三、判斷題

　　1. 商業(yè)銀行應當按照中國人民銀行的規(guī)定，向中國人民銀行交存存款準備金，不留備付金。 (　)

　　2. 對個人儲蓄存款，商業(yè)銀行在任何情況下都應拒絕任何單位或個人查詢、凍結、扣劃。 (　)

　　3. 與客戶建立業(yè)務關系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現鈔匯款、票據兌付、現鈔兌換時，金融機構應對客戶身份證件或其他證明文件進行登記和核對。 (　)

　　4. 信托文件對信托利益分配比例未作規(guī)定的，各受益人按均等的比例享受信托利益。 (　)

　　5. 個人購匯提鈔，單筆提鈔超過規(guī)定允許攜帶外幣現鈔出境金額的，憑本人有效身份證件、提鈔用途證明等材料在當地外匯局事前報備。 (　)

　　6. 對保證金不足的客戶，期貨交易所應強行平倉，由此發(fā)生的損失和費用應當由期貨交易所承擔。 (　)

　　7. 個人經常項目下外匯收支分為經營性外匯收支和非經營性外匯收支。 (　)

　　8. 境內個人作為保險受益人所獲外匯保險項下的賠償或給付的保險金，可以存人本人外匯儲蓄賬戶，也可以結匯。 ( )

　　9. 證券公司客戶的交易結算資金應當存放在登記結算公司，以每個客戶的名義單獨立戶管理。(　)

　　10.受托人職責終止的，信托文件未規(guī)定的，由受益人選任新受托人。 (　)

　　11.商業(yè)銀行違反同業(yè)拆借規(guī)定的，有違法所得的予以沒收。違法所得不足50萬的，處以50萬至200萬以下的罰款。情節(jié)嚴重或逾期不改者，中國人民銀行可責令停業(yè)整頓或吊銷營業(yè)執(zhí)照。構成犯罪的，追究刑事責任。 ( )

　　參考答案及解析

　　三、判斷題

　　1. × [解析]商業(yè)銀行應當按照中國人民銀行的規(guī)定，向中國人民銀行交存存款準備金，留足備付金。

　　2. × [解析]對個人儲蓄存款，商業(yè)銀行有權拒絕任何單位或個人查詢、凍結、扣劃，但法律另有規(guī)定的除外。

　　3. √ [解析]根據《商業(yè)銀行法》規(guī)定可知，本題正確。

　　4. √ [解析]參見《信托法》第45條。

　　5. √ [解析]參見《個人外匯管理辦法》第34條規(guī)定。

　　6. × [解析]對保證金不足的客戶，期貨交易所應強行平倉，由此發(fā)生的損失和費用應當由客戶自己所承擔。

　　7. √ [解析]根據《個人外匯管理辦法》第2條可知，此題正確。

　　8. √ [解析]略

　　9. × [解析]根據《證券法》第139條規(guī)定，證券公司客戶的交易結算資金應當存放在商業(yè)銀行，以每個客戶的名義單獨立戶管理。

　　10.× [解析]根據《信托法》第40條規(guī)定，受托人職責終止的，信托文件未規(guī)定的，由委托人選任新受托人。

　　11.× [解析]①根據《商業(yè)銀行法》第76條規(guī)定，情節(jié)嚴重或逾期不改者，中國人民銀行可以建議國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令停業(yè)整頓或吊銷營業(yè)執(zhí)照。②中國銀監(jiān)會直接監(jiān)督管理各銀行業(yè)金融機構。

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