第 1 頁:一、單項選擇題 |
第 9 頁:二、多項選擇題 |
第 14 頁:三、判斷題 |
第 15 頁:參考答案 |
三、判斷題
1.委托代理人為被代理人的利益需要轉(zhuǎn)托他人代理的,應(yīng)當(dāng)事先取得被代理人的同意。事先沒有取得被代理人同意的,均應(yīng)由代理人對自己所轉(zhuǎn)托的人的行為負(fù)民事責(zé)任。( )
2.我國《商業(yè)銀行法》明確規(guī)定商業(yè)銀行不得從事證券業(yè)務(wù),同時利率尚未完全市場化,在這樣的市場環(huán)境和經(jīng)營環(huán)境下商業(yè)銀行開發(fā)銷售理財產(chǎn)品面臨的約束較多,潛在法律風(fēng)險大。 ( )
3.《商業(yè)銀行法》規(guī)定,辦理儲蓄業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)遵循存款自由、取款自愿、存款有息、為存款人保密的原則。( )
4.商業(yè)銀行的資金既可以投資國債資產(chǎn),也可以投資公司債券。( )
5.證券公司包括兩類,實行分類管理:一類是經(jīng)紀(jì)類證券公司,依法專門從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù);另一類是綜合類證券公司,依法可以經(jīng)營證券承銷、自營業(yè)務(wù),但不得從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)等。( )
6.如果基金募集方案與基金合同發(fā)生抵觸,則應(yīng)以基金募集方案為準(zhǔn)。( )
7.基金募集不得超過國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)的基金募集期限,基金募集期限自收到核準(zhǔn)文件之日起計算。( )
8.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起六個月內(nèi)進(jìn)行基金募集。超過六個月開始募集的,應(yīng)當(dāng)向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)重新提交申請。( )
9.開放式基金申購和贖回的價格基本上是由市場的供求關(guān)系決定的。( )
10.保險人是與保險公司訂立保險合同,并按照保險合同負(fù)有支付保險費義務(wù)的人。( )
11.投保人故意隱瞞事實,因過失未履行如實告知義務(wù),保險人即有權(quán)解除保險合同。( )
12.投保人故意不履行如實告知義務(wù)的,保險人對于保險合同解除前發(fā)生的保險事故,不承擔(dān)賠償或者給付保險金的責(zé)任,但可以酌情退還保險費。( )
13.人壽保險的索賠時效為自知道保險事故發(fā)生之日起三年:其他保險的索賠時效為自知道保險事故發(fā)生之日起一年。( )
14.保險代理人在代為辦理保險業(yè)務(wù)時,不得同時接受兩個以上保險人的委托。( )
15.保險代理手續(xù)費和經(jīng)紀(jì)人傭金,只限于向具有合法資格的保險代理人、保險經(jīng)紀(jì)人支付,不得向其他人支付。( )
16.受托人有權(quán)依照信托文件的約定取得報酬。信托文件未作事先約定的,也未作補(bǔ)充約定的,受托人得根據(jù)行業(yè)規(guī)則收取報酬。( )
17.委托人可以是受益人,也可以是同一信托的唯一受益人;受托人不可以是受益人。( )
18..受托人職責(zé)終止的,信托文件未規(guī)定的,由受益人選任新委托人。 ( )
19.動產(chǎn)物權(quán)設(shè)立和轉(zhuǎn)讓前,權(quán)利人已經(jīng)依法占有該動產(chǎn)的,物權(quán)自動產(chǎn)實際轉(zhuǎn)移占有時發(fā)生效力。( )
20.外商獨資銀行、中外合資銀行的分支機(jī)構(gòu)在總行授權(quán)范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù),其民事責(zé)任由總行承擔(dān)。( )
21.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前,基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)不得辦理基金銷售業(yè)務(wù),不得發(fā)售基金份額,但可以向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料。( )
22.商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)的,其一級分行應(yīng)當(dāng)取得保險兼業(yè)代理資格。( )
23.保險兼業(yè)代理人從事保險代理業(yè)務(wù),可以代理再保險業(yè)務(wù)和兼做保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。( )
24.保險公司不得以任何名義、任何形式向代理機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點或經(jīng)辦人員支付合作協(xié)議規(guī)定的手續(xù)費之外的其他任何費用,但業(yè)務(wù)推動費不在此列。( )
25.保險公司不得以直接沖減保費或現(xiàn)金方式向保險兼業(yè)代理人支付代理手續(xù)費。( )
26.境內(nèi)個人向境內(nèi)保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)支付外匯人壽保險項下保險費,可以購匯或以自有外匯支付。( )
27.銀行按照個人開戶時提供的身份證件等證明材料確定賬戶主體類別,所開立的外匯賬戶應(yīng)使用與本人有效身份證件記載一致的姓名。( )
28.境內(nèi)個人和境外個人外匯賬戶境內(nèi)劃轉(zhuǎn)按跨境交易進(jìn)行管理。( )
29.手持外幣現(xiàn)鈔匯出,當(dāng)日累計等值2萬美元以下(含)的,憑本人有效身份證件辦理。( )
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