第 1 頁：單項選擇題

第 3 頁：多項選擇題

第 4 頁：判斷題

第 5 頁：參考答案及解析

　　二、多項選擇題。以下各小題所給出的五個選項中，有兩項或兩項以上符合題目的要求，請選擇相應選項，多選、少選、錯選均不得分。(共40題，每題1分，共40分)

　　91.根據(jù)基礎資產劃分，常見的金融遠期合約主要包括(　　)。

　　A.股指期貨合約

　　B.債權類資產的遠期合約

　　C.遠期利率協(xié)議

　　D.遠期匯率協(xié)議

　　E.股權類資產的遠期合約

　　92.按照《公司法》規(guī)定，下列可發(fā)行公司債的有(　　)。

　　A.國有獨資企業(yè)

　　B.股份有限公司

　　C.國有控股企業(yè)

　　D.合伙制企業(yè)

　　E.有限責任公司

　　93.《商業(yè)銀行理財產品銷售管理辦法》中規(guī)定的銷售文件包括(　　)。

　　A.監(jiān)管機構批準文書

　　B.客戶權益須知

　　C.產品說明書

　　D.產品風險揭示書

　　E.銷售協(xié)議書

　　94.違約責任的承擔形式主要有(　　)。

　　A.采取補救措施

　　B.強制履行

　　C.違約責任金

　　D.定金責任

　　E.賠償損失

　　95.基金銷售機構在設計宣傳材料、從事基金銷售活動時，不得有下列(　　)情形。

　　A.以低于成本的銷售費用銷售基金

　　B.承諾利用基金資產進行利益輸送

　　C.預測基金的投資收益

　　D.介紹基金過往業(yè)績

　　E.以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平

　　96.綜合家庭財務現(xiàn)狀分析，主要是根據(jù)信息整理情況，提供家庭財務現(xiàn)狀的綜合分析，主要的方面包括(　　)。

　　A.信用和債務管理現(xiàn)狀分析

　　B.收支儲蓄現(xiàn)狀分析

　　C.家庭財務保障現(xiàn)狀分析

　　D.家庭流動性現(xiàn)狀分析

　　E.資產結構、資產配置和投資現(xiàn)狀分析

　　97.商業(yè)銀行應當按照銷售文件約定及時、準確地進行信息披露。產品結束或終止時的信息披露內容應當有(　　)。

　　A.客戶收益

　　B.投資管理費

　　C.如未達到預期收益，應當詳細披露損失情況

　　D.投資資產種類、投資品種、投資比例

　　E.銷售費、托管費

　　98.基金子公司業(yè)務比較靈活，變化速度較快，目前主要業(yè)務包括(　　)。

　　A.資產證券化業(yè)務

　　B.主動投資業(yè)務

　　C.股權質押業(yè)務

　　D.類信托業(yè)務

　　E.通道業(yè)務

　　99.個人理財規(guī)劃的執(zhí)行需要具備一定的專業(yè)知識，并遵守一定紀律，因此在個人理財規(guī)劃執(zhí)行過程中，客戶需要接受專業(yè)人員的建議和幫助，這些專業(yè)人員包括(　　)。

　　A.律師

　　B.稅務師

　　C.會計師

　　D.投資顧問

　　E.理財師

　　100.下列屬于影響貨幣時間價值的主要因素的有(　　)。

　　A.時間

　　B.單利與復利

　　C.市場風險

　　D.資金額度

　　E.通貨膨脹率

　　101.個人理財業(yè)務是指商業(yè)銀行為個人客戶提供的(　　)等專業(yè)化服務活動。

　　A.法律咨詢

　　B.財務規(guī)劃

　　C.投資顧問

　　D.財務分析

　　E.資產管理

　　102.商業(yè)銀行應當在客戶首次購買理財產品前在本行網(wǎng)點進行風險承受能力評估。風險承受能力評估依據(jù)主要包括(　　)。

　　A.投資經(jīng)驗

　　B.客戶年齡

　　C.流動性要求

　　D.財務狀況

　　E.風險認識

　　103.大額可轉讓定期存單的特點主要包括(　　)。

　　A.金額較大

　　B.利率一般高于同期限定期存款

　　C.不記名

　　D.不能提前支取

　　E.可以在二級市場上流通

　　104.一般而言，銀行代理貴金屬業(yè)務的種類包括(　　)。

　　A.條塊現(xiàn)貨

　　B.黃金T+D

　　C.黃金基金

　　D.紙黃金

　　E.金幣

　　105.貴金屬產品投資所面臨的主要風險有(　　)。

　　A.匯率風險

　　B.技術風險

　　C.交易風險

　　D.價格波動風險

　　E.政策風險

　　106.下列關于貨幣時間價值的表述，正確的有(　　)。

　　A.貨幣的時間價值認為等量資金在不同時點上的價值量不相等

　　B.貨幣的時間價值是指貨幣在風險的條件下發(fā)生的增值

　　C.貨幣的時間價值也被稱為資金的時間價值

　　D.貨幣的時間價值是指貨幣經(jīng)歷一定時間的投資和再投資所增加的價值

　　E.貨幣的時間價值也被稱為資金的使用價值

　　107.商業(yè)銀行代理理財產品銷售應遵循(　　)原則。

　　A.適當性

　　B.客觀性

　　C.高收益

　　D.避免利益沖突

　　E.行內員工優(yōu)先

　　108.下列關于年金的表述，正確的有(　　)。

　　A.向租房者每月收取的固定租金屬于年金形式

　　B.年金通常用PMT表示

　　C.年金是指一定期間內每期相等金額的收付款項

　　D.等額本息分期償還貸款屬于年金形式

　　E.退休后每月固定從社保部門領取的等額養(yǎng)老金屬于年金形式

　　109.金融市場中介主要可分為交易中介和服務中介兩類，下列屬于交易中介的有(　　)。

　　A.投資顧問

　　B.銀行

　　C.交易所

　　D.證券經(jīng)紀商

　　E.證券承銷商

　　110.下列關于國債的表述，正確的有(　　)。

　　A.電子式國債可記名，但不可以上市流通

　　B.記賬式國債可記名、可掛失，但是交易成本高

　　C.國債的流動性高于公司債券

　　D.國債投資收益主要來自于利息收益和價差收益

　　E.憑證式國債可記名、可掛失，但是不能上市流通

　　111.根據(jù)《物權法》規(guī)定，下列債務人或者第三人有權處分的權利中，可以出質的有(　　)。

　　A.債券

　　B.匯票

　　C.提單

　　D.應收賬款

　　E.可以轉讓的基金份額

　　112.分紅險是指保險公司將其實際經(jīng)營成果優(yōu)于定價假設的盈余，按照一定比例向保單持有人

　　進行分配的人壽保險，其收益風險來源于(　　)。

　　A.保險公司制定的預定營運管理費用

　　B.保險公司制定的預定死亡率

　　C.利率的波動

　　D.匯率的波動

　　E.保險公司制定的預定回報率

　　113.平等的民事法律主體之間進行的民事法律活動，應當遵循的原則是(　　)。

　　A.公開

　　B.公平

　　C.誠實信用

　　D.等價有償

　　E.自愿

　　114.債券的收益來源包括(　　)。

　　A.租金收益

　　B.資本利得

　　C.利息收入

　　D.再投資收入

　　E.紅利所得

　　115.商業(yè)銀行的個人理財服務包括(　　)。

　　A.投資顧問服務

　　B.財務規(guī)劃服務

　　C.代理繳稅服務

　　D.資產管理服務

　　E.財務分析服務

　　116.房地產與個人的其他資產相比有自身的特點，主要包括(　　)。

　　A.使用長期性

　　B.保值增值性

　　C.影響因素多樣性

　　D.變現(xiàn)性

　　E.位置固定性

　　117.社會保險的特點主要包括(　　)。

　　A.社會公平性

　　B.營利性

　　C.非營利性

　　D.強制性

　　E.自愿性

　　118.按賬戶交易性質分，個人外匯賬戶可分為(　　)。

　　A.外匯儲蓄賬戶

　　B.境內個人外匯賬戶

　　C.資本項目賬戶

　　D.境外個人外匯賬戶

　　E.外匯結算賬戶

　　119.凈現(xiàn)值(NPV)是指所有現(xiàn)金流(包括正現(xiàn)金流和現(xiàn)金流在內)的現(xiàn)值之和。下列表述正確的有(　　)。

　　A.不能夠以凈現(xiàn)值判斷投資是否能夠能否獲利

　　B.凈現(xiàn)值為負值，說明投資是虧損的

　　C.凈現(xiàn)值為正值，說明投資是虧損的

　　D.凈現(xiàn)值為負值，說明投資能夠獲利

　　E.凈現(xiàn)值為正值，說明投資能夠獲利

　　120.下列行為中，保險兼業(yè)代理人從事保險代理業(yè)務不得(　　)。

　　A.降低保險費率

　　B.代理再保險業(yè)務

　　C.兼做保險經(jīng)紀業(yè)務

　　D.違規(guī)宣傳

　　E.擅自變更保險條款

　　121.關于二貨幣的時間價值，下列表述正確的有(　　)。

　　A.終值復利因子等于現(xiàn)值復利因子的倒數(shù)

　　B.貼現(xiàn)率越高，現(xiàn)值復利因子就越小

　　C.現(xiàn)值與終值成正比例關系

　　D.現(xiàn)值等于復利終值除以終值復利因子

　　E.利率越高，終值復利因子就越小

　　122.金融理財?shù)膸追N計算工具各有其特點，下列描述正確的有(　　)。

　　A.復利與年金表：優(yōu)點是計算精確;缺點是繁冗復雜，不便使用

　　B.Excel表格：優(yōu)點是使用成本低，操作簡單;缺點是局限性較大

　　C.復利與年金表：優(yōu)點是簡單，效率高;缺點是計算答案不夠精準

　　D.專業(yè)理財軟件：優(yōu)點是功能齊全，附加功能;缺點是局限大，內容缺乏彈性

　　E.財務計算器：優(yōu)點是便于攜帶，精準;缺點是操作流程復雜，不易記住

　　123.對于一個投資項目，下列表述正確的有(　　)。其中r表示融資成本，IRR表示內部報酬率。

　　A.如果r

　　B.如果r>IRR，表明該項目無利可圖

　　C.如果r>IRR，表明該項目有利可圖

　　D.不能夠以r和IRR的關系判斷投資是否能夠獲利

　　E.如果r

　　124.下列保險屬于財產保險的有(　　)。

　　A.出口信用險

　　B.產品責任險

　　C.收入補償險

　　D.公眾責任險

　　E.貨物運輸險

　　125.一般而言，下列屬于貨幣市場特征的有(　　)。

　　A.交易頻繁

　　B.風險低、收益低

　　C.交易量巨大

　　D.期限短

　　E.流動性高

　　126.下列屬于銀行個人理財業(yè)務從業(yè)人員必須具備的基本條件的有(　　)。

　　A.對與個人理財業(yè)務活動相關法律法規(guī)、行政規(guī)章和監(jiān)管要求等，有充分的了解和認識

　　B.掌握所推介產品或向客戶提供咨詢顧問意見所涉及的產品的特性，并對有關產品市場有所認識和理解

　　C.具備監(jiān)管部門要求的行業(yè)資格

　　D.遵守監(jiān)管部門和商業(yè)銀行制定的個人理財業(yè)務人員職業(yè)道德標準、行為守則

　　E.具備相應的學歷水平和工作經(jīng)驗

　　127.投資基金子公司產品要注意(　　)。

　　A.了解信息披露方式和項目進展情況

　　B.充分了解產品發(fā)行人的情況

　　C.確定資金最終流向和投資標的物

　　D.了解產品類型和風險收益特征

　　E.了解產品的風險管理措施

　　128.基金推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形(　　)。

　　A.違規(guī)承諾收益或者承擔損失

　　B.預測基金的證券投資業(yè)績

　　C.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏

　　D.詆毀其他基金管理人、基金托管人或基金代銷機構，或者其他基金管理人募集或管理的基金

　　E.登載基金公司或者基金經(jīng)理的推薦文字

　　129.目前國內商業(yè)銀行代理的國債種類有(　　)。

　　A.實物式國債

　　B.記賬式國債

　　C.美國國債

　　D.憑證式國債

　　E.電子式儲蓄國債

　　130.境外個人經(jīng)常項目項下非經(jīng)營性結匯超過年度總額的，憑個人有效身份證件及(　　)證明材料在銀行辦理。

　　A.房租類支出：房屋管理部門登記的房屋租賃合同、發(fā)票或支付通知

　　B.就醫(yī)支出：境內醫(yī)院收費證明

　　C.學習支出：境內學校收費證明

　　D.其它：相關證明及支付憑證

　　E.生活消費類支出：合同或發(fā)票

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