第 1 頁(yè)：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

第 3 頁(yè)：多項(xiàng)選擇題

第 4 頁(yè)：判斷題

第 5 頁(yè)：參考答案及解析

　　二、多項(xiàng)選擇題(共40小題，每小題1分，共40分。以下各小題所給出的五個(gè)選項(xiàng)中，有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目要求，請(qǐng)選擇相應(yīng)選項(xiàng)，多選、少選、錯(cuò)選均不得分)

　　1.貴金屬產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)包括(　　)。

　　A.政策風(fēng)險(xiǎn)

　　B.價(jià)格波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)

　　C.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

　　D.交易風(fēng)險(xiǎn)

　　E.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　2.商業(yè)銀行向客戶(hù)提供理財(cái)服務(wù)時(shí)，應(yīng)首先調(diào)查了解客戶(hù)的(　　)。

　　A.財(cái)務(wù)狀況

　　B.投資經(jīng)驗(yàn)

　　C.投資目的

　　D.興趣愛(ài)好

　　E.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

　　3.職業(yè)道德的重要性體現(xiàn)在(　　)。

　　A.職業(yè)道德是獲得理財(cái)師資格認(rèn)證的最后環(huán)節(jié)

　　B.職業(yè)道德是獲得理財(cái)師資格認(rèn)證的最重要的環(huán)節(jié)

　　C.職業(yè)道德要求是理財(cái)行業(yè)和理財(cái)師職業(yè)發(fā)展的有力保證

　　D.職業(yè)道德是獲得理財(cái)師資格認(rèn)證的基礎(chǔ)

　　E.嚴(yán)格的職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)要求有利于樹(shù)立理財(cái)師專(zhuān)業(yè)人士的良好品牌形象，取得大眾的信任

　　4.基金宣傳推介材料不得出現(xiàn)的情形包括(　　)。

　　A.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

　　B.登載單位或者個(gè)人的推薦性文字

　　C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

　　D.夸大或者片面宣傳基金

　　E.登載基金以往的證券投資業(yè)績(jī)

　　5.銷(xiāo)售保單利益不確定的保險(xiǎn)產(chǎn)品，應(yīng)在取得投保人簽名確認(rèn)的投保聲明后方可承保的情況包括(　　)。

　　A.躉交保費(fèi)超過(guò)投保人家庭年收入的4倍

　　B.年期交保費(fèi)超過(guò)投保人家庭年收入的20%，或月期交保費(fèi)超過(guò)投保人家庭月收入的20%

　　C.保費(fèi)交費(fèi)年限與投保人年齡數(shù)字之和達(dá)到或超過(guò)60

　　D.保費(fèi)額度大于或等于投保人保費(fèi)預(yù)算的150%

　　E.年期交保費(fèi)超過(guò)投保人家庭年收入的20%，或月期交保費(fèi)超過(guò)投保人家庭月收入的50%

　　6.直接決定了債券的投資價(jià)值的因素有(　　)。

　　A.發(fā)行利率

　　B.付息頻率

　　C.發(fā)行期限

　　D.發(fā)行價(jià)格

　　E.有無(wú)擔(dān)保

　　7.我國(guó)理財(cái)師隊(duì)伍發(fā)展?fàn)顩r的特征包括(　　)。

　　A.理財(cái)師隊(duì)伍擴(kuò)張迅速

　　B.理財(cái)師素質(zhì)水平參差不齊

　　C.市場(chǎng)認(rèn)可度有待提高

　　D.理財(cái)師隊(duì)伍執(zhí)行能力強(qiáng)

　　E.高級(jí)理財(cái)師供不應(yīng)求

　　8.商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期對(duì)已完成的客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估書(shū)進(jìn)行審核，負(fù)責(zé)審核的人員包括(　　)。

　　A.商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

　　B.理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售部門(mén)負(fù)責(zé)人

　　C.普通銀行柜員

　　D.經(jīng)授權(quán)的業(yè)務(wù)主管人員

　　E.商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)主管負(fù)責(zé)人

　　9.客戶(hù)目標(biāo)與其財(cái)務(wù)狀況不符的情況主要有(　　)。

　　A.追求高收益低風(fēng)險(xiǎn)的投資

　　B.期望目標(biāo)太低，無(wú)法體現(xiàn)其財(cái)富水平

　　C.客戶(hù)沒(méi)有意識(shí)到的理財(cái)目標(biāo)

　　D.目標(biāo)太高，超出其財(cái)務(wù)資源的承受力

　　E.客戶(hù)家庭收支不平衡

　　10.下列選項(xiàng)中，關(guān)于有限合伙人的表述，正確的包括(　　)。

　　A.有限合伙人可以將其在有限合伙企業(yè)中的財(cái)產(chǎn)份額出質(zhì);但是，合伙協(xié)議另有約定的除外

　　B.有限合伙人可以按照合伙協(xié)議的約定向合伙人以外的人轉(zhuǎn)讓其在有限合伙企業(yè)中的財(cái)產(chǎn)份額，但應(yīng)當(dāng)提前60日通知其他合伙人

　　C.有限合伙人的自有財(cái)產(chǎn)不足清償其與合伙企業(yè)無(wú)關(guān)的債務(wù)的，該合伙人可以以其從有限合伙企業(yè)中分取的收益用于清償

　　D.有限合伙人的債權(quán)人也可以依法請(qǐng)求人民法院強(qiáng)制執(zhí)行該合伙人在有限合伙企業(yè)中的財(cái)產(chǎn)份額用于清償

　　E.人民法院強(qiáng)制執(zhí)行有限合伙人的財(cái)產(chǎn)份額時(shí)，應(yīng)當(dāng)通知全體合伙人。在同等條件下，其他合伙人沒(méi)有優(yōu)先購(gòu)買(mǎi)權(quán)

　　11.理財(cái)規(guī)劃師的工作目標(biāo)和重心是“幫助客戶(hù)解決問(wèn)題、實(shí)現(xiàn)其理財(cái)目標(biāo)”。要達(dá)到這一目標(biāo)，理財(cái)師應(yīng)(　　)。

　　A.深入了解客戶(hù)

　　B.全面地評(píng)估客戶(hù)所要解決的財(cái)務(wù)問(wèn)題和條件

　　C.在綜合分析和比較的基礎(chǔ)上提出自己的見(jiàn)解和建議

　　D.把自己的分析結(jié)果和意見(jiàn)等內(nèi)容形成專(zhuān)業(yè)理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書(shū)，解說(shuō)并呈遞給客戶(hù)

　　E.定期或不定期地為客戶(hù)提供后續(xù)跟蹤服務(wù)

　　12.理財(cái)師的專(zhuān)業(yè)能力可以概括為(　　)。

　　A.了解、分析客戶(hù)的能力

　　B.反饋客戶(hù)意見(jiàn)的能力

　　C.實(shí)現(xiàn)客戶(hù)理財(cái)目標(biāo)的能力

　　D.投資理財(cái)產(chǎn)品選擇、組合和理財(cái)規(guī)劃的能力

　　E.宣導(dǎo)國(guó)家金融政策的能力

　　13.貨幣具有時(shí)間價(jià)值的原因有(　　)。

　　A.可獲得投資回報(bào)

　　B.通貨膨脹使貨幣購(gòu)買(mǎi)力降低

　　C.推遲消費(fèi)的補(bǔ)償

　　D.未來(lái)投資收入具有不確定性

　　E.資源具有稀缺性

　　14.同國(guó)庫(kù)券相比，商業(yè)票據(jù)(　　)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)性更大

　　B.流動(dòng)性更好

　　C.利率更低

　　D.流動(dòng)性更差

　　E.風(fēng)險(xiǎn)性更小

　　15.下列銀行代理的保險(xiǎn)產(chǎn)品中，目前占據(jù)市場(chǎng)主流的險(xiǎn)種有(　　)。

　　A.分紅險(xiǎn)

　　B.萬(wàn)能險(xiǎn)

　　C.房貸險(xiǎn)

　　D.企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)

　　E.家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)

　　16.在教育方面，美國(guó)金融理財(cái)師(CFP)要求學(xué)員完成的教育培訓(xùn)課程包括(　　)。

　　A.保險(xiǎn)規(guī)劃與風(fēng)險(xiǎn)管理

　　B.職工福利規(guī)劃

　　C.投資規(guī)劃

　　D.稅務(wù)規(guī)劃

　　E.退休規(guī)劃及遺產(chǎn)規(guī)劃

　　17.夫妻在婚姻關(guān)系存續(xù)期間所得的下列財(cái)產(chǎn)中，應(yīng)歸夫妻共同所有的包括(　　)。

　　A.一方的工資、獎(jiǎng)金

　　B.一方的生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)的收益

　　C.一方的知識(shí)產(chǎn)權(quán)的收益

　　D.一方因身體受到傷害獲得的醫(yī)療費(fèi)

　　E.一方的稿費(fèi)

　　18.下列選項(xiàng)中，表述正確的包括(　　)。

　　A.除合伙協(xié)議另有約定外，合伙人向合伙人以外的人轉(zhuǎn)讓其在合伙企業(yè)中的全部或者部分財(cái)產(chǎn)份額時(shí)，須經(jīng)其他合伙人一致同意

　　B.合伙人之間轉(zhuǎn)讓在合伙企業(yè)中的全部或者部分財(cái)產(chǎn)份額時(shí)，可以不通知其他合伙人

　　C.合伙人向合伙人以外的人轉(zhuǎn)讓其在合伙企業(yè)中的財(cái)產(chǎn)份額的，在同等條件下，其他合伙人有優(yōu)先購(gòu)買(mǎi)權(quán);但是，合伙協(xié)議另有約定的除外

　　D.合伙人以其在合伙企業(yè)中的財(cái)產(chǎn)份額出質(zhì)的，未經(jīng)其他合伙人一致同意，其行為有效

　　E.合伙人以其在合伙企業(yè)中的財(cái)產(chǎn)份額出質(zhì)的，須經(jīng)其他合伙人一致同意

　　19.在基金宣傳推介過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)禁止的行為有(　　)。

　　A.登載單位或者個(gè)人的推薦性文字

　　B.詆毀其他基金管理人

　　C.違規(guī)承諾收益

　　D.登載該基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)

　　E.預(yù)測(cè)該基金的證券投資業(yè)績(jī)

　　20.影響貨幣時(shí)間價(jià)值的因素包括(　　)。

　　A.貨幣量的多寡

　　B.收益率或通貨膨脹率

　　C.單利與復(fù)利

　　D.貨幣的形態(tài)

　　E.時(shí)間

　　21.金融期貨合約的特征包括(　　)。

　　A.標(biāo)準(zhǔn)化合約

　　B.履約大部分通過(guò)交割方式

　　C.合約的履行由期貨交易所或結(jié)算公司提供擔(dān)保

　　D.合約的價(jià)格有最小變動(dòng)單位

　　E.合約的價(jià)格有浮動(dòng)限額

　　22.我國(guó)的理財(cái)師隊(duì)伍擴(kuò)張迅速的因素有(　　)。

　　A.理財(cái)服務(wù)需求大

　　B.理財(cái)師培養(yǎng)工作推動(dòng)

　　C.行業(yè)自理和規(guī)范管理

　　D.收入穩(wěn)定、受人尊敬

　　E.合格理財(cái)師的職場(chǎng)選擇多、提升空間大

　　23.在發(fā)生(　　)情況時(shí)，理財(cái)師應(yīng)對(duì)客戶(hù)的理財(cái)方案進(jìn)行不定期的評(píng)估和調(diào)整。

　　A.宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)政策、法規(guī)等發(fā)生重大改變

　　B.金融市場(chǎng)的重大變化

　　C.客戶(hù)繼承一大筆遺產(chǎn)

　　D.夫妻離婚

　　E.客戶(hù)計(jì)劃投資移民

　　24.下列屬于金融衍生工具的有(　　)。

　　A.股票價(jià)格指數(shù)期貨

　　B.銀行承兌匯票

　　C.短期政府債券

　　D.貨幣互換

　　E.開(kāi)放式基金

　　25.夫妻在婚姻關(guān)系存續(xù)期間所得的下列財(cái)產(chǎn)，歸夫妻一方所有的包括(　　)。

　　A.一方因身體受到傷害獲得的醫(yī)療費(fèi)、殘疾人生活補(bǔ)助費(fèi)等費(fèi)用

　　B.遺囑或贈(zèng)與合同中確定只歸夫或妻一方的財(cái)產(chǎn)

　　C.工資、獎(jiǎng)金

　　D.其他應(yīng)當(dāng)歸一方的財(cái)產(chǎn)

　　E.其他應(yīng)當(dāng)歸共同所有的財(cái)產(chǎn)

　　26.外匯市場(chǎng)的參與者主要包括(　　)。

　　A.中央銀行

　　B.外匯經(jīng)紀(jì)人

　　C.銀行的客戶(hù)

　　D.商業(yè)銀行

　　E.投資銀行

　　27.銀行理財(cái)產(chǎn)品可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型有(　　)。

　　A.政策風(fēng)險(xiǎn)

　　B.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　C.匯率風(fēng)險(xiǎn)

　　D.提前終止風(fēng)險(xiǎn)

　　E.延期風(fēng)險(xiǎn)

　　28.合伙人應(yīng)當(dāng)按照合伙協(xié)議約定的(　　)，履行出資義務(wù)。

　　A.出資地點(diǎn)

　　B.出資方式

　　C.出資數(shù)額

　　D.繳付期限

　　E.出資時(shí)間

　　29.當(dāng)一只基金要在市場(chǎng)上募資時(shí)，普通合伙人通常要準(zhǔn)備一份匯集基金結(jié)構(gòu)的條款清單。這份條款清單的內(nèi)容包括(　　)。

　　A.GP的出資比例

　　B.LP的違約責(zé)任

　　C.關(guān)鍵人條款及繼承問(wèn)題

　　D.有限合伙人的職責(zé)

　　E.管理費(fèi)

　　30.對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的銷(xiāo)售人員資格及相關(guān)要求的規(guī)定包括(　　)。

　　A.未經(jīng)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外

　　B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全并有效執(zhí)行基金銷(xiāo)售人員的持續(xù)培訓(xùn)制度，加強(qiáng)對(duì)基金銷(xiāo)售人員行為規(guī)范的檢查和監(jiān)督

　　C.城商行、農(nóng)商行以及期貨公司等具有基金從業(yè)資格的人員不少于20人

　　D.獨(dú)立銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司以及保險(xiǎn)代理公司等具有基金從業(yè)資格的人員不少于10人

　　E.各基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)還需滿(mǎn)足開(kāi)展基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)有2名以上人員具備基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資質(zhì)的要求

　　31.下列屬于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員的專(zhuān)業(yè)化服務(wù)活動(dòng)表現(xiàn)的有(　　)。

　　A.商業(yè)銀行充當(dāng)理財(cái)顧問(wèn)

　　B.向客戶(hù)提供咨詢(xún)

　　C.政府提供的扶持

　　D.商業(yè)銀行提供充足的資金

　　E.商業(yè)銀行將按照與客戶(hù)事先約定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動(dòng)

　　32.按照客戶(hù)的交際風(fēng)格可把客戶(hù)分為(　　)。

　　A.貓頭鷹型

　　B.鴿子型

　　C.麻雀型

　　D.老鷹型

　　E.逃避型

　　33.外匯的特點(diǎn)包括(　　)。

　　A.可支付性

　　B.可獲得性

　　C.可換性

　　D.間斷性

　　E.可連續(xù)性

　　34.公司制私募基金和信托制私募基金的區(qū)別有(　　)。

　　A.公司制最低實(shí)收資本不低于1000萬(wàn)元，信托制最低實(shí)收資本不低于3000萬(wàn)元

　　B.公司制出資者在出資范圍內(nèi)承擔(dān)有限責(zé)任，信托制投資者以信托資產(chǎn)承擔(dān)責(zé)任

　　C.公司制管理人員由股東決定，信托制管理人員是由信托公司進(jìn)行管理

　　D.公司制利潤(rùn)分配由公司章程規(guī)定，信托制利潤(rùn)分配按信托合同執(zhí)行

　　E.公司制雙重征稅，信托制是信托受益人不征稅，受益人取得信托收益時(shí)，繳納企業(yè)所得稅或個(gè)人所得稅

　　35.在債券發(fā)行需要確定的要素中，最為重要的條件有(　　)。

　　A.發(fā)行金額

　　B.發(fā)行期限

　　C.發(fā)行利率

　　D.發(fā)行價(jià)格

　　E.發(fā)行費(fèi)用

　　36.避免利益沖突原則包括(　　)。

　　A.避免銀行與產(chǎn)品委托人的利益沖突

　　B.避免銀行與客戶(hù)的利益沖突

　　C.避免客戶(hù)與產(chǎn)品委托人的利益沖突

　　D.避免客戶(hù)與監(jiān)管部門(mén)的利益沖突

　　E.避免監(jiān)管部門(mén)與產(chǎn)品委托人的利益沖突

　　37.《民法通則》以法人活動(dòng)的性質(zhì)為標(biāo)準(zhǔn)，將法人分為(　　)。

　　A.企業(yè)法人

　　B.機(jī)關(guān)法人

　　C.事業(yè)單位法人

　　D.社會(huì)團(tuán)體法人

　　E.機(jī)關(guān)組織

　　38.下列關(guān)于合同履行的抗辯權(quán)的說(shuō)法中，表述正確的有(　　)。

　　A.當(dāng)事人互負(fù)債務(wù)，沒(méi)有先后履行順序的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)履行

　　B.當(dāng)事人互負(fù)債務(wù)，有先后履行順序，先履行一方未履行的，后履行一方有權(quán)拒絕其履行的要求

　　C.先履行一方履行債務(wù)不符合約定的，后履行一方有權(quán)拒絕其相應(yīng)的履行要求

　　D.當(dāng)事人沒(méi)有確切證據(jù)中止履行的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)違約責(zé)任

　　E.對(duì)方轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)、抽逃資金，以逃避債務(wù)，應(yīng)當(dāng)先履行債務(wù)的當(dāng)事人，有確切證據(jù)證明的，可以中止履行

　　39.外匯市場(chǎng)的功能有(　　)。

　　A.國(guó)際金融活動(dòng)的樞紐

　　B.形成外匯價(jià)格體系

　　C.調(diào)劑外匯余缺，調(diào)節(jié)外匯供求

　　D.實(shí)現(xiàn)不同地區(qū)間的支付結(jié)算

　　E.運(yùn)用操作技術(shù)規(guī)避外匯風(fēng)險(xiǎn)

　　40.下列關(guān)于信托委托人和受托人的表述，正確的有(　　)。

　　A.受托人可以是同一信托的唯一受益人

　　B.委托人不可成為受益人

　　C.具有完全民事行為能力的自然人可成為受托人

　　D.受托人負(fù)有對(duì)信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分別管理的義務(wù)

　　E.委托人負(fù)有放棄財(cái)產(chǎn)權(quán)的義務(wù)

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