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2013年銀行從業(yè)資格考試《風險管理》第二章習(xí)題

第 1 頁:試題
第 6 頁:參考答案及解析

第二章 商業(yè)銀行風險管理基本架構(gòu)

  一、單項選擇題

  1. 商業(yè)銀行的內(nèi)部控制的主要原則是( )。

  A.全面、合理、公正、有序的原則

  B.全面、審慎、有效、獨立的原則

  C.全面、謹慎、有效、合理的原則

  D.全面、審慎、高效、方便的原則

  2. 商業(yè)銀行公司治理的核心是( )。

  A.所有權(quán)與經(jīng)營權(quán)分離的情況下,完善商業(yè)銀行內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)權(quán)力分配體系

  B.所有權(quán)與經(jīng)營權(quán)分離的情況下,強化對董事會和管理層行為的約束

  C.所有權(quán)與經(jīng)營權(quán)分離的情況下,為妥善解決委托一代理關(guān)系而提出的董事會、高管層組織體系和監(jiān)督制衡機制

  D.所有權(quán)與經(jīng)營權(quán)分離的情況下,實現(xiàn)公司權(quán)力的分配與制衡,增強核心競爭力

  3. 控制管理商業(yè)銀行的一種機制或制度安排的是( )。

  A.商業(yè)銀行內(nèi)部控制

  B.商業(yè)銀行風險管理

  C.商業(yè)銀行管理戰(zhàn)略

  D.商業(yè)銀行公司治理

  4. ( )是商業(yè)銀行的最高風險管理/決策機構(gòu),承擔商業(yè)銀行風險管理的最終責任。

  A.監(jiān)事會

  B.高級管理層

  C.董事會

  D.風險管理部門

  5. 商業(yè)銀行風險識別最基本、最常用的方法是( )。

  A.制作風險清單

  B.情景分析法

  C.專家預(yù)測法

  D.錄制清單法

  6. 下列屬于商業(yè)銀行風險管理戰(zhàn)略的內(nèi)容的是( )。

  A.戰(zhàn)略目標和戰(zhàn)略方式

  B.戰(zhàn)略目標和實現(xiàn)路徑

  C.戰(zhàn)略目標和實現(xiàn)方式

  D.戰(zhàn)略目標和戰(zhàn)略管理

  7. ( )是商業(yè)銀行的核心“無形資產(chǎn)”,必須設(shè)置嚴格的質(zhì)量和安全保障標準,確保系統(tǒng)能夠長期、不間斷地運行。

  A.商業(yè)銀行風險管理流程

  B.商業(yè)銀行公司治理

  C.商業(yè)銀行內(nèi)部控制

  D.商業(yè)銀行信息系統(tǒng)安全管理

  8. ( )是對經(jīng)過識別和計量的風險采取分散、對沖、轉(zhuǎn)移、規(guī)避和補償?shù)却胧M行有效管理和控制的過程。

  A.風險監(jiān)測

  B.風險計量

  C.風險控制

  D.風險識別

  9. ( )的主要職責是負責風險管理政策,制定風險管理的程序和操作規(guī)程,及時了解風險水平及其管理狀況。

  A.高級管理層

  B.董事會

  C.監(jiān)事會

  D.風險管理專門委員會

  10.集中型風險管理部門所需的主要專業(yè)技能中,( )是商業(yè)銀行核心競爭力的重要體現(xiàn)。

  A.風險監(jiān)控和分析能力

  B.數(shù)量分析能力

  C.價格核準能力

  D.模型創(chuàng)建能力

  11.參照國際最佳實踐,在日常風險管理操作中,具體的風險管理/控制措施可以采取( ),最終到達高級管理層的三級管理方式。

  A.從基層業(yè)務(wù)單位到業(yè)務(wù)領(lǐng)域風險管理委員會

  B.從基層業(yè)務(wù)單位到高級管理層領(lǐng)域

  C.從業(yè)務(wù)風險管理委員會領(lǐng)域到基層業(yè)務(wù)單位

  D.從高級管理層到基層業(yè)務(wù)領(lǐng)域

  12.( )切實承擔起政策制定、政策實施以及監(jiān)督合規(guī)操作的職能,是商業(yè)銀行實施有效風險管理的關(guān)鍵。

  A.董事會和監(jiān)事會

  B.董事會和高級管理層

  C.董事會和風險管理委員會

  D.高級管理層和監(jiān)事會

  13.下列關(guān)于商業(yè)銀行在完善內(nèi)部控制體系的理解不正確的是( )。

  A.高級管理層制定適當?shù)膬?nèi)部控制政策

  B.董事會負責建立并實施一個充分有效的內(nèi)部控制體系

  C.內(nèi)部控制不屬于商業(yè)銀行日常工作的一部分

  D.監(jiān)事會負責監(jiān)督董事會、高級管理層完善內(nèi)部控制體系

  14.下列關(guān)于風險管理部門的說法不正確的是( )。

  A.國際先進銀行的通行做法是風險管理部門不具有獨立性

  B.在規(guī)模有限的城市商業(yè)銀行適合分散型風險管理部門

  C.風險管理部門無權(quán)參與風險管理政策的最終執(zhí)行

  D.監(jiān)控各類金融產(chǎn)品和所有業(yè)務(wù)部門的風險限額是風險管理部門至關(guān)重要的職責

  15.關(guān)于風險識別的常用方法描述正確的是( )。

  A.分析風險是通過系統(tǒng)化的方法發(fā)現(xiàn)商業(yè)銀行所面臨的風險種類

  B.情景分析法采用類似于備忘錄的形式

  C.可以把匯率風險分解為匯率變化率、利率變化率、收益率期間結(jié)構(gòu)等影響因素的是分解分析法

  D.資產(chǎn)財務(wù)狀況分析法是商業(yè)銀行識別風險的最基本、最常用的方法

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