第四節(jié) 證券交易的風(fēng)險(xiǎn)及其防范

　　一、風(fēng)險(xiǎn)的成因(了解)

　　二、風(fēng)險(xiǎn)的類(lèi)型(考點(diǎn)、理解)

　　從證券公司的角度來(lái)看，證券交易風(fēng)險(xiǎn)可以分為證券自營(yíng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)兩類(lèi)。以引起風(fēng)險(xiǎn)的原因?yàn)闃?biāo)準(zhǔn)，證券交易風(fēng)險(xiǎn)分為法律風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和管理風(fēng)險(xiǎn)。(理解)

　　三、證券交易的風(fēng)險(xiǎn)防范(制度防范、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)察和自律管理)難點(diǎn)

　　1、制度防范

　　全額交易結(jié)算資金制度

　　風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金制度

　　壞賬準(zhǔn)備

　　2、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)察

　　事先預(yù)警、實(shí)時(shí)監(jiān)控和事后監(jiān)察

　　3、自律管理是防范證券交易風(fēng)險(xiǎn)的重要環(huán)節(jié)，是證券公司內(nèi)部和行業(yè)內(nèi)部主動(dòng)采取各種積極措施所進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)防范。