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　　第四章 證券經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)

　　【考點(diǎn)一】證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的含義及特點(diǎn)

　　一、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的含義

　　證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是指證券公司通過(guò)其設(shè)立的證券營(yíng)業(yè)部，接受客戶委托，按照客戶的要求代理客戶買賣證券的業(yè)務(wù)。

　　在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，包含的要素有：委托人、證券經(jīng)紀(jì)商、證券交易所和證券交易對(duì)象。

　　二、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)

　　證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)是：

　　(1)業(yè)務(wù)對(duì)象的廣泛性。

　　(2)證券經(jīng)紀(jì)商的中介性。

　　(3)客戶指令的權(quán)威性。

　　(4)客戶資料的保密性。

　　【考點(diǎn)二】證券經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立

　　一、證券經(jīng)紀(jì)關(guān)系的確立

　　按我國(guó)現(xiàn)行的做法，投資者入市應(yīng)事先到中國(guó)結(jié)算公司上海分公司或中國(guó)結(jié)算公司深圳分公司及其代理點(diǎn)開(kāi)立證券賬戶。在具備了證券賬戶的基礎(chǔ)上，投資者就可以與證券經(jīng)紀(jì)商建立特定的經(jīng)紀(jì)關(guān)系，成為該經(jīng)紀(jì)商的客戶。這～關(guān)系的建立過(guò)程包括：證券經(jīng)紀(jì)商向客戶講解有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則、協(xié)議內(nèi)容和揭示風(fēng)險(xiǎn)，并請(qǐng)客戶簽署《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》和《客戶須知》;客戶與證券經(jīng)紀(jì)商簽訂《證券交易委托代理協(xié)議》，與其選擇的指定商業(yè)銀行、證券經(jīng)紀(jì)商簽訂《客戶交易結(jié)算資金存管合同》;客戶在證券營(yíng)業(yè)部開(kāi)立證券交易資金賬戶等。

　　二、客戶交易結(jié)算資金存管

　　目前按照《中華人民共和國(guó)證券法》的規(guī)定，證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行，以每個(gè)客戶的名義單獨(dú)立戶管理。中國(guó)證監(jiān)會(huì)也明確要求證券公司在2007年全面實(shí)施客戶交易結(jié)算資金第三方存管。

　　客戶交易結(jié)算資金第三方存管是指證券公司將客戶的交易結(jié)算資金存放在指定的商業(yè)銀行，以每個(gè)客戶的名義單獨(dú)立戶管理。指定商業(yè)銀行與證券公司及其客戶簽訂客戶交易結(jié)算資金存管合同，約定客戶的交易結(jié)算資金存取、劃轉(zhuǎn)、查詢等事項(xiàng)，并按照證券交易凈額結(jié)算、貨銀對(duì)付的要求，為證券公司開(kāi)立客戶的交易結(jié)算資金匯總賬戶。客戶交易結(jié)算資金的存取通過(guò)指定商業(yè)銀行辦理，指定商業(yè)銀行為客戶提供交易結(jié)算資金余額及變動(dòng)情況的查詢服務(wù)。

　　三、客戶和證券經(jīng)紀(jì)商委托關(guān)系的確立

　　經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立只是確立了客戶與證券經(jīng)紀(jì)商之間的代理關(guān)系，而并沒(méi)有形成實(shí)質(zhì)上的委托關(guān)系。當(dāng)客戶辦理了具體的委托手續(xù)，包括客戶填寫委托單(柜臺(tái)委托)或自助委托(包括電話委托、磁卡委托、網(wǎng)上委托等)及證券經(jīng)紀(jì)商受理委托，則客戶和證券經(jīng)紀(jì)商之間就建立了受法律約束和保護(hù)的委托關(guān)系。證券交易中的委托單，如經(jīng)客戶和證券經(jīng)紀(jì)商雙方簽字和蓋章，性質(zhì)上就相當(dāng)于委托合同。委托合同是指委托人委托受托人以自己的名義和資金在委托權(quán)限內(nèi)辦理委托事務(wù)而達(dá)成的協(xié)議。委托單不僅具備委托合同應(yīng)具備的主要內(nèi)容，而且明確了證券經(jīng)紀(jì)商作為受托人以委托人(客戶)的名義、在委托人授權(quán)范圍內(nèi)辦理證券投資事務(wù)權(quán)限的義務(wù)，明確了證券經(jīng)紀(jì)商是委托人進(jìn)行證券交易代理人的法律身份。這種委托關(guān)系表現(xiàn)為：客戶是授權(quán)人、委托人，證券經(jīng)紀(jì)商是代理人、受托人。

　　【考點(diǎn)三】賬戶管理

　　一、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶賬戶的內(nèi)容

　　經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶賬戶主要包括：客戶在證券公司開(kāi)立的資金賬戶(包括普通資金賬戶和信用資金賬戶)、代理中國(guó)結(jié)算公司開(kāi)立的各市場(chǎng)證券賬戶(包括普通證券賬戶和信用證券賬戶)、代理基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)開(kāi)立的開(kāi)放式基金賬戶、經(jīng)核準(zhǔn)允許受理的其他金融產(chǎn)品賬戶等。

　　二、賬戶管理的內(nèi)容

　　賬戶管理主要包括：賬戶的開(kāi)立、信息變更、注銷，證券賬戶的合并、掛失補(bǔ)辦，不合格賬戶、休眠賬戶及風(fēng)險(xiǎn)處置休眠賬戶的管理，賬戶信息比對(duì)與報(bào)送;客戶賬戶檔案管理等。

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