題號(hào): 91 本題分?jǐn)?shù):1.39 分

　　風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)是為銀行提出統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)量度標(biāo)準(zhǔn)，提供對(duì)銀行進(jìn)行綜合分析的框架，有利于監(jiān)管機(jī)構(gòu)綜合掌握商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理及其風(fēng)險(xiǎn)狀況。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)的原則是(

　　A、全面性原則;系統(tǒng)性原則;持續(xù)性原則;審慎性原則;穩(wěn)健性原則

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCD

　　題號(hào): 92 本題分?jǐn)?shù):1.39 分

　　關(guān)于外部審計(jì)和監(jiān)督檢查的關(guān)系，下列說(shuō)法正確的是 ( )

　　A、銀行監(jiān)管側(cè)重于金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)性的分析，外部審計(jì)側(cè)重于財(cái)務(wù)報(bào)表審計(jì);外部審計(jì)和銀行監(jiān)管統(tǒng)一于非現(xiàn)場(chǎng)檢查;外部審計(jì)和銀行監(jiān)管都將審查銀行會(huì)計(jì)信息、管理信息以及相關(guān)記錄;外部審計(jì)意見(jiàn)和監(jiān)管意見(jiàn)同樣作為信息披露的內(nèi)容，并因此具有相對(duì)獨(dú)立、客觀、公正的立場(chǎng);外部審計(jì)報(bào)告是銀行監(jiān)管的重要資料，銀行監(jiān)管政策和重點(diǎn)也是外部審計(jì)所依據(jù)和關(guān)注的，二者的互相配合并形成合力是加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管，防范金融危機(jī)的有效保證

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：ACDE

　　題號(hào): 93 本題分?jǐn)?shù):1.39 分

　　銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)設(shè)計(jì)應(yīng)以風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管為核心，以法人機(jī)構(gòu)為主體，兼顧分支機(jī)構(gòu)，并形成分類(lèi)、分級(jí)的監(jiān)測(cè)體系。銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)的監(jiān)測(cè)評(píng)價(jià)應(yīng)遵循以下原則( )

　　A、強(qiáng)制性、可控性 ; 相關(guān)性、風(fēng)險(xiǎn)敏感性 ; 準(zhǔn)確性、可比性;及時(shí)性、持續(xù)性 ; 法人并表原則、保密性原則

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：CDE

　　題號(hào): 94 本題分?jǐn)?shù):1.39 分

　　在風(fēng)險(xiǎn)為本的監(jiān)管框架中，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是風(fēng)險(xiǎn)為本監(jiān)管最為核心的步驟，其作用是識(shí)別機(jī)構(gòu)所面臨的風(fēng)險(xiǎn)種類(lèi)、風(fēng)險(xiǎn)水平和演變方向、以及風(fēng)險(xiǎn)管理能力。它包含的環(huán)節(jié)有( )

　　A、了解銀行的業(yè)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)管理制度;界定其主要的業(yè)務(wù)領(lǐng)域;用風(fēng)險(xiǎn)矩陣對(duì)每一業(yè)務(wù)領(lǐng)域的八種潛在風(fēng)險(xiǎn)逐一進(jìn)行識(shí)別和衡量;列舉風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因;形成風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCE

　　題號(hào): 95 本題分?jǐn)?shù):1.39 分

　　市場(chǎng)準(zhǔn)入是指監(jiān)管部門(mén)采取行政許可手段審查、批準(zhǔn)市場(chǎng)主體可以進(jìn)入某一領(lǐng)域并從事相關(guān)活動(dòng)的機(jī)制。廣義上講，銀行的市場(chǎng)準(zhǔn)入包括 ( )

　　A、機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入 ;業(yè)務(wù)準(zhǔn)入; 高級(jí)管理人員準(zhǔn)入 ; 資金準(zhǔn)入 ;雇員準(zhǔn)入

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：ABC

　　題號(hào): 96 本題分?jǐn)?shù):1.39 分

　　風(fēng)險(xiǎn)為本的監(jiān)管框架是由若干個(gè)相互銜接的具體監(jiān)管步驟組成的、不斷循環(huán)往復(fù)的監(jiān)管流程，除了了解機(jī)構(gòu)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，其他的流程有 ( )

　　A、規(guī)劃監(jiān)管行動(dòng);準(zhǔn)備風(fēng)險(xiǎn)為本的現(xiàn)場(chǎng)檢查;現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)束后公布監(jiān)管處罰措施，結(jié)束監(jiān)管活動(dòng);實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)為本的現(xiàn)場(chǎng)檢查并確定評(píng)級(jí);監(jiān)管措施、效果評(píng)價(jià)和持續(xù)的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：ABDE

　　題號(hào): 97 本題分?jǐn)?shù):1.39 分

　　監(jiān)管部門(mén)通過(guò)對(duì)商業(yè)銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)、程序的監(jiān)督檢查，督促商業(yè)銀行建立全面涵蓋各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部管理體系，并采取足夠的措施，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效的識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制。監(jiān)管部門(mén)對(duì)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理能力的評(píng)估主要包括 ( )

　　A、銀行盈利是否可以彌補(bǔ)風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的損失;董事會(huì)和高管層對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)是否實(shí)施有效監(jiān)督;銀行是否制定了有效的政策、措施和規(guī)定來(lái)管理業(yè)務(wù)活動(dòng);銀行的風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、監(jiān)測(cè)和管理告系統(tǒng)是否有效，是否全面涵蓋各項(xiàng)業(yè)務(wù)和各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn) ;內(nèi)部控制制度和審計(jì)工作能否及時(shí)識(shí)別銀行內(nèi)控存在的缺陷和不足

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：BCDE

　　題號(hào): 98 本題分?jǐn)?shù):1.39 分

　　資本監(jiān)管是對(duì)銀行監(jiān)管的重要內(nèi)容之一。資本監(jiān)管的重要性體現(xiàn)在 ( )

　　A、資本監(jiān)管是審慎銀行監(jiān)管的核心;資本監(jiān)管是提升銀行體系穩(wěn)定性、維護(hù)銀行業(yè)公平競(jìng)爭(zhēng)的重要手段。;資本監(jiān)管是促使商業(yè)銀行可持續(xù)發(fā)展的有效監(jiān)管手段;資本監(jiān)管可以提高銀行的盈利水平;資本監(jiān)管可以直接降低銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：ABC

　　題號(hào): 99 本題分?jǐn)?shù):1.39 分

　　風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)中的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)指標(biāo)，用來(lái)衡量商業(yè)銀行因匯率和利率變化而面臨的風(fēng)險(xiǎn)，包括累計(jì)外匯敞口頭寸比例和市值敏感性比率。下列關(guān)于這一類(lèi)指標(biāo)說(shuō)法正確的是( )

　　A、累計(jì)外匯敞口頭寸比率為累計(jì)外匯敞口頭寸與負(fù)債凈額之比;累計(jì)外匯敞口頭寸比率不得低于20%;累計(jì)外匯敞口頭寸比率在條件成熟時(shí)將采用在險(xiǎn)價(jià)值法(VAR方法);市值敏感度比率為修正持續(xù)期缺口乘以10%/年;市值敏感度比率監(jiān)管指標(biāo)值將在相關(guān)政策出臺(tái)后根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管實(shí)際需要另行制定

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：CE

　　題號(hào): 100 本題分?jǐn)?shù):1.39 分

　　對(duì)于商業(yè)銀行信息披露的內(nèi)容也有相關(guān)的監(jiān)管規(guī)定，下列哪一項(xiàng)屬于對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的定量信息披露( )

　　A、利率風(fēng)險(xiǎn) ;交易風(fēng)險(xiǎn) ;外匯風(fēng)險(xiǎn);商品風(fēng)險(xiǎn);股權(quán)頭寸風(fēng)險(xiǎn)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：ACDE

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