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11.經(jīng)濟合作與發(fā)展組織與巴塞爾委員會對于商業(yè)銀行公司治理原則說法正確的是( )。
A.經(jīng)濟合作與發(fā)展組織認為,公司治理應(yīng)維護股東的權(quán)利
B.巴塞爾委員會認為高級管理層是商業(yè)銀行公司治理的關(guān)鍵部門
C.經(jīng)濟合作與發(fā)展組織認為不可以向公眾披漏與公司有關(guān)的重大問題的信息
D.巴塞爾委員會認為商業(yè)銀行應(yīng)保持高度的透明度
E.經(jīng)濟合作組織認為,應(yīng)清楚界定商業(yè)銀行董事會和高級管理層的權(quán)力和責(zé)任,并在全行實行問責(zé)制
12.商業(yè)銀行風(fēng)險控制應(yīng)實現(xiàn)的目標(biāo)有( )。
A.把商業(yè)銀行的風(fēng)險控制在最低水平
B.風(fēng)險管理戰(zhàn)略符合經(jīng)營目標(biāo)的要求
C.在成本/收益基礎(chǔ)上保持有效性
D.對商業(yè)銀行的資產(chǎn)負債表等資料進行分析,發(fā)現(xiàn)潛在的風(fēng)險
E.通過對風(fēng)險誘因的分析,發(fā)現(xiàn)管理中存在的問題,完善風(fēng)險管理程序
13.下列屬于商業(yè)銀行外部數(shù)據(jù)的是( )。
A.綜合評估國內(nèi)市場行情和信息數(shù)據(jù)
B.外部評級數(shù)據(jù)作為商業(yè)銀行的主要數(shù)據(jù)源
C.自行進行行業(yè)統(tǒng)計分析數(shù)據(jù)
D.從商業(yè)銀行業(yè)務(wù)庫獲得的數(shù)據(jù)
E.與其他商業(yè)銀行發(fā)生操作風(fēng)險時所產(chǎn)生的損失
14.商業(yè)銀行風(fēng)險管理部門的說法不正確的是( )。
A.風(fēng)險管理部門的核心職能是風(fēng)險信息的收集、分析和報告
B.商業(yè)銀行風(fēng)險管理部門和風(fēng)險管理委員會是相同的
C.風(fēng)險管理部門只具有非常有限的風(fēng)險管理決策執(zhí)行權(quán)
D.商業(yè)銀行風(fēng)險管理部門具有高度的獨立性
E.商業(yè)銀行風(fēng)險管理部門隸屬于高級管理層
15.商業(yè)銀行風(fēng)險管理信息系統(tǒng)的理解正確的是( )。
A.風(fēng)險信息各業(yè)務(wù)單元的流動可以完全是單向的,或者具有多向交互式、智能化的特點
B.風(fēng)險管理信息系統(tǒng)需要從內(nèi)部和外部獲得信息數(shù)據(jù)
C.風(fēng)險管理信息系統(tǒng)必須確保采取一種顯而易覓的方式來區(qū)分系統(tǒng)“真實的”和交易人員“假設(shè)的”分析操作
D.風(fēng)險信息管理系統(tǒng)是商業(yè)銀行核心“無形資產(chǎn)”
E.風(fēng)險管理信息系統(tǒng)可以制約數(shù)據(jù)的特性
16.監(jiān)事會監(jiān)督和測評的方式包括( )。
A.列席會議
B.訪談座談
C.調(diào)閱文件
D.檢查與調(diào)研
E.監(jiān)督測評
17.商業(yè)銀行高級管理層風(fēng)險管理的主要職責(zé)有( )。
A.審批風(fēng)險管理的戰(zhàn)略、政策和程序
B.執(zhí)行風(fēng)險管理的政策
C.制定風(fēng)險管理的程序和操作規(guī)程
D.及時了解風(fēng)險水平及其管理狀況
E.核準(zhǔn)金融產(chǎn)品的風(fēng)險定價
18.財務(wù)控制部門在風(fēng)險管理中的主要內(nèi)容包括( )。
A.參與商業(yè)銀行的組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程再造
B.會計記錄和財務(wù)報告的準(zhǔn)確性和可靠性
C.把商業(yè)銀行的損失/收益數(shù)據(jù)傳遞給風(fēng)險管理部門,使得風(fēng)險管理部門能與來自前臺業(yè)務(wù)部門的信息調(diào)整一致
D.與風(fēng)險管理部門合作,確保風(fēng)險系統(tǒng)中相應(yīng)的損失/收益信息是準(zhǔn)確的,并可以應(yīng)用于事后檢驗的目的
E.經(jīng)營管理的合規(guī)性及合規(guī)部門工作情況
19.商業(yè)銀行風(fēng)險控制/緩釋策略應(yīng)當(dāng)符合的要求有( )。
A.建立各類風(fēng)險計量模型
B.監(jiān)測各種可量化的關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)
C.風(fēng)險控制/緩釋策略應(yīng)與商業(yè)銀行的整體戰(zhàn)略目標(biāo)保持一致
D.所采取的具體控制措施與緩釋工具符合成本/收益要求
E.通過對風(fēng)險誘因的分析,能夠發(fā)現(xiàn)風(fēng)險管理中存在的問題,并重新完善風(fēng)險管理程序
20.根據(jù)數(shù)據(jù)的來源不同,風(fēng)險管理信息系統(tǒng)的風(fēng)險數(shù)據(jù)可以分為(’ )。
A.內(nèi)部數(shù)據(jù)
B.外部數(shù)據(jù)
C.中間計量數(shù)據(jù)
D.組合結(jié)果數(shù)據(jù)
E.歷史數(shù)據(jù)
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