第 1 頁(yè)：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

第 3 頁(yè)：多項(xiàng)選擇題

第 4 頁(yè)：判斷題

　　二、多項(xiàng)選擇題。以下各小題所給出的五個(gè)選項(xiàng)中，有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目的要求，請(qǐng)選擇相應(yīng)選項(xiàng)，多選、少選、錯(cuò)選均不得分。(共40題，每題1分，共40分)

　　91.一定數(shù)量的貨幣在兩個(gè)時(shí)點(diǎn)之間的價(jià)值差異稱為貨幣時(shí)間價(jià)值，貨幣之所以具有時(shí)間價(jià)值的原因有(　　)。

　　A.貨幣存人銀行可獲得利息

　　B.投資可能產(chǎn)生投資風(fēng)險(xiǎn)，需要提供風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償

　　C.通貨膨脹可能造成貨幣貶值

　　D.貨幣可以滿足當(dāng)前消費(fèi)，貨幣占用具有機(jī)會(huì)成本

　　E.貨幣可以用于投資而產(chǎn)生回報(bào)

　　92.下列關(guān)于商業(yè)銀行私人銀行業(yè)務(wù)的說(shuō)法中，正確的有(　　)。

　　A.私人銀行業(yè)務(wù)是銀行提供的一種標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品，是以產(chǎn)品為中心

　　B.私人銀行業(yè)務(wù)的主要任務(wù)是通過(guò)豐富理財(cái)產(chǎn)品滿足客戶的財(cái)富增值的需要

　　C.私人銀行業(yè)務(wù)不限于為客戶提供理財(cái)產(chǎn)品，還包括個(gè)人理財(cái)，以及與個(gè)人理財(cái)相關(guān)的法律、財(cái)務(wù)、稅務(wù)、財(cái)產(chǎn)繼承、子女教育等專業(yè)顧問(wèn)服務(wù)

　　D.私人銀行業(yè)務(wù)是向所有銀行客戶提供的一種理財(cái)業(yè)務(wù)

　　E.私人銀行業(yè)務(wù)超越了簡(jiǎn)單的銀行資產(chǎn)、負(fù)債業(yè)務(wù)，實(shí)際屬于混合業(yè)務(wù)

　　93.目前黃金的需求主要包括(　　)。

　　A.飾金需求

　　B.官方儲(chǔ)備需求

　　C.工業(yè)需求

　　D.投資需求

　　E.流通需求

　　94.《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理辦法》明確規(guī)定，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供的(　　)等專業(yè)化服務(wù)活動(dòng)。

　　A.財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃

　　B.外匯理財(cái)、人民幣理財(cái)

　　C.投資顧問(wèn)、資產(chǎn)管理

　　D.保險(xiǎn)規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)信托

　　E.儲(chǔ)蓄存款、信貸產(chǎn)品介紹、宣傳、推薦

　　95.下列屬于國(guó)內(nèi)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)迅速發(fā)展的原因的有(　　)。

　　A.居民財(cái)富積累

　　B.居民理財(cái)需求上升

　　C.居民理財(cái)技能欠缺

　　D.投資理財(cái)工具日趨豐富

　　E.金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型的客觀需要

　　96.下列選項(xiàng)中，關(guān)于有限合伙人的表述，正確的包括(　　)。

　　A.有限合伙人可以將其在有限合伙企業(yè)中的財(cái)產(chǎn)份額出質(zhì)，但是，合伙協(xié)議另有規(guī)定的除外

　　B.有限合伙人可以按照合伙協(xié)議的約定向合伙人以外的人轉(zhuǎn)讓其在有限合伙企業(yè)中的財(cái)產(chǎn)份額，但應(yīng)當(dāng)提前60日通知其他合伙人

　　C.有限合伙人的自有財(cái)產(chǎn)不足清償其與合伙企業(yè)無(wú)關(guān)的債務(wù)的，該合伙人可以以其從有限合伙企業(yè)中分取的收益用于清償

　　D.有限合伙人的債權(quán)人也可以依法請(qǐng)求人民法院強(qiáng)制執(zhí)行該合伙人在有限合伙企業(yè)中的財(cái)產(chǎn)份額用于清償

　　E.人民法院強(qiáng)制執(zhí)行有限合伙人的財(cái)產(chǎn)份額時(shí)，應(yīng)當(dāng)通知全體合伙人。在同等條件下，其他合伙人有優(yōu)先購(gòu)買權(quán)

　　97.下列選項(xiàng)中，代理的特征包括(　　)。

　　A.代理人須在代理權(quán)限內(nèi)實(shí)施代理行為

　　B.代理人須以被代理人的名義實(shí)施代理行為

　　C.代理行為必須是具有法律效力的行為

　　D.代理行為須直接對(duì)被代理人發(fā)生效力

　　E.代理人在代理活動(dòng)中具有獨(dú)立的法律地位

　　98.下列屬于金融衍生品的有(　　)。

　　A.普通股

　　B.公司債券

　　C.股指期貨

　　D.遠(yuǎn)期利率協(xié)議

　　E.貨幣互換

　　99.債券的收益來(lái)源有(　　)。

　　A.資本利得

　　B.紅利

　　C.股息

　　D.再投資收益

　　E.利息收益

　　100.金融期貨合約的特點(diǎn)有(　　)。

　　A.非標(biāo)準(zhǔn)化合約

　　B.標(biāo)準(zhǔn)化合約

　　C.履約大部分通過(guò)對(duì)沖方式

　　D.合約的履行由期貨交易所或結(jié)算公司提供擔(dān)保

　　E.合約的價(jià)格有最小變動(dòng)單位和浮動(dòng)限額

　　101.房地產(chǎn)價(jià)格構(gòu)成的基本要素有(　　)。

　　A.土地價(jià)格

　　B.土地使用費(fèi)

　　C.房屋建筑成本

　　D.稅金

　　E.利潤(rùn)

　　102.金融衍生品市場(chǎng)的功能包括(　　)。

　　A.提高交易效率

　　B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)

　　C.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)

　　D.優(yōu)化資源配置

　　E.平攤成本

　　103.根據(jù)衍生交易部分的標(biāo)的資產(chǎn)的不同，結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品可以分為(　　)。

　　A.與股票掛鉤的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品

　　B.與商品掛鉤的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品

　　C.與信用掛鉤的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品

　　D.與外匯掛鉤的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品

　　E.與債券掛鉤的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品

　　104.下列客戶信息中屬于財(cái)務(wù)信息的有(　　)。

　　A.基本信息

　　B.資產(chǎn)狀況

　　C.個(gè)人愛(ài)好

　　D.家庭收支

　　E.預(yù)期目標(biāo)

　　105.零售業(yè)務(wù)的特點(diǎn)是(　　)。

　　A.資本回報(bào)率高

　　B.客戶需求大

　　C.市場(chǎng)認(rèn)可度高

　　D.利潤(rùn)貢獻(xiàn)度大

　　E.抵御經(jīng)濟(jì)周期影響力強(qiáng)

　　106.下列屬于銀行代理類理財(cái)產(chǎn)品的有(　　)。

　　A.基金

　　B.保險(xiǎn)

　　C.債券型理財(cái)產(chǎn)品

　　D.貨幣型理財(cái)產(chǎn)品

　　E.信托

　　107.對(duì)個(gè)人投資者來(lái)說(shuō)，金融衍生品市場(chǎng)的發(fā)展具有下列(　　)好處。

　　A.可選擇更為豐富的投資品種

　　B.大大提高了投資收益

　　C.總能獲得利潤(rùn)最大化

　　D.增加了管理風(fēng)險(xiǎn)的手段

　　E.無(wú)需再承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)

　　108.開(kāi)放式基金與封閉式基金的區(qū)別包括(　　)。

　　A.基金信息披露不同

　　B.基金的法律地位不同

　　C.基金規(guī)模的可變性不同

　　D.基金的價(jià)格決定因素不同

　　E.基金的投資策略不同

　　109.銀行代理理財(cái)產(chǎn)品銷售的基本原則有(　　)。

　　A.適用性原則

　　B.合法性原則

　　C.銀行利益最大化原則

　　D.客觀性原則

　　E.客戶利益最大化原則

　　110.目前，在銀行代理的保險(xiǎn)險(xiǎn)種中，占據(jù)主流的有(　　)。

　　A.房貸險(xiǎn)

　　B.家庭財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)

　　C.分紅險(xiǎn)

　　D.萬(wàn)能險(xiǎn)

　　E.投連險(xiǎn)

　　111.下列對(duì)理財(cái)產(chǎn)品特點(diǎn)的描述，屬于貨幣型理財(cái)產(chǎn)品特點(diǎn)的有(　　)。

　　A.投資期限短

　　B.本金、收益安全性高

　　C.市場(chǎng)認(rèn)知度高

　　D.當(dāng)今國(guó)際金融市場(chǎng)上最具有潛力的業(yè)務(wù)之一

　　E.通常被作為活期存款的替代品

　　112.金融市場(chǎng)的參與者有(　　)。

　　A.居民個(gè)人

　　B.商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)

　　C.政府

　　D.企業(yè)

　　E.中央銀行

　　113.關(guān)于信托類產(chǎn)品的流動(dòng)性，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.流動(dòng)性強(qiáng)

　　B.在通常情況下，信托資金不可以提前支取

　　C.轉(zhuǎn)讓時(shí)，轉(zhuǎn)讓人應(yīng)到信托公司辦理轉(zhuǎn)讓手續(xù)，并繳納手續(xù)費(fèi)

　　D.轉(zhuǎn)讓時(shí)，受讓人應(yīng)到信托公司辦理轉(zhuǎn)讓手續(xù)，但無(wú)需繳納手續(xù)費(fèi)

　　E.如果合同有約定，在信托合約生效后幾個(gè)月，委托人可以轉(zhuǎn)讓信托收益權(quán)

　　114.保險(xiǎn)產(chǎn)品的功能包括(　　)。

　　A.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)

　　B.分?jǐn)倱p失

　　C.補(bǔ)償損失

　　D.融通資金

　　E.套期保值

　　115.銀行承兌匯票的特點(diǎn)包括(　　)。

　　A.安全性高

　　B.信用度高

　　C.靈活性好

　　D.流動(dòng)性差

　　E.期限長(zhǎng)

　　116.資本市場(chǎng)是籌集長(zhǎng)期資金的場(chǎng)所，交易對(duì)象主要包括(　　)。

　　A.股票

　　B.債券

　　C.證券投資基金

　　D.銀行承兌匯票

　　E.商業(yè)票據(jù)

　　117.基金收益分配的形式一般包括(　　)。

　　A.分配現(xiàn)金

　　B.現(xiàn)金分紅

　　C.分配利息

　　D.分配基金單位

　　E.紅利再投資

　　118.ETF基金的特點(diǎn)包括(　　)。

　　A.可以在交易所掛牌交易

　　B.本質(zhì)上是開(kāi)放式基金

　　C.屬于指數(shù)型基金

　　D.投資者只能用于指數(shù)對(duì)應(yīng)的一籃子股票申購(gòu)或者贖回

　　E.可以投資于境外資本市場(chǎng)

　　119.下列的現(xiàn)金流入可以看作是年金的有(　　)。

　　A.每月從社保部門領(lǐng)取的養(yǎng)老金

　　B.從保險(xiǎn)公司領(lǐng)取的養(yǎng)老金

　　C.每個(gè)月定期定額繳納的房屋貨款月供

　　D.基金的定額定投

　　E.每月固定的房租

　　120.與個(gè)人持有的其他資產(chǎn)相比，房地產(chǎn)的特點(diǎn)主要包括(　　)。

　　A.固定性

　　B.有限性

　　C.保值增值性

　　D.差異性

　　E.高流動(dòng)性

　　121.直接與客戶理財(cái)規(guī)劃相關(guān)的客戶信息是(　　)。

　　A.客戶理財(cái)目標(biāo)

　　B.家庭財(cái)務(wù)信息

　　C.非財(cái)務(wù)信息

　　D.客戶理財(cái)需求

　　E.生活品質(zhì)要求

　　122.商業(yè)銀行應(yīng)在每一會(huì)計(jì)年度終了編制本年度個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)報(bào)告，年度報(bào)告應(yīng)包括(　　)。

　　A.理財(cái)計(jì)劃的銷售情況

　　B.理財(cái)計(jì)劃的投資情況

　　C.理財(cái)計(jì)劃的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督與控制情況

　　D.理財(cái)計(jì)劃的收益分配情況

　　E.理財(cái)業(yè)務(wù)的綜合收益情況

　　123.下列關(guān)于各類債券的風(fēng)險(xiǎn)和收益的敘述中，正確的是(　　)。

　　A.金融債券的信用風(fēng)險(xiǎn)最小

　　B.附息債券屬于固定收益證券，但是也存在風(fēng)險(xiǎn)

　　C.長(zhǎng)期債券是對(duì)抗通貨膨脹的好工具

　　D.債券的價(jià)格因市場(chǎng)利率變化而漲跌，這稱為債券的利率風(fēng)險(xiǎn)

　　E.債券的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指投資者在債券到期前若想收回債券投資，則需要在債券市場(chǎng)折現(xiàn)，從而可能帶來(lái)一定損失

　　124.商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有下列(　　)情形之一的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定實(shí)施處罰。

　　A.違反規(guī)定銷售未經(jīng)批準(zhǔn)的理財(cái)計(jì)劃產(chǎn)品或產(chǎn)品的

　　B.將一般儲(chǔ)蓄存款產(chǎn)品作為理財(cái)計(jì)劃銷售并違反國(guó)家利率管理政策，進(jìn)行變相高息攬儲(chǔ)的

　　C.提供虛假的成本收益分析報(bào)告或風(fēng)險(xiǎn)收益預(yù)測(cè)數(shù)據(jù)的

　　D.挪用單獨(dú)管理的客戶資產(chǎn)的

　　E.未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示和信息披露的

　　125.委托代理終止的情形包括(　　)。

　　A.代理期間屆滿或者代理事務(wù)完成

　　B.代理人死亡

　　C.代理人喪失民事行為能力

　　D.指定代理的人民法院或者指定單位取消指定

　　E.作為被代理人或者代理人的法人終止

　　126.目前銀行代理國(guó)債的種類包括(　　)。

　　A.憑證式國(guó)債

　　B.記賬式國(guó)債

　　C.建設(shè)國(guó)債

　　D.特種國(guó)債

　　E.電子式儲(chǔ)蓄國(guó)債

　　127.下列做法中違背了保險(xiǎn)兼業(yè)代理有關(guān)規(guī)定的有(　　)。

　　A.挪用或侵占保險(xiǎn)費(fèi)

　　B.利用職務(wù)之便引誘投保人購(gòu)買指定的保單

　　C.代理再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

　　D.保險(xiǎn)公司向保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)支付業(yè)務(wù)競(jìng)賽激勵(lì)費(fèi)

　　E.兼做保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

　　128.政府債券與金融債券的不同表現(xiàn)在(　　)。

　　A.政府債券被稱為“金邊債券”

　　B.政府債券比金融債券信用等級(jí)高

　　C.政府債券比金融債券的風(fēng)險(xiǎn)小

　　D.政府債券可以免稅，金融債券是不可以免稅的

　　E.短期政府債券的流動(dòng)性好于長(zhǎng)期政府債券

　　129.在理財(cái)計(jì)劃的存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行應(yīng)向客戶進(jìn)行持續(xù)性的信息披露，其中包括(　　)。

　　A.理財(cái)資金的投資比例

　　B.理財(cái)資金的投資方向

　　C.對(duì)投資者權(quán)益或者投資收益等產(chǎn)生重大影響的突發(fā)事件

　　D.客戶所持有的所有相關(guān)資產(chǎn)的賬單

　　E.理財(cái)資金的具體投資品種

　　130.下列關(guān)于商業(yè)銀行理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)特點(diǎn)的表述，正確的有(　　)。

　　A.服務(wù)的專業(yè)性很強(qiáng)

　　B.不涉及客戶財(cái)務(wù)資源的具體操作，只提供建議，最終決策權(quán)在客戶

　　C.客戶接受建議并實(shí)施，所產(chǎn)生的收益和風(fēng)險(xiǎn)由銀行和客戶共同分擔(dān)

　　D.服務(wù)涉及的內(nèi)容非常廣泛

　　E.追求的是與客戶建立一個(gè)長(zhǎng)期的關(guān)系

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