41. 商業(yè)銀行對本幣進(jìn)行流動性風(fēng)險(xiǎn)管理時(shí)，對敏感負(fù)債應(yīng)當(dāng)保持其總額的( )作為流動性儲備。

　　A.15

　　B.30

　　C.50

　　D.80

　　42. 商業(yè)銀行對外幣的流動性風(fēng)險(xiǎn)管理不包括( )。

　　A.將流動性管理權(quán)限集中在總部或分散到各分行

　　B.將最終的監(jiān)督和控制全球流動性的權(quán)力集中在總部或分散到各分行

　　C.制定各幣種的流動性管理策略

　　D.制訂外匯融資能力受到損害時(shí)的流動性應(yīng)急計(jì)劃

　　43. 中國人民銀行從( )開始實(shí)行差別存款準(zhǔn)備金政策以及再貸款浮息制度。

　　A.2002 年

　　B.2003 年

　　C.2004 年

　　D.2005 年

　　44. ( )指由于某一國家或地區(qū)經(jīng)濟(jì)、政治、社會變化及事件，導(dǎo)致該國家或地區(qū)借款人或債務(wù)人沒有能力或者拒絕償付商業(yè)銀行債務(wù)，或使商業(yè)銀行在該國家或地區(qū)的商業(yè)存在遭受損失，或使商業(yè)銀行遭受其他損失的風(fēng)險(xiǎn)。

　　A.國別風(fēng)險(xiǎn)

　　B.利率風(fēng)險(xiǎn)

　　C.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

　　D.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

　　45. 商業(yè)銀行( )承擔(dān)監(jiān)控國別風(fēng)險(xiǎn)管理有效性的最終責(zé)任。

　　A.高級管理層

　　B.監(jiān)事會

　　C.董事會

　　D.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會

　　46. 國別風(fēng)險(xiǎn)的評估指標(biāo)不包括( )。

　　A.質(zhì)量指標(biāo)

　　B.等級指標(biāo)

　　C.比例指標(biāo)

　　D.數(shù)量指標(biāo)

　　47. 下列不屬于聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系內(nèi)容的是( )。

　　A.培養(yǎng)開放、互信、互助的機(jī)構(gòu)文化

　　B.有明確記載的危機(jī)處理/決策流程

　　C.強(qiáng)化聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)

　　D.明確商業(yè)銀行的戰(zhàn)略愿景和價(jià)值理念

　　48. ( )應(yīng)當(dāng)定期審核聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理政策，敦促員工熟知相關(guān)政策，并在商業(yè)銀行內(nèi)部積極鼓勵嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ鞣绞胶蛻B(tài)度。

　　A.董事會

　　B.高級管理層

　　C.董事會和高級管理層

　　D.內(nèi)部審計(jì)部門

　　49. 在聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理中，下列哪項(xiàng)不是董事會及高級管理層的責(zé)任?( )。

　　A.制定聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理原則和操作流程

　　B.制定危機(jī)處理程序

　　C.撰寫聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測報(bào)告

　　D.定期審核聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理政策

　　50. 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)當(dāng)將收集到的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)因素按照( )進(jìn)行優(yōu)先排序。

　　A.規(guī)模和大小

　　B.重要性和部門

　　C.影響程度和緊迫性

　　D.時(shí)間和緊急程度

　　51. 商業(yè)銀行識別聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的核心任務(wù)是( )。

　　A.建立清晰的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理流程

　　B.明確董事會和高級管理層的責(zé)任

　　C.識別主要風(fēng)險(xiǎn)中可能威脅銀行聲譽(yù)的風(fēng)險(xiǎn)因素

　　D.強(qiáng)化聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)

　　52. ( )是創(chuàng)造公共透明度、維護(hù)商業(yè)銀行聲譽(yù)的一個重要層面。

　　A.確保實(shí)現(xiàn)承諾

　　B.確保及時(shí)處理投訴和批評

　　C.從投訴和批評中積累早期預(yù)警經(jīng)驗(yàn)

　　D.將商業(yè)銀行的社會責(zé)任感和經(jīng)營目標(biāo)結(jié)合起來

　　53. 商業(yè)銀行的聲譽(yù)危機(jī)管理應(yīng)當(dāng)建立在( )的基礎(chǔ)上，而且如果能夠在監(jiān)管部門采取行動之前妥善處理，將取得更好的效果。

　　A.戰(zhàn)略規(guī)劃

　　B.管理規(guī)劃

　　C.目標(biāo)規(guī)劃

　　D.良好的道德規(guī)范和公眾利益

　　54. ( )負(fù)責(zé)制定商業(yè)銀行最高級別的戰(zhàn)略規(guī)劃，成為商業(yè)銀行未來發(fā)展的行動指南。

　　A.股東大會

　　B.董事會

　　C.高級管理層

　　D.董事會和高級管理層

　　55. 商業(yè)銀行有效的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)當(dāng)確保其長期戰(zhàn)略、短期目標(biāo)、( )和可利用資源緊密聯(lián)系在一起。

　　A.領(lǐng)導(dǎo)能力

　　B.盈利狀況

　　C.風(fēng)險(xiǎn)管理措施

　　D.戰(zhàn)略管理措施

　　56. 戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)識別不包括( )層面。

　　A.宏觀戰(zhàn)略

　　B.中觀管理

　　C.微觀執(zhí)行

　　D.技術(shù)

　　57. 清晰的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理流程不包括( )。

　　A.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)識別

　　B.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和報(bào)告

　　C.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)評估

　　D.應(yīng)急方案

　　58. 戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)識別可以從三個層面入手，其中屬于中觀管理層層面的有( )。

　　A.接受或拒絕戰(zhàn)略合作伙伴

　　B.進(jìn)入或退出市場

　　C.傾向于選擇高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的業(yè)務(wù)

　　D.提供新產(chǎn)品/服務(wù)

　　59. 以下不屬于商業(yè)銀行所面臨的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)中的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的是( )。

　　A.進(jìn)入新市場失敗

　　B.兼并/收購失敗

　　C.技術(shù)開發(fā)失敗

　　D.產(chǎn)品/服務(wù)過剩

　　60. 商業(yè)銀行通常采用定期的自我評估的方法來檢驗(yàn)戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理是否有效實(shí)施，定期通常是指( )。

　　A.每天

　　B.每月或每季

　　C.每周

　　D.每年

　　61. 有效的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)當(dāng)定期采取( )的方式，全面評估商業(yè)銀行的愿景、短期目的以及長期目標(biāo)，并據(jù)此制定切

　　實(shí)可行的實(shí)施方案，體現(xiàn)在商業(yè)銀行的日常風(fēng)險(xiǎn)管理活動中。

　　A.從上至下

　　B.從下至上

　　C.從左到右

　　D.從右到左

　　62. 商業(yè)銀行戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理的最有效方法是( )，并深入貫徹在日常經(jīng)營管理活動中。

　　A.制定長期固定的戰(zhàn)略規(guī)劃

　　B.加強(qiáng)對風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測

　　C.制定以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向的戰(zhàn)略規(guī)劃和實(shí)施方案

　　D.制定戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)急方案

　　63. 戰(zhàn)略規(guī)劃應(yīng)當(dāng)從( )層面開始。

　　A.戰(zhàn)略層面

　　B.宏觀層面

　　C.微觀層面

　　D.三個層面同步進(jìn)行

　　64. 戰(zhàn)略規(guī)劃必須建立在商業(yè)銀行當(dāng)前的( )基礎(chǔ)之上。

　　A.實(shí)際情況

　　B.未來的發(fā)展?jié)摿?/P>

　　C.實(shí)際情況和未來的發(fā)展?jié)摿?/P>

　　D.潛在收益

　　65. 《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》規(guī)定，商業(yè)銀行內(nèi)部資本充足評估程序應(yīng)實(shí)現(xiàn)以下目標(biāo)，其中不包括( )。

　　A.確保資本水平與風(fēng)險(xiǎn)偏好及風(fēng)險(xiǎn)管理水平相適應(yīng)

　　B.確保資本規(guī)劃與銀行經(jīng)營狀況、風(fēng)險(xiǎn)變化趨勢及長期發(fā)展戰(zhàn)略相匹配

　　C.確保銀行的盈利水平及股東的集體利益

　　D.確保主要風(fēng)險(xiǎn)得到識別、計(jì)量或評估、監(jiān)測和報(bào)告

　　66. 國際銀行業(yè)在建立風(fēng)險(xiǎn)評估體系時(shí)，一般要堅(jiān)持的基本原則不包括( )。

　　A.符合監(jiān)管要求

　　B.符合銀行實(shí)際

　　C.保證一定的營利性

　　D.保證一定的前瞻性

　　67. 風(fēng)險(xiǎn)評估的總體要求不包括( )。

　　A.商業(yè)銀行應(yīng)重點(diǎn)分析和評估影響最大的風(fēng)險(xiǎn)

　　B.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)有效評估和管理各類主要風(fēng)險(xiǎn)

　　C.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險(xiǎn)加總的政策和程序，確保在不同層次上及時(shí)識別風(fēng)險(xiǎn)

　　D.商業(yè)銀行進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)加總，應(yīng)當(dāng)充分考慮集中度風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)之間的相互傳染

　　68. ( )是指商業(yè)銀行自身擁有的或者能長期支配使用的資金，以備非預(yù)期損失出現(xiàn)時(shí)隨時(shí)可用。

　　A.賬面資本

　　B.經(jīng)濟(jì)資本

　　C.注冊資本

　　D.監(jiān)管資本

　　69. ( )是銀行持股人的永久性資本投入，即資產(chǎn)負(fù)債表上的所有者權(quán)益。

　　A.經(jīng)濟(jì)資本

　　B.注冊資本

　　C.監(jiān)管資本

　　D.賬面資本

　　70. ( )是指在一定的置信度和期限下，為了覆蓋和抵御銀行超出預(yù)期的經(jīng)濟(jì)損失所需要持有的資本數(shù)額。

　　A.賬面資本

　　B.注冊資本

　　C.經(jīng)濟(jì)資本

　　D.監(jiān)管資本

　　71. 巴塞爾委員會頒布的巴塞爾協(xié)議II 中明確( )三大支柱，對促進(jìn)全球金融體系的安全和穩(wěn)健發(fā)揮了重要作用。

　　A.資本結(jié)構(gòu)、外部審計(jì)、市場約束

　　B.最低資本充足率、監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查、市場約束

　　C.資本結(jié)構(gòu)、監(jiān)督檢查、市場約束

　　D.最低資本充足率、外部審計(jì)、市場約束

　　72. 在認(rèn)真總結(jié)和借鑒國內(nèi)外銀行監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，中國銀監(jiān)會提出的監(jiān)管理念是( )。

　　A.管董事會、管風(fēng)險(xiǎn)、管經(jīng)營、提高透明度

　　B.管法人、管經(jīng)營、管風(fēng)險(xiǎn)、提高透明度

　　C.管董事會、管風(fēng)險(xiǎn)、管利潤、提高透明度

　　D.管法人、管風(fēng)險(xiǎn)、管內(nèi)控、提高透明度

　　73. 銀行監(jiān)管的首要環(huán)節(jié)是( )。

　　A.市場準(zhǔn)入

　　B.資本監(jiān)管

　　C.監(jiān)督檢査

　　D.風(fēng)險(xiǎn)評級

　　74. 現(xiàn)場檢查過程分為五個階段，以下順序正確的是( )。

　　A.檢查準(zhǔn)備—檢查報(bào)告—檢查實(shí)施—檢查處理—檢查檔案整理

　　B.檢查準(zhǔn)備—檢查檔案整理—檢查實(shí)施—檢査報(bào)告—檢査處理

　　C.檢査準(zhǔn)備—檢査檔案整理—檢査報(bào)告—檢査實(shí)施—檢査處理

　　D.檢査準(zhǔn)備—檢査實(shí)施—檢査報(bào)告—檢査處理—檢査檔案整理

　　75. 某商業(yè)銀行的核心資本為80 億元，附屬資本為20 億元，對未并表金融機(jī)構(gòu)的資本投資為10 億元，信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)為900 億元，市場風(fēng)險(xiǎn)資本為8 億元。依據(jù)我國《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，該商業(yè)銀行的資本充足率為( )。

　　A.8%

　　B.9%

　　C.10%

　　D.20%

　　76. ( )是審慎銀行監(jiān)管的核心。

　　A.市場準(zhǔn)入

　　B.資本監(jiān)管

　　C.監(jiān)督檢査

　　D.風(fēng)險(xiǎn)評級

　　77. ( )是銀行監(jiān)管管理部門根據(jù)法律和行政法規(guī)，在權(quán)限內(nèi)制定的規(guī)范性文件。

　　A.行政法規(guī)

　　B.規(guī)章

　　C.自律性規(guī)范

　　D.法律

　　78. ( )是市場約束的核心。

　　A.信息披露

　　B.監(jiān)管部門

　　C.債權(quán)人

　　D.中介機(jī)構(gòu)

　　79. 下列關(guān)于市場約束和信息披露的說法，不正確的是( )。

　　A.銀行的信息披露主要由資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表、現(xiàn)金流量表、報(bào)表附注、部分公司治理情況和部分風(fēng)險(xiǎn)管理情況所構(gòu)成

　　B.信息披露是《巴塞爾新資本協(xié)議》提出的三大支柱之一

　　C.市場約束是《巴塞爾新資本協(xié)議》提出的三大支柱之一

　　D.市場約束機(jī)制發(fā)揮外部監(jiān)督作用，推動銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)持續(xù)改進(jìn)經(jīng)營管理，提高經(jīng)營效益，降低經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

　　80. 信息披露的頻度方面，下面表述不正確的是( )。

　　A.按規(guī)定銀行披露信息的頻度應(yīng)該每半年進(jìn)行一次

　　B.大的國際活躍銀行和其他大銀行(及其主要分支機(jī)構(gòu))必須按季度披露一級資本充足率、總的資本充足率及其組成成分

　　C.如果有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)暴露或其他項(xiàng)目的信息變化較快，銀行也要按季披露這些信息

　　D.對于有關(guān)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)及政策、報(bào)告系統(tǒng)及各口徑的一般性概述的定性披露，需要每半年進(jìn)行一次

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