三、判斷題(共15題，合計(jì)15分)

　　131

　　因債務(wù)人不履行約定義務(wù)所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)稱(chēng)為市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。(　)

　　[正確答案]錯(cuò)誤

　　試題解析: 債務(wù)人不履行約定義務(wù)所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)稱(chēng)為信用風(fēng)險(xiǎn)。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)指因股市價(jià)格、利率、匯率等的變動(dòng)而導(dǎo)致價(jià)值未預(yù)料到的潛在損失的風(fēng)險(xiǎn)。

　　132

　　金融衍生產(chǎn)品的主要功能是風(fēng)險(xiǎn)管理，所以其自身的風(fēng)險(xiǎn)是較低的。 (　)

　　[正確答案]錯(cuò)誤

　　試題解析: 金融衍生產(chǎn)品開(kāi)發(fā)之初的目的雖是風(fēng)險(xiǎn)管理，但由于其交易規(guī)則的改變，其自身的風(fēng)險(xiǎn)非常高。

　　133

　　在弱型有效市場(chǎng)，每位投資者對(duì)所披露的信息都能作出全面、正確、及時(shí)和理性的解讀和判斷。 (　)

　　[正確答案]錯(cuò)誤

　　試題解析: 在弱型有效市場(chǎng)，信息從產(chǎn)生到被公開(kāi)的效率受到損害，即存在“內(nèi)幕信息”。投資 者對(duì)信息進(jìn)行價(jià)值判斷的效率也受到損害。并不是每位投資者對(duì)所披露的信息都能作出全面、正確、及時(shí)和理性的解讀和判斷，只有那些掌握專(zhuān)門(mén)分析工具和具有較高分析能力的專(zhuān)業(yè)人員才能對(duì)所披露的信息作出恰當(dāng)?shù)睦斫夂团袛唷?/P>

　　134信托制度起源于美國(guó)。(　)

　　[正確答案]錯(cuò)誤

　　試題解析: 信托制度起源于英國(guó)，但現(xiàn)代信托制度卻是在19世紀(jì)初傳入美國(guó)后才得以快速發(fā)展并壯大起來(lái)。

　　135系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是不可分散風(fēng)險(xiǎn)。(　)

　　[正確答案]正確

　　136掉期外匯買(mǎi)賣(mài)實(shí)際上是由兩筆金額相同、方向相反、交割日相同的交易構(gòu)成的。 ( )

　　[正確答案]錯(cuò)誤

　　試題解析: 外匯掉期交易又稱(chēng)時(shí)間套匯，是指在同一外匯市場(chǎng)上同時(shí)買(mǎi)進(jìn)和賣(mài)出幣種相同、金額相同、交割期不同的外匯合約的交易。

　　137商業(yè)銀行違反同業(yè)拆借規(guī)定的，有違法所得的予以沒(méi)收。違法所得不足50萬(wàn)元的，處以50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下的罰款。情節(jié)特別嚴(yán)重或逾期不改者，中國(guó)人民銀行可責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照。構(gòu)成犯罪的，追究刑事責(zé)任。 (　)

　　[正確答案]錯(cuò)誤

　　試題解析: 《商業(yè)銀行法》第七十六條規(guī)定，商業(yè)銀行有下列情形之一，由中國(guó)人民銀行責(zé)令改正，有違法所得的，沒(méi)收違法所得，違法所得五十萬(wàn)元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款;沒(méi)有違法所得或者違法所得不足五十萬(wàn)元的，處五十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，中國(guó)人民銀行可以建議國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓戔者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：①未經(jīng)批準(zhǔn)辦理結(jié)匯、售匯的;②未經(jīng)批準(zhǔn)在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行、買(mǎi)賣(mài)金融債券或者到境外借款的;③違反規(guī)定同業(yè)拆借的。

　　138債券型理財(cái)產(chǎn)品的目標(biāo)客戶主要是風(fēng)險(xiǎn)承受能力低的投資者。 (　)

　　[正確答案]正確

　　試題解析: (1)債券型理財(cái)產(chǎn)品的特點(diǎn)是產(chǎn)品結(jié)構(gòu)簡(jiǎn)單、投資風(fēng)險(xiǎn)小、客戶預(yù)期收益穩(wěn)定，債券型理財(cái)產(chǎn)品的市場(chǎng)認(rèn)知度高，客戶容易理解�；�于上述特點(diǎn)，其目標(biāo)客戶主要為風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的投資者。(2)債券型理財(cái)產(chǎn)品投資風(fēng)險(xiǎn)較低，收益也不高。(3)對(duì)于投資者而言，購(gòu)買(mǎi)債券型理財(cái)產(chǎn)品面臨的最大風(fēng)險(xiǎn)來(lái)自利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

　　139新股申購(gòu)類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品面臨的網(wǎng)下申購(gòu)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指網(wǎng)下申購(gòu)部分的新股，在3個(gè)月的鎖定期過(guò)后才能上市交易。 (　)

　　[正確答案]正確

　　試題解析: 機(jī)構(gòu)投資者配售的網(wǎng)下申購(gòu)新股部分有3個(gè)月的鎖定期，即在首日上市后的3個(gè)月結(jié)束后，網(wǎng)下申購(gòu)部分才可以上市交易。這一規(guī)定給網(wǎng)下中購(gòu)部分的新股帶來(lái)相當(dāng)大的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)以及收益風(fēng)險(xiǎn)。

　　140可以獨(dú)立對(duì)理財(cái)資金進(jìn)行投資管理，也可以委托經(jīng)相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)其他金融機(jī)構(gòu)對(duì)理財(cái)資金進(jìn)行投資管理(　)。

　　[正確答案]正確

　　141

　　金融衍生工具的可復(fù)制性是指只要掌握了衍生工具的定價(jià)和復(fù)制技術(shù)，就可以較隨意地分解、組合，根據(jù)不同的市場(chǎng)參數(shù)設(shè)計(jì)不同的產(chǎn)品。 (　)

　　[正確答案]正確

　　試題解析: 本題考查金融衍生工具的可復(fù)制性。

　　142

　　在通貨膨脹期間，儲(chǔ)蓄類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品的實(shí)際收益率可能是負(fù)的。 (　)

　　[正確答案]正確

　　試題解析: 如果通貨膨脹率高于儲(chǔ)蓄類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品的名義收益率，則其實(shí)際收益率就是負(fù)的。

　　143

　　資本資產(chǎn)定價(jià)模型理論認(rèn)為，只要任何一個(gè)投資者不能通過(guò)套利獲得收益，那么期望收益率一定與風(fēng)險(xiǎn)相聯(lián)系。(　)

　　[正確答案]錯(cuò)誤

　　試題解析: 資本資產(chǎn)定價(jià)模型的很多假設(shè)，現(xiàn)實(shí)市場(chǎng)中并不滿足，因此，史蒂夫·羅斯突破性地發(fā)展了資本資產(chǎn)定價(jià)模型，提出了套利定價(jià)理論。套利定價(jià)理論認(rèn)為，只要任何一個(gè)投資者不能通過(guò)套利獲得收益，那么期望收益率一定與風(fēng)險(xiǎn)相聯(lián)系。這一理論只需要較少的假設(shè)。

　　144

　　商業(yè)銀行在銷(xiāo)售理財(cái)計(jì)劃時(shí)，可將一般儲(chǔ)蓄存款產(chǎn)品單獨(dú)當(dāng)做理財(cái)計(jì)劃銷(xiāo)售，也可將理財(cái)計(jì)劃與本銀行儲(chǔ)蓄存款進(jìn)行搭配銷(xiāo)售(　)。

　　[正確答案]錯(cuò)誤

　　145

　　按照中國(guó)銀監(jiān)會(huì)對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的定義，商業(yè)銀行為銷(xiāo)售儲(chǔ)蓄存款產(chǎn)品、信貸產(chǎn)品等進(jìn)行的產(chǎn)品介一 紹和宣傳不屬于理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)。 (　)

　　[正確答案]正確

　　試題解析: 根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第2條規(guī)定可知，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)指商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問(wèn)、資產(chǎn)管理等專(zhuān)業(yè)化服務(wù)舌動(dòng)。商業(yè)銀行為銷(xiāo)售儲(chǔ)蓄存款產(chǎn)品、信貸產(chǎn)品等進(jìn)行的產(chǎn)品介紹和宣傳不屬于理理財(cái)問(wèn)服務(wù)。本題說(shuō)法正確。

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