題號: 71 本題分?jǐn)?shù):0.69 分

　　對于上市銀行，應(yīng)當(dāng)履行信息披露的基本義務(wù)。上市銀行的信息披露主要分為( )和( )兩類。

　　A、年度報告 中期報告

　　B、簡要報告 詳細(xì)報告

　　C、監(jiān)管報告 市場報告

　　D、定期報告 臨時報告

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：D

　　題號: 72 本題分?jǐn)?shù):0.69 分

　　計入附屬資本的長期次級債務(wù)，是指原始期限最少在五年以上的次級債務(wù)，經(jīng)銀監(jiān)會認(rèn)可，可列入附屬資本。在距到期日前最后五年，其可計入附屬資本的數(shù)量每年累計折扣20%。如一筆十年期的次級債券，第八年計入附屬資本的數(shù)量為 ( )

　　A、80%

　　B、 60%

　　C、 40%

　　D、20%

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：B

　　題號: 73 本題分?jǐn)?shù):0.69 分

　　銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對銀行業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理，應(yīng)當(dāng)遵循的原則有( )

　　A、依法、公開、公正、效率

　　B、公平、公開、公正、效率

　　C、 公平、公開、有效、適當(dāng) 依法、公開、公正、適當(dāng)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：A

　　題號: 74 本題分?jǐn)?shù):0.69 分

　　2004年6月，巴塞爾委員會頒布的《巴塞爾新資本協(xié)議》中明確提出，( )形成三大支柱，它們相輔相成，不可或缺，共同為促進(jìn)金融體系的安全和穩(wěn)健發(fā)揮作用。

　　A、資本結(jié)構(gòu)、外部審計、市場競爭

　　B、資本要求、監(jiān)督檢查、市場紀(jì)律

　　C、資本要求、監(jiān)督檢查、市場競爭

　　D、資本結(jié)構(gòu)、外部審計、市場紀(jì)律

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：B

　　題號: 75 本題分?jǐn)?shù):0.69 分

　　關(guān)于內(nèi)控評價的表述，下面選項中不正確的是( )

　　A、內(nèi)部控制評價包括過程評價與結(jié)果評價，過程評價側(cè)重對內(nèi)部控制主要目標(biāo)實(shí)現(xiàn)程度的評價

　　B、 商業(yè)銀行內(nèi)部控制體系是商業(yè)銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營管理目標(biāo)，通過制定和實(shí)施系統(tǒng)化的政策、程序和方案，對風(fēng)險進(jìn)行識別、評估、控制、監(jiān)測和改進(jìn)的動態(tài)過程和機(jī)制

　　C、商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價是指對商業(yè)銀行內(nèi)部控制體系建設(shè)、實(shí)施和運(yùn)行結(jié)果獨(dú)立開展的調(diào)查、評估、測試和分析的系統(tǒng)性活動

　　D、商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價的目標(biāo)是促使商業(yè)銀行切實(shí)加強(qiáng)內(nèi)部控制體系的建設(shè)并認(rèn)真執(zhí)行

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：A

　　題號: 76 本題分?jǐn)?shù):0.69 分

　　在信用風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)中，貸款損失準(zhǔn)備金率=貸款損失準(zhǔn)備金余額/貸款類資產(chǎn)總

　　額，該項指標(biāo)反映商業(yè)銀行已提取的貸款損失準(zhǔn)備金的數(shù)額與貸款類資產(chǎn)的比率。下面關(guān)于這一指標(biāo)說法錯誤的是 ( )

　　A、該指標(biāo)等于或大于不良貸款率，說明該行存在信用風(fēng)險

　　B、該項比率小于不良貸款率，表明該行存在信用風(fēng)險

　　C、 該項比率低于不良貸款率的差值越大，風(fēng)險程度越高。

　　D、該項比率可以為監(jiān)管當(dāng)局提供判定銀行信用風(fēng)險狀況的依據(jù)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：A

　　題號: 77 本題分?jǐn)?shù):0.69 分

　　存款人擠提存款是銀行業(yè)穩(wěn)定的最大的威脅。從經(jīng)濟(jì)學(xué)角度來看，擠兌行為產(chǎn)生最主要的原因是( )

　　A、銀行資金不足

　　B、信息不對稱，存款人無法辨別經(jīng)營狀況好的銀行

　　C、存款人不理性，心理作用

　　D、監(jiān)管不足

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：B

　　題號: 78 本題分?jǐn)?shù):0.69 分

　　自中央銀行行使監(jiān)管職能直到中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會專司銀行監(jiān)管職能以來，銀行監(jiān)管部門根據(jù)法律和行政法規(guī)，頒布大量行業(yè)規(guī)章制度和管理指引。按風(fēng)險類別劃分，風(fēng)險管理相關(guān)領(lǐng)域主要監(jiān)管規(guī)章制度和監(jiān)管分為四大類。下列屬于操作風(fēng)險管理領(lǐng)域的是:( )

　　A、《商業(yè)銀行不良資產(chǎn)監(jiān)測和考核暫行辦法》

　　B、《商業(yè)銀行市場風(fēng)險管理指引》

　　C、 《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》

　　D、《商業(yè)銀行信息披露暫行辦法》

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：C

　　題號: 79 本題分?jǐn)?shù):0.69 分

　　管理信息系統(tǒng)是風(fēng)險監(jiān)管的內(nèi)容和要素之一。監(jiān)管部門對管理信息系統(tǒng)有效性的評判可用( )衡量，這些因素受信息需求分析和系統(tǒng)設(shè)計設(shè)計影響。

　　A、數(shù)量、復(fù)雜性、及時性

　　B、運(yùn)行速度、復(fù)雜性、便捷性

　　C、質(zhì)量、數(shù)量、及時性

　　D、質(zhì)量、及時性、便捷性

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：C

　　題號: 80 本題分?jǐn)?shù):0.69 分

　　關(guān)于風(fēng)險監(jiān)管方法的表述，下面選項中不正確的是( )

　　A、風(fēng)險監(jiān)管的方法一般分為非現(xiàn)場監(jiān)管與現(xiàn)場監(jiān)管兩類，其中非現(xiàn)場監(jiān)管是最重要的方式和手段

　　B、非現(xiàn)場檢查是指認(rèn)可機(jī)構(gòu)不定期向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報送資料，這些資料主要包括統(tǒng)計資料申報表、內(nèi)部管理賬目等

　　C、非現(xiàn)場檢查是指認(rèn)可機(jī)構(gòu)必須定期向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報送資料，這些資料主要包括：統(tǒng)計資料申報表、內(nèi)部管理賬目、其他管理資料和已公布的財務(wù)資料

　　D、德國、英國等金融發(fā)達(dá)國家對金融業(yè)的日常監(jiān)管已主要依靠非現(xiàn)場監(jiān)管，中國人民銀行也從1996年開始對國內(nèi)商業(yè)銀行實(shí)行非現(xiàn)場監(jiān)管

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：C

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