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2014年銀行從業(yè)《個人理財》章節(jié)練習第七章

來源:考試吧 2014-7-12 10:16:24 要考試,上考試吧! 銀行從業(yè)萬題庫
考試吧整理了“2014年銀行從業(yè)《個人理財》章節(jié)練習”,希望能幫助廣大考生復習備考2014年銀行業(yè)初級資格考試,祝大家都能順利通過本次考試!
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第 4 頁:單選答案
第 6 頁:多項選擇題
第 7 頁:多選答案
第 8 頁:判斷及答案

  21.D[解析]根據(jù)《個人外匯管理辦法實施細則》第B條可知,境內個人外匯匯出境外用于經(jīng)常項目支出,單筆或當日累計匯出超出年度總額的,應憑本人有效身份證件和有交易額的相關證明等材料在銀行辦理。D項說法錯誤。

  22.B[解析]根據(jù)《個人外匯管理辦法實施細則》第24條可知,個人購匯提鈔,單筆提鈔超過規(guī)定允許攜帶外幣現(xiàn)鈔出境金額的,憑本人有效身份證件、提鈔用途證明等材料向當?shù)赝鈪R局事前報備。

  23.D[解析]根據(jù)新修訂的《個人所得稅法》可知,D正確。

  24.A[解析]根據(jù)《個人所得稅法》第4條可知,國債和國家發(fā)行的金融債券利息免納個人所得稅。A項符合題意。

  25.B[解析]銀行有限責任公司,股東以其出資額為限對銀行的債務承擔責任,該銀行以其全部資產(chǎn)對外承擔責任。

  26.D[解析]商業(yè)銀行向關系人發(fā)放貸款不可以比普通貸款人更優(yōu)惠。D項說法錯誤。

  27.C[解析]商業(yè)銀行設立分支機構、開展個人理財業(yè)務及發(fā)行新款理財產(chǎn)品屬于中國銀監(jiān)會的監(jiān)管職責,不需要中央銀行批準。

  2B.c[解析]根據(jù)《商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務管理暫行辦法》第13條可知,C選項正確。

  29.D[解析]①個人理財業(yè)務的客戶應當是完全民事行為能力的自然人,以及無民事行為能力人、限制民事行為能力人的法定代理人。②這道題涉及了《民法通則》,在商業(yè)銀行個人理財業(yè)務中,民事法律關系的主體是商業(yè)銀行和個人客戶。

  30.A[解析]①根據(jù)《商業(yè)銀行法》可知,對個人儲蓄存款,商業(yè)銀行應拒絕任何單位或者個人查詢、凍結、扣劃,但是法律另有規(guī)定的除外,因此A錯誤。②BCD都是關于銀行負債業(yè)務的規(guī)定,考生應該準確記憶。

  31.C[解析]①保險經(jīng)紀人是基于投保人的利益,為投保人與保險人訂立合同提供中介服務,依法收取傭金的單位,因此,C項說法錯誤。②作為商業(yè)銀行個人理財業(yè)務人員,對于《保險法》的了解主要在于“保險代理人和保險經(jīng)紀人”部分,避免在代理保險業(yè)務中出現(xiàn)違法現(xiàn)象。

  32.C[解析]《民法通則》第64條規(guī)定:“代理包括委托代理、法定代理和指定代理。委托代理人按照被代理人的委托行使代理權,法定代理人依照法律的規(guī)定行使代理權,指定代理人按照人民法院或者指定單位的指定行使代理權!币虼,C選項不符合題意。

  33.D[解析]證券交易所是依據(jù)國家有關法律,經(jīng)政府證券主管機關批準設立的集中進行證券交易的有形場所。在我國有兩個:上海證券交易所和深圳證券交易所。經(jīng)依法核準的上市交易的股票、公司債券及其他證券,應當在證券交易所掛牌交易。D選項正確。

  34.D[解析]內幕信息是指證券交易活動中,涉及公司的經(jīng)營、財務或者對該公司證券的市場價格有重大影響的尚未公開的信息。內幕信息需要兩個構成要件,即“重大性”和“未公開性”,《證券法》第

  75條對內幕信息作了具體列舉:

  (一)本法第六十七條第二款所列重大事件;

  (二)公司分配股利或者增資的計劃;

  (三)公司股權結構的重大變化;

  (四)公司債務擔保的重大變更;

  (五)公司營業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或者報廢一次超過該資產(chǎn)的百分之三十;

  (六)公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員的行為可能依法承擔重大損害賠償責任;

  (七)上市公司收購的有關方案;

  (八)國務院證券監(jiān)督管理機構認定的對證券交易價格有顯著影響的其他重要信息。

  35.B[解析]保險代理人是根據(jù)保險人的委托,向保險人收取代理手續(xù)費,并在保險人授權的范圍內代為辦理保險業(yè)務的單位或者個人,因此,B選項符合題意;保險經(jīng)紀人是基于投保人的利益,為投保人與保險人訂立保險合同提供中介服務,并依法收取傭金的單位。

  36.D[解析]《證券投資基金法》第62條規(guī)定,公開披露的基金信息包括:

  (一)基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議;

  (二)基金募集情況;

  (三)基金份額上市交易公告書;

  (四)基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值;

  (五)基金份額申購、贖回價格;

  (六)基金財產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報告、財務會計報告及中期和年度基金報告;

  (七)臨時報告;

  (八)基金份額持有人大會決議;

  (九)基金管理人、基金托管人的專門基金托管部門的重大人事變動;

  (十)涉及基金管理人、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務的訴訟;

  (十一)依照法律、行政法規(guī)有關規(guī)定,由國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定應予披露的其他信息。

  由此可知,D選項不屬于應公開披露的基金信息。

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