三、多項選擇題(共20小題，每小題2分，共40分)以下各小題所給出的五個選項中，有兩項或兩項以上符合題目要求，請選擇相應選項。多選、少選、錯選均不得分。

　　101.以下對商業(yè)銀行流動性風險管理的方法中，能使商業(yè)銀行形成合理的資金來源和使用分布結構，以獲得穩(wěn)定的、多樣化的現(xiàn)金流量，降低流動性風險的方法有()。

　　A.控制各類資金來源的合理比例，適度分散客戶種類和資金到期日

　　B.在日常經營中持有足夠水平的流動資金，持有合理的流動資產組合，作為應付緊急融資的儲備

　　C.制定適當?shù)膫鶆战M合以及與主要的資金提供者建立穩(wěn)健持久的關系，以維持資金來源的穩(wěn)定性與多樣化

　　D.制定風險集中限額，監(jiān)測日常遵守的情況

　　E.以同業(yè)拆借、發(fā)行票據(jù)等這類性質的資金作為商業(yè)銀行資金的主要來源，因為其資金來源更加分散

　　102.下列關于資本作用的說法，正確的有()。

　　A.資本為商業(yè)銀行提供融資

　　B.吸收和消化損失

　　C.限制商業(yè)銀行過度業(yè)務擴張和風險承擔

　　D.維持市場信心

　　E.為商業(yè)銀行管理，尤其是風險管理提供最根本的驅動力

　　103.商業(yè)銀行的風險文化是由()組成的。

　　A.風險管理理念

　　B.公司治理原則

　　C.風險管理制度

　　D.內部控制體系

　　E.風險管理知識

　　104.商業(yè)銀行流動性監(jiān)管核心指標包括()。

　　A.流動性比例

　　B.資本充足率

　　C.超額備付金比率

　　D.流動性缺口比率

　　E.核心負債比例

　　105.全面風險管理要素包括()。

　　A.事件識別

　　B.風險評估

　　C.控制活動

　　D.內部環(huán)境

　　E.信息和交流

　　106.有效的戰(zhàn)略風險管理應當()。

　　A.定期采取從上至下的方式進行

　　B.制定切實可行的實施方案

　　C.體現(xiàn)在商業(yè)銀行的日常風險管理活動中

　　D.全面評估商業(yè)銀行的愿景、短期目的以及長期目標

　　E.使得在實現(xiàn)戰(zhàn)略發(fā)展目標的同時，將風險損失降到最低

　　107.在聲譽風險評估中，通常需要做出預先評估的風險事件包括()。

　　A.市場對商業(yè)銀行的盈利預期

　　B.商業(yè)銀行影響客戶或公眾的政策性變化

　　C.商業(yè)銀行改革重組的成本和收益

　　D.監(jiān)管機構責令整改的不利信息和事件

　　E.市場利率短期內劇烈波動

　　108.下列說法正確的有()。

　　A.均值VaR度量的是資產價值的相對損失

　　B.均值VaR度量的是資產價值的絕對損失

　　C.零值VaR度量的是資產價值的相對損失

　　D.零值VaR度量的是資產價值的絕對損失

　　E.VaR常用來衡量商業(yè)銀行資產的信用風險

　　109.如果出現(xiàn)流動性危機，商業(yè)銀行采取的下列措施正確的有()。

　　A.同業(yè)拆入一筆款項

　　B.減少非核心貸款

　　C.加強與長期存款客戶的關系

　　D.尋求央行的緊急支援

　　E.維持良好的公共關系

　　110.資產證券化風險暴露包括()所形成的風險暴露。

　　A.銀行持有資產支持證券

　　B.提供信用增級

　　C.流動性支持

　　D.開展利率互換

　　E.信用衍生工具

　　111.下列選項中，屬于商業(yè)銀行市場風險控制手段的有()。

　　A.壓力測試

　　B.交易限額管理

　　C.風險限額管理

　　D.止損限額管理

　　E.市場風險對沖

　　112.下列關于《巴塞爾新資本協(xié)議》中壓力測試的說法，正確的有()。

　　A.壓力測試必須具有意義且足夠審慎

　　B.進行壓力測試的目標是要求商業(yè)銀行必須考慮最差的情景

　　C.在評估資本充足性時，采用內部評級法的商業(yè)銀行不必具有壓力測試過程

　　D.除了一般的壓力測試，商業(yè)銀行必須進行信用風險壓力測試

　　E.商業(yè)銀行可基于其所面臨的不同情形而開發(fā)不同的方法來符合壓力測試的要求

　　113.計算商業(yè)銀行特定客戶的信用風險，需要()變量。

　　A.違約概率

　　B.違約損失率

　　C.違約風險暴露

　　D.期限

　　E.行業(yè)風險指數(shù)

　　114.以下關于客戶評級的說法，正確的有()。

　　A.是對客戶償債能力和償債意愿的計量和評價

　　B.反映客戶違約風險的大小

　　C.評價主體是客戶

　　D.評價目標是客戶違約風險

　　E.評價結果是信用等級和違約概率

　　115.以下對單一法人客戶進行的信用風險識別過程中，不屬于非財務因素分析的有()。

　　A.管理層風險分析

　　B.地區(qū)風險分析

　　C.生產和經營風險分析

　　D.微觀經濟分析

　　E.自然環(huán)境分析

　　116.公司董事會作為風險管理的一個組織機構，其職責和要求主要體現(xiàn)在()方面。

　　A.董事會是商業(yè)銀行的最高風險管理機構

　　B.董事會負責識別、計量、監(jiān)測和控制各種風險

　　C.董事會是我國商業(yè)銀行所特有的機構

　　D.風險管理總監(jiān)應當是董事會成員

　　E.董事會負責確定商業(yè)銀行可以承受的總體風險水平

　　117.以下屬于操作風險中人員因素導致的內部欺詐風險的行為有()。

　　A.因歧視待遇事件導致的損失

　　B.惡意損毀資產

　　C.員工越權行為

　　D.勞方索償

　　E.假冒開戶人

　　118.下列有關關聯(lián)交易的說法，正確的有()。

　　A.國家控制的企業(yè)問因為彼此同受國家控制而成為關聯(lián)方

　　B.橫向多元化集團內部的關聯(lián)交易主要是集團內部企業(yè)之間存在的大量資產重組、并購、資金往來以及債務重組

　　C.縱向一體化集團內部的關聯(lián)交易主要集中在上游企業(yè)為下游企業(yè)提供半成品作為原材料，以及下游企業(yè)再將產成品提供給銷售公司銷售

　　D.與單一法人客戶相比，集團法人客戶信用風險具有內部關聯(lián)交易頻繁的特征

　　E.集團法人客戶內部進行關聯(lián)交易的基本動機之一是實現(xiàn)整個集團公司的統(tǒng)一管理和控制

　　119.企業(yè)的行業(yè)風險分析主要內容包括()。

　　A.企業(yè)的戰(zhàn)略

　　B.企業(yè)的管理政策

　　C.行業(yè)的特征和定位

　　D.行業(yè)的依賴性分析

　　E.行業(yè)成功的關鍵因素

　　120.記入交易賬戶的頭寸應當滿足()基本要求。

　　A.具有經高級管理層批準的書面的頭寸/金融工具和投資組合的交易策略

　　B.具有明確的、與銀行交易策略一致的監(jiān)控頭寸的政策和程序

　　C.具有明確的頭寸管理政策

　　D.具有明確的頭寸管理程序

　　E.具有明確的持有目的

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