二、多項(xiàng)選擇題

　　1. 下列關(guān)于內(nèi)部控制的主要原則說法錯(cuò)誤的是( )。

　　A.商業(yè)銀行的內(nèi)部控制覆蓋商業(yè)銀行所有的部門和崗位

　　B.內(nèi)部控制的監(jiān)督部門不可以直接向董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層報(bào)告

　　C.任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)力

　　D.內(nèi)部控制的監(jiān)督部門隸屬于內(nèi)部控制的建設(shè)、執(zhí)行部門

　　E.商業(yè)銀行內(nèi)部控制均應(yīng)體現(xiàn)“內(nèi)控優(yōu)先”的要求

　　2. 屬于集中型風(fēng)險(xiǎn)管理的核心要素的是( )。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè) B.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控 C.數(shù)量分析 D.價(jià)格確認(rèn) E.模型創(chuàng)建

　　3. 關(guān)于商業(yè)銀行公司董事會(huì)的說法正確的是( )。

　　A.董事會(huì)承擔(dān)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任

　　B.負(fù)責(zé)審批風(fēng)險(xiǎn)管理的戰(zhàn)略、政策和程序

　　C.對(duì)商業(yè)銀行的決策過程、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督和測(cè)評(píng)

　　D.制定風(fēng)險(xiǎn)管理的程序和操作規(guī)程

　　E.負(fù)責(zé)擬訂具體的風(fēng)險(xiǎn)管理政策和指導(dǎo)原則

　　4. 常用的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法有( )。

　　A.情景分析法 B.專家預(yù)測(cè)法 C.分解分析法 D.失誤樹分析方法 E.制作風(fēng)險(xiǎn)清單法

　　5. 下列屬于風(fēng)險(xiǎn)管理流程的主要步驟的是( )。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 B.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量 C.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖 D.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移 E.風(fēng)險(xiǎn)控制

　　6. 我國大部分商業(yè)銀行在內(nèi)部控制建設(shè)方面還處于起步階段，其薄弱環(huán)節(jié)主要表現(xiàn)在( )。

　　A.商業(yè)銀行的所有權(quán)和經(jīng)營(yíng)權(quán)分離和制衡還有待完善 B.內(nèi)部控制的組織架構(gòu)已經(jīng)形成

　　C.內(nèi)部控制的管理水平有待提高 D.內(nèi)部控制監(jiān)督的及時(shí)性有待提高

　　E.內(nèi)部控制評(píng)價(jià)體系已經(jīng)完善

　　7. 下列關(guān)于巴塞爾委員會(huì)認(rèn)為商業(yè)銀行公司治理應(yīng)遵守的原則的是( )。

　　A.董事會(huì)應(yīng)核準(zhǔn)商業(yè)銀行的戰(zhàn)略目標(biāo)和價(jià)值準(zhǔn)則

　　B.董事會(huì)應(yīng)當(dāng)監(jiān)督高級(jí)管理層是否執(zhí)行董事會(huì)政策

　　C.公司治理應(yīng)維護(hù)股東的權(quán)利

　　D.商業(yè)銀行應(yīng)保持公司治理的透明度

　　E.董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)了解商業(yè)銀行的運(yùn)營(yíng)架構(gòu)

　　8. 風(fēng)險(xiǎn)管理組織機(jī)構(gòu)的職責(zé)分工正確的是( )。

　　A.董事會(huì)督促高級(jí)管理層采取必要的措施識(shí)別、計(jì)量、檢測(cè)和控制各種風(fēng)險(xiǎn)

　　B.只有當(dāng)董事會(huì)充分意識(shí)到并積極利用風(fēng)險(xiǎn)管理的潛在盈利能力時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)管理才能夠?qū)ι虡I(yè)銀行整體產(chǎn)生最大的收益

　　C.專門委員會(huì)可以負(fù)責(zé)擬定具體的風(fēng)險(xiǎn)管理政策和指導(dǎo)原則

　　D.董事會(huì)通過調(diào)閱文件、檢查與調(diào)研、監(jiān)督測(cè)評(píng)、訪談座談等方式，對(duì)商業(yè)銀行的決策過程、決策執(zhí)行過程進(jìn)行監(jiān)督

　　E.最高風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)制定相關(guān)政策和指導(dǎo)原則的最終文件需要提交董事會(huì)批準(zhǔn)

　　9. 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理流程的表述不正確的是( )。

　　A.適時(shí)、準(zhǔn)確地監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)是風(fēng)險(xiǎn)管理最基本的要求

　　B.壓力測(cè)試法屬于商業(yè)銀行可以采取的風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法

　　C.風(fēng)險(xiǎn)控制隨時(shí)關(guān)注所采取的風(fēng)險(xiǎn)管理措施的實(shí)施質(zhì)量和效果

　　D.風(fēng)險(xiǎn)控制是對(duì)經(jīng)過識(shí)別和計(jì)量的風(fēng)險(xiǎn)采取分散，對(duì)沖、轉(zhuǎn)移、規(guī)避和補(bǔ)償?shù)却胧?/P>

　　E.常用的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法有專家調(diào)查列舉法、VaR 分析法、情景分析法、失誤樹分析法等

　　10.關(guān)于商業(yè)銀行公司治理的理解正確的是( )。

　　A.其核心是在所有權(quán)、經(jīng)營(yíng)權(quán)分離的情況下，為妥善解決委托～代理關(guān)系而提出的董事會(huì)、高管層組織體系和監(jiān)督制衡機(jī)制

　　B.商業(yè)銀行公司治理是控制、管理商業(yè)銀行的一種機(jī)制和制度安排

　　C.公司治理與董事會(huì)和高級(jí)管理層商業(yè)銀行業(yè)務(wù)無關(guān)

　　D.良好的公司治理能夠激勵(lì)董事會(huì)和高管層追求符合商業(yè)銀行和股東利益的目標(biāo)

　　E.我國的商業(yè)銀行公司治理要求建立合理的薪酬制度

　　11.經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織與巴塞爾委員會(huì)對(duì)于商業(yè)銀行公司治理原則說法正確的是( )。

　　A.經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織認(rèn)為，公司治理應(yīng)維護(hù)股東的權(quán)利

　　B.巴塞爾委員會(huì)認(rèn)為高級(jí)管理層是商業(yè)銀行公司治理的關(guān)鍵部門

　　C.經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織認(rèn)為不可以向公眾披漏與公司有關(guān)的重大問題的信息

　　D.巴塞爾委員會(huì)認(rèn)為商業(yè)銀行應(yīng)保持高度的透明度

　　E.經(jīng)濟(jì)合作組織認(rèn)為，應(yīng)清楚界定商業(yè)銀行董事會(huì)和高級(jí)管理層的權(quán)力和責(zé)任，并在全行實(shí)行問責(zé)制

　　12.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)控制應(yīng)實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)有( )。

　　A.把商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)控制在最低水平

　　B.風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略符合經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的要求

　　C.在成本/收益基礎(chǔ)上保持有效性

　　D.對(duì)商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債表等資料進(jìn)行分析，發(fā)現(xiàn)潛在的風(fēng)險(xiǎn)

　　E.通過對(duì)風(fēng)險(xiǎn)誘因的分析，發(fā)現(xiàn)管理中存在的問題，完善風(fēng)險(xiǎn)管理程序

　　13.下列屬于商業(yè)銀行外部數(shù)據(jù)的是( )。

　　A.綜合評(píng)估國內(nèi)市場(chǎng)行情和信息數(shù)據(jù) B.外部評(píng)級(jí)數(shù)據(jù)作為商業(yè)銀行的主要數(shù)據(jù)源

　　C.自行進(jìn)行行業(yè)統(tǒng)計(jì)分析數(shù)據(jù) D.從商業(yè)銀行業(yè)務(wù)庫獲得的數(shù)據(jù)

　　E.與其他商業(yè)銀行發(fā)生操作風(fēng)險(xiǎn)時(shí)所產(chǎn)生的損失

　　14.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門的說法不正確的是( )。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)管理部門的核心職能是風(fēng)險(xiǎn)信息的收集、分析和報(bào)告

　　B.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門和風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)是相同的

　　C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門只具有非常有限的風(fēng)險(xiǎn)管理決策執(zhí)行權(quán)

　　D.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門具有高度的獨(dú)立性

　　E.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門隸屬于高級(jí)管理層

　　15.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的理解正確的是( )。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)信息各業(yè)務(wù)單元的流動(dòng)可以完全是單向的，或者具有多向交互式、智能化的特點(diǎn)

　　B.風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)需要從內(nèi)部和外部獲得信息數(shù)據(jù)

　　C.風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)必須確保采取一種顯而易覓的方式來區(qū)分系統(tǒng)“真實(shí)的”和交易人員“假設(shè)的”分析操作

　　D.風(fēng)險(xiǎn)信息管理系統(tǒng)是商業(yè)銀行核心“無形資產(chǎn)”

　　E.風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)可以制約數(shù)據(jù)的特性

　　16.監(jiān)事會(huì)監(jiān)督和測(cè)評(píng)的方式包括( )。

　　A.列席會(huì)議 B.訪談座談 C.調(diào)閱文件 D.檢查與調(diào)研 E.監(jiān)督測(cè)評(píng)

　　17.商業(yè)銀行高級(jí)管理層風(fēng)險(xiǎn)管理的主要職責(zé)有( )。

　　A.審批風(fēng)險(xiǎn)管理的戰(zhàn)略、政策和程序 B.執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理的政策

　　C.制定風(fēng)險(xiǎn)管理的程序和操作規(guī)程 D.及時(shí)了解風(fēng)險(xiǎn)水平及其管理狀況

　　E.核準(zhǔn)金融產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)

　　18.財(cái)務(wù)控制部門在風(fēng)險(xiǎn)管理中的主要內(nèi)容包括( )。

　　A.參與商業(yè)銀行的組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程再造

　　B.會(huì)計(jì)記錄和財(cái)務(wù)報(bào)告的準(zhǔn)確性和可靠性

　　C.把商業(yè)銀行的損失/收益數(shù)據(jù)傳遞給風(fēng)險(xiǎn)管理部門，使得風(fēng)險(xiǎn)管理部門能與來自前臺(tái)業(yè)務(wù)部門的信息調(diào)整一致

　　D.與風(fēng)險(xiǎn)管理部門合作，確保風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)中相應(yīng)的損失/收益信息是準(zhǔn)確的，并可以應(yīng)用于事后檢驗(yàn)的目的

　　E.經(jīng)營(yíng)管理的合規(guī)性及合規(guī)部門工作情況

　　19.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)控制/緩釋策略應(yīng)當(dāng)符合的要求有( )。

　　A.建立各類風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型

　　B.監(jiān)測(cè)各種可量化的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)

　　C.風(fēng)險(xiǎn)控制/緩釋策略應(yīng)與商業(yè)銀行的整體戰(zhàn)略目標(biāo)保持一致

　　D.所采取的具體控制措施與緩釋工具符合成本/收益要求

　　E.通過對(duì)風(fēng)險(xiǎn)誘因的分析，能夠發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問題，并重新完善風(fēng)險(xiǎn)管理程序

　　20.根據(jù)數(shù)據(jù)的來源不同，風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)可以分為( )。

　　A.內(nèi)部數(shù)據(jù) B.外部數(shù)據(jù) C.中間計(jì)量數(shù)據(jù) D.組合結(jié)果數(shù)據(jù) E.歷史數(shù)據(jù)

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