31.{答案詳解】A。信用增級機構(gòu)負責(zé)提升證券化產(chǎn)品的信用等級，為此要向特定目的機構(gòu)收取相應(yīng)費用，并在證券違約時承擔(dān)賠償責(zé)任。

　　32.【答案詳解】D。保險公司次級定期債務(wù)是指保險公司經(jīng)批準定向募集的、期限在5年以上(含5年)、本金和利息的清償順序列在保單責(zé)任和其他負債之后、先于保險公司股權(quán)資本的保險公司債務(wù)。保險公司次級債務(wù)的償還只有在確保償還次級債務(wù)本息后償付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能償付本息;并且，募集人在無法按時支付利息或償還本金時，債權(quán)人無權(quán)向法院申請對募集人實施破產(chǎn)清償。

　　33.【答案詳解】B。在各種基金中，貨幣市場基金的年管理費率最低，約為基金資產(chǎn)凈值的0.25%～1%;其次為債券基金，約為0.5%～1.5%;股票基金居中，約為1%～1.5%;認股權(quán)證基金約為1.5%～2.5%。

　　34.【答案詳解】D。競價方式又稱為指令驅(qū)動方式，是指交易者的委托通過經(jīng)紀公司進入撮合中心后，按照一定的規(guī)則(如價格優(yōu)先、時問優(yōu)先)直接匹配撮合，完成交易。目前，我國的上海證券交易所、深圳證券交易所、上海期貨交易所、鄭州商品交易所和大連商品交易所的交易系統(tǒng)都采取指令驅(qū)動的競價交易方式。

　　35.【答案詳解】D。股票投資資本增值收益的主要形式是送股，送股的資金主要來源于公司提取的公積金。因此，資本公積金轉(zhuǎn)增股本所獲取的收益屬于資本增值收益。

　　36.【答案詳解】B。只有是會員的證券商才能進入證券交易所，故答案為B項。

　　37.【答案詳解】D。C選項中的加權(quán)法(拉氏指數(shù))以采用基期的發(fā)行量或者成交量作為權(quán)數(shù)。

　　38.【答案詳解】C。累計投票制情況下，股東在選舉董事時擁有的表決權(quán)總數(shù)，等于其所持有的股份數(shù)與待選董事人數(shù)的乘積。本題中該股東對甲候選人最多可以投1000×11=11000(票)。

　　39.【答案詳解】B。武士債券是日本以外的政府、金融機構(gòu)、工商企業(yè)和國際組織在日本國內(nèi)市場發(fā)行的、以日元為計值貨幣的債券。所以B選項正確。

　　40.【答案詳解】D。封閉式基金有固定的封閉期，通常在5年以上，一般為10年或15年，經(jīng)受益人大會通過并經(jīng)主管機關(guān)同意可以適當(dāng)延長期限。

　　41.【答案詳解】D�；�金管理人是負責(zé)基金發(fā)起設(shè)立與經(jīng)營管理的專業(yè)性機構(gòu)。我國《基金法》規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。

　　42.【答案詳解】C。債券是反映發(fā)行者和投資者之間的債權(quán)、債務(wù)關(guān)系的法律憑證，所以C選項的說法錯誤。

　　43.【答案詳解】C。平衡型基金將資產(chǎn)分別投資于兩種不同特征的證券上，并以取得收入為目的的債券及優(yōu)先股和以資本增值為目的的普通股之間進行平衡。這種基金一般將25%～50%的資產(chǎn)投資于債券及優(yōu)先股，其余的投資于普通股。

　　44.【答案詳解】B。根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》第二十五條規(guī)定，被中國證監(jiān)會依法吊銷執(zhí)業(yè)證書或者因違反本辦法被協(xié)會注銷執(zhí)業(yè)證書的人員，協(xié)會可在3年內(nèi)不受理其執(zhí)業(yè)證書申請。

　　45.【答案詳解】C。憑證式國債的發(fā)行對象主要是個人，部分機構(gòu)也可以認購;儲蓄國債(電子式)的發(fā)行對象僅限于個人，機構(gòu)不允許購買或持有。

　　46.【答案詳解】B。實物債券、憑證式債券、記賬式債券是按債券的券面形態(tài)進行分類的。

　　47.【答案詳解】C�；�金托管費是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費用。托管費通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計算并累計，按月支付給托管人。托管費從基金資產(chǎn)中提取，費率也會因基金種類不同而異。

　　48.【答案詳解】B。中證指數(shù)有限公司于2008年2月4日正式發(fā)布中證基金指數(shù)系列，目前該指數(shù)系列有4項指數(shù)，包括中證開放式基金指數(shù)、中證股票型基金指數(shù)，中證混合型基金指數(shù)和中證債券型基金指數(shù)。

　　49.【答案詳解】C。期貨交易是指交易雙方在集中的交易所市場以公開競價方式所進行的期貨合約的交易。

　　50.【答案詳解】C。上海證券交易所從1991年7月15日起，編制并公布上海證券交易所股價指數(shù)。它以1990年12月19日為基期，以全部上市股票為樣本，以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù)，按加權(quán)平均法計算。

　　51.【答案詳解】D。建業(yè)股息是指經(jīng)營鐵路、港口、水電、機場等業(yè)務(wù)的股份公司，由于其建設(shè)周期長，為了籌集所需資金，公司可以將一部分股本作為股息派發(fā)給股東。建業(yè)股息不同于其他股息，它不是來自公司的盈利，而是對公司未來盈利的預(yù)分，實質(zhì)上是一種負債分配，也是無盈利無股息原則的一個例外。

　　52.【答案詳解】D�！蹲C券法》第一百一十六條規(guī)定，證券交易所應(yīng)當(dāng)從其收取的交易費用和會員費、席位費中提取一定比例的金額設(shè)立風(fēng)險基金。風(fēng)險基金由證券交易所理事會管理。風(fēng)險基金提取的具體比例和使用辦法，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)會同國務(wù)院財政部門規(guī)定。

　　53.【答案詳解】C。證券承銷業(yè)務(wù)是指證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為;證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)又稱代理買賣證券業(yè)務(wù)，是指證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價證券的行為;證券自營業(yè)務(wù)是指證券公司為本公司買賣證券、賺取差價并承擔(dān)相應(yīng)風(fēng)險的行為。

　　54.【答案詳解】C。聯(lián)動性是指金融衍生工具的價值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系，具有規(guī)則的變動關(guān)系。通常，金融衍生工具與基礎(chǔ)變量相聯(lián)系的支付特征由衍生工具合約規(guī)定，其聯(lián)動關(guān)系既可以是簡單的線性關(guān)系，也可以表達為非線性函數(shù)或者分段函數(shù)。

　　55.【答案詳解】A。金融遠期合約是最基礎(chǔ)的金融衍生產(chǎn)品。它是交易雙方在場外市場上通過協(xié)商，按約定價格(稱為“遠期價格”)在約定的未來日期(交割日)買賣某種標(biāo)的金融資產(chǎn)(或金融變量)的合約。

　　56.【答案詳解】D。信用衍生產(chǎn)品的特性有表外性、債務(wù)不變性、可交易性、保密性、低成本性、可塑性和杠桿性等，所以D選項說法錯誤。

　　57.【答案詳解】C。加權(quán)股價平均數(shù)又稱加權(quán)平均股價，是將各樣本股票的發(fā)行量或成交量作為權(quán)數(shù)計算出來的股價平均數(shù)，“以樣本股每日收盤價之和除以樣本數(shù)”指的是簡單算術(shù)股價平均數(shù)。

　　58.【答案詳解】C。根據(jù)我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人的職責(zé)之一是：按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益.

　　59.【答案詳解】C。政府(中央政府和地方政府)和中央政府直屬機構(gòu)已成為證券發(fā)行的重要主體之一，但政府發(fā)行證券的品種僅限于債券。

　　60.【答案詳解】C。傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎(chǔ)，而資產(chǎn)證券化則是以特定的資產(chǎn)池為基礎(chǔ)發(fā)行證券。在資產(chǎn)證券化過程中發(fā)行的以資產(chǎn)池為基礎(chǔ)的證券稱為證券化產(chǎn)品。

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