì)反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員的責(zé)任追究

  2. 對(duì)金融機(jī)構(gòu)的責(zé)任追究

  3. 違反《反洗錢法》,構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任

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