二、多項(xiàng)選擇題(共40小題，每小題1分，共40分)以下各小題所給出的五個(gè)選項(xiàng)中.有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目要求，請(qǐng)選擇相應(yīng)選項(xiàng)。多選、少選、錯(cuò)選均不得分。

　　1.不能降低商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的有(　)。

　　A.制定風(fēng)險(xiǎn)集中限額

　　B.將貸款集中于房地產(chǎn)企業(yè)

　　C.適度分散客戶種類和資金到期日

　　D.以零售資金作為銀行負(fù)債的主要來(lái)源

　　E.以批發(fā)性質(zhì)的資金作為銀行負(fù)債的主要來(lái)源2.銀行監(jiān)管方法中的市場(chǎng)準(zhǔn)入包括(　)。

　　A.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入

　　B.業(yè)務(wù)準(zhǔn)入

　　C.市級(jí)管理人員準(zhǔn)人

　　D.業(yè)務(wù)人員準(zhǔn)入

　　E.合作機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入

　　3.個(gè)人住房按揭貸款的風(fēng)險(xiǎn)分析主要關(guān)注(　)。

　　A.經(jīng)銷商風(fēng)險(xiǎn)

　　B.“假按揭”風(fēng)險(xiǎn)

　　C.由于房產(chǎn)價(jià)值下跌而導(dǎo)致超額押值不足的風(fēng)險(xiǎn)

　　D.借款人的經(jīng)濟(jì)狀況變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

　　E.抵押權(quán)實(shí)現(xiàn)困難的風(fēng)險(xiǎn)

　　4.哈佛大學(xué)商學(xué)院的教授羅伯特.西蒙斯的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)模型認(rèn)為，戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源有(　)。

　　A.營(yíng)運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)

　　B.競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn) 來(lái)源233網(wǎng)校

　　C.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　D.客戶違約風(fēng)險(xiǎn)

　　E.資產(chǎn)減值風(fēng)險(xiǎn)

　　5.期權(quán)的價(jià)值不包括(　)。

　　A.時(shí)間價(jià)值

　　B.內(nèi)在價(jià)值

　　C.執(zhí)行價(jià)格

　　D.標(biāo)的物市場(chǎng)價(jià)格E.無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率

　　6.資產(chǎn)證券化風(fēng)險(xiǎn)暴露包括(　)所形成的風(fēng)險(xiǎn)暴露。

　　A.銀行持有資產(chǎn)支持證券

　　B.提供信用增級(jí)

　　C.流動(dòng)性支持

　　D.開(kāi)展利率互換

　　E.信用衍生工具

　　7.全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式體現(xiàn)的先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理理念和方法包括(　)。

　　A.全球的風(fēng)險(xiǎn)管理體系

　　B.全面的風(fēng)險(xiǎn)管理范圍

　　C.全程的風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程

　　D.全新的風(fēng)險(xiǎn)管理方法E.全員的風(fēng)險(xiǎn)管理文化8.現(xiàn)代商業(yè)銀行管理的最重要的兩份報(bào)告包括(　)。

　　A.每日風(fēng)險(xiǎn)狀況報(bào)告

　　B.每日產(chǎn)品價(jià)格報(bào)告

　　C.每日現(xiàn)金流量表

　　D.每日收益/損失表E.每日市場(chǎng)數(shù)據(jù)報(bào)告

　　9.以下屬于基本面指標(biāo)的有(　)。

　　A.資產(chǎn)增長(zhǎng)率

　　B.重大投資影響

　　C.資金實(shí)力

　　D.成本管理

　　E.現(xiàn)金支付能力

　　10.組合層面的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別應(yīng)當(dāng)關(guān)注(　)。

　　A.銀行客戶是否過(guò)度集中于某個(gè)地區(qū)

　　B.銀行客戶是否過(guò)度集中于某個(gè)行業(yè)

　　C.銀行客戶集中地區(qū)的經(jīng)濟(jì)狀況及其變動(dòng)趨勢(shì)

　　D.銀行客戶集中地區(qū)的信用環(huán)境和法律環(huán)境出現(xiàn)改善

　　E.宏觀經(jīng)濟(jì)因素

　　11.以下對(duì)商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的方法中.能使商業(yè)銀行形成合理的資金來(lái)源和使用分布結(jié)構(gòu)，以獲得穩(wěn)定的、多樣化的現(xiàn)金流量，降低流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的療法有(　)。

　　A.控制各類資金來(lái)源的合理比例.適度分散客戶種類和資金到期日

　　B.在日常經(jīng)營(yíng)中持有足夠水平的流動(dòng)資金.持有合理的流動(dòng)資產(chǎn)組合.作為應(yīng)付緊急融資的儲(chǔ)備

　　C.制定適當(dāng)?shù)膫鶆?wù)組合以及與主要的資金提供者建立穩(wěn)健持久的關(guān)系，以維持資金來(lái)源的穩(wěn)定性與多樣化

　　D.制定風(fēng)險(xiǎn)集中限額.監(jiān)測(cè)日常遵守的情況

　　E.以同業(yè)拆借、發(fā)行票據(jù)等這類性質(zhì)的資金作為商業(yè)銀行資金的主要來(lái)源，因?yàn)槠滟Y金來(lái)源更加分散

　　12.綜合風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告應(yīng)反映的內(nèi)容有(　)

　　A.轄內(nèi)各類風(fēng)險(xiǎn)總體狀況及變化趨勢(shì)

　　B.分類風(fēng)險(xiǎn)狀況及變化原因分析 、

　　C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略的具體措施

　　D.加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理的建議

　　E.重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)描述

　　13.巴塞爾委員會(huì)對(duì)實(shí)施高級(jí)計(jì)量法提出的具體標(biāo)準(zhǔn)包括(　)等方面。

　　A.資格要求

　　B.定性標(biāo)準(zhǔn)

　　C.定量標(biāo)準(zhǔn)

　　D.內(nèi)部數(shù)據(jù)要求

　　E.外部數(shù)據(jù)要求

　　14.下列關(guān)于資本作用的說(shuō)法，正確的有(　)。

　　A.資本為商業(yè)銀行提供融資

　　B.吸收和消化損失

　　C.限制商業(yè)銀行過(guò)度業(yè)務(wù)擴(kuò)張和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)

　　D.維持市場(chǎng)信心

　　E.為商業(yè)銀行管理.尤其是風(fēng)險(xiǎn)管理提供最根本的驅(qū)動(dòng)力

　　15.以下是信用衍生產(chǎn)品特性的有(　)。

　　A.杠桿性

　　B.交易性

　　C.組合性

　　D.反向性

　　E.債務(wù)的不變性

　　16.商業(yè)銀行內(nèi)部控制包括的主要因素有(　)。

　　A.內(nèi)部控制環(huán)境

　　B.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估

　　C.內(nèi)部控制措施

　　D.信息交流與反饋

　　E.監(jiān)督、評(píng)價(jià)與糾正

　　17.《巴塞爾新資本協(xié)議》規(guī)定，商業(yè)銀行的資本充足率和核心資本充足率分別不得低于(　)。

　　A.2%

　　B.4%

　　C.6%

　　D.8%

　　E.10%

　　18.收益率曲線的重要特性有(　)。

　　A.代表性

　　B.操作性

　　C.直觀性

　　D.解釋性

　　E.分析性

　　19.下列各項(xiàng)中，應(yīng)列入商業(yè)銀行附屬資本的有(　)。

　　A.未公開(kāi)儲(chǔ)備

　　B.重估儲(chǔ)備

　　C.普通貸款儲(chǔ)備

　　D.公開(kāi)儲(chǔ)備

　　E.混合型債務(wù)工具

　　20.情景分析中的情景可以(　)。

　　A.人為設(shè)定

　　B.直接使用歷史上發(fā)生過(guò)的情景

　　C.包括基準(zhǔn)情景、最好的情景和最壞的情景

　　D.從對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)要素的歷史數(shù)據(jù)變動(dòng)的統(tǒng)計(jì)分析中得到

　　E.通過(guò)運(yùn)行描述在特定情況下市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)要素變動(dòng)的隨機(jī)過(guò)程得到

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