第三章　基金的募集、交易與登記

　　大綱要求：　掌握開放式基金的認購步驟、認購方式、收費模式，掌握開放式基金認購份額的計算。掌握封閉式基金的認購，ETF與LOF份額的認購, QDII基金份額的認購。掌握封閉式基金折(溢)價率的計算。

　　掌握開放式基金申購、贖回的概念，掌握開放式基金申購、贖回的原則，掌握開放式基金申購份額、贖回金額的計算方法。掌握開放式基金份額的轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管與凍結(jié)的概念。掌握ETF份額的交易規(guī)則;掌握ETF份額的申購和贖回的原則。掌握上市開放式基金的交易規(guī)則，掌握上市開放式基金份額轉(zhuǎn)托管的概念。

　　掌握QDII 基金申購贖回與一般開放式基金申購贖回的區(qū)別。掌握開放式基金份額的登記的概念

　　第一節(jié) 基金的募集與認購第二節(jié) 基金的交易、申購和贖回第三節(jié) 基金份額的登記

　　基金的募集是證券投資基金投資的起點，基金的交易與申購和贖回為基金投資提供了流動性，份額的注冊登記則在確保基金募集與交易活動的安全性上起著重要作用。運作方式不同的基金在募集、交易、申購和贖回等環(huán)節(jié)上也存在較大的差異。

　　第一節(jié)　基金的募集與認購

　　一、基金的募集程序　一般要經(jīng)過申請、核準(zhǔn)、發(fā)售、基金合同生效四個個步驟。

　　(一)基金募集申請:申請募集基金應(yīng)提交的主要文件包括：募集基金申請報告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案等。

　　(二)基金募集申請的核準(zhǔn)>

　　中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請之日起6個月內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。

　　(三)基金份額的發(fā)售

　　基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個月內(nèi)進行基金份額的發(fā)售。基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計算，募集期限不得超過3個月。

　　(四)基金的合同生效

　　1.基金募集期限屆滿，封閉式基金份額總額達到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上;基金份額持有人人數(shù)達到200 人以上;開放式基金滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。

　　基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10 日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資。自收到驗資報告之日起10 日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交備案申請和驗資報告，辦理基金備案手續(xù)。

　　證監(jiān)會收到驗資報告和備案申請之日起3個工作日內(nèi)以書面確認;確認之日起，備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效�；�金收到確認文件次日，發(fā)布基金合同生效公告。

　　2.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)責(zé)任：

　　(1)固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用;

　　(2)在基金募集期限屆滿后30 日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。

　　二、基金的認購 在基金募集期內(nèi)購買基金份額的行為——基金的認購

　　(一)開放式基金的認購

　　1.開放式基金的認購步驟 通過基金管理人、管理人委托的商業(yè)銀行、證券公司辦理。

　　認購開放式基金通常分為開戶、認購、確認三個步驟。

　　(1)賬戶的開立

　　基金賬戶和資金賬戶的開立�；�金賬戶是基金注冊登記機構(gòu)為基金投資人開立的、用于記錄其持有基金份額及其變動情況的賬戶;資金賬戶是投資人在基金代銷銀行、證券公司開立的用于基金業(yè)務(wù)的結(jié)算賬戶。

　　(2)認購。填寫認購申請表，并全額繳款。可以多次認購，一般情況，認購申請不得撤銷。

　　(3)確認。銷售機構(gòu)對認購申請受理不代表申請一定成功，要以注冊登記機構(gòu)的確認結(jié)果為準(zhǔn)。投資者T 日提交認購申請后，可于T+2 日后到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。認購申請無效的，認購資金將退回投資人資金賬戶。認購的最終結(jié)果要待基金募集期結(jié)束后才能確認。

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