(21) 關于股票基金，下列說法不正確的有( )。

　　A: 股票基金是各國廣泛采用的基金類型

　　B: 根據中國證監(jiān)會的基金分類標準，50%以上的基金資產投資于股票的為股票基金

　　C: 根據中國證監(jiān)會的基金分類標準，80%以上的基金資產投資于股票的為股票基金

　　D: 主要投資于股票

　　答案:B

　　解析:

　　股票基金是指以股票為主要投資對象的基金。股票基金在各類基金中歷史最為悠久，

　　也是各國(地區(qū))廣泛采用的一種基金類型。根據中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，

　　基金資產80%以上投資于股票的為股票基金。

　　(22) 股債平衡型混合基金的股票與債券的配置比例較為均衡，大約在( )左右。

　　A: 50%～80%

　　B: 30%～70%

　　C: 40%～60%

　　D: 20%～80%

　　答案:C

　　解析:

　　偏股型基金中股票的配置比例較高，債券的配置比例較低;偏債型基金則與之剛好相反

　　。股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，比例大約為40%一60%左右。

　　股債平衡型基金的風險和收益較為適中。

　　(23) 下列開放式基金認購費用與認購份額的計算公式中，錯誤的是( )。

　　A: 認購份額=(凈認購金額+認購利息)/基金份額面值

　　B: 凈認購金額=認購金額/(1+認購費率)

　　C: 認購費用=認購金額+凈認購金額

　　D: 一定情況下，認購費用=固定認購費金額

　　答案:C

　　解析: C項中的正確公式應為：認購費用=認購金額一凈認購金額。

　　(24) 基金公司對存量的正常交易類賬戶應在( )個月內完成開戶資料電子化。

　　A: 6

　　B: 18

　　C: 24

　　D: 36

　　答案:D

　　解析:

　　基金公司應當按照技術規(guī)范在18個月內對新增賬戶實施開戶資料電子化，存量的正常交易類賬戶應在36個月內完成開戶資料電子化。

　　(25) ( )是指基金銷售機構或人員為解決客戶有關問題而提供的系列活動。

　　A: 基金客戶服務

　　B: 基金銷售服務

　　C: 基金理財服務

　　D: 基金投資服務

　　答案:A

　　解析: 基金客戶服務是指基金銷售機構或人員為解決客戶有關問題而提供的系列活動。

　　(26)合規(guī)人員應當熟悉業(yè)務制度，了解基金管理人各種業(yè)務的運作流程，并準確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢。這屬于合規(guī)管理的( )。

　　A: 獨立性原則

　　B: 客觀性原則

　　C: 專業(yè)性原則

　　D: 協(xié)調性原則

　　答案:C

　　解析:

　　合規(guī)管理的專業(yè)性原則是指合規(guī)人員應當熟悉業(yè)務制度，了解基金管理人各種業(yè)務的運作流程，并準確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢。

　　(27) 下列關于封閉式基金和開放式基金的說法中，錯誤的是( )。

　　A: 開放式基金的認購程序包括認購和確認

　　B: 開放式基金的認購收費模式為前端收費和后端收費

　　C: 封閉式基金的認購價格按1.00元募集，外加券商自行按認購費率收取的認購費

　　D: 封閉式基金的發(fā)售方式為場內認購和場外認購

　　答案:D

　　解析:

　　場內認購和場外認購是LOF份額的認購方式。而封閉式基金的發(fā)售方式為網上發(fā)售和網下發(fā)售。

　　(28) 下列關于基金宣傳推介材料規(guī)范的說法中，正確的是( )。

　　A: 推介貨幣市場基金的，可以保證最低收益

　　B: 電臺廣播應當以旁白形式提示投資人注意風險并參考該基金的銷售文件

　　C: 推介保本基金的，可以不揭示保本基金的風險

　　D: 登載基金管理人股東背景時，不必特別聲明基金管理人與股東之間的業(yè)務隔離制度

　　答案:B

　　解析:

　　基金宣傳推介材料中推介貨幣市場基金的，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。故A項錯誤�；�金宣傳材料中推介保本基金的，應當充分揭示保本基金的風險，說明投資者投資于保本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機構，并說明保本基金在極端情況下仍然存在本金損失的風險。故C項錯誤�；�金宣傳推介材料登載基金管理人股東背景時，應當特別聲明基金管理人與股東之間實行業(yè)務隔離制度，股東并不直接參與基金財產的投資運作。故D項錯誤。

　　(29) 資本市場是融資期限在( )的金融市場。

　　A: 半年以內

　　B: 1年以內

　　C: 1年以上

　　D: 3年以上

　　答案:C

　　解析:

　　資本市場又稱長期金融市場，是指以期限在1年以上的有價證券為交易工具進行長期資金交易的市場。

　　(30) 內部控制大綱應當明確的內容不包括( )。

　　A: 內控目標

　　B: 內控原則

　　C: 控制環(huán)境

　　D: 業(yè)績評估

　　答案:D

　　解析:

　　公司內部控制大綱是對公司章程規(guī)定的內控原則的細化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬，內部控制大綱應當明確內控目標、內控原則、控制環(huán)境、內控措施等內容。

　　(31)下列屬于客戶在基金投資操作過程中享受的服務的是( )。

　　A: 推介符合適用性原則的基金

　　B: 提醒客戶及時核對交易確認

　　C: 介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點

　　D: 定期提供產品凈值信息

　　答案:A

　　解析:

　　售中服務是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務。主要包括：協(xié)助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結果;推介符合適用性原則的基金;介紹基金產品;協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務。

　　(32) 下列不屬于基金客戶服務特點的是( )。

　　A: 專業(yè)性

　　B: 規(guī)范性

　　C: 持續(xù)性

　　D: 歷史性

　　答案:D

　　解析: 基金客戶服務的特點包括：專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性和時效性

　　(33) 根據基金的資金來源與用途的不同，可以將基金分為( )。

　　A: 主動型基金和被動型基金

　　B: 開放式基金和封閉式基金

　　C: 在岸基金和離岸基金

　　D: 公募基金和私募基金

　　答案:C

　　解析:

　　根據基金的資金來源和用途的不同，可以將基金分為在岸基金和離岸基金。在岸基金是指在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金。離岸基金是指一國(地區(qū))的證券投資基金組織在他國(地區(qū))發(fā)售證券投資基金份額，并將募集的資金投資于本國(地區(qū))或第三國證券市場的證券投資基金。

　　(34) 基金托管協(xié)議是基金管理人與( )之間簽訂的就基金資產保管、投資運作等方面達成的協(xié)議書。

　　A: 基金投資者

　　B: 基金份額持有人

　　C: 基金托管人

　　D: 基金發(fā)起人

　　答案:C

　　解析:

　　基金托管協(xié)議是基金管理人和基金托管人簽訂的協(xié)議，主要目的在于明確雙方在基金財產保管、投資運作、凈值計算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等事宜中的權利義務及職責，確保基金財產的安全，保護基金份額持有人的合法權益。

　　(35) 下列說法中錯誤的是( )。

　　A: 對中小投資者來說，儲蓄或購買債券較為穩(wěn)妥，但收益率較低

　　B:投資基金作為一種面向中小投資者設計的間接投資工具，為投資者提供了有效參與證券市場的投資渠道

　　C:證券投資基金將中小投資者的閑散資金匯集起來投資于證券市場，縮小了直接融資的比例

　　D: 證券投資基金業(yè)的發(fā)展有利于優(yōu)化金融結構，促進經濟增長

　　答案:C

　　解析:

　　證券投資基金將中小投資者的閑散資金匯集起來投資于證券市場，擴大了直接融資的比例。為企業(yè)在證券市場籌集資金創(chuàng)造了良好的市場環(huán)境，實際上起到了將儲蓄資金轉化為生產資金的作用。

　　(36) ( )有權對基金銷售適用性的執(zhí)行情況進行自律管理。三模

　　A: 證券業(yè)協(xié)會

　　B: 中國證監(jiān)會及其派出機構

　　C: 基金業(yè)協(xié)會

　　D: 監(jiān)控中心

　　答案:C

　　解析:

　　中國證監(jiān)會及其派出機構在對基金銷售活動進行現場檢查時，有權對與基金銷售適用性相關的制度建設、推廣實施、信息處理和歷史記錄等進行詢問或檢查，發(fā)現存在問題的，可以對基金銷售機構進行必要的指導�；�金業(yè)協(xié)會有權對基金銷售適用性的執(zhí)行情況進行自律管理。

　　(37)基金管理人利用基金財產為基金份額持有人以外的第三人牟取利益，屬于合規(guī)風險中的( )。

　　A: 投資合規(guī)性風險

　　B: 銷售合規(guī)性風險

　　C: 信息披露合規(guī)性風險

　　D: 反洗錢合規(guī)性風險

　　答案:A

　　解析:

　　基金管理投資合規(guī)性風險涉及基金管理人未按法規(guī)及基金合同規(guī)定建立和管理投資對象備選庫;基金管理人利用基金財產為基金份額持有人以外的第三人牟取利益;利用因職務便利獲取的內幕信息以外的其他未公開信息，從事或者明示、暗示他人相關交易活動，運用基金財產從事操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動;不公平對待不同投資組合，

　　直接或者通過與第三方的交易安排在不同投資組合之間進行利益輸送;基金收益分配違規(guī)失信以及公司內控薄弱、從業(yè)人員未勤勉盡責，導致基金操作失誤等風險事件

　　(38) 根據《證券投資基金法》的要求，中國證監(jiān)會應當自受理基金募集申請之日起( )內做出注冊或者不予注冊的決定。

　　A: 7日

　　B: 15日

　　C: 3個月

　　D: 6個月

　　答案:D

　　解析:

　　根據《證券投資基金法》的要求，中國證監(jiān)會應當自受理基金募集申請之日起6個月內做出注冊或者不予注冊的決定。

　　(39) 被動型基金一般選取特定的指數作為跟蹤的對象，因此通常又稱為( )。

　　A: 主動型基金

　　B: 股票型基金

　　C: 指數型基金

　　D: 封閉式基金

　　答案:C

　　解析:

　　根據投資理念不同，可以將基金分為主動型基金和被動(指數)型基金。主動型基金是一類力圖取得超越基準組合表現的基金。與主動型基金不同，被動型基金并不主動尋求取得超越市場的表現，而是試圖復制指數的表現。被動型基金一般選取特定的指數作為跟蹤的對象，因此通常又被稱為指數型基金。

　　(40)世界上最早的證券投資基金即英國“海外及殖民地政府信托基金”成立于( )年。

　　A: 1768

　　B: 1420

　　C: 1868

　　D: 1686

　　答案:C

　　解析:

　　世界上第一只公認的證券投資基金——“海外及殖民地政府信托”誕生在1868年的英國。

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