26、基金管理人利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益，屬于合規(guī)風險中的()。

　　A、反洗錢合規(guī)性風險

　　B、銷售合規(guī)性風險

　　C、信息披露合規(guī)性風險

　　D、投資合規(guī)性風險

　　正確答案： D

　　【專家解析】基金管理人利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益，屬于投資合規(guī)性風險。

　　27、以下關于ETF份額認購的說法正確的是()。

　　A、只能用現(xiàn)金認購

　　B、可以用現(xiàn)金認購，也可用證券認購

　　C、只能用證券認購

　　D、不能用現(xiàn)金認購，也不能用證券認購

　　正確答案： B

　　【專家解析】ETF份額的認購可分為現(xiàn)金認購和證券認購。

　　28、基金銷售支付機構從事公開募集基金銷售支付業(yè)務的，應當按照()的規(guī)定進行備案。

　　A、基金業(yè)協(xié)會

　　B、中國證監(jiān)會

　　C、證券業(yè)協(xié)會

　　D、中國銀監(jiān)會

　　正確答案： B

　　【專家解析】基金銷售支付機構從事公開募集基金銷售支付業(yè)務的，應當按照中國證監(jiān)會的規(guī)定進行備案。

　　29、QDII是()的首字母縮寫。

　　A、境外機構投資者

　　B、合格的境外機構投資者

　　C、境內機構投資者

　　D、合格的境內機構投資者

　　正確答案： D

　　【專家解析】QDII是合格的境內機構投資者的首字母縮寫。

　　30、下列關于價值型股票與成長型股票的表述，錯誤的是()。

　　A、價值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價值被低估、安全性較高的股票

　　B、價值型股票的市盈率、市凈率通常較高

　　C、成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善?/P>

　　D、成長型股票的市盈率、市凈率通常較高

　　正確答案： B

　　【專家解析】價值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價值被低估、安全性較高的股票，其市盈率、市凈率通常較低。成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善�，其市盈率、市凈率通常較高。

　　31、在我國，基金管理人只能由依法設立的()擔任。

　　A、商業(yè)銀行

　　B、基金管理公司

　　C、保險公司

　　D、信托公司

　　正確答案： B

　　【專家解析】在我國，基金管理人只能由依法設立的基金管理公司擔任。

　　32、下列屬于中臺部門的是()。

　　A、清算部

　　B、信息技術部

　　C、監(jiān)察稽核部

　　D、以上選項都正確

　　正確答案： C

　　【專家解析】中臺部門包括：①市場營銷;②風險控制;③財務部;④監(jiān)察稽核;⑤產(chǎn)品研發(fā)部門。

　　33、基金銷售人員應當自覺避免其個人及其所在機構的利益與投資者的利益沖突，當無法避免時，應當()。

　　A、回避

　　B、確保個人的利益優(yōu)先

　　C、確保所在機構的利益優(yōu)先

　　D、確保投資者的利益優(yōu)先

　　正確答案： D

　　【專家解析】基金銷售人員應當自覺避免其個人及其所在機構的利益與投資者的利益沖突，當無法避免時，應當確保投資者的利益優(yōu)先。

　　34、關于上市開放式基金(LOF)的表述，錯誤的是()。

　　A、是一種本土化創(chuàng)新

　　B、不可以在交易所進行份額交易

　　C、可以在場外市場進行基金份額申購、贖回

　　D、基金份額可以通過跨系統(tǒng)轉托管實現(xiàn)在場外與場內市場的轉換

　　正確答案： B

　　【專家解析】上市開放式基金是一種既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所(場內市場)進行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。

　　35、對基金管理公司持有5%以上股權的非主要股東，非主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于()萬元人民幣，在境內外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)()年以上。

　　A、3000;10

　　B、1000;10

　　C、3000;5

　　D、1000;5

　　正確答案： D

　　【專家解析】對基金管理公司持有5%以上股權的非主要股東，非主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣，在境內外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)5年以上。

　　36、在證券市場交易中()是市場存在的基礎。

　　A、信息不對稱

　　B、道德風險

　　C、經(jīng)濟的發(fā)展

　　D、價格預期

　　正確答案： A

　　【專家解析】在證券市場交易中，信息不對稱是市場存在的基礎。

　　37、公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人合法權益造成損失，應當承擔賠償責任的，可以優(yōu)先使用()予以賠償。

　　A、固有財產(chǎn)

　　B、基金資產(chǎn)

　　C、風險準備金

　　D、銀行貸款

　　正確答案： C

　　【專家解析】公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)違反、基金合同等原因給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人合法權益造成損失，應當承擔賠償責任的，可以優(yōu)先使用風險準備金予以賠償。

　　38、基金合同是規(guī)范基金當事人權利義務關系的基本法律文件，這些當事人不包括()。

　　A、基金托管人

　　B、基金管理人

　　C、基金代銷機構

　　D、基金份額持有人

　　正確答案： C

　　【專家解析】我國的證券投資基金依據(jù)基金合同設立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當事人，簡稱基金當事人。

　　39、某投資者投資10000元認購戰(zhàn)金，認購資金在募集期產(chǎn)生的利息為3元，其對應的認購費率為1.2%，基金份額面值為1元，則其認購份額為()。

　　A、[9884]

　　B、[9881.42]

　　C、[10000]

　　D、[9884.42]

　　正確答案： D

　　【專家解析】凈認購金額=認購金額(1+認購費率)=10000(1+1.2%)=9881.42(元);認購份額=(凈認購金額+認購利息)基金份額面值=(9881.42+3)1=份9884。.42

　　40、私募基金的合格投資者投資于單只私募基金的金額不低于()。

　　A、1000萬元

　　B、300萬元

　　C、500萬元

　　D、100萬元

　　正確答案： D

　　【專家解析】私募基金的合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元。

　　41、某投資人投資1萬元申購某基金，申購費率為1.5%，假定申購當日基金份額凈值為1-0500元，則其可得到的申購份額為()。

　　A、9280.95份

　　B、9383.06份

　　C、9350.95份

　　D、9480.95份

　　正確答案： B

　　【專家解析】凈認購基金=申購基金(1+申購費率)=10000(1+1.5%)≈9852.22(元);申購份額=9852.221.05≈9383.06(份)。

　　42、若某投資者投資10萬元認購南方保本基金，假設該筆認購按照100%比例全部予以確認，并持有到保本期到期，認購費率為1.0%。假定募集期間產(chǎn)生的利息為50元，持有期間基金累計分紅0.08元/基金份額。則認購份額為()。

　　A、99009.9萬元

　　B、99059.9萬元

　　C、990.1萬元

　　D、100000萬元

　　正確答案： B

　　【專家解析】凈認購金額=100000(1+1.0%)=99009.90;認購費用=100000-99009.90=990.10;認購份額=(99009.90+50)1=99059.90。

　　43、1992年11月經(jīng)深圳市人民銀行批準設立了深圳市投資基金管理公司，發(fā)起設立了當時國內規(guī)模最大的封閉式基金是()。

　　A、淄博基金

　　B、天驥基金

　　C、華安創(chuàng)新

　　D、基金開元

　　正確答案： B

　　【專家解析】1992年11月經(jīng)深圳市人民銀行批準設立了深圳市投資基金管理公司，發(fā)起設立了當時國內規(guī)模最大的封閉式基金——天驥基金。

　　44、下列選項中不屬于我國基金份額持有人享有的權利的是()。

　　A、按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會

　　B、參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)

　　C、依法轉讓或者申請贖回持有的基金份額

　　D、查閱或者復制未公開披露的基金信息資料

　　正確答案： D

　　【專家解析】基金份額持有人享有的權利之一是查閱或者復制公開披露的基金信息資料。

　　45、基金公司主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于()萬元人民幣，在境內外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)()年以內。

　　A、1000;10

　　B、3000;10

　　C、3000;5

　　D、5000;10

　　正確答案： B

　　【專家解析】基金公司主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于3000萬元人民幣，在境內外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。

　　46、目前人們大多認為1868年英國成立的是()是最早的基金。

　　A、英國投資信托

　　B、蘇格蘭美國投資信托

　　C、馬薩諸塞投資信托

　　D、海外及殖民地政府信托基金

　　正確答案： D

　　【專家解析】投資基金的出現(xiàn)與世界經(jīng)濟的發(fā)展有著密切的關系，世界上第一只公認的證券投資基金——“海外及殖民地政府信托”誕生在1868年的英國。

　　47、基金業(yè)協(xié)會應當在私募基金備案材料齊備后的()工作日內，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結備案手續(xù)。

　　A、20個

　　B、10個

　　C、15個

　　D、7個

　　正確答案： A

　　【專家解析】基金業(yè)協(xié)會應當在私募基金備案材料齊備后的20個工作日內，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結備案手續(xù)。

　　48、某投資人贖回某基金1萬份份額，持有時間為8個月，對應的贖回費率為0.5%，假設贖回當日基金份額凈值是1.05元，則其可得到的贖回金額為()。

　　A、10497.5元

　　B、10227.5元

　　C、10347.5元

　　D、10447.5元

　　正確答案： D

　　【專家解析】100001.05(1-0.5%)=10447元。.5

　　49、基金()通過依法行使審批或核準權，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的中介機構進行監(jiān)督管現(xiàn)，對違法行為進行查處，在基金的運作過程中起著重要的作用。

　　A、份額持有人

　　B、托管人

　　C、監(jiān)管機構

　　D、注冊登記機構

　　正確答案： C

　　【專家解析】基金監(jiān)管機構通過依法行使審批或核準權，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的中介機構進行監(jiān)督管理，對違法違規(guī)行為進行查處，因此其在基金的運作過程中起著重要的作用。

　　50、根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會授權，督察長可以()。

　　A、兼任其他基金公司董事會成員

　　B、兼任公司理事

　　C、任免公司總經(jīng)理

　　D、列席公司相關會議

　　正確答案： D

　　【專家解析】根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會授權，督察長可以列席公司相關會議，調閱公司相關檔案，就內部控制制度的執(zhí)行情況獨立地履行檢查、評價、報告、建議職能。

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