點(diǎn)擊查看：2017年基金考試《基金法律法規(guī)》練習(xí)題匯總

　　(1) 不得擔(dān)任基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員的情形不包括( )。

　　A: 因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財(cái)產(chǎn)罪或者破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序罪，被判處刑罰的

　　B: 個(gè)人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大，到期已清償?shù)?/P>

　　C: 個(gè)人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大，到期未清償?shù)?/P>

　　D:因違法行為被吊銷(xiāo)執(zhí)業(yè)證書(shū)或者被取消資格的律師、注冊(cè)會(huì)計(jì)師和資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、

　　驗(yàn)證機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員

　　答案:B

　　解析:

　　依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，有下列情形之一的，不得擔(dān)任基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員：①因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財(cái)產(chǎn)罪或者破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序罪，被判處刑罰的;②對(duì)所任職的公司、企業(yè)因經(jīng)營(yíng)不善破產(chǎn)清算或者因違法被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照負(fù)有個(gè)人責(zé)任的董事、監(jiān)事、廠(chǎng)長(zhǎng)、高級(jí)管理人員，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算終結(jié)或者被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起未逾5年的;③個(gè)人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大，到期未清償?shù)?④因違法行為被開(kāi)除的基金管理人、基金托管人、證券交易所、證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、期貨交易所、期貨公司及其他機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員和國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員;⑤因違法行為被吊銷(xiāo)執(zhí)業(yè)證書(shū)或者被取消資格的律師、注冊(cè)會(huì)計(jì)師和資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、驗(yàn)證機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員、投資咨詢(xún)從業(yè)人員;⑥法律、行政法規(guī)規(guī)定不得從事基金業(yè)務(wù)的其他人員。

　　(2) 下列關(guān)于投資者教育基本原則的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是( )。

　　A:鑒于投資者的市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃

　　B: 投資者教育不應(yīng)被視為是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代

　　C: 投資者教育存在一個(gè)固定的模式

　　D: 投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢(xún)

　　答案:C

　　解析:

　　國(guó)際證監(jiān)會(huì)為投資者教育工作設(shè)定了六個(gè)基本原則：(1)投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者。(2)投資者教育不應(yīng)被視為是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代。(3)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項(xiàng)產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)，將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。(4)投資者教育沒(méi)有一個(gè)固定的模式。相反地，它可以有多種形式，這取決于監(jiān)管者的特定目標(biāo)、投資者的成熟度和可供使用的資源。(5)鑒于投資者的市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃。(6)投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢(xún)

　　(3) 合規(guī)管理的( )原則是指合規(guī)人員在對(duì)業(yè)務(wù)部門(mén)進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來(lái)對(duì)違規(guī)行為風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和報(bào)告

　　A: 獨(dú)立性

　　B: 客觀(guān)性

　　C: 公正性

　　D: 專(zhuān)業(yè)性

　　答案:C

　　解析:

　　合規(guī)管理的公正性原則是指合規(guī)人員在對(duì)業(yè)務(wù)部門(mén)進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來(lái)對(duì)違規(guī)行為風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和報(bào)告。

　　(4) 下列基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)中不屬于代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的是( )。

　　A: 基金公司

　　B: 商業(yè)銀行

　　C: 證券公司

　　D: 證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)

　　答案:A

　　解析:

　　國(guó)內(nèi)的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可分為直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)和代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)兩種類(lèi)型。直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)是指直接銷(xiāo)售基金的基金公司。代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷(xiāo)協(xié)議，代為銷(xiāo)售基金產(chǎn)品，賺取銷(xiāo)售傭金的商業(yè)機(jī)構(gòu)，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)以及獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)。

　　(5) 下列不屬于基金客戶(hù)個(gè)性化服務(wù)的是( )。

　　A: 做好客戶(hù)的動(dòng)態(tài)分析

　　B: 通過(guò)加強(qiáng)客戶(hù)溝通了解客戶(hù)深度需求

　　C: 加強(qiáng)對(duì)基金行業(yè)的監(jiān)管

　　D: 做好客戶(hù)的參謀

　　答案:C

　　解析:

　　基金客戶(hù)個(gè)性化服務(wù)包括：(1)做好客戶(hù)的動(dòng)態(tài)分析。(2)通過(guò)加強(qiáng)客戶(hù)溝通了解客戶(hù)深度需求。(3)做好客戶(hù)的參謀。

　　(6)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品。這體現(xiàn)的是4Ps理論的( )。

　　A: 規(guī)范性

　　B: 持續(xù)性

　　C: 適用性

　　D: 服務(wù)性

　　答案:C

　　解析:

　　證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)不同于有形產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)，在運(yùn)用4Ps理論時(shí)有其特殊性：規(guī)范性、服務(wù)性、專(zhuān)業(yè)性、持續(xù)性和適用性。根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，體現(xiàn)了4Ps理論的適用性。

　　(7) 對(duì)其他非常規(guī)基金產(chǎn)品，按照普通程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間不超過(guò)( )。

　　A: 3個(gè)月

　　B: 4個(gè)月

　　C: 5個(gè)月

　　D: 6個(gè)月

　　答案:D

　　解析: 對(duì)其他非常規(guī)基金產(chǎn)品，按照普通程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間不超過(guò)6個(gè)月。

　　(8) 召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)時(shí)間的( )以后、( )以?xún)?nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)。

　　A: 1個(gè)月;3個(gè)月

　　B: 2個(gè)月;3個(gè)月

　　C: 3個(gè)月;6個(gè)月

　　D: 3個(gè)月;9個(gè)月

　　答案:C

　　解析:

　　參加基金份額持有人大會(huì)的持有人的基金份額低于有關(guān)規(guī)定比例的，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月以?xún)?nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)。

　　(9) 內(nèi)部控制的( ) 指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門(mén)(或機(jī)構(gòu))和各級(jí)人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。

　　A: 健全性原則

　　B: 有效性原則

　　C: 獨(dú)立性原則

　　D: 成本效益原則

　　答案:A

　　解析:

　　內(nèi)部控制的健全性原則指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門(mén)(或機(jī)構(gòu))和各級(jí)人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。

　　(10) 基金合同是規(guī)范基金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的法律文件，這些當(dāng)事人不包括( )。

　　A: 基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)

　　B: 基金管理人

　　C: 基金托管人

　　D: 基金份額持有人

　　答案:A

　　解析:

　　我國(guó)的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當(dāng)事人，簡(jiǎn)稱(chēng)基金當(dāng)事人。

　　(11) 合規(guī)管理的( )原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門(mén)及監(jiān)管部門(mén)的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。

　　A: 公正性

　　B: 協(xié)調(diào)性

　　C: 公正性

　　D: 健全性

　　答案:B

　　解析:

　　合規(guī)管理的協(xié)調(diào)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門(mén)及監(jiān)管部門(mén)的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。

　　(12) 基金管理人的職責(zé)不包括( )。

　　A: 基金的募集

　　B: 基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作

　　C: 為投資者爭(zhēng)取最大投資收益

　　D: 基金資產(chǎn)保管

　　答案:D

　　解析:

　　基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其主要職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大的收益。D項(xiàng)屬于基金托管人的職責(zé)。

　　(13) 基金信息披露的( )要求信息披露的表述應(yīng)當(dāng)簡(jiǎn)明扼要。

　　A: 易解性原則

　　B: 規(guī)范性原則

　　C: 易得性原則

　　D: 完整性原則

　　答案:A

　　解析:

　　基金信息披露的易解性原則要求信息披露的表述應(yīng)當(dāng)簡(jiǎn)明扼要、通俗易懂、避免使用冗長(zhǎng)、技術(shù)性用語(yǔ)。

　　(14) 常規(guī)基金產(chǎn)品按照簡(jiǎn)易程序申請(qǐng)注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間原則上不超過(guò)( )個(gè)工作日。

　　A: 30

　　B: 20

　　C: 10

　　D: 60

　　答案:B

　　解析: 常規(guī)基金產(chǎn)品按照簡(jiǎn)易程序申請(qǐng)注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間原則上不超過(guò)20個(gè)工作日。

　　(15) 下列說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是( )。

　　A: 不同基金類(lèi)別的管理費(fèi)和托管費(fèi)水平存在差異

　　B: 不同開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回費(fèi)率可能不同

　　C: 封閉式基金主要通過(guò)交易所進(jìn)行交易

　　D: 封閉式基金主要是通過(guò)在基金的直銷(xiāo)和代銷(xiāo)網(wǎng)店申購(gòu)和贖回

　　答案:D

　　解析:

　　不同運(yùn)作方式的基金，其交易場(chǎng)所和方式不同。封閉式基金主要通過(guò)交易所進(jìn)行交易;開(kāi)放式基金主要是通過(guò)在基金的直銷(xiāo)和代銷(xiāo)網(wǎng)店申購(gòu)和贖回。故D項(xiàng)錯(cuò)誤。

　　(16) 基金管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長(zhǎng)，對(duì)( )負(fù)責(zé)，經(jīng)( )聘任，報(bào)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。

　　A: 董事會(huì);經(jīng)營(yíng)層

　　B: 理事會(huì);董事會(huì)

　　C: 總經(jīng)理;董事會(huì)

　　D: 董事會(huì);董事會(huì)

　　答案:D

　　解析:

　　基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長(zhǎng)，對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，經(jīng)董事會(huì)聘任，報(bào)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會(huì)授權(quán)，督察長(zhǎng)可以列席公司相關(guān)會(huì)議，調(diào)閱公司相關(guān)檔案，就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨(dú)立地履行檢查、評(píng)價(jià)、報(bào)告、建議職能。

　　(17)基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶(hù)交易終端信息和開(kāi)戶(hù)資料電子化信息，保存期限不得少于( )年。

　　A: 3

　　B: 5

　　C: 10

　　D: 20

　　答案:D

　　解析:

　　基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶(hù)交易終端信息和開(kāi)戶(hù)資料電子化信息，保存期限不得少于20年。

　　(18) 內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素不包括( )。

　　A: 來(lái)源可靠的信息

　　B: “重要”的信息

　　C: 及時(shí)的信息

　　D: “非公開(kāi)”的信息

　　答案:C

　　解析:

　　內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有三：一是來(lái)源可靠的信息;二是“重要”的信息，即該信息對(duì)于證券價(jià)格的影響明確;三是“非公開(kāi)”的信息。

　　(19) 下列屬于部門(mén)規(guī)章和規(guī)范性文件的是( )。

　　A: 《基金經(jīng)理注冊(cè)登記規(guī)則》

　　B: 《證券投資基金管理公司管理辦法》

　　C: 《公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售公平競(jìng)爭(zhēng)行為規(guī)范》

　　D: 《基金從業(yè)人員證券投資管理指引(試行)》

　　答案:B

　　解析:

　　我國(guó)基金監(jiān)管活動(dòng)的部門(mén)規(guī)章和規(guī)范性文件主要有：《證券投資基金管理公司管理辦法》《證券投資基金管理公司子公司管理暫行規(guī)定》《證券投資基金行業(yè)高級(jí)管理人員任職管理辦法》《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》《公開(kāi)募集證券投資基金風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金監(jiān)督管理暫行辦法》《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》《證券投資基金信息披露管理辦法》《證券投資基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》等。

　　(20) 代表基金份額( )以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，

　　而基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，則該部分基金份額持有人有權(quán)自行召集。

　　A: 5%

　　B: 10%

　　C: 15%

　　D: 20%

　　答案:B

　　解析:

　　依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，代表基金份額10%解析:內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有三：一是來(lái)源可靠的信息;二是“重要”的信息，即該信息對(duì)于證券價(jià)格的影響明確;三是“非公開(kāi)”的信息。

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