第 1 頁：單項(xiàng)選擇題

第 3 頁：多項(xiàng)選擇題

第 4 頁：判斷題

第 5 頁：參考答案及解析

　　46.下列不可以發(fā)行公司債券的單位是(　　)。

　　A.股份有限公司

　　B.有限責(zé)任公司

　　C.國有控股企業(yè)

　　D.中外合資經(jīng)營企業(yè)

　　47.計算器的屏幕顯示(　　)，意味著計算器將用期初年金的模式進(jìn)行計算。

　　48.下列投資產(chǎn)品，(　　)流動性最好。

　　A.股票基金

　　B.房地產(chǎn)

　　C.貨幣基金

　　D.資金信托產(chǎn)品

　　49.已知名義年利率為10%，每季度計息1次，按復(fù)利計息，則有效年利率為(　　)。

　　A.10.47%

　　B.10.38%

　　C.10.25%

　　D.10.00%

　　50.人身保險新型產(chǎn)品的最大特點(diǎn)是將保險的基本保障功能和(　　)功能結(jié)合起來。

　　A.資金保值

　　B.資金增值

　　C.資金投資

　　D.資金套期保值

　　51.下列選項(xiàng)中，不屬于信托產(chǎn)品風(fēng)險的是(　　)。

　　A.投資項(xiàng)目風(fēng)險

　　B.項(xiàng)目客體風(fēng)險

　　C.信托公司風(fēng)險

　　D.流動性風(fēng)險

　　52.有限合伙人按照合伙協(xié)議的約定，向合伙人以外的人轉(zhuǎn)讓其在有限合伙企業(yè)中的財產(chǎn)份額時，(　　)。

　　A.須經(jīng)普通合伙人同意

　　B.須經(jīng)其他合伙人2/3以上人員同意

　　C.須經(jīng)其他合伙人一半以上人員同意

　　D.應(yīng)當(dāng)提前30日通知其他合伙人

　　53.

　　A.更改日期

　　B.更改小數(shù)位數(shù)

　　C.更改期數(shù)

　　D.更改年金

　　54.下列關(guān)于銀行代理貴金屬業(yè)務(wù)的說法中，錯誤的是(　　)。

　　A.金幣有純金幣和紀(jì)念金幣兩種

　　B.黃金基金屬于風(fēng)險較低的投資方式

　　C.黃金條塊的缺點(diǎn)是保存不便和移動不易

　　D.紙黃金可以讓投資者有隨時提取所購買黃金或者將黃金兌換成現(xiàn)金的權(quán)利

　　55.假定年利率為10%，某投資者欲在3年內(nèi)每年年末收回10000元，那么他當(dāng)前需要存入銀行(　　)元。(取近似值)

　　A.30000

　　B.24869

　　C.27355

　　D.25832

　　56.假定年利率為20%，每半年計利息一次，則有效年利率為(　　)。

　　A.10%

　　B.20%

　　C.21%

　　D.40%

　　57.在出現(xiàn)某些突發(fā)和重大情況時，需要對理財方案進(jìn)行不定期評估和調(diào)整，下列選項(xiàng)中不需要進(jìn)行評估的情形是(　　)。

　　A.宏觀經(jīng)濟(jì)政策、法規(guī)等發(fā)生重大改變

　　B.金融市場的重大變化

　　C.客戶自身情況的突然變動

　　D.理財師變更

　　58.確定一個投資方案可行的必要條件是(　　)。

　　A.內(nèi)部報酬率大于1

　　B.凈現(xiàn)值大于0

　　C.現(xiàn)值指數(shù)大于0

　　D.回收期小于1年

　　59.風(fēng)險評級為(　　)的理財產(chǎn)品，單一客戶的銷售起點(diǎn)不得低于10萬元人民

　　A.一級

　　B.一級和二級

　　C.三級

　　D.三級和四級

　　60.世界上最大的外匯交易中心是(　　)。

　　A.東京

　　B.紐約

　　C.倫敦

　　D.蘇黎

　　61.為中國銀行業(yè)理財產(chǎn)品的大發(fā)展提供了制度上保證的是(　　)。

　　A.2002年，第一個理財產(chǎn)品問世

　　B.2004年開始，各家銀行陸續(xù)推出了自己的理財產(chǎn)品

　　C.2005年年初，國內(nèi)首個人民幣結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品出現(xiàn)

　　D.2005年年底，中國銀監(jiān)會允許銀行發(fā)行股票類掛鉤產(chǎn)品和商品掛鉤產(chǎn)占

　　62.Excel表格的財務(wù)函數(shù)設(shè)置順序一般是(　　)。

　　63.債券發(fā)行者和債券投資者體現(xiàn)的關(guān)系是(　　)。

　　A.資產(chǎn)所有權(quán)

　　B.資金使用權(quán)

　　C.財產(chǎn)支配權(quán)

　　D.債權(quán)債務(wù)

　　64.下列選項(xiàng)中，關(guān)于經(jīng)常項(xiàng)目個人外匯管理的表述，正確的是(　　)。

　　A.境外個人將原兌換未使用完的人民幣兌回外幣現(xiàn)鈔時，小額兌換可以憑原兌換水單在銀行辦理

　　B.境內(nèi)個人外匯匯出境外用于經(jīng)常項(xiàng)目支出，單筆或當(dāng)日累計匯出在規(guī)定金額以下的，憑本人有效身份證件在銀行辦理

　　C.境內(nèi)個人外匯匯出境外用于經(jīng)常項(xiàng)目支出，單筆或當(dāng)日累計匯出在規(guī)定金額以上的，憑本人有效身份證件在銀行辦理

　　D.境外個人在境內(nèi)取得的經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下合法人民幣收入，可以憑本人有效身份證件在銀行辦理原路匯回

　　65.某客戶年初存人銀行1000元，當(dāng)年年存款利率為10%的情況下，到年終其價值為11OO元，則貨幣的時間價值是(　　)元。

　　A.1000

　　B.1100

　　C.100

　　D.900

　　66.某項(xiàng)投資的年利率為6%，小李拿出10萬元進(jìn)行投資，1年后，小李將會得到(　　)元。

　　A.106000

　　B.160000

　　C.100600

　　D.6000

　　67.下列不屬于執(zhí)行理財規(guī)劃方案原則的是(　　)。

　　A.了解原則

　　B.誠信原則

　　C.客觀原則

　　D.連續(xù)性原則

　　68.動產(chǎn)物權(quán)轉(zhuǎn)讓時，雙方又約定由出讓人繼續(xù)占有該動產(chǎn)的，物權(quán)自(　　)時發(fā)生效力。

　　A.登記

　　B.交付

　　C.該約定生效

　　D.記載于不動產(chǎn)登記簿

　　69.根據(jù)《銀行與信托公司業(yè)務(wù)合作指引》的規(guī)定，下列說法不正確的是(　　)。

　　A.信托公司委托銀行代為推介信托計劃的，信托公司應(yīng)當(dāng)向銀行提供完整的信托文件，并對銀行推介人員開展推介培訓(xùn)

　　B.銀行應(yīng)向合格投資者推介，推介內(nèi)容可以超出信托文件的約定，但是不得夸大宣傳

　　C.銀行接受信托公司委托代為推介信托計劃，不承擔(dān)信托計劃的投資風(fēng)險

　　D.銀行應(yīng)向合格投資者推介，應(yīng)充分揭示信托計劃的風(fēng)險，提示信托投資風(fēng)險自擔(dān)原則

　　70.當(dāng)期交產(chǎn)品投保人年齡超過(　　)周歲時，保險合同不得通過系統(tǒng)自動核�，F(xiàn)場出單。

　　A.55

　　B.60

　　C.65

　　D.70

　　71.下列選項(xiàng)中，不屬于債券投資風(fēng)險因素的是(　　)。

　　A.價格風(fēng)險

　　B.再投資風(fēng)險

　　C.違約風(fēng)險

　　D.購買風(fēng)險

　　72.下列有關(guān)理財產(chǎn)品和客戶分類的規(guī)定的說法中，錯誤的是(　　)。

　　A.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對客戶風(fēng)險承受能力進(jìn)行評估，確定客戶風(fēng)險承受能力評級，由低到高至少包括五級，并可根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)一步細(xì)分

　　B.風(fēng)險評級為一級的理財產(chǎn)品，單一客戶銷售起點(diǎn)金額不得低于5萬元人民幣

　　C.風(fēng)險評級為二級的理財產(chǎn)品，單一客戶銷售起點(diǎn)金額不得低于10萬元人民幣

　　D.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在理財產(chǎn)品銷售文件中明確提示產(chǎn)品適合銷售的客戶范圍.并在銷售系統(tǒng)中設(shè)置銷售限制措施

　　73.商業(yè)銀行對超過(　　)歲(含)的客戶進(jìn)行風(fēng)險承受能力評估時，應(yīng)當(dāng)充分考慮客戶年齡、相關(guān)投資經(jīng)驗(yàn)等因素。

　　A.55

　　B.60

　　C.65

　　D.70

　　74.第三人知道行為人沒有代理權(quán)、超越代理權(quán)或者代理權(quán)已終止還與行為人實(shí)施民事行為給他人造成損害的，由(　　)。

　　A.行為人不承擔(dān)民事責(zé)任，第三人承擔(dān)民事責(zé)任

　　B.第三人和行為人負(fù)連帶責(zé)任

　　C.被代理人和行為人負(fù)連帶責(zé)任

　　D.被代理人和第三人負(fù)連帶責(zé)任

　　75.重視基金的長期成長，強(qiáng)調(diào)為投資者帶來經(jīng)常性收益的基金是(　　)。

　　A.收入型基金

　　B.平衡型基金

　　C.主動型基金

　　D.成長型基金

　　76.下列不屬于投連險的費(fèi)用的是(　　)。

　　A.資產(chǎn)管理費(fèi)

　　B.投資單位買賣差價

　　C.保單管理費(fèi)

　　D.賬戶轉(zhuǎn)換費(fèi)用

　　77.個人理財主要是實(shí)現(xiàn)(　　)的過程。

　　A.理財目標(biāo)

　　B.高收入

　　C.高回報的投資

　　D.人生目標(biāo)

　　78.商業(yè)銀行對具體理財產(chǎn)品進(jìn)行宣傳時，不得通過的方式是(　　)。

　　A.電話

　　B.傳真

　　C.電視

　　D.郵件

　　79.下列不屬于組合投資類理財產(chǎn)品的缺陷是(　　)。

　　A.信息透明度不高

　　B.產(chǎn)品的表現(xiàn)更加依賴于發(fā)行主體的管理水平

　　C.增加了產(chǎn)品的復(fù)雜性

　　D.縮小了銀行的資金運(yùn)用范圍

　　80.按照債券的面值與發(fā)行價格的不同進(jìn)行分類，債券發(fā)行不包括(　　)。

　　A.平價發(fā)行

　　B.貼現(xiàn)發(fā)行

　　C.溢價發(fā)行

　　D.折價發(fā)行

　　81.商業(yè)銀行按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動，屬于(　　)的專業(yè)化服務(wù)活動。

　　A.顧問性質(zhì)

　　B.受托性質(zhì)

　　C.代理性質(zhì)

　　D.委托性質(zhì)

　　82.“股票化的指數(shù)投資產(chǎn)品”指的是(　　)。

　　A.FOF

　　B.ETF

　　C.LOF

　　D.QDII

　　83.金融市場的客體是指(　　)。

　　A.金融工具

　　B.金融中介機(jī)構(gòu)

　　C.金融市場上的交易者

　　D.金融監(jiān)管部門

　　84.根據(jù)基金法律地位的不同，基金可分為(　　)。

　　A.封閉式基金和開放式基金

　　B.私募基金和公募基金

　　C.公司型基金和契約型基金

　　D.主動型基金和被動型基金

　　85.下列關(guān)于債券價格，說法錯誤的是(　　)。

　　A.債券交易價格與人們對通貨膨脹的預(yù)期有關(guān)

　　B.債券價格越高，從二級市場上買入債券的投資者所得到的實(shí)際收益率越低

　　C.債券交易價格與市場利率無關(guān)

　　D.市場利率上升，債券持有人變現(xiàn)債券的市場交易價格下降

　　86.李氏夫婦目前都是50歲左右，有一個兒子在讀大學(xué)，擁有定期和活期儲蓄共40萬元，夫婦倆準(zhǔn)備65歲時退休。根據(jù)生命周期理論，理財客戶經(jīng)理給出的下列理財分析和建議，不恰當(dāng)?shù)氖?　　)。

　　A.李氏夫婦的支出減少，收入不變，財務(wù)比較自由

　　B.李氏夫婦應(yīng)將全部積蓄投資于收益穩(wěn)定的銀行定期存款，為將來養(yǎng)老做準(zhǔn)備

　　C.李氏夫婦應(yīng)當(dāng)利用共同基金、人壽保險等工具為退休生活做好充分的

　　D.低風(fēng)險股票、高信用等級的債券依然可以作為李氏夫婦的投資選擇

　　87.已知年利率12%，每月復(fù)利計息一次，則季實(shí)際利率為(　　)。

　　A.1%

　　B.3%

　　C.3.03%

　　D.4%

　　88.下列不屬于商業(yè)銀行理財顧問服務(wù)的是(　　)。

　　A.財務(wù)分析與規(guī)劃

　　B.投資建議

　　C.綜合理財服務(wù)

　　D.個人投資品推介

　　89.下列關(guān)于債券的分類的表述，錯誤的是(　　)。

　　A.按利息支付方式可分為附息債券、一次還本付息債券、貼現(xiàn)債券和可贖回債券等

　　B.按債券發(fā)行主體可分為政府債券、金融債券、公司債券等

　　C.按債券期限可分為短期債券、中期債券和長期債券等

　　D.按債券性質(zhì)可分為信用債券、不動產(chǎn)抵押債券、擔(dān)保債券等

　　90.在制定書面理財規(guī)劃方案過程中，下列表述錯誤的是(　　)。

　　A.要把如何解決客戶理財需求和目標(biāo)放在中心地位，避免產(chǎn)品宣傳、推銷的嫌疑

　　B.使用通俗易懂的語言使客戶清楚了解理財規(guī)劃書的內(nèi)容和方案建議

　　C.對各類假設(shè)情況、一些概念名詞和面臨不確定情況時的選擇決定要具體說明

　　D.要讓客戶及時做決定，以免錯過投資機(jī)會

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