二、多項選擇題。以下各小題所給出的五個選項中.有兩項或兩項以上符合題目的要求。請選擇相應(yīng)選項，多選、少選、錯選均不得分。(共40題.每題l分。共40分)

　　1.商業(yè)銀行風險管理部門的職責包括( )。

　　A.監(jiān)控各類金融產(chǎn)品和所有業(yè)務(wù)部門的風險限額

　　B.確保商業(yè)銀行具備足夠的人力、物力和恰當?shù)慕M織結(jié)構(gòu)

　　C.核準復(fù)雜金融產(chǎn)品的定價模型

　　D.協(xié)助財務(wù)控制人員進行價格評估

　　E.全面掌握商業(yè)銀行的整體風險狀況

　　2.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的主要原則包括( )。

　　A.全面

　　B.審慎

　　C.有效

　　D.獨立

　　E.安全

　　3.商業(yè)銀行經(jīng)營目標的矛盾有( )。

　　A.流動性與效益性

　　B.流動性與安全性

　　C.效益性與安全性

　　D.流動性與效率性

　　E.安全性與風險分散性

　　4.全面風險管理體系的三個維度分別是( )。

　　A.全面風險管理要素

　　B.企業(yè)的目標

　　C.企業(yè)的內(nèi)部結(jié)構(gòu)

　　D.企業(yè)的各個層級

　　E.企業(yè)的規(guī)模

　　5.商業(yè)銀行的資本肩負著比一般企業(yè)更為重要的責任和作用，主要體現(xiàn)在( )。

　　A.資本為商業(yè)銀行提供融資

　　B.吸收和消化損失

　　C.限制商業(yè)銀行過度業(yè)務(wù)擴張和風險承擔

　　D.維持市場信心

　　E.是商業(yè)銀行風險管理根本的驅(qū)動力

　　6.下列關(guān)于貸款轉(zhuǎn)讓的程序，說法正確的是( )。

　　A.第一步是對資產(chǎn)組合進行評估

　　B.第二步是挑選出具有同性質(zhì)的待轉(zhuǎn)讓單筆貸款，并將其放在一個資產(chǎn)組合中

　　C.第三步是為投資者提供詳細信息，使他們能夠評估貸款的風險

　　D.第四步是雙方協(xié)商確定購買價格

　　E.第五步是辦理貸款轉(zhuǎn)讓手續(xù)

　　7.下列關(guān)于情景分析法，說法正確的是( )。

　　A.情景分析是一種多因素分析方法

　　B.情景分析中的情景包括基準情景

　　C.情景分析中的情景包括最好的情景

　　D.情景分析中的情景包括一般的情景

　　E.情景分析中的情景包括最壞的情景

　　8.下列關(guān)于正態(tài)分布圖的說法，正確的是( )。

　　A.正態(tài)分布是描述離散型隨機變量的一種重要概率分布

　　B.整個曲線下的面積為l

　　C.關(guān)于x=u對稱，在x=u處曲線最高

　　D.當u=0，σ=1時，稱正態(tài)分布為標準正態(tài)分布

　　E.若固定u，σ大時，曲線瘦而高

　　9.對于巨大的災(zāi)難性損失，下列不屬于商業(yè)銀行通常采用的手段的是( )。

　　A.提取損失準備金

　　B.沖減利潤

　　C.保險手段

　　D.資本金

　　E.核心資本

　　10.下列關(guān)于信用風險監(jiān)測的說法，正確的是( )。

　　A.是風險管理流程中的重要環(huán)節(jié)

　　B.是一個動態(tài)、連續(xù)的過程

　　C.風險監(jiān)測包含兩個層面的內(nèi)容

　　D.應(yīng)當實現(xiàn)監(jiān)測對合同條款遵守情況目標

　　E.在貸款決策前預(yù)見風險并采取預(yù)案措施，對降低實際損失的貢獻度為50%～60%

　　11法律/合規(guī)部門主要承擔的職責包括( )。

　　A.協(xié)助制定法律政策

　　B.適時修訂規(guī)章制度和操作規(guī)程，使其符合法律和監(jiān)管要求

　　C.開展法律培訓和教育項目

　　D.經(jīng)營管理的合規(guī)性和合規(guī)部門工作情況

　　E.參與商業(yè)銀行的組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程再造

　　12.經(jīng)濟合作與發(fā)展組織的公司治理準貝|}，治理結(jié)構(gòu)框架應(yīng)當做到( )。

　　A.有效的董事會應(yīng)清楚地界定自身和高級管理層的權(quán)力及主要責任，并在全行實行問責制

　　B.維護股東的權(quán)利，確保小股東和外國股東在內(nèi)的全體股東受到平等的待遇

　　C.確認利益相關(guān)者的合法權(quán)利

　　D.保證及時準確地披露與公司有關(guān)的任何重大問題的信息

　　E.確保董事會對公司的戰(zhàn)略性指導和對管理人員的有效監(jiān)管

　　13.商業(yè)銀行通常對下列業(yè)務(wù)進行外包以轉(zhuǎn)移操作風險，主要包括( )。

　　A.資金交易

　　B.消費信貸業(yè)務(wù)有關(guān)客戶身份的核對

　　C.網(wǎng)絡(luò)中心

　　D.法律事務(wù)

　　E.賬戶系統(tǒng)

　　14.企業(yè)的速動比率具有局限性，主要是因為其沒有考慮( )。

　　A.資產(chǎn)總額

　　B.應(yīng)收賬款收回的可能性

　　C.沒有考慮存貨

　　D.應(yīng)收賬款收回的時間預(yù)期

　　E.待攤費用

　　15.收益率曲線圈中的橫坐標和縱坐標分別表示( )。

　　A.資產(chǎn)的不同市場價值

　　B.資產(chǎn)的各到期期限

　　C.對應(yīng)的收益率

　　D.資產(chǎn)的現(xiàn)值

　　E.資產(chǎn)的當期收益率

　　16.操作風險可以分為由( )所引發(fā)的風險。

　　A.技術(shù)

　　B.系統(tǒng)

　　C.流動性

　　D.外部事件

　　E.人員

　　17.根據(jù)巴塞爾委員會的規(guī)定，在風險報告中，為了提高商業(yè)銀行透明度，信息應(yīng)當具備( )特征。

　　A.相關(guān)性

　　B.全面性

　　C.可靠性

　　D.及時性

　　E.可比性

　　18.商業(yè)銀行進行貸款定價，一般由( )因素決定。

　　A.資金成本

　　B.經(jīng)營成本

　　C.風險成本

　　D.監(jiān)管資本

　　E.資本成本

　　19.以下屬于金融衍生品的是( )。

　　A.即期金融產(chǎn)品

　　B.金融期貨

　　C.金融期權(quán)

　　D.金融遠期

　　E.金融互換

　　20.商業(yè)銀行的授信審批和信貸決策一般遵循( )原則。

　　A.展期重審原則

　　B.統(tǒng)一考慮原則

　　C.公平競爭的原則

　　D.后續(xù)監(jiān)督原則

　　E.審貸分離原則

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