題號(hào): 11 本題分?jǐn)?shù):0.69 分

　　在《新巴塞爾協(xié)議》中，市場(chǎng)約束是三大支柱之一。市場(chǎng)約束發(fā)揮作用的基礎(chǔ)是什么?( )

　　A、信息披露

　　B、有效監(jiān)管

　　C、自由市場(chǎng)機(jī)制

　　D、公平競(jìng)爭(zhēng)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：A

　　題號(hào): 12 本題分?jǐn)?shù):0.69 分

　　《巴塞爾新資本協(xié)議》關(guān)于信息披露的表述，下面選項(xiàng)中不正確的是( )

　　A、資本協(xié)議框架中所要求的信息披，露的潛在參照標(biāo)準(zhǔn)是美國(guó)的銀行信息披露要求

　　B、它首先提出全面信息披露的理念

　　C、要求監(jiān)管機(jī)構(gòu)加強(qiáng)監(jiān)管，并對(duì)銀行的信息披露體系進(jìn)行評(píng)估

　　D、那些活躍的大型銀行，每月要進(jìn)行一次信息披露;對(duì)于一般銀行，要求每半年進(jìn)行一次信息披露

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：D

　　題號(hào): 13 本題分?jǐn)?shù):0.69 分

　　商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)是對(duì)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)狀況的量化反映，是準(zhǔn)確識(shí)別、整體評(píng)價(jià)、持續(xù)監(jiān)測(cè)和識(shí)別商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的重要標(biāo)準(zhǔn)。銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)設(shè)計(jì)應(yīng)以( )為核心，以( )為主體，兼顧分支機(jī)構(gòu)，并形成分類、分級(jí)的監(jiān)測(cè)體系。

　　A、資本充足率 董事會(huì)

　　B、銀行利潤(rùn) 高級(jí)管理層

　　C、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管 法人機(jī)構(gòu)

　　D、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管 董事會(huì)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：C

　　題號(hào): 14 本題分?jǐn)?shù):0.69 分

　　《商業(yè)銀行信息披露暫行辦法》適用的銀行包括( )

　　A、中資商業(yè)銀行

　　B、中資商業(yè)銀行、外資獨(dú)資銀行

　　C、中資商業(yè)銀行、外資獨(dú)資銀行、中外合資銀行

　　D、中資商業(yè)銀行、外資獨(dú)資銀行、中外合資銀行、外國(guó)銀行分行

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：D

　　題號(hào): 15 本題分?jǐn)?shù):0.69 分

　　流動(dòng)性監(jiān)管核心指標(biāo)中，核心負(fù)債比率=核心負(fù)債期末余額/總負(fù)債期末余額×100%. 需要分別計(jì)算本外幣和外幣口徑數(shù)據(jù)，該比率不得低于60%. 這里的核心負(fù)債是指 ( )

　　A、據(jù)到期日三個(gè)月以上(含)定期存款、所有活期存款和發(fā)行債券

　　B、據(jù)到期日一年以上(含)定期存款、發(fā)行債券以及活期存款的60%

　　C、.核心負(fù)債包括距到期日三個(gè)月以上(含)定期存款和發(fā)行債券以及活期存款的50%。

　　D、據(jù)到期日一年以上(含)定期存款、所有活期存款和發(fā)行債券的60%

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：C

　　題號(hào): 16 本題分?jǐn)?shù):0.69 分

　　風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的目標(biāo)中，不包括( )

　　A、通過審慎有效的監(jiān)管，保護(hù)廣大存款人和消費(fèi)者的利益

　　B、通過審慎有效的監(jiān)管，增進(jìn)市場(chǎng)信心

　　C、通過相關(guān)信息披露，增進(jìn)其他機(jī)構(gòu)對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)的了解

　　D、努力減少金融犯罪

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：C

　　題號(hào): 17 本題分?jǐn)?shù):0.69 分

　　凈業(yè)務(wù)收益率、凈利息收入率和非利息收入率及非利息收入比率指標(biāo)都屬于盈利能力指標(biāo)。其中可以用來考察銀行營(yíng)業(yè)收入結(jié)構(gòu)的是( )

　　A、凈業(yè)務(wù)收益率

　　B、凈利息收入率

　　C、非利息收入率

　　D、非利息收入比率

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：D

　　題號(hào): 18 本題分?jǐn)?shù):0.69 分

　　對(duì)于現(xiàn)場(chǎng)檢查的表述，下面選項(xiàng)中不正確的是( )

　　A、非現(xiàn)場(chǎng)檢查是核心，現(xiàn)場(chǎng)檢查是對(duì)銀行監(jiān)管模式的重要補(bǔ)充

　　B、現(xiàn)場(chǎng)檢查的目的是對(duì)認(rèn)可機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)質(zhì)量和內(nèi)部控制系統(tǒng)進(jìn)行評(píng)估

　　C、進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查前，應(yīng)當(dāng)經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn);現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于2人，并應(yīng)當(dāng)出示合法證件和檢查通知書

　　D、現(xiàn)場(chǎng)檢查是指金融管理局的監(jiān)管人員到認(rèn)可機(jī)構(gòu)進(jìn)行實(shí)地審查，審查的范圍可以是針對(duì)某些業(yè)務(wù)，也可以是對(duì)該機(jī)構(gòu)運(yùn)作進(jìn)行全面的檢討

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：A

　　題號(hào): 19 本題分?jǐn)?shù):0.69 分

　　從抵補(bǔ)損失的角度來看，商業(yè)銀行的核心資本具備兩個(gè)特征，一是應(yīng)能夠不受限制地用于沖消商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)過程中的任何損失;二是隨時(shí)可以動(dòng)用。下列屬于核心資本的是( )

　　A、未公開儲(chǔ)備

　　B、資產(chǎn)重估準(zhǔn)備

　　C、盈余公積

　　D、混合型資本工具

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：C

　　題號(hào): 20 本題分?jǐn)?shù):0.69 分

　　商業(yè)銀行流動(dòng)性監(jiān)管輔助指標(biāo)中，存貸款比例=各項(xiàng)貸款余額/各項(xiàng)存款余額，該指標(biāo)應(yīng)該( )

　　A、超過75%

　　B、 低于25%

　　C、 超過50%

　　D、低于75%

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：D

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