題號(hào): 51 本題分?jǐn)?shù):0.69 分

　　關(guān)于外部審計(jì)與監(jiān)督檢查關(guān)系的表述，下面選項(xiàng)中不正確的是( )

　　A、發(fā)展和完善注冊會(huì)計(jì)師審計(jì)制度，確立權(quán)威中介機(jī)構(gòu)的獨(dú)立審計(jì)職能，嚴(yán)格規(guī)范信息披露主體對(duì)信息披露行為的主要責(zé)任，是增強(qiáng)信息披露真實(shí)性、可靠性、及時(shí)性、有效性的保障

　　B、加強(qiáng)銀行內(nèi)部的審計(jì)監(jiān)督，建立由法人統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)的相對(duì)獨(dú)立高效的內(nèi)部審計(jì)體制，形成以民間審計(jì)為核心的獨(dú)立審計(jì)與內(nèi)部審計(jì)相結(jié)合的監(jiān)督體系顯得尤為迫切

　　C、近年來，西方各國政府及商業(yè)銀行斥巨資建設(shè)的銀行電子化風(fēng)險(xiǎn)管理與控制系統(tǒng)，將商業(yè)銀行的經(jīng)營方針、政策、業(yè)務(wù)操作規(guī)范及經(jīng)營活動(dòng)，特別是信貸管理、國際結(jié)算及衍生交易風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、防范、控制與化解制度納入系統(tǒng)管理

　　D、我國可以借鑒經(jīng)驗(yàn)，研究建立實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)傳輸網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)，將所有業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)全部納入計(jì)算機(jī)管理系統(tǒng)，使各業(yè)務(wù)部門和審計(jì)部門都能夠方便地調(diào)閱和進(jìn)行及時(shí)業(yè)務(wù)信息監(jiān)控

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：A

　　題號(hào): 52 本題分?jǐn)?shù):0.69 分

　　商業(yè)銀行的資本可以定義為三類。其中，( )是指商業(yè)銀行用于彌補(bǔ)非預(yù)期損失的資本。它強(qiáng)調(diào)的是對(duì)資本的有償占用。

　　A、賬面資本

　　B、經(jīng)濟(jì)資本

　　C、監(jiān)管資本

　　D、風(fēng)險(xiǎn)資本

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：B

　　題號(hào): 53 本題分?jǐn)?shù):0.69 分

　　在計(jì)算資本充足率時(shí)，對(duì)于表外項(xiàng)目對(duì)應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重要按照兩步轉(zhuǎn)換的方法計(jì)算。首先將表外項(xiàng)目的名義本金額乘以信用轉(zhuǎn)換系數(shù),獲得等同于表內(nèi)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)，然后根據(jù)交易對(duì)象的屬性確定風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重，計(jì)算表外項(xiàng)目相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)。下列哪一項(xiàng)表外項(xiàng)目的信用轉(zhuǎn)換系數(shù)是20%? ( )

　　A、等同于貸款的業(yè)務(wù)

　　B、某些交易相關(guān)的或有負(fù)債，包括投標(biāo)保函、履約保函、預(yù)付保函、預(yù)留金保函等

　　C、與貿(mào)易相關(guān)的短期或有負(fù)債，如有優(yōu)先索償權(quán)的裝運(yùn)貨物作抵押的跟單信用證

　　D、信用風(fēng)險(xiǎn)仍在銀行的資產(chǎn)銷售與購買協(xié)議

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：C

　　題號(hào): 54 本題分?jǐn)?shù):0.69 分

　　CAMELS評(píng)級(jí)體系需對(duì)資產(chǎn)質(zhì)量進(jìn)行評(píng)級(jí)，下列哪一項(xiàng)屬于資產(chǎn)質(zhì)量評(píng)級(jí)時(shí)應(yīng)考慮的因素? ( )

　　A、資產(chǎn)質(zhì)量對(duì)資本的影響，如資產(chǎn)減值準(zhǔn)備的充足程度

　　B、無形資產(chǎn)對(duì)資本的影響

　　C、表內(nèi)外資產(chǎn)中各口徑的問題資產(chǎn)的金額、結(jié)構(gòu)分布、問題嚴(yán)重程度以及變化趨勢

　　D、銀行進(jìn)入資本市場或通過其他渠道增加資本的能力

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：C

　　題號(hào): 55 本題分?jǐn)?shù):0.69 分

　　在資本監(jiān)管要要點(diǎn)里，關(guān)于資本充足率的信息披露應(yīng)該由商業(yè)銀行董事會(huì)負(fù)責(zé)，未設(shè)置董事會(huì)的，由( )負(fù)責(zé)。

　　A、高級(jí)管理層

　　B、行長

　　C、風(fēng)險(xiǎn)控制部門

　　D、銀行發(fā)言人

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：B

　　題號(hào): 56 本題分?jǐn)?shù):0.69 分

　　關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管內(nèi)容，下面表述中不正確的是( )。Page277 Chp6.1.1

　　A、監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)評(píng)估銀行內(nèi)部控制的質(zhì)量

　　B、監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)認(rèn)識(shí)到公司治理的重要性及其對(duì)銀行業(yè)績的影響

　　C、監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)考慮向銀行發(fā)布建立統(tǒng)一的公司治理方式并積極實(shí)踐的指引

　　D、監(jiān)管機(jī)構(gòu)可利用準(zhǔn)入和監(jiān)管流程評(píng)價(jià)被提名的董事和管理層的專業(yè)技能和誠信水平

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：C

　　題號(hào): 57 本題分?jǐn)?shù):0.69 分

　　流動(dòng)性監(jiān)管核心指標(biāo)包括：流動(dòng)性比例、超額備付金比率、核心負(fù)債比例和流動(dòng)性缺口比率，按照本幣和外幣分別計(jì)算。其中流動(dòng)性指標(biāo)的計(jì)算公式是( )，該指標(biāo)不得 ( )

　　A、流動(dòng)性資產(chǎn)余額/流動(dòng)性負(fù)債余額×

　　B、100% 低于25%

　　C、流動(dòng)性資產(chǎn)余額/負(fù)債余額×

　　D、100% 高于25%

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：A

　　題號(hào): 58 本題分?jǐn)?shù):0.69 分

　　監(jiān)管部門通過( )和 ( )等監(jiān)督檢查手段，實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的及時(shí)預(yù)警、識(shí)別和評(píng)估并針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)程度的銀行機(jī)構(gòu)，建立風(fēng)險(xiǎn)糾正和處置安排，確保銀行風(fēng)險(xiǎn)得以有效控制、處置。

　　A、事前監(jiān)督 事后監(jiān)督

　　B、定期監(jiān)督 臨時(shí)監(jiān)督

　　C、非現(xiàn)場監(jiān)管 現(xiàn)場檢查

　　D、長期監(jiān)督 短期監(jiān)督

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：C

　　題號(hào): 59 本題分?jǐn)?shù):0.69 分

　　準(zhǔn)備金充足程度指標(biāo)包括信貸資產(chǎn)準(zhǔn)備充足率和非信貸資產(chǎn)準(zhǔn)備充足率。其中，信貸資產(chǎn)準(zhǔn)備充足率為授信資產(chǎn)實(shí)際計(jì)提準(zhǔn)備與應(yīng)提準(zhǔn)備之比，這一指標(biāo)( )

　　A、不能高于100%

　　B、不得低于100%

　　C、不得低于8%

　　D、不得高于12.5%

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：B

　　題號(hào): 60 本題分?jǐn)?shù):0.69 分

　　監(jiān)管原則是是對(duì)監(jiān)管行為的總體規(guī)范，《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》明確規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理，應(yīng)當(dāng)遵循( )四項(xiàng)基本原則。

　　A、公平、公開、公正、效率

　　B、依法、平等、競爭、效率

　　C、 權(quán)威、公開、公平、效率

　　D、依法、公開、公正、效率

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：D

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