第 1 頁(yè)：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

第 3 頁(yè)：多項(xiàng)選擇題

第 4 頁(yè)：判斷題

　　46.下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.貨幣市場(chǎng)上的金融工具的期限通常不超過(guò)1年

　　B.貨幣市場(chǎng)上的金融工具的流動(dòng)性要比資本市場(chǎng)上的金融工具的流動(dòng)性低

　　C.貨幣市場(chǎng)可以看作貨幣資金的批發(fā)市場(chǎng)

　　D.同業(yè)拆借市場(chǎng)是貨幣市場(chǎng)的一個(gè)組成部分

　　47.理財(cái)人員向客戶提供理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)后，客戶根據(jù)理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)來(lái)管理和運(yùn)用資金，所產(chǎn)生的收益和風(fēng)險(xiǎn)由(　　)承擔(dān)。

　　A.客戶

　　B.銀行

　　C.銀行與客戶協(xié)商

　　D.銀行與客戶共同

　　48.某投資產(chǎn)品的年化收益率為12%，胡先生現(xiàn)今投入5000元，6年后他將獲得(　　)元。

　　A.8867.89

　　B.8687.66

　　C.9698.34

　　D.9869.11

　　49.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單不具備(　　)特性。

　　A.能提前支取

　　B.能轉(zhuǎn)讓流通

　　C.不記名

　　D.金額較大

　　50.下列(　　)不屬于理財(cái)師的工作流程所包含的內(nèi)容。

　　A.接觸客戶，建立信任關(guān)系

　　B.明確客戶的理財(cái)目標(biāo)

　　C.制定理財(cái)規(guī)劃的財(cái)務(wù)預(yù)算方案

　　D.后續(xù)跟蹤服務(wù)

　　51.理財(cái)師在分析客戶財(cái)務(wù)狀況時(shí)對(duì)客戶的主要分析內(nèi)容不包括(　　)。

　　A.資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)分析

　　B.收入結(jié)構(gòu)分析

　　C.消費(fèi)結(jié)構(gòu)分析

　　D.儲(chǔ)蓄結(jié)構(gòu)分析

　　52.張先生在未來(lái)10年內(nèi)每年年初獲得1000元，年利率為8%，則這筆年金的終值為(　　)元。

　　A.12324.32

　　B.13454.67

　　C.14343.76

　　D.15645.49

　　53.理財(cái)師在收集客戶信息時(shí)，下列(　　)不屬于客戶的定性信息。

　　A.家庭基本信息

　　B.客戶的工作和收入信息

　　C.家庭主要成員情況

　　D.客戶的期望和目標(biāo)

　　54.家庭在涉及財(cái)富保障和規(guī)劃過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)不包括(　　)。

　　A.投資風(fēng)險(xiǎn)

　　B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)

　　D.意外財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)

　　55.基金宣傳推介材料中應(yīng)當(dāng)含有明確、醒目的(　　)。

　　A.收益承諾或損失承擔(dān)文字

　　B.風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字

　　C.機(jī)構(gòu)或?qū)＜彝扑]的文字

　　D.基金業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)數(shù)字

　　56.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估信息管理系統(tǒng)，不用于(　　)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估內(nèi)容和結(jié)果。

　　A.測(cè)評(píng)

　　B.監(jiān)控

　　C.記錄

　　D.留存

　　57.下列選項(xiàng)中，不屬于投資市場(chǎng)主體的是(　　)。

　　A.無(wú)民事行為人

　　B.政府及政府機(jī)關(guān)

　　C.中央銀行

　　D.企業(yè)

　　58.城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行開(kāi)辦需要批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，需要(　　)的審批。

　　A.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)

　　B.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)

　　C.中央財(cái)政部

　　D.中國(guó)人民銀行

　　59.下列關(guān)于期權(quán)的表述，錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.看漲期權(quán)賦予持有者在一定時(shí)期內(nèi)買(mǎi)入特定資產(chǎn)的權(quán)利

　　B.看漲期權(quán)賣(mài)方通常認(rèn)為標(biāo)的資產(chǎn)的價(jià)格會(huì)上漲

　　C.看漲期權(quán)賣(mài)方的獲利是有限的

　　D.期權(quán)買(mǎi)方擁有權(quán)力但沒(méi)有義務(wù)執(zhí)行合約

　　60.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)收取費(fèi)用的表述錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.不得收取銷(xiāo)售費(fèi)用

　　B.不得向投資人收取額外費(fèi)用

　　C.不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率

　　D.收取銷(xiāo)售費(fèi)用

　　61.(　　)讓投資者免除了儲(chǔ)存黃金的風(fēng)險(xiǎn)，也讓投資者有隨時(shí)提取購(gòu)買(mǎi)黃金的權(quán)利。

　　A.金幣

　　B.紙黃金

　　C.黃金基金

　　D.條塊現(xiàn)貨

　　62.一筆100萬(wàn)元的資金存人銀行，20年后，按5%的年均復(fù)利計(jì)算比按5%的年均單利計(jì)算，多(　　)。

　　A.653298

　　B.1000000

　　C.1653298

　　D.0

　　63.商業(yè)銀行在開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)中，應(yīng)妥善保管相關(guān)合同和各類(lèi)授權(quán)文件，并至少每年重新確認(rèn)(　　)次。

　　A.2

　　B.1

　　C.4

　　D.3

　　64.下列屬于客戶定量信息的是(　　)。

　　A.就業(yè)預(yù)期

　　B.風(fēng)險(xiǎn)特征

　　C.收入與支出

　　D.投資偏好

　　65.王先生將1000元存人銀行，銀行的年利率是5%，按照單利計(jì)算，5年后取得的總額為(　　)元。

　　A.1250

　　B.1050

　　C.1200

　　D.1276

　　66.下列屬于藝術(shù)品投資所面臨的風(fēng)險(xiǎn)是(　　)。

　　A.流通性差、保管難、價(jià)格波動(dòng)較小

　　B.流通性差、保管難、價(jià)格波動(dòng)較大

　　C.流通性強(qiáng)、保管難、價(jià)格波動(dòng)較大

　　D.流通性強(qiáng)、保管難、價(jià)格波動(dòng)較小

　　67.下列關(guān)于房地產(chǎn)投資特點(diǎn)的表述，錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.房地產(chǎn)投資可以使用高財(cái)務(wù)杠桿率

　　B.房地產(chǎn)的流動(dòng)性比證券類(lèi)產(chǎn)品要弱

　　C.一項(xiàng)房地產(chǎn)的估價(jià)等于持有房地產(chǎn)獲得的現(xiàn)金流入的現(xiàn)值

　　D.房地產(chǎn)價(jià)值受政策環(huán)境、市場(chǎng)環(huán)境和法律環(huán)境等因素的影響較大

　　68.楊先生在未來(lái)10年年初獲得1000元，年利率為8%，則這筆年金的現(xiàn)值為(　　)元。

　　A.4658.69

　　B.5823.87

　　C.7246.89

　　D.7347.98

　　69.流動(dòng)性最差的投資工具是(　　)。

　　A.國(guó)債

　　B.金銀等貴金屬

　　C.房地產(chǎn)

　　D.收藏品

　　70.某永續(xù)年金每年向客戶支付5000元的股利，如果無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率為4%，則該年金的現(xiàn)值為(　　)萬(wàn)元。

　　A.12.5

　　B.4.17

　　C.6.25

　　D.20

　　71.下列屬于商業(yè)銀行向客戶提供的理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的是(　　)。

　　A.銷(xiāo)售儲(chǔ)蓄存款產(chǎn)品

　　B.銷(xiāo)售信貸產(chǎn)品

　　C.對(duì)外營(yíng)銷(xiāo)宣傳活動(dòng)

　　D.提供財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃服務(wù)

　　72.商業(yè)銀行應(yīng)按季度對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，并于下一季度的(　　)內(nèi)，將有關(guān)分析報(bào)告報(bào)送中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)。

　　A.第一周

　　B.第一個(gè)月

　　C.第一個(gè)月前20日

　　D.第一個(gè)月前10日

　　73.商業(yè)銀行應(yīng)在每一會(huì)計(jì)年度終了編制本年度個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)報(bào)告。年度報(bào)告和相關(guān)報(bào)表應(yīng)于下一年度的(　　)月底前報(bào)送中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　74.以下屬于私募債的投資模式的是(　　)。

　　A.強(qiáng)買(mǎi)強(qiáng)賣(mài)

　　B.買(mǎi)空賣(mài)空

　　C.杠桿組合

　　D.隨機(jī)組合

　　75.(　　)是銀行從業(yè)人員制定個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃的基礎(chǔ)和根據(jù)，決定了客戶的目標(biāo)和期望是否合理，以及完成個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃的可能性。

　　A.財(cái)務(wù)信息

　　B.個(gè)人儲(chǔ)蓄

　　C.理財(cái)目標(biāo)

　　D.股票投資

　　76.下列不屬于客戶財(cái)務(wù)信息的是(　　)。

　　A.投資風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度

　　B.當(dāng)期負(fù)債狀況

　　C.當(dāng)期收入水平

　　D.財(cái)務(wù)狀況未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)

　　77.下列不屬于商業(yè)銀行銷(xiāo)售理財(cái)計(jì)劃前應(yīng)報(bào)送中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)的規(guī)定的資料的是(　　)。

　　A.理財(cái)計(jì)劃擬銷(xiāo)售的客戶群，以及相關(guān)分析說(shuō)明

　　B.理財(cái)計(jì)劃擬銷(xiāo)售的規(guī)模，資金成本與收益測(cè)算，以及相關(guān)計(jì)算說(shuō)明

　　C.擬銷(xiāo)售理財(cái)計(jì)劃的對(duì)外介紹材料和宣傳材料

　　D.理財(cái)計(jì)劃設(shè)計(jì)人員的相關(guān)信息

　　78.商業(yè)銀行在銷(xiāo)售理財(cái)計(jì)劃匯集的理財(cái)資金時(shí)，應(yīng)該按照(　　)管理和使用。

　　A.商業(yè)銀行需要

　　B.客戶投資目標(biāo)

　　C.理財(cái)合同約定

　　D.理財(cái)人員意向

　　79.下列了解客戶的方法中，簡(jiǎn)單易行，容易量化，客戶接受度高的是(　　)。

　　A.開(kāi)戶資料

　　B.調(diào)查問(wèn)卷

　　C.面談溝通

　　D.數(shù)據(jù)分析

　　80.下列關(guān)于商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)基本條件的表述，錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.信譽(yù)良好，近一年內(nèi)未發(fā)生損害客戶利益的重大事件

　　B.具備有效的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制體系

　　C.有具備開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的高級(jí)管理人員、從業(yè)人員

　　D.具有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部控制制度

　　81.以依法可以轉(zhuǎn)讓的股票出質(zhì)的，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)訂立(　　)，并向證券登記機(jī)構(gòu)辦理出質(zhì)登記，質(zhì)押合同自登記之日生效。

　　A.口頭合同

　　B.書(shū)面合同

　　C.口頭合同和書(shū)面合同

　　D.口頭合同或書(shū)面合同

　　82.下列有關(guān)法人應(yīng)該具備條件的敘述中，正確的是(　　)。

　　A.有自己的名稱、組織機(jī)構(gòu)和場(chǎng)所

　　B.可以按照自發(fā)方式成立

　　C.可以不獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任

　　D.可以沒(méi)有財(cái)產(chǎn)或者經(jīng)費(fèi)

　　83.對(duì)開(kāi)展理財(cái)顧問(wèn)業(yè)務(wù)而言，屬于客戶重要非財(cái)務(wù)信息的是(　　)。

　　A.資產(chǎn)和負(fù)債

　　B.收入與支出

　　C.房地產(chǎn)升值

　　D.客戶風(fēng)險(xiǎn)厭惡系數(shù)

　　84.根據(jù)代理權(quán)產(chǎn)生的根據(jù)不同而將代理分類(lèi)，不包含(　　)。

　　A.委托代理

　　B.法定代理

　　C.合同代理

　　D.指定代理

　　85.王先生將1萬(wàn)元用于投資某項(xiàng)目，該項(xiàng)目的預(yù)期收益率為10%，投資期限為3年，每個(gè)季度計(jì)息一次，投資期滿后一次性支付投資者本利，則該投資的有效年利率約為(　　)。

　　A.10%

　　B.10.38%

　　C.10.31%

　　D.10.575%

　　86.下列會(huì)造成結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品浮動(dòng)收益部分變化的是(　　)。

　　A.央行公布的貸款基準(zhǔn)利率

　　B.市場(chǎng)利率

　　C.所掛鉤標(biāo)的資產(chǎn)的利息

　　D.所掛鉤標(biāo)的資產(chǎn)的表現(xiàn)

　　87.下列選項(xiàng)中，不屬于金融市場(chǎng)構(gòu)成要素的是(　　)。

　　A.主體

　　B.客體

　　C.中介

　　D.相關(guān)第三者

　　88.下列關(guān)于電子式國(guó)債說(shuō)法錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.電子式國(guó)債是財(cái)政部在境內(nèi)發(fā)行的，以電子方式記錄債權(quán)的可流通人民幣債券

　　B.電子式儲(chǔ)蓄國(guó)債是面向個(gè)人投資者發(fā)售的

　　C.相較憑證式國(guó)債，電子式國(guó)債在便攜性方面有很大提高

　　D.電子式國(guó)債需要投資者開(kāi)立個(gè)人國(guó)債托管賬戶，并指定對(duì)應(yīng)的資金賬戶

　　89.買(mǎi)賣(mài)雙方在交易所簽訂的、在將來(lái)的某一確定時(shí)間、按確定的價(jià)格購(gòu)買(mǎi)或者出售某項(xiàng)金融資產(chǎn)的標(biāo)準(zhǔn)化協(xié)議是(　　)。

　　A.金融遠(yuǎn)期合約

　　B.金融期貨合約

　　C.金融互換合約

　　D.金融期權(quán)合約

　　90.按投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度劃分，投資以儲(chǔ)蓄、理財(cái)產(chǎn)品和債券為主，結(jié)合高收益的股票、基金和信托投資，優(yōu)化組合模型，使收益與風(fēng)險(xiǎn)均衡化的客戶類(lèi)型是(　　)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)厭惡型

　　B.風(fēng)險(xiǎn)偏好型

　　C.風(fēng)險(xiǎn)欣賞型

　　D.風(fēng)險(xiǎn)中立型

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