第 1 頁：單項選擇題

第 3 頁：多項選擇題

第 4 頁：判斷題

第 5 頁：單項選擇題參考答案

第 6 頁：多項選擇題參考答案

第 7 頁：判斷題參考答案

　　二、多項選擇題(共40題，每題1分，共40分。以下所給出的五個選項中，至少有兩個選項符合題目要求，請將正確的選項的代碼填入括號內(nèi))

　　91.關于私人銀行業(yè)務，下列說法中，正確的是(　　)。

　　A.是一種高凈值客戶提供系統(tǒng)理財?shù)臉I(yè)務

　　B.提供不包括法律、子女教育等專業(yè)顧問服務

　　C.目的是通過全球性的財務咨詢及投資顧問，達到保存財富、創(chuàng)造財富的目標

　　D.核心是理財規(guī)劃服務

　　E.產(chǎn)品與服務的比例比一般理財業(yè)務中的比例小

　　92.監(jiān)管機構(gòu)負責制定理財業(yè)務的行業(yè)規(guī)范，個人理財業(yè)務的監(jiān)管機構(gòu)有(　　)。

　　A.國務院

　　B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

　　C.中國證券監(jiān)督管理委員會

　　D.中國保險監(jiān)督管理委員會

　　E.國家外匯管理局

　　93.我國金融機構(gòu)對理財師的職業(yè)道德的要求有(　　)。

　　A.遵紀守法

　　B.正直守信

　　C.客觀公正

　　D.專業(yè)勝任

　　E.保守秘密

　　94.個人理財業(yè)務涉及的市場范圍較廣，一般包括(　　)。

　　A.貨幣市場

　　B.債券市場

　　C.外匯市場

　　D.貴金屬市場

　　E.金融衍生品市場

　　95.根據(jù)《個人外匯管理辦法》的有關規(guī)定，下列選項中，符合規(guī)定的有(　　)。

　　A.境內(nèi)個人外匯匯出境外用于經(jīng)常項目支出，單筆或當Et累計匯出在規(guī)定金額以下的，憑本人有效身份證件在銀行辦理

　　B.境外個人在境內(nèi)取得的經(jīng)常項目項下合法人民幣收入，可以憑本人有效身份證件及相關證明材料在銀行辦理購匯及匯出

　　C.境外個人未使用的境外匯入外匯，可以憑本人有效身份證件在銀行辦理原路匯回

　　D.境外個人將原兌換未使用完的人民幣兌回外幣現(xiàn)鈔時，小額兌換憑本人有效身份證件在銀行或外幣兌換機構(gòu)辦理

　　E.境內(nèi)個人對外捐贈和財產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購外匯的，應當符合有關規(guī)定并經(jīng)外匯局核準

　　96.商業(yè)銀行個人理財業(yè)務中的理財計劃包括的種類有(　　)。

　　A.保證收益理財計劃

　　B.保證最高收益理財規(guī)劃

　　C.投資保險理財計劃

　　C.保本浮動收益理財計劃

　　E.非保本浮動收益理財計劃

　　97.下列債務人或者第三人可以出質(zhì)的權利有(　　)。

　　A.匯票、支票、本票

　　B.債券、存款單

　　C.倉單、提單

　　D.可以轉(zhuǎn)讓的基金份額、股權

　　E.應收賬款

　　98.下列選項中，符合期貨交易制度的是(　　)。

　　A.交易者按照買賣期貨合約價值繳納一定比例的保證金

　　B.交易所每周結(jié)算所有合約的盈虧 。

　　C.會員結(jié)算準備金余額小于零，并未能在規(guī)定時限內(nèi)補足的，應當強行平倉

　　D.會員持有的某一合約投機頭寸存在限額

　　E.實施大戶報告制度

　　99.與有形市場相比，一般而言無形市場的特征有(　　)。

　　A.交易形式靈活

　　B.交易場所不固定，分散交易

　　C.交易范圍比較廣

　　D.交易時間相對較長，不是集中、固定的

　　E.交易的種類多

　　100.外匯市場交易的種類包括(　　)。

　　A.商業(yè)銀行與客戶之間的外匯交易

　　B.商業(yè)銀行同業(yè)之間的交易

　　C.商業(yè)銀行與中央銀行之間的外匯交易

　　D.商業(yè)銀行與中國人民銀行之間的外匯交易

　　E.商業(yè)銀行與中介機構(gòu)之間的交易

　　101.下列屬于保險相關要素的是(　　)。

　　A.保險合同

　　B.保險期限

　　C.保險標的

　　D.投保人

　　E.受益人

　　102.影響房地產(chǎn)價格的經(jīng)濟因素主要有(　　)。

　　A.社會偏好

　　B.供求狀況

　　C.物價水平

　　D.住房制度

　　E.居民收入

　　103.對個人而言，利率水平的變動會影響(　　)。

　　A.對投資收益的預期

　　B.消費支出和投資決策的意愿

　　C.購買股票或是購買債券的決定

　　D.從銀行獲取的各種信貸的融資成本

　　E.現(xiàn)在貸款買房或是將來攢錢買房的決策

　　104.證券投資基金的收益有(　　)。

　　A.證券買賣差價

　　B.紅利收入

　　C.取款利息費用

　　D.債券利息

　　E.存款利息收入 ，

　　105.下列屬于財務計算器中貨幣時間價值功能鍵的有(　　)。

　　A.PV

　　B.FV

　　C.PMT

　　D.DATE

　　E.I/Y

　　106.下列關于期末普通年金現(xiàn)值的說法，正確的有(　　)。

　　A.期末普通年金現(xiàn)值在每期期末獲得相等金額的款項

　　B.期末普通年金現(xiàn)值是未來一定時間的特定資金按復利計算的現(xiàn)值

　　C.期末普通年金現(xiàn)值是一定時期內(nèi)每期期末收付款項的復利現(xiàn)值之和

　　D.期末普通年金現(xiàn)值是為一定時期內(nèi)每期期初取得相等金額的款項，現(xiàn)在需要投入的金額

　　E.期末普通年金現(xiàn)值是指第一次支付發(fā)生在第二期或第二期以后的年金

　　107.家庭的生命周期是指(　　)。

　　A.家庭形成期

　　B.家庭成長期

　　C.家庭成熟期

　　D.家庭衰老期

　　E.家庭消滅期

　　108.根據(jù)《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》，商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品，應當遵循的原則有(　　)。

　　A.誠實守信

　　B.勤勉盡責

　　C.如實告知

　　D.風險匹配

　　E.滿足客戶需求

　　109.理財規(guī)劃師在首次交付客戶理財規(guī)劃方案后還要為客戶提供持續(xù)理財服務，其中理財規(guī)劃師對客戶理財規(guī)劃方案評估的頻率上要取決于(　　)。

　　A.客戶資本規(guī)模

　　B.客戶個人財務變化幅度

　　C.理財規(guī)劃師的性格和工作習慣

　　D.客戶的投資風格

　　E.理財規(guī)劃服務機構(gòu)的制度

　　110.下列各項屬于客戶理財目標的具體內(nèi)容的有(　　)。

　　A.投資規(guī)劃

　　B.教育投資規(guī)劃

　　C.稅務規(guī)劃

　　D.遺囑、遺產(chǎn)規(guī)劃

　　E.退休養(yǎng)老規(guī)劃

　　111.分紅險的收益風險來源于(　　)。

　　A.利率的波動

　　B.保險公司制定的預定死亡率

　　C.保險公司的資產(chǎn)規(guī)模

　　D.保險公司制定的預定投資回報率

　　E.預定營運管理費用

　　112.下列描述貨幣市場的特點的有(　　)。

　　A.交易期限短

　　B.資金交易量大

　　C.交易工具收益較高而流動性差

　　D.風險相對較低

　　E.流動性強

　　113.下列關于封閉式基金的說法，正確的有(　　)。

　　A.在我國，封閉式基金一般采用網(wǎng)上發(fā)行方式

　　B.投資者在存續(xù)期內(nèi)可隨時申購基金單位

　　C.所募集到的資金可以用于長期投資

　　D.基金的資金規(guī)模基本不變

　　E.封閉式基金有固定期限

　　114.下列選項中，屬于債券特征的有(　　)。

　　A.償還性

　　B.不貶值性

　　C.安全性

　　D.收益性

　　E.流動性

　　115.以下對貨幣市場基金的表述正確的有(　　)。

　　A.國庫券、銀行定期存單等是貨幣市場基金的投資工具

　　B.貨幣市場基金所投資的工具風險較低，收益率較高

　　C.貨幣市場基金的管理費用通常比股票基金或債券基金低

　　D.貨幣市場基金的風險要比銀行存款高

　　E.貨幣市場基金投資的資產(chǎn)的期限比較短，通常在1年以內(nèi)

　　116.國債的特征包括(　　)。

　　A.安全系數(shù)高

　　B.流動性強

　　C.收益比較穩(wěn)定

　　D.收益率高

　　E.享受免稅待遇

　　117.下列關于宏觀經(jīng)濟狀況對個人理財策略的影響描述，正確的有(　　)。

　　A.在經(jīng)濟增長比較快時個人和家庭應考慮買入對周期波動比較敏感的行業(yè)資產(chǎn)

　　B.在擴張性的經(jīng)濟周期下，成長性、高投機性股票表現(xiàn)良好

　　C.當經(jīng)濟處于景氣周期時，個人和家庭應考慮增持固定收益類產(chǎn)品

　　D.當經(jīng)濟增長較快時，應減持股票、房產(chǎn)等資產(chǎn)，避免經(jīng)濟波動造成損失

　　E.當經(jīng)濟衰退時，企業(yè)虧損、股票的收益和價值顯著下降，可能引發(fā)熊市

　　118.根據(jù)開展銀行理財合作，應當由清晰的戰(zhàn)略規(guī)劃，指定符合本行實際的合作戰(zhàn)略并經(jīng)董事會或理事會通過，同時遵守的規(guī)定包括(　　)。

　　A.嚴格遵守《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》等監(jiān)管規(guī)定

　　B.充分揭示理財計劃風險，并對客戶進行風險承受度測試

　　C.理財計劃推介中，應明示理財資金運用方式和信托財產(chǎn)管理方式

　　D.未經(jīng)嚴格測算并提供測算依據(jù)和測算方式，理財計劃推介中不得使用“預期收益率”“最高收益率”或意思相近的表述

　　E.書面告知客戶信托公司的基本情況，并在理財協(xié)議中載明其名稱、住所等信息

　　119.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，不得有的情形有(　　)。

　　A.以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平

　　B.采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金

　　C.挪用基金銷售結(jié)算資金

　　D.承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送

　　E.中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他情形

　　120.保險兼業(yè)代理人從事保險代理業(yè)務，不得有的行為有(　　)。

　　A.擅自變更保險條款，提高或降低保險費率

　　B.利用行政權力、職務或職業(yè)便利強迫、引誘投保人購買指定的保單

　　C.使用不正當手段強迫、引誘或者限制投保人、被保險人投�；蜣D(zhuǎn)換保險人

　　D.串通投保人、被保險人或受益人欺騙保險人

　　E.代理再保險業(yè)務

　　121.投資者購買債券時能直接看到的債券的要素是(　　)

　　A.面額

　　B.到期日

　　C.息票率

　　D.債券發(fā)行者名稱

　　E.到期收益率

　　122.金融資產(chǎn)首次出售給公眾所形成的交易市場是(　　)。

　　A.發(fā)行市場

　　B.一級市場

　　C.二級市場

　　D.初級金融市場

　　E.原始金融市場

　　123.金融機構(gòu)進行銀行間債券市場債券的發(fā)行、交易和回購的場所有(　　)。

　　A.商業(yè)銀行

　　B.保險機構(gòu)

　　C.證券公司

　　D.證券交易所

　　E.基金公司

　　124.目前，國內(nèi)銀行代理的債券主要包括(　　)。

　　A.公司債券

　　B.企業(yè)債券

　　C.政府債券

　　D.金融債券

　　E.長期債券

　　125.外匯市場的功能有(　　)。

　　A.國際金融活動樞紐功能

　　B.形成外匯價格體系功能

　　C.調(diào)劑外匯余缺，調(diào)節(jié)外匯供求功能

　　D.實現(xiàn)不同地區(qū)問的支付結(jié)算功能

　　E.運用操作技術規(guī)避外匯風險功能

　　126.保險費是由(　　)構(gòu)成。

　　A.保險標的

　　B.保險期限

　　C.受益人

　　D.保險費率

　　E.保險金額

　　127.私募債的投資方式包括(　　)。

　　A.杠桿組合

　　B.買入持有

　　C.利用量化工具買賣私募債

　　D.組合投資

　　E.投資擔保

　　128.基金收益分配的形式有(　　)。

　　A.分配股利

　　B.分配股權

　　C.分配現(xiàn)金

　　D.分配基金單位

　　E.分配個人

　　129.下列各項屬于個人理財影響因素中社會環(huán)境的是(　　)。

　　A.社會文化環(huán)境

　　B.社會制度環(huán)境

　　C.通貨膨脹率

　　D.人口環(huán)境

　　E.利率

　　130.下列數(shù)值等于期初普通年金終值系數(shù)的有(　　)。

　　A.(P/A，r，t)(1+r)

　　B.(P/A，r，t-1)(1+r)

　　C.(F/A，r，t)(1+r)

　　D.(F/A，r，t+1)-1

　　E.(P/A，r，t-1)+1

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