第51題

　　下列關(guān)于公募基金的說法，錯誤的是( )。

　　A.運(yùn)作必須嚴(yán)格遵循相關(guān)的法律和法規(guī)，并受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的嚴(yán)格監(jiān)管

　　B.最小金額要求較低，且投資者眾多

　　C.募集的對象通常是不固定的

　　D.一般投資于衍生金融工具等高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品

　　【正確答案】：D

　　[答案解析] 公募基金的運(yùn)作必須嚴(yán)格遵循相關(guān)的法律和法規(guī)，并受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的嚴(yán)格監(jiān)管，一般只投資于中低風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品。

　　第52題

　　一張5年期，票面利率10%，市場價(jià)格950元，面值1000元的債券，若債券發(fā)行人在發(fā)1年后將債券贖回，贖回價(jià)格為1200元，且投資者在贖回時獲得當(dāng)年的利息收入，則提前贖回收益率為( )。

　　A.20%

　　B.21.3%

　　C.26.3%

　　D.36.8%

　　【正確答案】：D

　　[答案解析] 假設(shè)r為提前贖回收益率，則950=(1000×10%+1200)/(1+r)，得到r=1300/950-1=36.8%。

　　第53題

　　( )實(shí)質(zhì)上是一種契約，它賦予了持有人在未來某一特定時間內(nèi)按買賣雙方約定的價(jià)格，購進(jìn)或賣出一定數(shù)量的某種金融資產(chǎn)的權(quán)利。

　　A.金融遠(yuǎn)期

　　B.金融期權(quán)

　　C.金融期貨

　　D.金融互換

　　【正確答案】：B

　　[答案解析] 金融期權(quán)是以期權(quán)為基礎(chǔ)的金融衍生產(chǎn)品，指以金融商品或金融期貨合約為標(biāo)的物的期權(quán)交易。具體地說，其購買者在向出售者支付一定費(fèi)用后，就獲得了能在規(guī)定期限內(nèi)以某一特定價(jià)格向出售者買進(jìn)或賣出一定數(shù)量的某種金融商品或金融期貨合約的權(quán)利。

　　第54題

　　《巴塞爾新資本協(xié)議》提出的資本監(jiān)管新三大支柱不包括( )。

　　A.信息披露

　　B.輿論監(jiān)督

　　C.最低監(jiān)管資本要求

　　D.資本充足率監(jiān)督檢查

　　【正確答案】：B

　　[答案解析] 《巴塞爾新資本協(xié)議》提出的資本監(jiān)管新三大支柱：一是最低監(jiān)管資本要求;二是監(jiān)管當(dāng)局對資本充足率的監(jiān)督檢查;三是信息披露。

　　第55題

　　現(xiàn)金管理中，年度支出預(yù)算等于( )。

　　A.年度收入一上一年支出

　　B.年度收入一年儲蓄目標(biāo)

　　C.年度收入一年度支

　　D.年儲蓄目標(biāo)一年度支出

　　【正確答案】：B

　　[答案解析] 現(xiàn)金管理中，年度支出預(yù)算一年度收入一年儲蓄目標(biāo)。

　　第56題

　　下列關(guān)于看漲期權(quán)和看跌期權(quán)的說法，正確的是( )。

　　A.若預(yù)期某種標(biāo)的資產(chǎn)的未來價(jià)格會下跌，應(yīng)該購買其看漲期權(quán)

　　B.若看漲期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格高于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格應(yīng)當(dāng)選擇執(zhí)行該看漲期權(quán)

　　C.看跌期權(quán)持有者可以在期權(quán)執(zhí)行價(jià)格高于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格時執(zhí)行期權(quán)，獲得一定收益

　　D.看漲期權(quán)和看跌期權(quán)的區(qū)別在于期權(quán)到期日不同

　　【正確答案】：C

　　[答案解析] 看漲期權(quán)是當(dāng)人們預(yù)期某種標(biāo)的資產(chǎn)的未來價(jià)格上漲時購買的期權(quán)，選項(xiàng)A錯誤;若看漲期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格高于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格應(yīng)當(dāng)選擇放棄執(zhí)行該看漲期權(quán)，選項(xiàng)B錯誤;按照對價(jià)格的預(yù)期，金融期權(quán)可分為看漲期權(quán)和看跌期權(quán)，選項(xiàng)D錯誤。

　　第57題

　　假定年利率為10%，某投資者欲在5年后獲得本利和61051元，則他需要在接下來的5年內(nèi)每年年末存入銀行( )。(不考慮利息稅)

　　A.10000元

　　B.12210元

　　C.11100元

　　D.7582元

　　【正確答案】：A

　　[答案解析] 本題考查普通年金的計(jì)算。根據(jù)普通年金終值計(jì)算公式，61051=A×∑(1+10%)T，T=0，1，2，3，4，其中，A是每年年末存入銀行的金額，計(jì)算得A=10000(元)。

　　第58題 下列關(guān)于個人理財(cái)業(yè)務(wù)和儲蓄業(yè)務(wù)區(qū)別的說法，正確的是( )。

　　A.個人理財(cái)業(yè)務(wù)是銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)，儲蓄是向客戶提供的一種服務(wù)方式

　　B.個人理財(cái)業(yè)務(wù)中運(yùn)用的資金是定向的，儲蓄的資金運(yùn)用是非定向的

　　C.個人理財(cái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)一般是商業(yè)銀行獨(dú)立承擔(dān)的，儲蓄的風(fēng)險(xiǎn)是客戶承擔(dān)或者商業(yè)銀行和客戶共同承擔(dān)的

　　D.個人理財(cái)業(yè)務(wù)中客戶的資產(chǎn)與商業(yè)銀行其他資產(chǎn)不嚴(yán)格區(qū)分，儲蓄財(cái)產(chǎn)與商業(yè)銀行的財(cái)產(chǎn)嚴(yán)格區(qū)分

　　【正確答案】：B

　　[答案解析] 個人理財(cái)業(yè)務(wù)中的資金運(yùn)用是按照理財(cái)合同的約定進(jìn)行的，而儲蓄的資金運(yùn)用方向是不固定的。儲蓄是銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)，個人理財(cái)業(yè)務(wù)是銀行向客戶提供的一種服務(wù)。個人理財(cái)業(yè)務(wù)中客戶的資產(chǎn)與銀行其他資產(chǎn)要進(jìn)行嚴(yán)格區(qū)分。

　　第59題

　　對銀行理財(cái)從業(yè)人員而言，客戶最重要的非財(cái)務(wù)信息是( )。

　　A.資產(chǎn)和負(fù)債

　　B.收入與支出

　　C.房地產(chǎn)升值預(yù)期

　　D.客戶風(fēng)險(xiǎn)厭惡系數(shù)

　　【正確答案】：D

　　[答案解析] 房地產(chǎn)升值預(yù)期和客戶風(fēng)險(xiǎn)厭惡系數(shù)屬于客戶的非財(cái)務(wù)信息，客戶風(fēng)險(xiǎn)厭惡系數(shù)是影響理財(cái)決策的最重要信息。

　　第60題

　　( )是指在一定期間內(nèi)，若掛鉤外匯在期末觸碰或超過銀行所預(yù)先設(shè)定的觸及點(diǎn)，則買方將可獲得當(dāng)初雙方所協(xié)定的回報(bào)率。

　　A.一觸即付期權(quán)

　　B.雙向不觸發(fā)期權(quán)

　　C.二觸即付期權(quán)

　　D.單向不觸發(fā)期權(quán)

　　【正確答案】：A

　　[答案解析] 一觸即付期權(quán)，是指在一定期間內(nèi)，若掛鉤外匯在期末觸碰或超過銀行所預(yù)先設(shè)定的觸及點(diǎn)，則買方將可獲得當(dāng)初雙方所協(xié)定的回報(bào)率

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