第 1 頁(yè):?jiǎn)芜x題 |
第 10 頁(yè):多選題 |
第 11 頁(yè):判斷題 |
二、多選題(本大題15小題.每題1.0分,共15.0分。請(qǐng)從以下每一道考題下面?zhèn)溥x答案中選擇兩個(gè)或兩個(gè)以上答案,并在答題卡上將相應(yīng)題號(hào)的相應(yīng)字母所屬的方框涂黑。)
第1題
在銀行代理的信托類理財(cái)產(chǎn)品中,( )。
A 委托人以現(xiàn)金方式認(rèn)購(gòu)信托單位,可以由銀行代理收付
B 商業(yè)銀行承擔(dān)代理資金收付責(zé)任和信托計(jì)劃的投資風(fēng)險(xiǎn)
C 信托資產(chǎn)管理人的信譽(yù)狀況和投資運(yùn)作水平對(duì)資產(chǎn)收益有決定影響
D 信托產(chǎn)品缺乏轉(zhuǎn)讓平臺(tái),流動(dòng)性差
E 信托投資公司項(xiàng)目評(píng)估能力的高低和信托資產(chǎn)設(shè)計(jì)水平直接決定信托產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)高低
【正確答案】:A,B,C,D,E
[答案解析] 以上均符合信托類理財(cái)產(chǎn)品的描述。
第2題
個(gè)人資產(chǎn)配置中的產(chǎn)品組合總體上包括( )。
A 日常支出產(chǎn)品組合
B 養(yǎng)老教育類產(chǎn)品組合
C 儲(chǔ)蓄產(chǎn)品組合
D 投資產(chǎn)品組合
E 投機(jī)產(chǎn)品組合
【正確答案】:C,D,E
[答案解析] 儲(chǔ)蓄產(chǎn)品組合、投資產(chǎn)品組合和投機(jī)產(chǎn)品組合是個(gè)人資產(chǎn)配置中的三大產(chǎn)品組合。
第3題
理財(cái)產(chǎn)品(計(jì)劃)的名稱應(yīng)( )。
A 恰當(dāng)反映產(chǎn)品屬性
B 避免使用帶有誘惑性、誤導(dǎo)性和承諾性的稱謂
C 避免針對(duì)特定目標(biāo)客戶群體的特點(diǎn)
D 避免使用蘊(yùn)涵潛在風(fēng)險(xiǎn)的模糊性語(yǔ)言
E 避免使用易引發(fā)爭(zhēng)議的模糊性語(yǔ)言
【正確答案】:A,B,D,E
[答案解析] 理財(cái)產(chǎn)品(計(jì)劃)的名稱應(yīng)恰當(dāng)反映產(chǎn)品屬性,避免使用帶有誘惑性、誤導(dǎo)性和承諾性的稱謂,故AB兩項(xiàng)正確;商業(yè)銀行在為理財(cái)產(chǎn)品(計(jì)劃)命名時(shí),應(yīng)避免使用蘊(yùn)涵潛在風(fēng)險(xiǎn)或易引發(fā)爭(zhēng)議的模糊性語(yǔ)言,故D項(xiàng)和E項(xiàng)也正確。
第4題
對(duì)于投資者而言,購(gòu)買債券型理財(cái)產(chǎn)品面臨的最大風(fēng)險(xiǎn)來(lái)自( )。
A 系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
B 利率風(fēng)險(xiǎn)
C 匯率風(fēng)險(xiǎn)
D 收益風(fēng)險(xiǎn)
E 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
【正確答案】:B,C,E
[答案解析] 債券的收益相對(duì)穩(wěn)定,且安全性高,面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)是利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
第5題
根據(jù)發(fā)行主體不同,債券可劃分為( )。
A 公司債券
B 金融債券
C 社會(huì)債券
D 政府債券
E 國(guó)際債券
【正確答案】:A,B,D,E
[答案解析] 根據(jù)發(fā)行主體不同,債券可劃分為政府債券、金融債券、公司債券和國(guó)際債券等。
第6題
交易所上市基金(ETF)的特征主要有( )。
A 一天提供一個(gè)基金凈值報(bào)價(jià)
B 投資者可以在證券交易所直接買賣ETF份額
C 它可以在交易所掛牌買賣
D ETF在本質(zhì)上是開(kāi)放式基金
E 申購(gòu)和贖回只能用與指數(shù)對(duì)應(yīng)的一籃子股票
【正確答案】:B,C,D,E
[答案解析] A項(xiàng)錯(cuò)誤,在二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)上,ETF每15秒鐘提供一個(gè)基金凈值報(bào)價(jià),LOF 一天提供一個(gè)基金凈值報(bào)價(jià)。
第7題
理財(cái)產(chǎn)品銷售管理的內(nèi)容包括( )。
A 商業(yè)銀行應(yīng)先調(diào)查客戶的財(cái)產(chǎn)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目的以及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知和承受能力,評(píng)估客戶是否適合購(gòu)買所推介的產(chǎn)品,將評(píng)估意見(jiàn)告知客戶雙方簽字
B 客戶評(píng)估報(bào)告認(rèn)為某一客戶不適宜購(gòu)買某一產(chǎn)品時(shí),但客戶堅(jiān)持要求購(gòu)買的,商業(yè)銀行應(yīng)尊重客戶意愿,無(wú)須列明商業(yè)銀行的意見(jiàn)
C 商業(yè)銀行應(yīng)主動(dòng)向未進(jìn)行過(guò)衍生金融產(chǎn)品交易的客戶推薦銷售此類產(chǎn)品
D 商業(yè)銀行應(yīng)向有意購(gòu)買產(chǎn)品的客戶當(dāng)面說(shuō)明有關(guān)產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)管理的基本常識(shí)
E 商業(yè)銀行應(yīng)用通俗易懂的語(yǔ)言說(shuō)明相關(guān)產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn),配以必要的示例,說(shuō)明最有利的投資情形
【正確答案】:A,D
[答案解析] 客戶評(píng)估報(bào)告認(rèn)為某一客戶不適宜購(gòu)買某一產(chǎn)品,但客戶堅(jiān)持要求購(gòu)買的,商業(yè)銀行應(yīng)尊重客戶意愿,但必須列明商業(yè)銀行的意見(jiàn),因此B項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤;商業(yè)銀行不應(yīng)主動(dòng)向未進(jìn)行過(guò)衍生金融產(chǎn)品交易的客戶推薦銷售此類產(chǎn)品,因此C項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤;商業(yè)銀行應(yīng)用通俗易懂的語(yǔ)言說(shuō)明相關(guān)產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn),配以必要的示例,說(shuō)明最不利的投資情形和投資結(jié)果.因此E項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。
第8題
下列商業(yè)銀行為客戶提供的服務(wù),符合公平競(jìng)爭(zhēng)的行為有( )。
A 某銀行為提高服務(wù)質(zhì)量,定期向從業(yè)人員講授金融產(chǎn)品的特點(diǎn)和服務(wù)的技巧
B 某銀行告知客戶本行信用卡消費(fèi)達(dá)到一定金額時(shí),可以獲得某些獎(jiǎng)品
C 為某大客戶提供超出人民銀行規(guī)定的貸款利率浮動(dòng)范圍發(fā)放貸款
D 某銀行在常規(guī)金融服務(wù)之外,關(guān)注解決客戶日常生活困難,并提供信息咨詢等增值服務(wù)
E 以免費(fèi)的方式向客戶提供國(guó)際金融市場(chǎng)上的有關(guān)信息
【正確答案】:A,B,D,E
[答案解析] 《商業(yè)銀行法》明確規(guī)定,商業(yè)銀行不得向客戶提供超出人民銀行規(guī)定的貸款利率浮動(dòng)范圍發(fā)放貸款。
第9題
以下關(guān)于金融市場(chǎng)功能的說(shuō)法,正確的是( )。
A 金融市場(chǎng)的調(diào)節(jié)功能是指金融市場(chǎng)的自發(fā)調(diào)節(jié)功能
B 金融市場(chǎng)為市場(chǎng)參與者提供了防范資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)和收入風(fēng)險(xiǎn)的手段
C 金融市場(chǎng)為市場(chǎng)參與者提供風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制
D 金融市場(chǎng)常被看做國(guó)民經(jīng)濟(jì)的“晴雨表”和“氣象臺(tái)”
E 金融市場(chǎng)提供套期保值、組合投資的條件和機(jī)會(huì)
【正確答案】:B,C,D,E
[答案解析] 調(diào)節(jié)功能是指金融市場(chǎng)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)的調(diào)節(jié)作用,包括金融市場(chǎng)的自發(fā)調(diào)節(jié)和政府實(shí)施的主動(dòng)調(diào)節(jié)。
第10題
商業(yè)銀行違反審慎經(jīng)營(yíng)原則開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù),或利用個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行不公平競(jìng)爭(zhēng)的,銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)責(zé)令其限期修改;逾期未改正的,銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)可以采取( )措施。
A 暫停商業(yè)銀行銷售新的理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品
B 建議商業(yè)銀行調(diào)整主管理財(cái)業(yè)務(wù)的負(fù)責(zé)人
C 建議商業(yè)銀行調(diào)整個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理部門負(fù)責(zé)人
D 建議商業(yè)銀行調(diào)整相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)人
E 建議商業(yè)銀行調(diào)整相關(guān)內(nèi)部審計(jì)部門負(fù)責(zé)
【正確答案】:A,C,D,E
[答案解析] 《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第六十四條規(guī)定,商業(yè)銀行違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù),或利用個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行不公平競(jìng)爭(zhēng)的,銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)責(zé)令其限期改正;逾期未改正的,銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)可以采取下列措施:①暫停商業(yè)銀行銷售新的理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品;②建議商業(yè)銀行調(diào)整個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理部門負(fù)責(zé)人;③建議商業(yè)銀行調(diào)整相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理部門、內(nèi)部審計(jì)部門負(fù)責(zé)人。由此可知,ACDE項(xiàng)正確。
第11題
下列關(guān)于股票的說(shuō)法,正確的有( )。
A 股票能夠給持有者帶來(lái)收益
B 股票表明投資者的投資份額及其權(quán)利和義務(wù)
C 股票是股份公司發(fā)行的有價(jià)證券
D 股票是一種債權(quán)憑證
E 股票的實(shí)質(zhì)是公司的產(chǎn)權(quán)證明書(shū)
【正確答案】:A,B,C,E
[答案解析] 股票是由股份公司發(fā)行的、表明投資者的投資份額及其權(quán)利和義務(wù)的所有權(quán)憑證(而不是債權(quán)憑證),是一種能夠給持有者帶來(lái)收益的有價(jià)證券,其實(shí)質(zhì)是公司的產(chǎn)權(quán)證明書(shū),故選ABCE。
第12題
財(cái)產(chǎn)信托的目的是( )。
A 資金增值
B 財(cái)產(chǎn)管理
C 財(cái)產(chǎn)保值增值
D 公共利益
E 以上選項(xiàng)都是
【正確答案】:B,C
[答案解析] 財(cái)產(chǎn)信托是以實(shí)物(資產(chǎn))為標(biāo)的物,以財(cái)產(chǎn)管理和財(cái)產(chǎn)保值增值為目的的信托業(yè)務(wù)。A項(xiàng)資金增值是資金信托業(yè)務(wù)的目的;D項(xiàng)公共利益是公益信托的目的。故選BC。
第13題
商業(yè)銀行要建立健全綜合理財(cái)服務(wù)的( ),并及時(shí)對(duì)相關(guān)體系的運(yùn)行情況進(jìn)行檢查。
A 內(nèi)部管理與監(jiān)督體系
B 客戶授權(quán)檢查與管理體系
C 銷售管理和審批體系
D 收益保證與審計(jì)體系
E 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與報(bào)告體系
【正確答案】:A,B,E
[答案解析] 根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》關(guān)于綜合理財(cái)服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定,商業(yè)銀行的董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)充分了解和認(rèn)識(shí)綜合理財(cái)服務(wù)的高風(fēng)險(xiǎn)性,建立健全綜合理財(cái)服務(wù)的內(nèi)部管理與監(jiān)督體系、客戶授權(quán)檢查與管理體系和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與報(bào)告體系,并及時(shí)對(duì)相關(guān)體系的運(yùn)行情況進(jìn)行檢查。內(nèi)部監(jiān)督部門和審計(jì)部門應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于理財(cái)計(jì)劃的運(yùn)營(yíng)部門,適時(shí)對(duì)理財(cái)計(jì)劃的運(yùn)營(yíng)情況進(jìn)行監(jiān)督檢查和審計(jì),并直接向董事會(huì)和高級(jí)管理層報(bào)告。
第14題
宏觀經(jīng)濟(jì)政策對(duì)投資理財(cái)?shù)挠绊懢哂? )。
A 綜合性
B 復(fù)雜性
C 唯一性
D 階段性
E 全面性
【正確答案】:A,B,E
[答案解析] 宏觀經(jīng)濟(jì)政策對(duì)投資理財(cái)?shù)挠绊懢哂芯C合性、復(fù)雜性和全面性。
第15題
根據(jù)《民法通則》,代理的特征包括( )。
A 代理人須在代理權(quán)限內(nèi)實(shí)施代理行為
B 代理人須以被代理人的名義實(shí)施代理行為
C 代理行為必須是具有法律效力的行為
D 代理行為須直接對(duì)被代理人發(fā)生效力
E 代理人在代理活動(dòng)中具有獨(dú)立的法律地位
【正確答案】:A,B,C,D,E
相關(guān)推薦:
試題:法律法規(guī)與綜合|個(gè)人理財(cái)|個(gè)人貸款|公司信貸|風(fēng)險(xiǎn)管理
美好明天 在線課程 |
主講老師 | 必會(huì)考點(diǎn) 精講班 必會(huì)考點(diǎn)精講班
課程時(shí)長(zhǎng):15h/科 學(xué)習(xí)目標(biāo):精講必考點(diǎn),夯實(shí)基礎(chǔ) ·根據(jù)最新教材,全面梳理知識(shí)體系,構(gòu)建知識(shí)框架; ·精講必考知識(shí)點(diǎn),打牢基礎(chǔ),細(xì)化得分要點(diǎn)。 |
專項(xiàng) 提升班 專項(xiàng)提升班
課程時(shí)長(zhǎng):3h/科 學(xué)習(xí)目標(biāo):專項(xiàng)歸納整合,集中突破 ·根據(jù)考試特點(diǎn)及高頻難點(diǎn)、失分點(diǎn),進(jìn)行專項(xiàng)訓(xùn)練; ·對(duì)計(jì)算題、法律題等進(jìn)行專項(xiàng)歸納整合,集中突破,高效提升。 |
考點(diǎn) 串聯(lián)班 考點(diǎn)串聯(lián)班
課程時(shí)長(zhǎng):3h/科 學(xué)習(xí)目標(biāo):高頻考點(diǎn)強(qiáng)化,考前串聯(lián)速提升 ·濃縮高頻考點(diǎn)進(jìn)行二輪精講,考前點(diǎn)題,鞏固提升; ·考前圈書(shū)劃點(diǎn),掌握必會(huì)、必考、必拿分點(diǎn)! |
內(nèi)部 資料班 內(nèi)部資料班
課程時(shí)長(zhǎng):6h/科 學(xué)習(xí)目標(biāo):感受考試氛圍,系統(tǒng)測(cè)試備考效果 ·大數(shù)據(jù)分析技術(shù)與名師經(jīng)驗(yàn)相結(jié)合,編寫(xiě)3套內(nèi)部模擬卷,系統(tǒng)測(cè)試備考效果; ·搭配全套卷名師精講解析視頻,高效查漏補(bǔ)缺! |
報(bào)名 |
---|---|---|---|---|---|---|
下載 | 下載 | 下載 | 下載 | |||
課時(shí)安排 | 15小時(shí) | 3小時(shí) | 3小時(shí) | 6小時(shí) | ||
法律法規(guī)與綜合能力 | 小糖 | 報(bào)名 | ||||
個(gè)人理財(cái) | 趙明 | 報(bào)名 | ||||
風(fēng)險(xiǎn)管理 | 晶鑫 | 報(bào)名 | ||||
公司信貸 | 趙明 | 報(bào)名 | ||||
個(gè)人貸款 | 伊墨 | 報(bào)名 |
在線課程 |
2022年全程班 |
|
適合學(xué)員 | ①初次報(bào)考、零基礎(chǔ)或基礎(chǔ)薄弱的考生 ②需要全程學(xué)習(xí),全面、系統(tǒng)梳理考點(diǎn)的考生 ③需要快速提升,高效備考爭(zhēng)取一次通過(guò)的考生 |
在線課程 |
2022年全程班 |
|||
適合學(xué)員 | ①初次報(bào)考、零基礎(chǔ)或基礎(chǔ)薄弱的考生 ②需要全程學(xué)習(xí),全面、系統(tǒng)梳理考點(diǎn)的考生 ③需要快速提升,高效備考爭(zhēng)取一次通過(guò)的考生 |
|||
夯實(shí)基礎(chǔ)階段 | 必會(huì)考點(diǎn)精講班
必會(huì)考點(diǎn)精講班
課程時(shí)長(zhǎng):15h/科 學(xué)習(xí)目標(biāo):精講必考點(diǎn),夯實(shí)基礎(chǔ) ·根據(jù)最新教材,全面梳理知識(shí)體系,構(gòu)建知識(shí)框架; ·精講必考知識(shí)點(diǎn),打牢基礎(chǔ),細(xì)化得分要點(diǎn)。 |
|||
難點(diǎn)突破階段 | 專項(xiàng)提升班
專項(xiàng)提升班
課程時(shí)長(zhǎng):3h/科 學(xué)習(xí)目標(biāo):專項(xiàng)歸納整合,集中突破 ·根據(jù)考試特點(diǎn)及高頻難點(diǎn)、失分點(diǎn),進(jìn)行專項(xiàng)訓(xùn)練; ·對(duì)計(jì)算題、法律題等進(jìn)行專項(xiàng)歸納整合,集中突破,高效提升。 |
|||
終極搶分階段 | 考點(diǎn)串聯(lián)班
考點(diǎn)串聯(lián)班
課程時(shí)長(zhǎng):3h/科 學(xué)習(xí)目標(biāo):高頻考點(diǎn)強(qiáng)化,考前串聯(lián)速提升 ·濃縮高頻考點(diǎn)進(jìn)行二輪精講,考前點(diǎn)題,鞏固提升; ·考前圈書(shū)劃點(diǎn),掌握必會(huì)、必考、必拿分點(diǎn)! |
|||
內(nèi)部資料班
內(nèi)部資料班
課程時(shí)長(zhǎng):6h/科 學(xué)習(xí)目標(biāo):感受考試氛圍,系統(tǒng)測(cè)試備考效果 ·大數(shù)據(jù)分析技術(shù)與名師經(jīng)驗(yàn)相結(jié)合,編寫(xiě)3套內(nèi)部模擬卷,系統(tǒng)測(cè)試備考效果; ·搭配全套卷名師精講解析視頻,高效查漏補(bǔ)缺! |
||||
VIP美題 智能刷題 |
✬✬✬ 三星題庫(kù) |
每日一練 |
||
真題題庫(kù)
|
||||
模擬題庫(kù)
|
||||
✬✬✬✬ 四星題庫(kù) |
教材同步
|
|||
真題視頻解析
|
||||
✬✬✬✬✬ 五星題庫(kù) |
高頻?
|
|||
大數(shù)據(jù)易錯(cuò)
|
||||
做題輔助功能 | 練題工具 | |||
VIP配套資料 | 電子資料 | 課程講義 | ||
VIP旗艦服務(wù) | 私人訂制服務(wù) | 學(xué)籍檔案 | ||
PMAR學(xué)習(xí)規(guī)劃 | ||||
大數(shù)據(jù)學(xué)習(xí)報(bào)告 | ||||
學(xué)習(xí)進(jìn)度統(tǒng)計(jì) | ||||
官網(wǎng)查分服務(wù) | ||||
VIP勛章 | ||||
節(jié)點(diǎn)嚴(yán)控 | 考試倒計(jì)時(shí)提醒 | |||
VIP直播日歷 | ||||
上課提醒 | ||||
便捷系統(tǒng) | 課程視頻、音頻、講義下載 | |||
手機(jī)/平板/電腦 多平臺(tái)聽(tīng)課 | ||||
無(wú)限次離線回放 | ||||
課程有效期 |
課程有效期12個(gè)月 | |||
增值服務(wù) | 贈(zèng)送2021年全部課程 | |||
套餐價(jià)格 | 全科:¥299 |
單科:¥298 |