銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試

個(gè)人理財(cái)歷年試卷 (四)

　　一、單項(xiàng)選擇題(共90題，每小題0.5分，共45分)以下各小題所給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)選擇相應(yīng)選項(xiàng)，不選、錯(cuò)選均不得分。

　　1.下列關(guān)于市盈率的等式，正確的是( )。

　　A.市盈率=股票市場(chǎng)價(jià)格×每股凈利潤(rùn)

　　B.市盈率=股票市場(chǎng)價(jià)格×每股凈資產(chǎn)

　　C.市盈率=股票市場(chǎng)價(jià)格÷每股凈利潤(rùn)

　　D.市盈率=股票市場(chǎng)價(jià)格÷每股凈資產(chǎn)

　　2.與理財(cái)計(jì)劃相比，私人銀行業(yè)務(wù)更加強(qiáng)調(diào)( )。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)性

　　B.收益性

　　C.建議性服務(wù)

　　D.個(gè)性化服務(wù)

　　3.下列關(guān)于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理部門內(nèi)部調(diào)查監(jiān)督的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( )。

　　A.重點(diǎn)檢查是否存在錯(cuò)誤銷售和不當(dāng)銷售情況

　　B.可以親自以客戶的身份進(jìn)行調(diào)查

　　C.不得委托他人以客戶的身份進(jìn)行調(diào)查

　　D.應(yīng)采用多樣化的方式進(jìn)行調(diào)查

　　4.基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，基金管理人應(yīng)當(dāng)特別聲明，( )。

　　A.基金的過(guò)往業(yè)績(jī)說(shuō)明基金管理人有很好的投資能力

　　B.本基金的業(yè)績(jī)可以達(dá)到過(guò)往業(yè)績(jī)的平均水平

　　C.本基金的業(yè)績(jī)以過(guò)往業(yè)績(jī)的平均水平為底線

　　D.基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)表現(xiàn)

　　5.一張5年期、票面利率10%、市場(chǎng)價(jià)格1000元、面值1000元的債券，到期收益率為( )。

　　A.10% B.11.5% C.12.5% D .13.5%

　　6.營(yíng)銷和推銷的根本不同是( )。

　　A.推銷以現(xiàn)有產(chǎn)品為中心，市場(chǎng)營(yíng)銷以企業(yè)的目標(biāo)顧客及其需要為中心

　　B.推銷以企業(yè)的目標(biāo)顧客及其需要為中心，市場(chǎng)營(yíng)銷以現(xiàn)有產(chǎn)品為中心

　　C.推銷只能采取面對(duì)面形式，市場(chǎng)營(yíng)銷可以采取多種形式

　　D.推銷可以采取多種形式，市場(chǎng)營(yíng)銷只能采取面對(duì)面形式

　　7.根據(jù)《證券法》，下列關(guān)于客戶交易結(jié)算賬戶管理的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( )。

　　A.證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)以證券公司的名義單獨(dú)立戶管理

　　B.證券公司不得將客戶的交易結(jié)算資金和證券歸入其自有財(cái)產(chǎn)

　　C.禁止任何單位或者個(gè)人以任何形式挪用客戶的交易結(jié)算資金和證券

　　D.證券公司破產(chǎn)或者清算時(shí)，客戶的交易結(jié)算資金和證券屬于其破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)或者清算財(cái)產(chǎn)

　　8.商業(yè)銀行受投資者委托以人民幣購(gòu)匯辦理代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)向( )申請(qǐng)代客境外理財(cái)購(gòu)匯額度。

　　A.中國(guó)人民銀行

　　B.銀監(jiān)會(huì)

　　C.證監(jiān)會(huì)

　　D.國(guó)家外匯管理局

　　9.( )是一種以外國(guó)貨幣表示或計(jì)值的國(guó)際間結(jié)算的支付手段，通常包括可自由兌換的外國(guó)貨幣和外幣支票、匯票、本票和存單等。

　　A.信用證

　　B.保理

　　C.外匯

　　D.福費(fèi)廷

　　10.( )是指監(jiān)管部門對(duì)經(jīng)其批準(zhǔn)設(shè)立的具有法人資格的金融機(jī)構(gòu)依法采取的終止其法人資格的行政強(qiáng)制措施。

　　A.重組

　　B.撤銷

　　C.接管

　　D.依法宣告破產(chǎn)

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