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2017初級銀行專業(yè)資格《風(fēng)險管理》考前沖刺卷(2)

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第 1 頁:單項選擇題
第 4 頁:多項選擇題
第 6 頁:判斷題

  三、判斷題(本大題共15個小題,每小題1分,共15分。)

  131[判斷題] 由于計算每筆債項經(jīng)濟(jì)資本時均考慮了相關(guān)性,因此可以將所有債項的經(jīng)濟(jì)資本直接相加得到不同組合層面的經(jīng)濟(jì)資本,實現(xiàn)經(jīng)濟(jì)資本在各個維度的分配。 ( )

  A.√

  B.×

  參考答案:對

  參考解析:在《巴塞爾新資本協(xié)議》計量公式下,由于計算每筆債項經(jīng)濟(jì)資本時均考慮了相關(guān)性,因此可以將所有債項的經(jīng)濟(jì)資本直接相加得到不同組合層面的經(jīng)濟(jì)資本,實現(xiàn)經(jīng)濟(jì)資本在各個維度的分配。

  132[判斷題] 既存在于表內(nèi)業(yè)務(wù),又存在于表外業(yè)務(wù),還存在于衍生產(chǎn)品交易中的風(fēng)險是信用風(fēng)險。( )

  A.√

  B.×

  參考答案:對

  參考解析:信用風(fēng)險既存在于傳統(tǒng)的貸款等表內(nèi)業(yè)務(wù)中,也存在于信用擔(dān)保等表外業(yè)務(wù)中,還存在于衍生產(chǎn)品交易中。

  133[判斷題] 二級流動性儲備包括超額備付金和庫存現(xiàn)金,直接用于流動性支付和流動性波動。( )

  A.√

  B.×

  參考答案:錯

  參考解析:一級流動性儲備包括超額備付金和庫存現(xiàn)金,直接用于流動性支付和流動性波動。

  134[判斷題] 資產(chǎn)投資組合中存在高風(fēng)險、低收益的金融產(chǎn)品是從微觀層面上進(jìn)行戰(zhàn)略風(fēng)險識別的。( )

  A.√

  B.×

  參考答案:錯

  參考解析:資產(chǎn)投資組合中存在高風(fēng)險、低收益的金融產(chǎn)品是從宏觀層面上進(jìn)行戰(zhàn)略風(fēng)險識別的。

  135[判斷題] 非交易性外匯敞口通常為銀行自營、為執(zhí)行客戶買賣委托或做市,或為對沖以上交易而持有的外匯敞口。銀行交易性外匯風(fēng)險主要來自兩方面:一是為客戶提供外匯交易服務(wù)時未能立即進(jìn)行對沖的外匯敞口頭寸;二是銀行對外幣趨勢有某種預(yù)期而持有的外匯敞口頭寸。 ( )

  A.√

  B.×

  參考答案:錯

  參考解析:交易性外匯敞口通常為銀行自營、為執(zhí)行客戶買賣委托或做市,或為對沖以上交易而持有的外匯敞口。銀行交易性外匯風(fēng)險主要來自兩方面:一是為客戶提供外匯交易服務(wù)時未能立即進(jìn)行對沖的外匯敞口頭寸;二是銀行對外幣趨勢有某種預(yù)期而持有的外匯敞口頭寸。

  136[判斷題] 資產(chǎn)分類是商業(yè)銀行實施市場風(fēng)險管理和計提市場風(fēng)險資本的前提和基礎(chǔ)。 ( )

  A.√

  B.×

  參考答案:對

  參考解析:資產(chǎn)分類是商業(yè)銀行實施市場風(fēng)險管理和計提市場風(fēng)險資本的前提和基礎(chǔ)。

  137[判斷題] 申請授信的單一法人客戶應(yīng)向商業(yè)銀行提交的基本信息包括近3年經(jīng)審計的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表等;成立不足3年的客戶,提交自成立以來各年度的報表。( )

  A.√

  B.×

  參考答案:對

  參考解析:申請授信的單一法人客戶應(yīng)向商業(yè)銀行提交的基本信息包括近3年經(jīng)審計的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表等;成立不足3年的客戶,提交自成立以來各年度的報表。

  138[判斷題] 基本指標(biāo)法用多種指標(biāo)構(gòu)成的指標(biāo)體系衡量商業(yè)銀行的整體操作風(fēng)險。( )

  A.√

  B.×

  參考答案:錯

  參考解析:基本指標(biāo)法是指以單一的指標(biāo)作為衡量商業(yè)銀行整體操作風(fēng)險的尺度,并以此為基礎(chǔ)配置操作風(fēng)險資本的方法,而不是多種指標(biāo)的方法。

  139[判斷題] 資本金又被稱為保護(hù)債權(quán)人,使債權(quán)人面對風(fēng)險免遭損失的“緩沖器”。 ( )

  A.√

  B.×

  參考答案:對

  參考解析:資本金是承擔(dān)風(fēng)險和吸收損失的第一資金來源,銀行一旦破產(chǎn)首先消耗的是資本金,因此,資本金又被稱為保護(hù)債權(quán)人,使債權(quán)人面對風(fēng)險免遭損失的“緩沖器”。

  140[判斷題] 我國絕大多數(shù)商業(yè)銀行本外幣的流動性管理仍主要依賴于歷史數(shù)據(jù)和管理人員的主觀判斷與估計。( )

  A.√

  B.×

  參考答案:對

  參考解析:我國絕大多數(shù)商業(yè)銀行的本外幣流動性管理仍主要依賴于歷史數(shù)據(jù)和管理人員的經(jīng)驗判斷與估計,難以實現(xiàn)對整體流動性風(fēng)險的動態(tài)監(jiān)測和精確管理。

  141[判斷題] 對于因衍生產(chǎn)品交易等過度投機(jī)行為所造成的災(zāi)難性損失,商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)通過風(fēng)險補(bǔ)償?shù)淖龇右砸?guī)避。 ( )

  A.√

  B.×

  參考答案:錯

  參考解析:在實踐中,通常將金融風(fēng)險可能造成的損失分為預(yù)期損失、非預(yù)期損失和災(zāi)難性損失。對于規(guī)模巨大的災(zāi)難性損失,如地震、火災(zāi)等,可以通過購買商業(yè)保險來轉(zhuǎn)移風(fēng)險;但對于因衍生產(chǎn)品交易等過度投機(jī)行為所造成的損失,則應(yīng)當(dāng)采取嚴(yán)格限制高風(fēng)險業(yè)務(wù)/行為的做法加以規(guī)避。

  142[判斷題] 市場流動性風(fēng)險是指商業(yè)銀行在不影響日常經(jīng)營或財務(wù)狀況的情況下,無法及時有效滿足資金需求的風(fēng)險。 ( )

  A.√

  B.×

  參考答案:錯

  參考解析:融資流動性風(fēng)險是指商業(yè)銀行在不影響日常經(jīng)營或財務(wù)狀況的情況下,無法及時有效滿足資金需求的風(fēng)險。

  143[判斷題] 同受國家控制的企業(yè)必為關(guān)聯(lián)方。( )

  A.√

  B.×

  參考答案:錯

  參考解析:聯(lián)系現(xiàn)實,各種不同類型的國企,同受國家控制,但不一定為關(guān)聯(lián)方,也可以彼此之間毫無交往。

  144[判斷題] 商業(yè)銀行風(fēng)險管理的主要策略是風(fēng)險分離、風(fēng)險緩解、風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁、風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險賠償。( )

  A.√

  B.×

  參考答案:錯

  參考解析:商業(yè)銀行的風(fēng)險管理的主要策略是風(fēng)險分散、風(fēng)險對沖、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險補(bǔ)償。

  145[判斷題] 流動資產(chǎn)與總資產(chǎn)的比率越高則表明商業(yè)銀行存儲的流動性越低。( )

  A.√

  B.×

  參考答案:錯

  參考解析:流動資產(chǎn)與總資產(chǎn)的比率越高則表明商業(yè)銀行存儲的流動性越高。

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