第五章 銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢法律規(guī)定 考點自測解析

　　一、單項選擇題

　　1.下列有關中國人民銀行對金融機構(gòu)行為進行檢查監(jiān)督的說法中，正確的是( )。

　　A.中國人民銀行無權檢查監(jiān)督金融機構(gòu)執(zhí)行有關清算管理規(guī)定的行為

　　B.中國人民銀行無權檢查監(jiān)督金融機構(gòu)執(zhí)行有關反洗錢規(guī)定的行為

　　C.中國人民銀行無權檢查監(jiān)督金融機構(gòu)執(zhí)行有關人民幣管理規(guī)定的行為

　　D.對上述三種行為，中國人民銀行都有權進行檢查監(jiān)督

　　2.中國人民銀行可以建議國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行檢查監(jiān)督，后者應當自收到建議之日起( )日內(nèi)予以回復。

　　A.10B.15 C.20 D.30

　　3.銀行業(yè)金融機構(gòu)的( )，是指國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)在銀行業(yè)金融機構(gòu)已經(jīng)或可能發(fā)生信用危機，嚴重影響存款人的利益的情況下，對該銀行采取的整頓和改組措施。

　　A.接管B.重組C.撤銷D.依法宣告破產(chǎn)

　　4.銀監(jiān)會對發(fā)生信用危機的銀行可以實行接管，接管期限最長為( )。

　　A.1年B.2年C.3年D.5年

　　5.銀監(jiān)會可以對違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善造成嚴重后果的銀行業(yè)金融機構(gòu)予以撤銷。撤銷是指監(jiān)管部門對經(jīng)其批準設立的具有法人資格的金融機構(gòu)依法采取的( )的行政強制措施。

　　A.停止其營業(yè)B.限制其所有業(yè)務

　　C.終止其法人資格D.沒收其所有資產(chǎn)

　　6.監(jiān)管談話是指監(jiān)管人員為了解銀行業(yè)金融機構(gòu)的經(jīng)營狀況、風險狀況和發(fā)展趨勢而與其( )進行的談話。

　　A.股東B.董事、高級管理人員

　　C.銀行業(yè)金融機構(gòu)的實際控制人D.客戶

　　7.對涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的銀行業(yè)金融機構(gòu)及其工作人員以及關聯(lián)行為人的賬戶，經(jīng)( )批準，可以申請司法機關予以凍結(jié)。

　　A.中國人民銀行

　　B.國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)或者其省一級派出機構(gòu)負責人

　　C.國務院

　　D.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負責人

　　8.罰金屬于( )，罰款屬于( )。

　　A.刑事責任，行政處罰B.行政處分，行政處罰

　　C.行政處罰，刑事責任D.行政處分，刑事責任

　　9.行政處分是指國家行政機關對國家公務員和國家行政機關任命的其他人員違反行政紀律的行為給予的( )。

　　A.開除處分 B.刑事處分 C.行政制裁措施 D.撤職處分

　　10.銀行業(yè)金融機構(gòu)不按照規(guī)定提供報表、報告等文件、資料的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，逾期不改正的，處( )罰款。

　　A.5萬元以上50萬元以下

　　B.10萬元以上30萬元以下

　　C.20萬元以上50萬元以下

　　D.50萬元以上200萬元以下

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