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2014銀行初級資格《風險管理》最后測試卷及答案4

考試吧銀行業(yè)初級資格考試網(wǎng)整理了:“2014年銀行業(yè)初級資格考試《風險管理》最后測試卷及答案”,望給備考的考生帶來幫助!
第 1 頁:單項選擇題
第 6 頁:多項選擇題
第 8 頁:判斷題
第 9 頁:單項選擇題答案及解析
第 11 頁:多項選擇題答案及解析
第 12 頁:判斷題答案及解析


  三、判斷題

  1.B【解析】相對于信用風險而言,市場風險具有數(shù)據(jù)優(yōu)勢和易于計量的特點。題干論述與事實相反。

  2.B【解析】隨機實驗中不能再分解的簡單的隨機事件是基本事件。

  3.B【解析】經(jīng)濟資本主要是用來抵御商業(yè)銀行的非預(yù)期損失。

  4.B【解析】根據(jù)馬柯維茨資產(chǎn)組合管理理論,多樣化的組合投資主要是用來降低菲系統(tǒng)性風險。信用風險很大程度上是一種非系統(tǒng)性風險,因此,在很大程度上能被多樣化的組合投資所降低。 。 5.A【解析】計量違約損失率的方法主要有以下兩種:一是市場價值法,通過市場上類似資產(chǎn)的信用價差和違約概率推算違約損失率;二是回收現(xiàn)金流法,根據(jù)違約歷史清收情況,預(yù)測違約貸款在清收過程中的現(xiàn)金流。所以題干論述正確。

  6.B【解析】Credit Risk+模型的假設(shè)不是針對貸款組合,而是針對每筆貸款,其假設(shè)是在組合中,每筆貸款只有違約和不違約兩種狀態(tài)。

  7.B【解析】違約損失率估計應(yīng)基于經(jīng)濟擬失。 來源233網(wǎng)校

  8.B【解析】風險對沖是指通過投資或購買與管理基礎(chǔ)資產(chǎn)收益波動負相關(guān)或完全負相關(guān)的某種資產(chǎn)或金融衍生產(chǎn)品來沖銷風險的一種風險管理策略。

  9.B【解析】雖然從表面上看,單一法人客戶的各項周轉(zhuǎn)率越高,盈利能力和償債能力就越好,但實踐中并非如此。例如,在我國絕大多數(shù)生產(chǎn)企業(yè)不存在及時存貨管理(JIT)的條件下,若存貨周轉(zhuǎn)率過高,可能意味著存貨量小,極端情況可能使企業(yè)停工待料;同樣,過高的應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率可能是因為企業(yè)的銷售條件過于苛刻,不利于企業(yè)長期發(fā)展。

  10.A【解析】略。

  11.A【解析】略。

  12.B【解析】銀行的存款政策、客戶中間業(yè)務(wù)情況、銀行收益等因素會影響商業(yè)銀行授信額度的決定,當這些因素為正面影響時,對授信限額的調(diào)節(jié)系數(shù)大于l。

  13.A【解析】市場風險既有系統(tǒng)性風險,又有非系統(tǒng)性風險。

  14.A【解析】商業(yè)銀行不僅僅是經(jīng)營貨幣的金融機構(gòu),而且是經(jīng)營風險的經(jīng)營機構(gòu)。

  15.B【解析】違約概率是事前檢驗的結(jié)果。

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