第 1 頁：單項選擇題

第 3 頁：多項選擇題

第 4 頁：判斷題

第 5 頁：單項選擇題參考答案

第 6 頁：多項選擇題參考答案

第 7 頁：判斷題參考答案

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　　一、單項選擇題(共90題，每題0.5分，共45分。以下選項中只有一個符合要求，不選，錯選均不得分)

　　1.1979年，第一家城市信用合作社在( )成立。

　　A.廣西賀州 B.河北邢臺 C.江蘇常州 D.河南駐馬店

　　2.國際市場通常采用( )對債券風(fēng)險進行評估。

　　A.債券信用評級法 B.債券風(fēng)險評級法

　　C.內(nèi)部評級法 D.外部評級法

　　3.金融市場發(fā)展對商業(yè)銀行的促進作用不包括( )。

　　A.能夠在很多方面直接促進商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展和經(jīng)營管理

　　B.銀行上市發(fā)行股票，其股票和債券的價格會影響商業(yè)銀行的經(jīng)營管理，尤其是可能導(dǎo)致銀行經(jīng)營管理者的短期行為

　　C.為商業(yè)銀行的客戶評價及風(fēng)險提供了參考標準

　　D.貨幣市場和資本市場能為商業(yè)銀行提供大量的風(fēng)險管理工具，在市場上通過正常的交易來轉(zhuǎn)移風(fēng)險

　　4.商業(yè)銀行向客戶直接提供資金支持，這屬于商業(yè)銀行的( )。

　　A.授信業(yè)務(wù) B.受信業(yè)務(wù) C.表外業(yè)務(wù) D.中間業(yè)務(wù)

　　5.中國人民銀行上�？偛砍闪⒂�2005年8月10日，其主要職責包括( )。

　　A.制定和執(zhí)行貨幣政策

　　B.發(fā)行人民幣，管理人民幣流通

　　C.經(jīng)理國庫

　　D.組織實施中央銀行公開市場操作

　　6.質(zhì)權(quán)合同的條款不包括(　　)。

　　A.被擔保債權(quán)的種類和數(shù)額

　　B.質(zhì)押的發(fā)生期限

　　C.債務(wù)人履行債務(wù)的期限

　　D.質(zhì)押財產(chǎn)交付的時間

　　7.獨立銷售機構(gòu)、證券投資咨詢機構(gòu)、保險經(jīng)紀公司以及保險代理公司等具有基金從業(yè)資格的人員不少于(　　)人。

　　A.10

　　B.15

　　C.20

　　D.30

　　8.銷售保單利益不確定的保險產(chǎn)品，對于年期交保費超過投保人家庭收入的(　　)的情形，應(yīng)在取得投保人簽名確認的投保聲明后方可承保。

　　A.10%

　　B.15%

　　C.20%

　　D.25%

　　9.金融市場為人們創(chuàng)造了豐富的金融工具和多種交易方式，為不同偏好的資金供給者及需求者進行多種形式的金融投資融資交易創(chuàng)造了便捷的條件，使社會實現(xiàn)在盈余部門的融通和調(diào)劑。是金融市場的(　　)功能。

　　A.資金融通集聚功能

　　B.交易功能

　　C.監(jiān)督功能

　　D.調(diào)節(jié)經(jīng)濟功能

　　10.下列哪一項不屬于貨幣市場的特征?(　　)

　　A.低風(fēng)險、低收益

　　B.期限短、流動性高

　　C.收益穩(wěn)定、交易簡單

　　D.交易量大、交易頻繁

　　11.根據(jù)基礎(chǔ)資產(chǎn)劃分，下列哪一項不屬于金融遠期合約的分類?(　　)

　　A.股權(quán)類資產(chǎn)的遠期合約

　　B.證券類資產(chǎn)的遠期合約

　　C.遠期利率協(xié)議

　　D.遠期匯率協(xié)議

　　12.(　　)是指協(xié)議雙方同意在約定的將來某個日期，按約定的條件買入或賣出一定標準數(shù)量的金融工具的標準化協(xié)議。

　　A.金融遠期合約

　　B.金融期貨合約

　　C.金融期權(quán)

　　D.金融互換

　　13.下列哪一項不屬于外匯市場的功能?(　　)

　　A.國際金融活動的樞紐功能

　　B.調(diào)劑外匯余缺，調(diào)節(jié)外匯供求功能

　　C.形成外匯價格體系功能

　　D.實現(xiàn)相同地區(qū)間的支付結(jié)算功能

　　14.保險相關(guān)原則不包括(　　)。

　　A.保險利益原則

　　B.收益穩(wěn)定原則

　　C.近因原則

　　D.最大誠信原則

　　15.按照規(guī)定，期貨交易所的風(fēng)險管理制度不包括(　　)。

　　A.持倉限額和大戶報告制度

　　B.漲跌停板制度

　　C.全額交割制度

　　D.風(fēng)險準備金制度

　　16.通貨膨脹會對個人理財產(chǎn)生一定的影響，下列說法錯誤的是(　　)。

　　A.固定收益的理財產(chǎn)品會貶值

　　B.儲蓄投資的實際利率可能是負值

　　C.持有外匯是應(yīng)對通貨膨脹的一種有效手段

　　D.股票是浮動收益的所以一定能應(yīng)對通貨膨脹的負面影響

　　17.一般而言，各類基金的收益風(fēng)險由高到低的排序依次是(　　)。

　　A.股票型基金、混合型基金、債券型基金、貨幣市場型基金

　　B.債券型基金、股票型基金、混合型基金、貨幣市場型基金

　　C.混合型基金、債券型基金、股票型基金、貨幣市場型基金

　　D.貨幣市場型基金、混合型基金、債券型基金、股票型基金

　　18.(　　)指保險公司將其實際經(jīng)營成果優(yōu)于假設(shè)的盈余，按照一定比例向保單持有人分配的人壽保險。

　　A.分紅險

　　B.房貸險

　　C.萬能保險

　　D.投連險

　　19.下列哪一項不屬于投連險的費用?(　　)

　　A.風(fēng)險保險費

　　B.賬戶轉(zhuǎn)換費用

　　C.保單管理費

　　D.投資單位買賣差價

　　20.下列哪一項不屬于銀行代理信托類產(chǎn)品的特點?(　　)

　　A.信托是以信托為基礎(chǔ)的財產(chǎn)管理制度

　　B.信托財產(chǎn)具有間隔性

　　C.受托人不承擔無過失的損失風(fēng)險

　　D.信托具有融通資金的職能

　　21.下列哪一項不屬于黃金T+D產(chǎn)品具有的特點?(　　)

　　A.交易渠道多樣化

　　B.交易時間靈活

　　C.保證金模式——利益杠桿方式，較實物黃金投入資金少

　　D.無交割時間限制，減少了操作成本

　　22.中小企業(yè)私募債的發(fā)行人是非上市中小微企業(yè)，發(fā)行利率不超過同期銀行貸款基準利率的(　　)倍，且期限在1年以上。

　　A.2

　　B.3

　　C.4

　　D.5

　　23.在理財規(guī)劃中，客戶的經(jīng)濟目標不包括(　　)。

　　A.現(xiàn)金與債務(wù)管理

　　B.家庭財務(wù)保障

　　C.子女教育與養(yǎng)老投資計劃

　　D.職業(yè)規(guī)劃

　　24.根據(jù)年齡層可以把生涯規(guī)劃比照家庭生命周期分為六個階段，理財活動側(cè)重于償還房貸和籌集教育金的是(　　)。

　　A.建立期

　　B.穩(wěn)定期

　　C.維持期

　　D.高原期

　　25.從理財規(guī)劃的角度分類，下列哪一項屬于定量信息?(　　)

　　A.客戶基本信息

　　B.個人興趣愛好

　　C.客戶財務(wù)信息

　　D.客戶的個人生涯規(guī)劃

　　26.銀行業(yè)銷售人員應(yīng)當以對客戶高度負責的態(tài)度執(zhí)業(yè)，認真履行各項職責是(　　)原則的內(nèi)容。

　　A.誠實守信

　　B.專業(yè)勝任

　　C.勤勉盡責

　　D.守法合規(guī)

　　27.李小姐曾將一筆資金存入銀行，若將它投入到利率為3%的基金產(chǎn)品中，10年后得到的終值為68萬元，那么她存人銀行大概多少資金?(　　)

　　A.42

　　B.45

　　C.50

　　D.52

　　28.趙先生8年后退休，他打算為退休后準備一筆旅游基金。理財經(jīng)理為他推薦一款固定收益率為7%的基金產(chǎn)品，趙先生決定每年存入5000元。那么趙先生退休后能獲得多少旅游基金?(　　)

　　A.63455

　　B.56789

　　C.51299

　　D.49833

　　29.理財規(guī)劃服務(wù)合同宜采用(　　)。

　　A.書面形式

　　B.默示形式

　　C.見證形式

　　D.口頭形式

　　30.理財規(guī)劃師應(yīng)保持對環(huán)境因素變化的持續(xù)關(guān)注，這些變化主要包括外部因素變化和自身因素變化兩方面，以下(　　)屬于外部因素變化。

　　A.工作情況

　　B.子女狀況

　　C.收入狀況

　　D.社會保障制度

　　31.政府舉辦的社會保障計劃不包括(　　)。

　　A.失業(yè)保險

　　B.養(yǎng)老保險

　　C.社會救濟

　　D.企業(yè)年金

　　32.以下客戶收入中波動性最大的是(　　)。

　　A.一般工資收入

　　B.津貼

　　C.退休金收入

　　D.投資收益

　　33.衡量一個人或者家庭財務(wù)安全的內(nèi)容不包括(　　)。

　　A.是否有充足的現(xiàn)金準備

　　B.是否享受社會保障

　　C.是否有穩(wěn)定的工作

　　D.是否有舒適的住房

　　34.下列哪一項不屬于執(zhí)行理財規(guī)劃方案的原則?(　　)

　　A.了解原則

　　B.誠信原則

　　C.連續(xù)性原則

　　D.合規(guī)原則

　　35.個人理財業(yè)務(wù)中違反法律、法規(guī)應(yīng)承擔的法律責任不包括(　　)。

　　A.道義責任

　　B.刑事責任

　　C.民事責任

　　D.行政責任

　　36.某投資者按950元的價格購買了面額為1000元、票面利率為8%、剩余期限為5年的債券，那么該投資者的當前收益率為(　　)。

　　A.8%

　　B.8.42%

　　C.9%

　　D.9.56%

　　37.商業(yè)銀行為客戶提供的理財顧問服務(wù)是一個循序漸進的有機整體，下列四種服務(wù)排列順序正確的是(　　)。

　　A.財務(wù)分析、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介、財務(wù)規(guī)劃

　　B.財務(wù)分析、財務(wù)規(guī)劃、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介

　　C.財務(wù)規(guī)劃、財務(wù)分析、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介

　　D.財務(wù)規(guī)劃、個人投資產(chǎn)品推介、財務(wù)分析、投資建議

　　38.作為投資產(chǎn)品，(　　)流動性最好。

　　A.股票基金

　　B.房地產(chǎn)

　　C.貨幣基金

　　D.資金信托產(chǎn)品

　　39.年金終值和現(xiàn)值的計算通常采用(　　)的形式。

　　A.單利

　　B.復(fù)利

　　C.貼現(xiàn)

　　D.折現(xiàn)

　　40.下列屬于客戶定性信息的是(　　)。

　　A.資產(chǎn)和負債

　　B.養(yǎng)老金規(guī)劃

　　C.現(xiàn)有投資情況

　　D.就業(yè)預(yù)期

　　41.下列選項中，不屬于銀行個人理財業(yè)務(wù)定位的是(　　)。

　　A.政府

　　B.客戶

　　C.市場

　　D.商業(yè)銀行

　　42.下列關(guān)于綜合理財服務(wù)的說法，不正確的是(　　)。

　　A.綜合理財服務(wù)是商業(yè)銀行在理財顧問服務(wù)的基礎(chǔ)上為客戶提供的一種個性化、綜合化服務(wù)

　　B.在綜合理財服務(wù)活動中，客戶授權(quán)用戶代表客戶按照合同約定的投資方向和方式，進行投資和管理

　　C.在綜合理財服務(wù)活動中，投資收益與風(fēng)險由客戶或客戶與銀行按照約定方式承擔

　　D.在綜合理財服務(wù)活動中，商業(yè)銀行不可以向目標客戶群銷售理財計劃

　　43.外匯市場上最經(jīng)濟、最普通的形式是(　　)。

　　A.即期外匯市場

　　B.開放型外匯市場

　　C.遠期外匯市場

　　D.封閉型外匯市場

　　44.下列關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金(ETF)的特征，錯誤的是(　　)。

　　A.可以在交易所掛牌買賣

　　B.不可以在交易所掛牌買賣

　　C.交易非常便利

　　D.投資者只能與指數(shù)對應(yīng)的一籃子股票申購或者贖回ETF，而不是以現(xiàn)金申購贖回

　　45.金融市場的基本功能是(　　)。

　　A.融通貨幣資金

　　B.資源配置

　　C.規(guī)避風(fēng)險

　　D.調(diào)節(jié)經(jīng)濟

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