第三章　基金的募集、交易與登記

　　大綱要求：　掌握開放式基金的認購步驟、認購方式、收費模式，掌握開放式基金認購份額的計算。掌握封閉式基金的認購，ETF與LOF份額的認購, QDII基金份額的認購。掌握封閉式基金折(溢)價率的計算。

　　掌握開放式基金申購、贖回的概念，掌握開放式基金申購、贖回的原則，掌握開放式基金申購份額、贖回金額的計算方法。掌握開放式基金份額的轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管與凍結(jié)的概念。掌握ETF份額的交易規(guī)則;掌握ETF份額的申購和贖回的原則。掌握上市開放式基金的交易規(guī)則，掌握上市開放式基金份額轉(zhuǎn)托管的概念。

　　掌握QDII 基金申購贖回與一般開放式基金申購贖回的區(qū)別。掌握開放式基金份額的登記的概念

　　第一節(jié) 基金的募集與認購第二節(jié) 基金的交易、申購和贖回第三節(jié) 基金份額的登記

　　基金的募集是證券投資基金投資的起點，基金的交易與申購和贖回為基金投資提供了流動性，份額的注冊登記則在確�；�金募集與交易活動的安全性上起著重要作用。運作方式不同的基金在募集、交易、申購和贖回等環(huán)節(jié)上也存在較大的差異。

　　第一節(jié)　基金的募集與認購

　　一、基金的募集程序　一般要經(jīng)過申請、核準、發(fā)售、基金合同生效四個個步驟。

　　(一)基金募集申請:申請募集基金應提交的主要文件包括：募集基金申請報告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案等。

　　(二)基金募集申請的核準>

　　中國證監(jiān)會應當自受理基金募集申請之日起6個月內(nèi)作出核準或者不予核準的決定。

　　(三)基金份額的發(fā)售

　　基金管理人應當自收到核準文件之日起6個月內(nèi)進行基金份額的發(fā)售。基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計算，募集期限不得超過3個月。

　　(四)基金的合同生效

　　1.基金募集期限屆滿，封閉式基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上;基金份額持有人人數(shù)達到200 人以上;開放式基金滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。

　　基金管理人應當自募集期限屆滿之日起10 日內(nèi)聘請法定驗資機構驗資。自收到驗資報告之日起10 日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交備案申請和驗資報告，辦理基金備案手續(xù)。

　　證監(jiān)會收到驗資報告和備案申請之日起3個工作日內(nèi)以書面確認;確認之日起，備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效�；�金收到確認文件次日，發(fā)布基金合同生效公告。

　　2.基金募集失敗，基金管理人應承擔責任：

　　(1)固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務和費用;

　　(2)在基金募集期限屆滿后30 日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。

　　二、基金的認購 在基金募集期內(nèi)購買基金份額的行為——基金的認購

　　(一)開放式基金的認購

　　1.開放式基金的認購步驟 通過基金管理人、管理人委托的商業(yè)銀行、證券公司辦理。

　　認購開放式基金通常分為開戶、認購、確認三個步驟。

　　(1)賬戶的開立

　　基金賬戶和資金賬戶的開立。基金賬戶是基金注冊登記機構為基金投資人開立的、用于記錄其持有基金份額及其變動情況的賬戶;資金賬戶是投資人在基金代銷銀行、證券公司開立的用于基金業(yè)務的結(jié)算賬戶。

　　(2)認購。填寫認購申請表，并全額繳款�？梢远啻握J購，一般情況，認購申請不得撤銷。

　　(3)確認。銷售機構對認購申請受理不代表申請一定成功，要以注冊登記機構的確認結(jié)果為準。投資者T 日提交認購申請后，可于T+2 日后到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。認購申請無效的，認購資金將退回投資人資金賬戶。認購的最終結(jié)果要待基金募集期結(jié)束后才能確認。

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