第 1 頁(yè)：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

第 4 頁(yè)：多項(xiàng)選擇題

第 5 頁(yè)：判斷題

第 6 頁(yè)：參考答案及解析

　　二、多項(xiàng)選擇題(共40題，每題1分，共40分。以下所給出的五個(gè)選項(xiàng)中，至少有兩個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確的選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi))

　　91.根據(jù)信托的初始形態(tài)和信托的目的分類，可以將信托公司為個(gè)人提供的信托業(yè)務(wù)分為(　　)。

　　A.擔(dān)保信托

　　B.資金信托

　　C.財(cái)產(chǎn)信托

　　D.權(quán)利信托

　　E.特定目的信托

　　92.以下證券中風(fēng)險(xiǎn)通常比政府債券高的金融工具有(　　)。

　　A.銀行定期存款

　　B.期貨

　　C.期權(quán)

　　D.股票

　　E.公司債券

　　93.下列關(guān)于債券發(fā)行的說法正確的有(　　)。

　　A.債券發(fā)行后，絕大多數(shù)的在流通市場(chǎng)(二級(jí)市場(chǎng))上按不同的價(jià)格進(jìn)行交易

　　B.交易價(jià)格的高低，取決于公眾對(duì)該債券的評(píng)價(jià)

　　C.一般來說，債券價(jià)格與到期收益率成反比

　　D.債券的市場(chǎng)交易價(jià)格同市場(chǎng)利率成反比

　　E.債券的市場(chǎng)交易價(jià)格同市場(chǎng)利率成正比

　　94.下列選項(xiàng)中，屬于遺產(chǎn)規(guī)劃內(nèi)容的有(　　)。

　　A.確定遺產(chǎn)繼承人的財(cái)務(wù)狀況

　　B.確定遺產(chǎn)所有者的繼承人接受這些轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的方式

　　C.為遺產(chǎn)提供足夠的流動(dòng)性資產(chǎn)以償還其債務(wù)

　　D.為遺產(chǎn)所有者的供養(yǎng)人提供足夠的財(cái)務(wù)支持

　　E.確定遺產(chǎn)的清算人

　　95.基金分配收益的形式一般包括(　　)。

　　A.分配現(xiàn)金

　　B.現(xiàn)金分紅

　　C.分配利息

　　D.分配基金單位

　　E.紅利再投資

　　96.某商業(yè)銀行以為客戶計(jì)劃投資黃金，則銀行從業(yè)人員可以建議客戶選擇的投資方式有(　　)。

　　A.條塊現(xiàn)貨

　　B.金幣

　　C.黃金基金

　　D.紙黃金

　　E.黃金期貨

　　97.以下關(guān)于個(gè)人理財(cái)主體闡述正確的是(　　)。

　　A.個(gè)人客戶主要以個(gè)人理財(cái)?shù)男枨蠓匠霈F(xiàn)

　　B.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的提供商是商業(yè)銀行

　　C.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)包括中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)、國(guó)家外匯管理局

　　D.證券公司、基金公司、信托公司、保險(xiǎn)公司以及一些獨(dú)立的投資理財(cái)公司(如第三方理財(cái)公司等)等其他金融機(jī)構(gòu)也為客戶提供理財(cái)服務(wù)

　　E.非銀行金融機(jī)構(gòu)只能通過自身渠道向客戶提供個(gè)人理財(cái)服務(wù)

　　98.理財(cái)師的專業(yè)能力可以概括為(　　)。

　　A.了解、分析客戶的能力

　　B.反饋客戶意見的能力

　　C.實(shí)現(xiàn)客戶理財(cái)目標(biāo)的能力

　　D.投資理財(cái)產(chǎn)品選擇、組合和理財(cái)規(guī)劃的能力

　　E.宣導(dǎo)國(guó)家金融政策的能力

　　99.下列關(guān)于境內(nèi)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的說法中，正確的有(　　)。

　　A.服務(wù)的對(duì)象是個(gè)人和家庭

　　B.是一般性業(yè)務(wù)咨詢服務(wù)

　　C.主要側(cè)重于咨詢顧問和代客理財(cái)服務(wù)

　　D.是建立在委托代理關(guān)系基礎(chǔ)之上的銀行業(yè)務(wù)

　　E.是一種個(gè)性化、綜合化的服務(wù)

　　100.下列會(huì)對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展產(chǎn)生影響的因素的有(　　)。

　　A.允許國(guó)內(nèi)投資者投資港股

　　B.財(cái)政部發(fā)行特別國(guó)債

　　C.醫(yī)療制度改革深入

　　D.股指期貨的推出

　　E.人口老齡化

　　101.從人才需求推動(dòng)行業(yè)發(fā)展的角度來看，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展的原因有(　　)。

　　A.投資理財(cái)工具日趨豐富

　　B.居民財(cái)富積累

　　C.大眾自身缺乏必要的金融知識(shí)，難以制定適合自身特點(diǎn)的理財(cái)方案，無法進(jìn)行科學(xué)合理的金融產(chǎn)品和資產(chǎn)配置

　　D.大眾對(duì)于選定的金融工具很難正確應(yīng)用，很難獲得較好的投資收益或合理分散風(fēng)險(xiǎn)，必須借助專業(yè)金融人士的幫助

　　E.專業(yè)金融機(jī)構(gòu)和專業(yè)理財(cái)師在學(xué)習(xí)、設(shè)備、決策制定等方面有優(yōu)勢(shì)，更具有專業(yè)性，能為大眾提供便利

　　102.商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是指那些能為客戶提供理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的業(yè)務(wù)人員，以及其他與個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)銷售和管理活動(dòng)緊密相關(guān)的專業(yè)人員，這些專業(yè)化服務(wù)表現(xiàn)為哪些性質(zhì)?(　　)

　　A.委托性質(zhì)

　　B.受托性質(zhì)

　　C.信托性質(zhì)

　　D.顧問性質(zhì)

　　E.代理性質(zhì)

　　103.根據(jù)《民法通則》，下列屬于企業(yè)法人的有(　　)。

　　A.中國(guó)銀行股份有限公司

　　B.北京××服裝有限責(zé)任公司

　　C.少林寺

　　D.社會(huì)科學(xué)聯(lián)合會(huì)

　　E.中國(guó)人民銀行

　　104.根據(jù)《合同法》，下列關(guān)于格式條款合同的說法中，正確的有(　　)。

　　A.采用格式條款訂立合同的，提供格式條款的一方應(yīng)當(dāng)遵循公平原則確定當(dāng)事人之間的權(quán)利和義務(wù)

　　B.采用格式條款訂立合同的，提供格式條款的一方應(yīng)當(dāng)采取合理的方式提請(qǐng)對(duì)方注意免除或者限制其責(zé)任的條款

　　C.對(duì)格式條款的理解發(fā)生爭(zhēng)議的，應(yīng)當(dāng)按照通常理解予以解釋

　　D.對(duì)格式條款有兩種以上解釋的，應(yīng)當(dāng)做出不利于提供格式條款的一方的解釋

　　E.格式條款和非格式條款不一致的，應(yīng)當(dāng)采用格式條款

　　105.下列關(guān)于期權(quán)的說法，正確的有(　　)。

　　A.歐式期權(quán)只允許期權(quán)持有者在期權(quán)日行權(quán)

　　B.美式期權(quán)允許期權(quán)持有者在期權(quán)到期日前的任何時(shí)間行權(quán)

　　C.期權(quán)的買方為了得到一項(xiàng)權(quán)利，需要向賣方支付一筆期權(quán)費(fèi)

　　D.看漲期權(quán)是指期權(quán)買方向賣方在任意時(shí)間從賣方手中買入基礎(chǔ)資產(chǎn)的權(quán)利

　　E.看漲期權(quán)賦予買方在任意時(shí)間從賣方手中買入基礎(chǔ)資產(chǎn)的權(quán)利

　　106.根據(jù)代理權(quán)產(chǎn)生的根據(jù)不同，可以將代理分為(　　)。

　　A.委托代理

　　B.法定代理

　　C.指定代理

　　D.他人代理

　　E.第三人代理

　　107.違約責(zé)任的承擔(dān)形式有(　　)。

　　A.違約金責(zé)任

　　B.賠償損失

　　C.強(qiáng)制履行

　　D.定金責(zé)任

　　E.采取補(bǔ)救措施

　　108.下列哪些財(cái)產(chǎn)不得作為抵押?(　　)

　　A.建設(shè)用地使用權(quán)

　　B.交通運(yùn)輸工具

　　C.土地使用權(quán)

　　D.所有權(quán)、使用權(quán)不明或者有爭(zhēng)議的財(cái)產(chǎn)

　　E.依法被查封、扣押、監(jiān)管的財(cái)產(chǎn)

　　109.一般來說，下列選項(xiàng)中，可能會(huì)導(dǎo)致房地產(chǎn)價(jià)格降低的有(　　)。

　　A.土地供給減少

　　B.經(jīng)濟(jì)衰退

　　C.房地產(chǎn)需求下降

　　D.房地產(chǎn)周邊交通狀況大幅改善

　　E.居民收入下降

　　110.金融市場(chǎng)功能是指金融市場(chǎng)所有促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和協(xié)調(diào)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的作用。下列屬于金融市場(chǎng)功能的有(　　)。

　　A.資金融通集聚功能

　　B.財(cái)富投資和避險(xiǎn)功能

　　C.交易功能

　　D.優(yōu)化資源配置功能

　　E.反映經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的功能

　　111.保險(xiǎn)產(chǎn)品按照保險(xiǎn)標(biāo)的劃分為(　　)。

　　A.責(zé)任保險(xiǎn)

　　B.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)

　　C.人壽保險(xiǎn)

　　D.人身保險(xiǎn)

　　E.投資型保險(xiǎn)產(chǎn)品

　　112.目前，我國(guó)金融市場(chǎng)為分業(yè)監(jiān)管，采用“一行三會(huì)”模式對(duì)不同領(lǐng)域進(jìn)行分工監(jiān)管，其中，“三會(huì)”是指(　　)。

　　A.證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

　　C.中國(guó)保監(jiān)會(huì)

　　D.期貨業(yè)協(xié)會(huì)

　　E.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　113.直接融資市場(chǎng)上的融資方式具有下列哪些特征?(　　)

　　A.相對(duì)的集中性

　　B.相對(duì)較強(qiáng)的自主性

　　C.差異性較大

　　D.分散性

　　E.部分不可逆性

　　114.我國(guó)發(fā)行的短期債券期限一般為(　　)。

　　A.3個(gè)月

　　B.4個(gè)月

　　C.6個(gè)月

　　D.9個(gè)月

　　E.12個(gè)月

　　115.股票市場(chǎng)的功能有(　　)。

　　A.融通資金功能

　　B.集聚資本功能

　　C.資本轉(zhuǎn)讓功能

　　D.資本轉(zhuǎn)化功能

　　E.股票定價(jià)功能

　　116.金融衍生工具劃分種類的依據(jù)包括(　　)。

　　A.交易價(jià)格劃分

　　B.交易期限劃分

　　C.基礎(chǔ)工具劃分

　　D.交易場(chǎng)所劃分

　　E.交易方式劃分

　　117.私募股權(quán)投資成功設(shè)立的關(guān)鍵因素在于(　　)。

　　A.GP與LP的關(guān)系

　　B.GP的聲譽(yù)和社會(huì)積淀

　　C.LP的出資

　　D.GP規(guī)模的大小

　　E.LP的規(guī)模大小

　　118.銀行理財(cái)產(chǎn)品分類的標(biāo)準(zhǔn)有(　　)。

　　A.按產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)分類

　　B.交易場(chǎng)所分類

　　C.按照投資標(biāo)的分類

　　D.按照交易類型分類

　　E.按照發(fā)行期次分類

　　119.下列屬于人身保險(xiǎn)新型產(chǎn)品的是(　　)。

　　A.分紅險(xiǎn)

　　B.房貸險(xiǎn)

　　C.萬(wàn)能保險(xiǎn)

　　D.投連險(xiǎn)

　　E.企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)

　　120.銀行代理國(guó)債的風(fēng)險(xiǎn)有(　　)。

　　A.價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

　　B.再投資風(fēng)險(xiǎn)

　　C.贖回風(fēng)險(xiǎn)

　　D.提前償付風(fēng)險(xiǎn)

　　E.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

　　121.下列屬于股票投資過程的有(　　)。

　　A.投資預(yù)測(cè)

　　B.投資組合

　　C.評(píng)估業(yè)績(jī)

　　D.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)算

　　E.修正投資策略

　　122.下列屬于基金子公司的業(yè)務(wù)類型的有(　　)。

　　A.類信托業(yè)務(wù)

　　B.股權(quán)質(zhì)押業(yè)務(wù)

　　C.被動(dòng)投資類業(yè)務(wù)

　　D.資產(chǎn)租賃業(yè)務(wù)

　　E.通道業(yè)務(wù)

　　123.對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)產(chǎn)生影響的社會(huì)制度有(　　)

　　A.住房分配制度

　　B.稅收制度

　　C.醫(yī)療保險(xiǎn)制度

　　D.義務(wù)教育制度

　　E.養(yǎng)老保險(xiǎn)制度

　　124.某項(xiàng)年金前三年沒有流人，從第四年開始每年年末流入1000元共計(jì)4次，假設(shè)年利率為8%，則該遞延年金現(xiàn)值的計(jì)算公式正確的是(　　)。

　　A.1000×(P/A，8%，4)×(P/F，8%，4)

　　B.1000×[(P/A，8%，4)-(P/A，8%，4)]

　　C.1000×[(P/A，8%，7)-(P/A，8%，3)]

　　D.1000×(F/A，8%，4)×(P/F，8%，7)

　　E.1000×(P/A，8%，7)×(P/A，8%，3)

　　125.下列屬于時(shí)間價(jià)值基本參數(shù)的有(　　)。

　　A.現(xiàn)值

　　B.終值

　　C.時(shí)間

　　D.利率

　　E.通貨膨脹率

　　126.下列可以通過普通年金終值計(jì)算出來的有(　　)。

　　A.償債基金

　　B.期初普通年金終值

　　C.永續(xù)年金現(xiàn)值

　　D.永續(xù)年金終值

　　E.遞延年金終值

　　127.直接與客戶理財(cái)規(guī)劃相關(guān)的客戶信息是(　　)。

　　A.客戶理財(cái)目標(biāo)

　　B.家庭財(cái)務(wù)信息

　　C.非財(cái)務(wù)信息

　　D.客戶理財(cái)需求

　　E.生活品質(zhì)要求

　　128.按照客戶的人際風(fēng)格，可以將客戶分為(　　)。

　　A.修道士

　　B.老鷹型

　　C.逃避者

　　D.揮霍者

　　E.鴿子型

　　129.根據(jù)管理運(yùn)作方式，下列屬于商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的有(　　)。

　　A.綜合理財(cái)服務(wù)

　　B.理財(cái)業(yè)務(wù) B

　　C.私人理財(cái)業(yè)務(wù)

　　D.理財(cái)顧問服務(wù)

　　E.財(cái)富管理業(yè)務(wù)

　　130.在進(jìn)行另類資產(chǎn)投資時(shí)，應(yīng)承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)有(　　)。

　　A.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　B.投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.周期風(fēng)險(xiǎn)

　　D.損失即高虧的極端風(fēng)險(xiǎn)

　　E.政府干預(yù)風(fēng)險(xiǎn)

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