第五章 銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢法律規(guī)定 考點(diǎn)自測(cè)解析

　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1.下列有關(guān)中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)行為進(jìn)行檢查監(jiān)督的說(shuō)法中，正確的是( )。

　　A.中國(guó)人民銀行無(wú)權(quán)檢查監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)清算管理規(guī)定的行為

　　B.中國(guó)人民銀行無(wú)權(quán)檢查監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為

　　C.中國(guó)人民銀行無(wú)權(quán)檢查監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為

　　D.對(duì)上述三種行為，中國(guó)人民銀行都有權(quán)進(jìn)行檢查監(jiān)督

　　2.中國(guó)人民銀行可以建議國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督，后者應(yīng)當(dāng)自收到建議之日起( )日內(nèi)予以回復(fù)。

　　A.10B.15 C.20 D.30

　　3.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的( )，是指國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)或可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人的利益的情況下，對(duì)該銀行采取的整頓和改組措施。

　　A.接管B.重組C.撤銷D.依法宣告破產(chǎn)

　　4.銀監(jiān)會(huì)對(duì)發(fā)生信用危機(jī)的銀行可以實(shí)行接管，接管期限最長(zhǎng)為( )。

　　A.1年B.2年C.3年D.5年

　　5.銀監(jiān)會(huì)可以對(duì)違法經(jīng)營(yíng)、經(jīng)營(yíng)管理不善造成嚴(yán)重后果的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)予以撤銷。撤銷是指監(jiān)管部門對(duì)經(jīng)其批準(zhǔn)設(shè)立的具有法人資格的金融機(jī)構(gòu)依法采取的( )的行政強(qiáng)制措施。

　　A.停止其營(yíng)業(yè)B.限制其所有業(yè)務(wù)

　　C.終止其法人資格D.沒收其所有資產(chǎn)

　　6.監(jiān)管談話是指監(jiān)管人員為了解銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)狀況、風(fēng)險(xiǎn)狀況和發(fā)展趨勢(shì)而與其( )進(jìn)行的談話。

　　A.股東B.董事、高級(jí)管理人員

　　C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的實(shí)際控制人D.客戶

　　7.對(duì)涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶，經(jīng)( )批準(zhǔn)，可以申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)予以凍結(jié)。

　　A.中國(guó)人民銀行

　　B.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

　　C.國(guó)務(wù)院

　　D.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

　　8.罰金屬于( )，罰款屬于( )。

　　A.刑事責(zé)任，行政處罰B.行政處分，行政處罰

　　C.行政處罰，刑事責(zé)任D.行政處分，刑事責(zé)任

　　9.行政處分是指國(guó)家行政機(jī)關(guān)對(duì)國(guó)家公務(wù)員和國(guó)家行政機(jī)關(guān)任命的其他人員違反行政紀(jì)律的行為給予的( )。

　　A.開除處分 B.刑事處分 C.行政制裁措施 D.撤職處分

　　10.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不按照規(guī)定提供報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，逾期不改正的，處( )罰款。

　　A.5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下

　　B.10萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下

　　C.20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下

　　D.50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下

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