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2017年銀行從業(yè)資格《風(fēng)險管理》精選習(xí)題集三

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第 1 頁:單選題
第 6 頁:多選題
第 8 頁:判斷題
第 9 頁:參考答案

  2016銀行從業(yè)資格《風(fēng)險管理》精選習(xí)題集

  一、單項選擇題。以下各小題所給出的四個選項中。只有一項符合題目要求.請選擇相應(yīng)選項,不選、錯選均不得分。(共90題。每題0.5分,共45分)

  1.通常情況下,導(dǎo)致商業(yè)銀行破產(chǎn)倒閉的直接原兇是( )。

  A.違約風(fēng)險

  B.市場風(fēng)險

  C.操作風(fēng)險

  D.流動性風(fēng)險

  2.《巴塞爾新資本協(xié)議》只對( )的定義做了一個嘗試性的規(guī)定:“包括但不限于因監(jiān)管措施和解決民商事爭議而支付的罰款、罰金或者懲罰性賠償所導(dǎo)致的風(fēng)險敞口!

  A.聲譽風(fēng)險

  B.國家風(fēng)險.

  C.法律風(fēng)險

  D.流動性風(fēng)險

  3.下列屬于客戶評級的專家判斷法的是( )。

  A.5Cs系統(tǒng)

  B.5Ps系統(tǒng)

  C.CAMELs系統(tǒng)

  D.以上都是

  4.下列不屬于信用風(fēng)險管理委員會可以考慮重新設(shè)定限額的是( )。

  A.經(jīng)濟和市場狀況的較大變動

  B.新的監(jiān)管機構(gòu)的建議

  C.年度進行業(yè)務(wù)計劃和預(yù)算

  D.授信集中度限額變化

  5.健全的風(fēng)險管理體系具有的功能不包括( )。

  A.自覺管理

  B.系統(tǒng)管理

  C.微觀管理

  D.非系統(tǒng)管理

  6.與市場風(fēng)險和信用風(fēng)險相比,商業(yè)銀行的操作風(fēng)險具有( )。

  A.特殊性、非營利性

  B.普遍性、非營利性

  C.特殊性、營利性

  D.普遍性、營利性

  7.將許多類似的但不會同時發(fā)生的風(fēng)險集中起來考慮,從而使這一組合中發(fā)生風(fēng)險損失的部分能夠得到其他未發(fā)生損失的部分的補償,屬于( )的風(fēng)險管理方式。

  A.風(fēng)險對沖

  B.風(fēng)險轉(zhuǎn)移

  C.風(fēng)險規(guī)避

  D.風(fēng)險分散

  8.下列關(guān)于健康有效的合規(guī)管理文化,說法錯誤的是( )。

  A.要樹立正確的合規(guī)管理觀念

  B.要加強管理層的驅(qū)動作用

  C.要充分發(fā)揮信息系統(tǒng)的作用

  D要創(chuàng)建學(xué)習(xí)型組織

  9.( )是風(fēng)險文化中最重要、最高層次的因素。

  A.風(fēng)險管理方法

  B.風(fēng)險管理理念

  C.風(fēng)險管理制度

  D.風(fēng)險管理系統(tǒng)

  10.銀行的風(fēng)險管理部門結(jié)構(gòu)通常有分散型和集中型兩種,下列不屬于商業(yè)銀行分散型風(fēng)險管理部門結(jié)構(gòu)的缺點分析的是( )。

  A.難以絕對控制商業(yè)銀行的敏感信息

  B.商業(yè)銀行無法形成長期的核心競爭力

  C.不利于商業(yè)銀行形成強大的定價能力

  D.將技術(shù)支持等風(fēng)險管理職能外包給專業(yè)服務(wù)供應(yīng)商

  11.下列關(guān)于商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)外包的論述,不正確的是( )。

  A.商業(yè)銀行經(jīng)營管理中的諸多操作或服務(wù)都可以外包,但一些關(guān)鍵過程和核心業(yè)務(wù)等不應(yīng)外包出去

  B.通過業(yè)務(wù)外包,商業(yè)銀行也把相應(yīng)的風(fēng)險承擔(dān)者轉(zhuǎn)移給了外包商,商業(yè)銀行從此不必對外包業(yè)務(wù)負任何直接或間接的責(zé)任

  C.雖然業(yè)務(wù)可以外包,但是對于外包業(yè)務(wù)的可能的不良后果,商業(yè)銀行仍然需要承擔(dān)責(zé)任

  D.進行外包時,商業(yè)銀行必須對外包業(yè)務(wù)的風(fēng)險進行管理

  12.戰(zhàn)略風(fēng)險的類型包括( )。

  A.品牌風(fēng)險

  B.競爭對手風(fēng)險

  C.客戶風(fēng)險

  D.以上全對

  13.商業(yè)銀行一個完整的風(fēng)險監(jiān)測指標體系,包括風(fēng)險水平類指標、風(fēng)險遷徙類指標和( )。

  A.流動性風(fēng)險指標

  B.信用風(fēng)險指標

  C.風(fēng)險抵補類指標

  D.操作風(fēng)險指標

  14.銀行的風(fēng)險管理部門和風(fēng)險管理委員會的關(guān)系不包括( )。

  A.隸屬

  B.獨立

  C.支持

  D.不能混淆

  15.( )是商業(yè)銀行日常工作的一個重要部分,每個業(yè)務(wù)都要建立控制措施,分清責(zé)任范嗣,并接受仔細的、獨立的監(jiān)控。

  A.外部控制環(huán)境

  B.風(fēng)險識別與評估

  C.內(nèi)部控制措施

  D.監(jiān)督、評價與糾正

  16.在實際操作中,以下( )是商業(yè)銀行在真正需要資金時通常選擇的融資方式。

  A.出售流動資產(chǎn)

  B.同業(yè)拆入

  C.收回貸款

  D.長期在總資產(chǎn)中保存相當規(guī)模的流動性資產(chǎn)

  17.某公司2000年銷售收入為20億元人民幣,銷售凈利率為15%,2000年初所有者權(quán)益為28億元人民幣,2000年末所有者權(quán)益為36億元人民幣.則該企業(yè)2000年凈資產(chǎn)收益率為( )。

  A.9.4%

  D.5.2%

  C.9.2%

  D.8.4%

  18.交易/定價錯誤屬于操作風(fēng)險內(nèi)部流程類的因素,它是指在交易的過程中,( )。

  A.市場價格發(fā)生重大變化引起的定價差異

  B.與市場上同類金融產(chǎn)品的定價有很大差別

  C.由于產(chǎn)品成本增加,出現(xiàn)定價困難

  D.未遵循操作規(guī)定,使交易和定價產(chǎn)生了錯誤

  19.在商業(yè)銀行經(jīng)營的外部事件中,( )風(fēng)險是給商業(yè)銀行造成損失最大、發(fā)生次數(shù)最多的操作風(fēng)險之一。

  A.內(nèi)部欺詐

  B.產(chǎn)品設(shè)計缺陷

  C.外部欺詐

  D.業(yè)務(wù)外包

  20.( )又稱為營運能力比率,體現(xiàn)管理層管理和控制資產(chǎn)的能力。

  A.盈利能力比率

  B.效率比率

  C.杠桿比率

  D.流動比率

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②需要全程學(xué)習(xí),全面、系統(tǒng)梳理考點的考生
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必會考點精講班
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終極搶分階段
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