21.公司型基金的資金是通過發(fā)行普通股票籌集起來的，是公司法人的資本。( )

　　【答案】A

　　【解析】公司型基金以發(fā)行股份的方式募集資金，投資者購買基金公司的股份后，以基金持有人的身份成為投資公司的股東，憑其持有的股份依法享有投資收益。

　　22.契約型基金的投資者沒有管理基金資產(chǎn)的權(quán)利，而公司型基金的股東通過股東大會享有管理基金公司的權(quán)利。( )

　　【答案】A

　　【解析】契約型基金的投資者是基金的委托人，也是基金的收益人，一般沒有管理基金資產(chǎn)的權(quán)利;而公司型基金的投資者是基金公司的股東，通過股東大會享有管理基金公司的權(quán)利，比契約型基金的投資者權(quán)利要大一些。

　　23.契約型基金是法人。( )

　　【答案】B

　　【解析】契約型基金又稱為單位信托基金，是指將投資者、管理人、托管人三者作為基金的當(dāng)事人，通過簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設(shè)立的一種基金。契約型基金是基于信托原理而組織起來的代理投資方式，沒有基金章程，也沒有公司董事會，而是通過基金契約來規(guī)范各方當(dāng)事人的行為。公司型基金為法人。

　　24.契約型基金和公司型基金的投資方式不同。( )

　　【答案】B

　　【解析】契約型基金和公司型基金在法律依據(jù)、組織形式以及有關(guān)當(dāng)事人的地位等方面是不同的，但它們的投資方式都是把投資者的資金集中起來，按照基金設(shè)立時(shí)所規(guī)定的投資目標(biāo)和策略，將基金資產(chǎn)分散投資于眾多的金融產(chǎn)品上，獲取收益后再分配給投資者。

　　25.封閉式基金與開放式基金的基金份額首次發(fā)行價(jià)都是按面值加一定百分比的購買費(fèi)計(jì)算。( )

　　【答案】A

　　【解析】封閉式基金與開放式基金的基金份額除了首次發(fā)行價(jià)都是按面值加一定百分比的購買費(fèi)計(jì)算外，以后的交易計(jì)價(jià)方式不同。

　　26.封閉期內(nèi)，投資者可在一級市場上進(jìn)行封閉式基金的買賣。( )

　　【答案】B

　　【解析】封閉期內(nèi)，投資者可在二級市場上進(jìn)行封閉式基金的買賣。

　　27.開放式基金的買賣價(jià)格受市場供求關(guān)系的影響，常出現(xiàn)溢價(jià)或折價(jià)現(xiàn)象。( )

　　【答案】B

　　【解析】開放式基金的交易價(jià)格取決于每一基金份額凈資產(chǎn)值的大小，其申購價(jià)一般是基金份額凈資產(chǎn)值加一定的購買費(fèi)，贖回價(jià)是基金份額凈資產(chǎn)值減去一定的贖回費(fèi)，不直接受市場供求影響。題中描述的為封閉式基金的交易價(jià)格。

　　28.投資者在買賣封閉式基金時(shí)，在基金價(jià)格之外要支付申購費(fèi)和贖回費(fèi)。( )

　　【答案】B

　　【解析】投資者在買賣封閉式基金時(shí)，在基金價(jià)格之外要支付手續(xù)費(fèi);投資者在買賣開放式基金時(shí)，則要支付申購費(fèi)和贖回費(fèi)。

　　29。封閉式基金可以采取溢價(jià)發(fā)行方式。( )

　　【答案】B

　　【解析】封閉式基金的首次發(fā)行都是按面值加一定百分比的購買費(fèi)計(jì)算，不可以采取溢價(jià)發(fā)行方式;在交易時(shí)其買賣價(jià)格受市場供求的影響，常出現(xiàn)溢價(jià)或折價(jià)現(xiàn)象。

　　30.開放式基金的價(jià)格與資產(chǎn)凈值常發(fā)生偏離。( )

　　【答案】B

　　【解析】開放式基金的交易價(jià)格不直接受市場供求的影響;封閉式基金的價(jià)格受供求的影響，經(jīng)常出現(xiàn)折價(jià)或溢價(jià)現(xiàn)象，與資產(chǎn)凈值常發(fā)生偏離。

　　31.開放式基金沒有固定期限，投資者可隨時(shí)向基金管理人贖回基金份額，但一般有限制，不會導(dǎo)致清盤。( )

　　【答案】B

　　【解析】開放式基金沒有固定期限，投資者可隨時(shí)向基金管理人贖回基金份額，若大量贖回甚至?xí)��?dǎo)致清盤。

　　32.封閉式基金期限屆滿即為基金終止，管理人應(yīng)組織清算小組對基金資產(chǎn)進(jìn)行清產(chǎn)核資，并將清產(chǎn)核資后的基金凈資產(chǎn)按照投資者的申請要求進(jìn)行公正合理的分配。( )

　　【答案】B

　　【解析】封閉式基金期限屆滿即為基金終止，管理人應(yīng)組織清算小組對基金資產(chǎn)進(jìn)行清產(chǎn)核資，并將清產(chǎn)核資后的基金凈資產(chǎn)按照投資者的出資比例進(jìn)行公正合理的分配。

　　33.上市開放式基金是一種可以同時(shí)在交易所進(jìn)行基金份額申購、贖回，在場外市場進(jìn)行基金份額交易，并通過份額轉(zhuǎn)托管機(jī)制將場外市場與場內(nèi)市場有機(jī)地聯(lián)系在一起的一種新的基金運(yùn)作方式。( )

　　【答案】B

　　【解析】上市開放式基金是一種可以同時(shí)在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回，在交易所進(jìn)行基金份額交易，并通過份額轉(zhuǎn)托管機(jī)制將場外市場與場內(nèi)市場有機(jī)地聯(lián)系在一起的一種新的基金運(yùn)作方式。

　　34.封閉式基金和開放式基金一般在每個(gè)交易日連續(xù)公布基金份額資產(chǎn)凈值。( )

　　【答案】B

　　【解析】封閉式基金和開放式基金的基金份額資產(chǎn)凈值公布的時(shí)間不同：封閉式基金一般每周或更長時(shí)間公布一次;開放式基金一般在每個(gè)交易H連續(xù)公布。

　　35.封閉式基金的份額在封閉期內(nèi)不能贖回，但可以追加認(rèn)購。( )

　　【答案】B

　　【解析】封閉式基金的份額在封閉期內(nèi)不能追加認(rèn)購或贖回。

　　36.封閉式基金的投資管理要比開放式基金復(fù)雜。( )

　　【答案】B

　　【解析】封閉式基金是指經(jīng)核準(zhǔn)的基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易場所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的基金。封閉式基金的投資管理要比開放式基金簡單。

　　37.對開放式基金來說，保留部分現(xiàn)金是必需的。( )

　　【答案】A

　　【解析】為了滿足投資者贖回資金、實(shí)現(xiàn)變現(xiàn)的要求，開放式基金一般都從所籌資金中撥出一定比例，以現(xiàn)金形式保持這部分資產(chǎn)。這雖然會影響基金的盈利水平，但作為開放式基金來說是必需的。

　　38.股票基金是最重要的基金品種，其優(yōu)點(diǎn)是資本的成長潛力較大。( )

　　【答案】A

　　【解析】股票基金是最重要的基金品種，它的優(yōu)點(diǎn)是資本的成長潛力較大，投資者不僅可以獲得資本利得，還可以通過它將較少的資金投資于各類股票，從而實(shí)現(xiàn)在降低風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)保持較高收益的投資目標(biāo)。

　　39.指數(shù)基金的收益率一般高于市場平均收益率。( )

　　【答案】B

　　【解析】指數(shù)基金的投資組合等同于市場價(jià)格指數(shù)的權(quán)數(shù)比例，其收益隨價(jià)格指數(shù)上下波動而波動，收益率等于市場平均收益率。

　　40.由于指數(shù)基金的投資非常分散，因此可以完全消除投資組合的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。( )

　　【答案】B

　　【解析】由于指數(shù)基金的投資非常分散，因此可以完全消除投資組合的非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，而且可以避免由于基金持股集中帶來的流動性風(fēng)險(xiǎn)。

　　41.平衡型基金通常在債券、優(yōu)先股和普通股之間進(jìn)行平衡。( )

　　【答案】A

　　【解析】平衡型基金將資產(chǎn)分別投資于兩種不同特性的證券上，并在以取得收入為目的的債券及優(yōu)先股和以資本增值為目的的普通股之間進(jìn)行平衡。

　　42.指數(shù)型ETF采用指數(shù)化投資策略，受托人需時(shí)常調(diào)整股票組合。( )

　　【答案】B

　　【解析】指數(shù)型ETF采用指數(shù)化投資策略，除非指數(shù)有變，一般受托人不用時(shí)常調(diào)整股票組合，但管理型投資公司ETF的受托人有一定的投資決策自由處置權(quán)。

　　43.目前，我國沒有保本基金。( )

　　【答案】B

　　【解析】保本基金是指通過采用投資組合保險(xiǎn)技術(shù)，保證投資者在投資到期時(shí)至少能夠獲得投資本金或一定回報(bào)的證券投資基金。保本基金的投資目標(biāo)是在鎖定下跌風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭有機(jī)會獲得潛在的高回報(bào)。目前，我國已有保本基金。

關(guān)注"證券從業(yè)"官方微信，獲取考前內(nèi)部資料、考試備考信息等!

證券從業(yè)題庫【手機(jī)題庫下載】 | 微信搜索"566證券從業(yè)"

　　相關(guān)推薦：

　　2012-2014年證券從業(yè)真題及答案|解析|估分|下載

　　2015考試大綱 | 考試吧策劃：2015年7月證券改革解讀及應(yīng)對策略

　　2015年證券從業(yè)《基礎(chǔ)知識》考點(diǎn)精講匯總| 2015證券報(bào)名時(shí)間

　　證券從業(yè)考試制度改革有關(guān)問題通知| 2015年下半年證券從業(yè)各類別考試報(bào)名入口