(61) 依照有關(guān)規(guī)定，基金招募說明書不需包括的內(nèi)容是( )。

　　A: 基金收益的合理預(yù)期

　　B: 風險警示內(nèi)容

　　C: 基金份額的發(fā)售日期和期限

　　D: 基金募集申請的準予注冊文件名稱和注冊核準日期

　　答案:A

　　解析: 略

　　(62) 基金管理人及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)禁止行為不包括( )。

　　A: 不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)

　　B: 玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責

　　C: 向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失

　　D: 對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資

　　答案:D

　　解析:

　　ABC三項均是基金管理人及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)禁止行為;D項是基金管理人的法定職責。

　　(63) ( )是一切基金監(jiān)管活動的出發(fā)點。

　　A: 基金監(jiān)管的目標

　　B: 基金監(jiān)管的原則

　　C: 基金監(jiān)管的法律體系

　　D: 基金監(jiān)管的組織結(jié)構(gòu)

　　答案:A

　　解析: 基金監(jiān)管目標是基金監(jiān)管活動的出發(fā)點和價值歸宿。

　　(64) 中國證監(jiān)會應(yīng)當自受理基金管理公司設(shè)立申請之日起( )內(nèi)依照條件和審慎監(jiān)管原則進行審查，做出批準或者不予批準的決定。

　　A: 7個工作日

　　B: 1個月

　　C: 3個月

　　D: 6個月

　　答案:D

　　解析:

　　中國證監(jiān)會應(yīng)當自受理基金管理公司設(shè)立申請之日起6個月內(nèi)依照條件和審慎監(jiān)管原則進行審查，做出批準或者不予批準的決定，并通知申請人;不予批準的，應(yīng)當說明理由。

　　(65) 對基金管理人的監(jiān)管，不包括以下哪個方面?( )

　　A: 基金管理人的市場準入監(jiān)管

　　B: 對基金服務(wù)機構(gòu)的注冊或者備案的監(jiān)管

　　C: 對基金管理人及其從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為的監(jiān)管

　　D: 對基金管理人內(nèi)部治理的監(jiān)管

　　答案:B

　　解析:

　　對基金管理人的監(jiān)管包括：①基金管理人的市場準入監(jiān)管;②對基金管理人從業(yè)人員資格的監(jiān)管;③對基金管理人及其從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為的監(jiān)管;④對基金管理人內(nèi)部治理的監(jiān)管。

　　(66) 基金管理公司變更持有( )以上股權(quán)的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，應(yīng)當報經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準。

　　A: 1%

　　B: 10%

　　C: 5%

　　D: 15%

　　答案:C

　　解析:

　　略

　　(67) 下面不屬于基金監(jiān)管所依據(jù)的部門規(guī)章或規(guī)范性文件的是( )。

　　A: 《證券投資基金管理公司管理辦法》

　　B: 《公開募集證券投資基金運作管理辦法》

　　C: 《公開募集證券投資基金銷售公平競爭行為規(guī)范》

　　D: 《證券投資基金銷售管理辦法》

　　答案:C

　　解析:

　　C項，《公開募集證券投資基金銷售公平競爭行為規(guī)范》屬于基金監(jiān)管中的自律規(guī)則。

　　(68) 中國證監(jiān)會內(nèi)部設(shè)有( )，具體承擔基金監(jiān)管職責。

　　A: 證券基金機構(gòu)監(jiān)管部

　　B: 私募基金監(jiān)管部

　　C: 創(chuàng)新業(yè)務(wù)監(jiān)管部

　　D: 發(fā)行監(jiān)管部

　　答案:A

　　解析: 略

　　(69) 基金管理人應(yīng)當自收到準予注冊文件之日起( )個月內(nèi)進行基金募集。

　　A: 1

　　B: 3

　　C: 6

　　D: 12

　　答案:C

　　解析:

　　基金管理人應(yīng)當自收到準予注冊文件之日起6個月內(nèi)進行基金募集。超過6個月開始募集，原注冊的事項未發(fā)生實質(zhì)性變化的，應(yīng)當報中國證監(jiān)會備案;發(fā)生實質(zhì)性變化的，應(yīng)當向中國證監(jiān)會重新提交注冊申請

　　(70) 屬于基金托管人規(guī)范行為的有( )。

　　A: 墊付基金管理人20%的注冊資本

　　B: 根據(jù)需要進行投資，并在規(guī)定時間內(nèi)償還基金財產(chǎn)

　　C: 單獨為基金設(shè)立資金和證券賬戶

　　D: 為托管的所有基金設(shè)立一個銀行存款賬戶

　　答案:C

　　解析: A

　　項，為保證基金托管人對基金管理人的有效監(jiān)督，《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人與基金管理人不得為同一機構(gòu)，不得相互出資或者持有股份;B項，托管人應(yīng)保證基金賬戶的開立和使用只限于滿足開展基金業(yè)務(wù)的需要，不得假借基金的名義開立任何其他賬戶，亦不得使用基金的任何賬戶進行基金業(yè)務(wù)以外的活動;D項，基金托管人應(yīng)對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確�；�金財產(chǎn)的完整與獨立。

　　(71) 基金管理人的法定代表人的選任，應(yīng)當報( )進行審核。

　　A: 中國證監(jiān)會

　　B: 所在地的中國證監(jiān)會的派出機構(gòu)

　　C: 證券交易所

　　D: 基金業(yè)協(xié)會

　　答案:A

　　解析:

　　基金管理人的法定代表人、經(jīng)營管理主要負責人和從事合規(guī)監(jiān)管的負責人的選任或者改任，應(yīng)當報經(jīng)中國證監(jiān)會進行審核。

　　(72) 基金管理人的股東、實際控制人可以有下列哪項行為?( )

　　A: 虛假出資

　　B: 經(jīng)股東會或者董事會決議，干預(yù)基金管理人的基金經(jīng)營活動

　　C: 要求基金管理人利用基金財產(chǎn)為他人牟取利益

　　D: 抽逃出資

　　答案:B

　　解析:

　　基金管理人的股東、實際控制人應(yīng)當按照中國證監(jiān)會的規(guī)定及時履行重大事項報告義務(wù)，并不得有下列行為：①虛假出資或者抽逃出資;②未依法經(jīng)股東會或者董事會決議擅自干預(yù)基金管理人的基金經(jīng)營活動;③要求基金管理人利用基金財產(chǎn)為自己或者他人牟取利益，損害基金份額持有人利益;④中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。

　　(73) 擔任非公開募集基金的基金管理人實行( )。

　　A: 審批制

　　B: 登記制

　　C: 注冊制

　　D: 核準制

　　答案:B

　　解析:

　　我國對于非公開募集基金的基金管理人沒有嚴格的市場準人限制，擔任非公開募集基金的基金管理人無須中國證監(jiān)會審批，而實行登記制度，即非公開募集基金的基金管理人只需向基金業(yè)協(xié)會登記即可。

　　(74) 基金招募說明書中不包含( )。

　　A: 基金投資目標、投資范圍、投資策略

　　B: 基金業(yè)績比較基準、風險收益特征、投資限制

　　C: 基金運作費用的費率水平、收取方式

　　D: 基金管理人、基金托管人的基本情況

　　答案:B

　　解析:

　　基金招募說明書應(yīng)當包括下列內(nèi)容：①基金募集申請的準予注冊文件名稱和注冊日期;②基金管理人、基金托管人的基本情況;③基金合同和基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要;④基金份額的發(fā)售日期、價格、費用和期限;⑤基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機構(gòu)及登記機構(gòu)名稱;⑥出具法律意見書的律師事務(wù)所和審計基金財產(chǎn)的會計師事務(wù)所的名稱和住所;⑦基金管理人、基金托管人報酬及其他有關(guān)費用的提取、支付方式與比例;⑧風險警示內(nèi)容;⑨中國證監(jiān)會規(guī)定的其他內(nèi)容。

　　(75) 經(jīng)( )批準，基金管理公司可以設(shè)立全資子公司，也可以與其他投資者共同出資設(shè)立子公司。

　　A: 國務(wù)院

　　B: 中國證監(jiān)會

　　C: 基金業(yè)協(xié)會

　　D: 中央銀行

　　答案:B

　　解析:

　　按照《證券投資基金管理公司子公司管理暫行規(guī)定》，經(jīng)中國證監(jiān)會批準，基金管理公司可以設(shè)立全資子公司，也可以與其他投資者共同出資設(shè)立子公司。

　　(76) 我國現(xiàn)階段商業(yè)銀行取得基金托管資格，應(yīng)當具備的條件不包括( )。

　　A: 最近3個會計年度的年末凈資產(chǎn)均不低于3億元人民幣

　　B: 凈資產(chǎn)和資本充足率符合法律規(guī)定

　　C: 取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數(shù)

　　D: 有安全高效的清算、交割系統(tǒng)

　　答案:A

　　解析:

　　基金托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機構(gòu)擔任。擔任基金托管人，應(yīng)當具備下列條件：①凈資產(chǎn)和風險控制指標符合有關(guān)規(guī)定;②設(shè)有專門的基金托管部門;③取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數(shù);④有安全保管基金財產(chǎn)的條件;⑤有安全高效的清算、交割系統(tǒng);⑥有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施;⑦有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度;⑧法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準的中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

　　(77) 投資基金由__________管理、__________托管、投資收益歸__________所有。( )

　　A: 基金份額持有人;托管人;管理人

　　B: 托管人;管理人;基金份額持有人

　　C: 管理人;托管人;基金份額持有人

　　D: 管理人;托管人;管理人

　　答案:C

　　解析:

　　證券投資基金，是指通過發(fā)售基金份額，將眾多不特定投資者的資金匯集起來，形成獨立財產(chǎn)，委托基金管理人進行投資管理，基金托管人進行財產(chǎn)托管，由基金投資人共享投資收益，共擔投資風險的集合投資方式。

　　(78) 基金市場的違法犯罪行為的特點不包括( )。

　　A: 智商高

　　B: 電子化

　　C: 涉案金額小

　　D: 行為隱蔽

　　答案:C

　　解析:

　　基金市場的違法犯罪行為具有智商高、電子化、行為隱蔽、手段多樣、涉案金額高、社會危害大等特點。

　　(79) 關(guān)于基金監(jiān)管的基本原則，下列說法中錯誤的是( )。

　　A: 集中體現(xiàn)基金監(jiān)管的本質(zhì)屬性和根本價值

　　B: 具有基礎(chǔ)性的特征

　　C: 具有宏觀性的特征

　　D: 政府全面監(jiān)管

　　答案:D

　　解析:

　　基金監(jiān)管的基本原則，是貫穿于基金監(jiān)管活動始終的、起統(tǒng)帥和指導(dǎo)作用的基本準則。作為基本原則，應(yīng)該集中體現(xiàn)基金監(jiān)管的本質(zhì)屬性和根本價值，它具有基礎(chǔ)性和宏觀性的特征�；�礎(chǔ)性是指它是基金監(jiān)管活動最為基本、最為重要的基礎(chǔ);宏觀牲是指基本原則是對基金監(jiān)管根本價值的高度概括和精煉。D項，市場失靈要求政府干預(yù)，但現(xiàn)代市場經(jīng)濟的政府干預(yù)應(yīng)是“適度”的干預(yù)，即政府監(jiān)管應(yīng)適度。

　　(80) 檢查是基金監(jiān)管的重要措施，屬于( )監(jiān)管方式。

　　A: 事前

　　B: 事中

　　C: 事后

　　D: 日常

　　答案:B

　　解析:

　　檢查是基金監(jiān)管的重要措施，屬于事中監(jiān)管方式。檢查可分為日常檢查和年度檢查，也可分為現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查。要實現(xiàn)對基金市場的有效監(jiān)管，僅有事后處置是不夠的，更應(yīng)該強化事中監(jiān)管。加強日常的現(xiàn)場檢查，可以及時發(fā)現(xiàn)問題，消除風險隱患，督促基金機構(gòu)守法合規(guī)地進行證券投資基金活動。

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