參考答案及解析

　　1.【答案】B

　　【解析】如果政府干預(yù)過(guò)度，就極易導(dǎo)致市場(chǎng)喪失自由，阻礙行業(yè)發(fā)展。故A項(xiàng)錯(cuò)誤�；�金市場(chǎng)主體進(jìn)入基金市場(chǎng)，進(jìn)行證券投資基金活動(dòng)，是基金市場(chǎng)活力的源泉;保護(hù)投資人的合法權(quán)益，是基金市場(chǎng)的原動(dòng)力和價(jià)值歸宿。故C、D項(xiàng)錯(cuò)誤。

　　2，【答案】B

　　【解析】我國(guó)基金監(jiān)管活動(dòng)的部門規(guī)章和規(guī)范性文件主要有：《證券投資基金管理公司管理辦法》《證券投資基金管理公司子公司管理暫行規(guī)定》《證券投資基金行業(yè)高級(jí)管理人員任職管理辦法》《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》《公開(kāi)募集證券投資基金風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金監(jiān)督管理暫行辦法》《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》《證券投資基金銷售管理辦法》《證券投資基金信息披露管理辦法》《證券投資基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》等。

　　3.【答案】A

　　【解析】基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)，協(xié)會(huì)章程由會(huì)員大會(huì)制定。理事會(huì)是基金業(yè)協(xié)會(huì)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)，依據(jù)協(xié)會(huì)章程執(zhí)行會(huì)員大會(huì)決議，組織和領(lǐng)導(dǎo)基金業(yè)協(xié)會(huì)開(kāi)展日常工作。

　　4.【答案】A

　　【解析】中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金管理公司設(shè)立申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)依照相關(guān)規(guī)定和審慎監(jiān)管原則進(jìn)行審查，做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并通知申請(qǐng)人。故A項(xiàng)錯(cuò)誤。

　　5.【答案】C

　　【解析】證券基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部主要負(fù)責(zé)涉及證券投資基金行業(yè)的重大政策研究;草擬或制定證券投資基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則;對(duì)有關(guān)證券投資基金的行政許可項(xiàng)目進(jìn)行審核;全面負(fù)責(zé)對(duì)基金管理公司、基金托管銀行及基金代銷機(jī)構(gòu)的監(jiān)管;指導(dǎo)、組織和協(xié)調(diào)證監(jiān)局、證券交易所等部門對(duì)證券投資基金的日常監(jiān)管;對(duì)證監(jiān)局的基金監(jiān)管工作進(jìn)行督促檢查;對(duì)日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的重大問(wèn)題進(jìn)行處置。

　　6.【答案】D

　　【解析】依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開(kāi)募集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員未能勤勉盡責(zé)，致使基金管理人存在重大違法違規(guī)行為或者重大風(fēng)險(xiǎn)的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以責(zé)令更換。

　　7.【答案】B

　　【解析】基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告，同時(shí)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

　　8.【答案】C

　　【解析】依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，有下列情形之一的，不得擔(dān)任基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員：因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財(cái)產(chǎn)罪或者破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序罪，被判處刑罰的;對(duì)所任職的公司、企業(yè)因經(jīng)營(yíng)不善破產(chǎn)清算或者因違法被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照，負(fù)有個(gè)有責(zé)任的董事、監(jiān)事、廠長(zhǎng)、高級(jí)管理人員，自該公司破產(chǎn)清算終結(jié)或被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起未逾5年的;個(gè)人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大，到期未清償?shù)?因違法行為被開(kāi)除的基金管理人、基金托管人、證券交易所、證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、期貨交易所、期貨公司及其他機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員和國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員;因違法行為被吊銷執(zhí)業(yè)證書(shū)或者被取消資格的律師、注冊(cè)會(huì)計(jì)師和資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、驗(yàn)證機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員、投資咨詢從業(yè)人員;法律、行政法規(guī)規(guī)定不得從事基金業(yè)務(wù)的其他人員。

　　9.【答案】A

　　【解析】依據(jù)《證券投資基金管理公司管理辦法》的規(guī)定，設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)有符合法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的擬任高級(jí)管理人員以及從事研究、投資、估值、營(yíng)銷等業(yè)務(wù)的人員，擬任高級(jí)管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于15人，并應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格。

　　10.【答案】C

　　【解析】公開(kāi)募集基金的基金管理人違法違規(guī)，逾期未改正的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以區(qū)別情形，對(duì)其采取下列措施：(1)限制業(yè)務(wù)活動(dòng)，責(zé)令暫停部分或全部業(yè)務(wù)。(2)限制分配紅利，限制向董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員支付報(bào)酬、提供福利。(3)限制轉(zhuǎn)讓固有財(cái)產(chǎn)或者在固有財(cái)產(chǎn)上設(shè)定其他權(quán)利。(4)責(zé)令更換董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員或者限制其權(quán)利。(5)責(zé)令有關(guān)股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)股東行使股東權(quán)利。

　　11.【答案】C

　　【解析】基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到準(zhǔn)予注冊(cè)規(guī)模的80%以上，開(kāi)放式基金募集的基金份額總額超過(guò)準(zhǔn)予注冊(cè)的最低募集份額總額，并且基金份額持有人人數(shù)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。

　　12.【答案】C

　　【解析】參加基金份額持有人大會(huì)的持有人的基金份額低于有關(guān)規(guī)定比例的，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)。

　　13.【答案】C

　　【解析】對(duì)于非公開(kāi)募集基金的基金管理人的登記，登記申請(qǐng)材料不完備或不符合規(guī)定的，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)的要求及時(shí)補(bǔ)正。申請(qǐng)登記期間，登記事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知基金業(yè)協(xié)會(huì)并變更申請(qǐng)登記內(nèi)容。

　　14.【答案】c

　　【解析】私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年。

　　15.【答案】B

　　【解析】職業(yè)道德的作用包括：調(diào)整職業(yè)關(guān)系、提升職業(yè)素質(zhì)、促進(jìn)行業(yè)發(fā)展。

　　16.【答案】c

　　【解析】職業(yè)關(guān)系具有社會(huì)性、專業(yè)性和復(fù)合性的特點(diǎn)，這就決定了在職內(nèi)部人員之間、從業(yè)人員與其服務(wù)對(duì)象之間等職業(yè)關(guān)系中難免會(huì)存在各種各樣的矛盾和沖突。

　　17.【答案】C

　　【解析】操縱市場(chǎng)，是通過(guò)歪曲證券價(jià)格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的行為。

　　18.【答案】A

　　【解析】持證上崗，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動(dòng)所必需的法律法規(guī)、金融、財(cái)務(wù)等專業(yè)知識(shí)和技能，必須通過(guò)基金從業(yè)人員資格考試，取得基金從業(yè)資格，并經(jīng)由所在機(jī)構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)執(zhí)業(yè)注冊(cè)后，方可執(zhí)業(yè)�；�金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)前通過(guò)資格考試取得執(zhí)業(yè)證書(shū)，是從業(yè)的入門要求。

　　19.【答案】D

　　【解析】忠誠(chéng)盡責(zé)要求基金從業(yè)人員在工作中要做到兩個(gè)方面：一是廉潔公正;二是忠誠(chéng)敬業(yè)。就廉潔公正而言，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到以下幾點(diǎn)：不得接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂;不得利用基金財(cái)產(chǎn)或者所在機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)為自己或者他人牟取非法利益;不得利用職務(wù)之便或者機(jī)構(gòu)的商業(yè)機(jī)會(huì)為自己或者他人牟取非法利益;抵制來(lái)自于上級(jí)、同事、親友等各種關(guān)系因素的不當(dāng)干擾，堅(jiān)持原則，獨(dú)立自主等。

　　20.【答案】B

　　【解析】保守秘密要求基金從業(yè)人員不得向第三者透露作為秘密的信息，也不得公開(kāi)尚處于禁止公開(kāi)期間的信息。具體而言，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到以下幾點(diǎn)：應(yīng)當(dāng)妥善保管并嚴(yán)格保守客戶秘密，非經(jīng)許可不得泄露客戶資料和交易信息，且無(wú)論是在任職期間還是離職后，均不得泄露任何客戶的資料和交易信息;不得泄露在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的各相關(guān)方的信息及所屬機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，更不得用以為自己或他人謀取不正當(dāng)?shù)睦��?不得泄露在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的內(nèi)幕信息。

　　21.【答案】D

　　【解析】基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法有：正確樹(shù)立基金職業(yè)道德觀念;深刻領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范;積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐。

　　22.【答案】C

　　【解析】基金募集申請(qǐng)的工作內(nèi)容中提交的相關(guān)文件包括：申請(qǐng)報(bào)告、合同草案、基金托管協(xié)議草案和招募說(shuō)明書(shū)草案。

　　23.【答案】C(

　　【解析】C項(xiàng)中的正確公式應(yīng)為：認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=認(rèn)購(gòu)金額一凈認(rèn)購(gòu)金額。

　　24.【答案】C

　　【解析】基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上。

　　25.【答案】C

　　【解析】基金的凈申購(gòu)金額=申購(gòu)金額/(1+申購(gòu)費(fèi)率)=10000/(1+1.5%)=9852.22(元);申購(gòu)份額=凈申購(gòu)金額/申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值=9852.22/1.05=9383.07(份)。

　　26.【答案】A

　　【解析】貨幣市場(chǎng)基金一般認(rèn)購(gòu)費(fèi)為0。

　　27.【答案】D

　　【解析】場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)和場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)是LOF份額的認(rèn)購(gòu)方式。而封閉式基金的發(fā)售方式為網(wǎng)上發(fā)售和網(wǎng)下發(fā)售。

　　28.【答案】A

　　【解析】贖回總金額=100130×1.025=10250(元);贖回手續(xù)費(fèi)=10250×0.005=51.25(元);凈贖回金額=10250-51.25=10198.75(元)。

　　29.【答案】C

　　【解析】QDII基金的申購(gòu)和贖回與一般開(kāi)放式基金的申購(gòu)與贖回的區(qū)別為：幣種不同;申購(gòu)和贖回登記不同;拒絕或暫停申購(gòu)盼隋形不同。

　　30.【答案】D

　　【解析】ETF份額申購(gòu)和贖回的程序有：申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的提出;申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)與通知;申購(gòu)和贖回的清算交收與登記。

　　31.【答案】B

　　【解析】T日在深圳證券交易所申購(gòu)的LOF基金份額，自T+1日開(kāi)始可在深圳證券交易所賣出或贖回：T日買入的基金份額，T+1日可以在深圳證券交易所賣出或者贖回。

　　32.【答案】B

　　【解析】我國(guó)境內(nèi)基金申購(gòu)款一般能在T+2日內(nèi)到達(dá)基金的銀行存款賬戶，贖回款一般于T+3日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出。

　　33.【答案】C

　　【解析】相比基金行業(yè)自律、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控、社會(huì)力量監(jiān)督而言，政府基金監(jiān)管是最為廣泛、最具權(quán)威、最為有效的監(jiān)管。

　　34.【答案】D

　　【解析】廣義的基金監(jiān)管是指有法定監(jiān)管權(quán)的政府機(jī)構(gòu)、基金行業(yè)自律組織、基金內(nèi)部監(jiān)督部門以及社會(huì)力量對(duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)管或管理。

　　35.【答案】B

　　【解析】.【三公”即公開(kāi)、公平、公正。公開(kāi)原則，不僅要求作為證券監(jiān)管對(duì)象之一的基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息公開(kāi)化，而且要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開(kāi)，這也是政務(wù)公開(kāi)原則的體現(xiàn);公平原則，是指基金市場(chǎng)主體平等，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對(duì)象的行為;公正原則，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)在公開(kāi)、公平基礎(chǔ)上，對(duì)監(jiān)管對(duì)象公正對(duì)待，一視同仁。

　　36.【答案】B

　　【解析】中國(guó)證監(jiān)會(huì)丁作人員依法履行職責(zé)，進(jìn)行調(diào)查或檢查時(shí)，不得少于2人，并應(yīng)當(dāng)出示合法證件，對(duì)調(diào)查或者檢查中知悉的商業(yè)秘密負(fù)有保密的義務(wù)。

　　37.【答案】C

　　【解析】中國(guó)證監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)干部離職后3年內(nèi)，一般工作人員離職2年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。

　　38.【答案】C

　　【解析】基金業(yè)協(xié)會(huì)的會(huì)員分為三類：(1)普通會(huì)員�；�金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會(huì)的，為普通會(huì)員。(2)聯(lián)席會(huì)員�；�金服務(wù)機(jī)構(gòu)加入?yún)f(xié)會(huì)的，為聯(lián)席會(huì)員。(3)特別會(huì)員。證券期貨交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、指數(shù)公司、地方基金業(yè)協(xié)會(huì)及其他資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)加入會(huì)員的，為特別會(huì)員。

　　39.【答案】D

　　【解析】中國(guó)證監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)干部離職后3年內(nèi)，一般工作人員離職2年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。故D項(xiàng)錯(cuò)誤。

　　40.【答案】B

　　【解析】各證監(jiān)局負(fù)責(zé)對(duì)經(jīng)營(yíng)所在地在本轄區(qū)內(nèi)的基金管理公司進(jìn)行日常監(jiān)管，包括公司治理和內(nèi)部監(jiān)控、高級(jí)管理人員、基金銷售行為、開(kāi)放式基金信息披露的日常監(jiān)管等。

　　41.【答案】A

　　【解析】中國(guó)證監(jiān)會(huì)是我國(guó)基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體，依法對(duì)基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理�；�金業(yè)協(xié)會(huì)作為自律性組織，對(duì)基金業(yè)實(shí)施行業(yè)自律管理。

　　42.【答案】B

　　【解析】根據(jù)《國(guó)務(wù)院關(guān)于管理公開(kāi)募集基金的基金管理公司有關(guān)問(wèn)題的批復(fù)》，基金公司主要股東為法人或其他組織的，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣。

　　43.【答案】D

　　【解析】擔(dān)任基金托管人，應(yīng)當(dāng)具有下列條件：(1)凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定。(2)設(shè)有專門的基金托管部門。(3)取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)。(4)有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件。(5)有安全高效的清算、交割系統(tǒng)。(6)有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。(7)有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度。(8)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

　　44.【答案】A

　　【解析】為了增強(qiáng)基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)防范能力，保護(hù)基金份額持有人的利益，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法建立風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金制度。

　　45.【答案】D

　　【解析】注冊(cè)公開(kāi)募集基金，由擬任基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交下列文件：申請(qǐng)報(bào)告;基金合同草案;基金托管協(xié)議草案;招募說(shuō)明書(shū)草案;律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書(shū);中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他文件。

　　46.【答案】B

　　【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)的，應(yīng)當(dāng)符合下列要求：(1)遵循合理、公開(kāi)、質(zhì)價(jià)相符的定價(jià)原則。(2)所有開(kāi)辦增值服務(wù)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)公示增值服務(wù)的內(nèi)容。(3)統(tǒng)一印制服務(wù)協(xié)議，明確增值服務(wù)的內(nèi)容、方式、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、期限及糾紛解決機(jī)制等。(4)基金投資人應(yīng)當(dāng)享有自主選擇增值服務(wù)的權(quán)利，選擇接受增值服務(wù)的基金投資人應(yīng)當(dāng)在服務(wù)協(xié)議上簽字確認(rèn)。(5)增值服務(wù)費(fèi)應(yīng)當(dāng)單獨(dú)繳納，不應(yīng)從申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))資金中扣除。(6)提供增值服務(wù)和簽訂服務(wù)協(xié)議的主體應(yīng)當(dāng)是基金銷售機(jī)構(gòu)，任何銷售人員不得私自收取增值服務(wù)費(fèi)。(7)相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他情形。

　　47.【答案】D(

　　【解析】依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開(kāi)募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過(guò)200人。

　　48.【答案】D

　　【解析】基金宣傳推介材料的制作、分發(fā)和發(fā)布應(yīng)當(dāng)符合相關(guān)規(guī)定，應(yīng)當(dāng)充分揭示相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)。基金宣傳推介材料，是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書(shū)面、電子或者其他介質(zhì)的信息，包括：(1)公開(kāi)出版資料。(2)宣傳單、手冊(cè)、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關(guān)的公告等面向公眾的宣傳資料。(3)海報(bào)、戶外廣告。(4)電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、通信資料。(5)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。

　　49.【答案】C

　　【解析】基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。

　　50.【答案】C

　　【解析】職業(yè)道德是隨著社會(huì)分工的發(fā)展并出現(xiàn)相對(duì)固定的職業(yè)共同體時(shí)產(chǎn)生的，人們的職業(yè)實(shí)踐是職業(yè)道德產(chǎn)生的基礎(chǔ)。在原始社會(huì)末期，由于生產(chǎn)和交換的發(fā)展，出現(xiàn)了農(nóng)業(yè)、手工業(yè)、畜牧業(yè)等職業(yè)分工，職業(yè)道德開(kāi)始萌芽。

　　51.【答案】A

　　【解析】基金職業(yè)道德中的守法合規(guī)要求基金從業(yè)人員要熟悉并自覺(jué)遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，積極配合監(jiān)管，主動(dòng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供違法違規(guī)的線索，舉報(bào)違法違規(guī)的行為。

　　52.【答案】C

　　【解析】誠(chéng)實(shí)守信是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范�；�金行業(yè)的本質(zhì)是資產(chǎn)管理行業(yè)，投資人的信心和信任是支撐基金市場(chǎng)存續(xù)和基金行業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)。而誠(chéng)實(shí)守信又是贏得投資人信心和信任的基本要素，可謂基金市場(chǎng)和基金行業(yè)“無(wú)信不立”。

　　53.【答案】A

　　【解析】?jī)?nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)行為，違反證券市場(chǎng)公開(kāi)、公平、公正的原則，破壞證券市場(chǎng)的誠(chéng)信和秩序，損害投資者合法權(quán)益，社會(huì)危害性極大。

　　54.【答案】D

　　【解析】D選項(xiàng)的正確描述應(yīng)為“基金從業(yè)人員本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)遵守所在機(jī)構(gòu)有關(guān)從業(yè)人員的證券投資管理制度辦理報(bào)批或報(bào)備手續(xù)。”

　　55.【答案】C

　　【解析】?jī)?nèi)幕信息的構(gòu)成要素有三：一是來(lái)源可靠的信息;二是“重要”的信息，即該信息對(duì)于證券價(jià)格的影響明確;三是“非公開(kāi)”的信息。

　　56.【答案】C

　　【解析】基金職業(yè)道德規(guī)范是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的具體內(nèi)容。故D項(xiàng)錯(cuò)誤。

　　57.【答案】B

　　【解析】基金募集發(fā)售的工作內(nèi)容有：發(fā)售基金;公布基金招募說(shuō)明書(shū)、基金合同及其他相關(guān)文件;資金存入專門賬戶。

　　58.【答案】B

　　【解析】目前，我國(guó)只有深圳證券交易所開(kāi)辦場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)分級(jí)基金份額。

　　59.【答案】B

　　【解析】常規(guī)基金產(chǎn)品按照簡(jiǎn)易程序申請(qǐng)注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間原則上不超過(guò)20個(gè)工作日。

　　60.【答案】A

　　【解析】?jī)粽J(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/(1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率)=10000/(1+1.2%)=9881.42(元);認(rèn)購(gòu)份額=(凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息)/5金份額面值=(9881.42+3)/1=9884.42(份)。

　　61.【答案】D

　　【解析】認(rèn)購(gòu)方式為現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)和證券認(rèn)購(gòu)的是ETF份額認(rèn)購(gòu)。

　　62.【答案】D

　　【解析】辦理資金賬戶需持本人身份證和已經(jīng)辦理的股票賬戶卡或基金賬戶卡，到證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)辦理。

　　63.【答案】B

　　【解析】在發(fā)生暫停申購(gòu)和贖回的情形之一時(shí)，基金的申購(gòu)和贖回可能同時(shí)暫停。在暫停申購(gòu)和贖回的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)的辦理，并予以公告。

　　64.【答案】A

　　【解析】在基金份額折算日之后可開(kāi)始辦理申購(gòu)ETF基金。自基金合同生效日后不超過(guò)3個(gè)月的時(shí)間起開(kāi)始辦理贖回。

　　65.【答案】D

　　【解析】分級(jí)基金上市遵循證券交易所相關(guān)上市條件和交易規(guī)則。

　　66.【答案】C

　　【解析】ETF的申購(gòu)和贖回中，場(chǎng)內(nèi)交付的組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對(duì)價(jià)，場(chǎng)外交付現(xiàn)金對(duì)價(jià)贖回按0.5%的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金。故C項(xiàng)錯(cuò)誤。

　　67.【答案】C

　　【解析】貨幣市場(chǎng)基金的贖回資金劃付比其他基金更快一些，一般T+1日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當(dāng)天到達(dá)投資者資金賬戶。

　　68.【答案】A

　　【解析】自2012年起，新募集的分級(jí)基金要求設(shè)定單筆認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)的下限：合并募集的分級(jí)基金，單筆認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)金額不得低于5萬(wàn)元;分開(kāi)募集的分級(jí)基金，B類份額單筆認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)金額不得低于5萬(wàn)元。

　　69.【答案】C

　　【解析】基金監(jiān)管的特征有：監(jiān)管內(nèi)容具有全面性;監(jiān)管對(duì)象具有廣泛性;監(jiān)管時(shí)間具有連續(xù)性;監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性;監(jiān)管活動(dòng)具有強(qiáng)制性。

　　70.【答案】B

　　【解析】我國(guó)基金監(jiān)管活動(dòng)的主要依據(jù)是《證券投資基金法》以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)、基金業(yè)協(xié)會(huì)、證券交易所發(fā)布的一系列的部門規(guī)章、規(guī)范性文件和自律規(guī)則。

　　71.【答案】C

　　【解析】中國(guó)證監(jiān)會(huì)在調(diào)查操縱證券市場(chǎng)、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時(shí)，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，但限制的期限不得超過(guò)15個(gè)交易日;案情復(fù)雜的，可以延長(zhǎng)15個(gè)交易日。

　　72.【答案】A

　　【解析】證券交易所是為證券集中交易提供場(chǎng)所和設(shè)施，組織和監(jiān)督證券交易，實(shí)行自律管理的法人。

　　73.【答案】D

　　【解析】D項(xiàng)的正確描述應(yīng)為“最近3年沒(méi)有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰。”

　　74.【答案】C

　　【解析】基金監(jiān)管職責(zé)分工的總體要求是：職責(zé)清晰、分工明確、反應(yīng)快速、協(xié)調(diào)有序。

　　75.【答案】C

　　【解析】基金業(yè)協(xié)會(huì)是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會(huì)團(tuán)體法人。

　　76.【答案】C

　　【解析】基金管理人的從業(yè)人員是指基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員、投資管理人員以及其他從業(yè)人員。

　　77.【答案】D

　　【解析】依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，有下列情形之一的，基金托管人職責(zé)終止：(1)被依法取消基金托管資格。(2)被基金份額持有人大會(huì)解任。(3)依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)。(4)基金合同約定的其他情形。D項(xiàng)屬于基金管理人職責(zé)終止的事由。

　　78.【答案】C

　　【解析】依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)向基金管理人申報(bào)，并不得與基金份額持有人發(fā)生沖突。

　　79.【答案】A

　　【解析】根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開(kāi)募集基金的基金管理人職責(zé)終止的事由包括：被依法取消基金管理資格;被基金份額持有人大會(huì)解任;依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn);基金合同約定的其他情形。

　　80.【答案】A

　　【解析】基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：(1)上市交易的股票、債券。(2)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券及其衍生品種。依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：承銷證券;違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保;從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資;買賣其他基金份額，但是國(guó)務(wù)院另有規(guī)定的除外;向基金管理人、基金托管人出資;從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng);法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。

　　81.【答案】B

　　【解析】合格投資者制度是非公開(kāi)募集基金在募集對(duì)象方面的一項(xiàng)重要制度，目前在我國(guó)股指期貨、融資融券、信托公司信托計(jì)劃等金融領(lǐng)域都有所體現(xiàn)，是將風(fēng)險(xiǎn)不同的金融產(chǎn)品提供給具有相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資者的“投資者適當(dāng)性”原則的體現(xiàn)。

　　82.【答案】B

　　【解析】《證券法》規(guī)定的公開(kāi)發(fā)行標(biāo)準(zhǔn)是向不特定對(duì)象發(fā)行證券或者向特定對(duì)象發(fā)行證券累計(jì)超過(guò)200人。因此，如果非公開(kāi)募集基金的募集對(duì)象累計(jì)人數(shù)超過(guò)200人，就構(gòu)成了公開(kāi)募集基金，應(yīng)當(dāng)按照公開(kāi)募集基金接受監(jiān)管。

　　83.【答案】B

　　【解析】依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，而基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

　　84.【答案】A

　　【解析】職業(yè)道德具有規(guī)范性，職業(yè)道德相比于一般社會(huì)道德以及其他領(lǐng)域的道德，具有規(guī)范性更強(qiáng)的特征。

　　85.【答案】B

　　【解析】基金從業(yè)人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績(jī)信息的原始出處，不得片面夸大過(guò)往業(yè)績(jī)，也不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)。

　　86.【答案】A

　　【解析】在宣傳銷售基金產(chǎn)品時(shí)，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以誠(chéng)實(shí)的態(tài)度和合法的方式執(zhí)業(yè)，如實(shí)告知投資者可能影響其利益的重要情況，正確向其揭示投資風(fēng)險(xiǎn)，不得做出不當(dāng)承諾或者保證。

　　87.【答案】D

　　【解析】客戶利益優(yōu)先要求基金從業(yè)人員必須全心全意地忠實(shí)于客戶，依客戶利益行事，當(dāng)發(fā)生利益沖突時(shí)，將客戶的利益置于個(gè)人及所在機(jī)構(gòu)的利益之上。故本題選D。

　　88.【答案】B

　　【解析】專業(yè)審慎對(duì)于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個(gè)方面：持證上崗、持續(xù)學(xué)習(xí)、審慎開(kāi)展執(zhí)業(yè)活動(dòng)。

　　89.【答案】D

　　【解析】基金職業(yè)道德教育主要包括以下兩個(gè)方面：(1)培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念。(2)灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范。

　　90.【答案】C

　　【解析】開(kāi)放式基金在基金份額認(rèn)購(gòu)上存在兩種收費(fèi)模式：前端收費(fèi)模式和后端收費(fèi)模式。前端收費(fèi)是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)就支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用的付費(fèi)模式;后端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)不收費(fèi)，在贖回基金份額時(shí)才支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用的付費(fèi)模式。

　　91.【答案】D

　　【解析】根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定。

　　92.【答案】B

　　【解析】開(kāi)放式基金中的股票基金，在前端收費(fèi)模式下，根據(jù)認(rèn)購(gòu)金額設(shè)置不同的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)，一般最高不超過(guò)1.5%。

　　93.【答案】D

　　【解析】對(duì)其他非常規(guī)基金產(chǎn)品，按照普通程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間不超過(guò)6個(gè)月。

　　94.【答案】C

　　【解析】封閉式基金的交易時(shí)間為每周一到周五(法定公眾節(jié)假日除外)，每天9：30～11：30，13：00～15：00。

　　95.【答案】D

　　【解析】QDII基金的申購(gòu)和贖回與一般開(kāi)放式基金的申購(gòu)與贖回的相同點(diǎn)為：申購(gòu)與贖回渠道;申購(gòu)和贖回的開(kāi)放時(shí)間;申購(gòu)和贖回的原則與程序。

　　96.【答案】B

　　【解析】基金份額折算比例=(當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值/當(dāng)日的基金份額總額)/(當(dāng)日標(biāo)的指數(shù)收盤值/1 000)，將題中數(shù)據(jù)代入公式，折算比例=(3127000230.95/3013057000)/(966.45/1000)=1.07384395。

　　97.【答案】D

　　【解析】2012年起，新募集的分級(jí)基金要求設(shè)定單筆認(rèn)購(gòu)下限：合并募集的分級(jí)基金，單筆認(rèn)購(gòu)金額不得低于5萬(wàn)元。

　　98.【答案】C

　　【解析】基金合同生效后，基金管理人應(yīng)逐步調(diào)整實(shí)際組合壹至達(dá)到跟蹤指數(shù)要求，此過(guò)程為ETF建倉(cāng)階段。ETF建倉(cāng)期不超過(guò)3個(gè)月。

　　99.【答案】D

　　【解析】基金份額申購(gòu)和贖回的資金清算是注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)確認(rèn)的投資者申購(gòu)和贖回?cái)?shù)據(jù)信息進(jìn)行的。

　　100.【答案】A

　　【解析】贖回總金額=1000×1.50=1500(元);贖回費(fèi)用=1500×0.5%=7.5(元);凈贖回金額=1500-7.5=1492.5(元)

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