41、基金持有人權(quán)益的代表是( )。

　　A:基金投資者

　　B:基金管理人

　　C:基金托管人

　　D: 基金發(fā)起人

　　標準答案：c

　　解　　析：P132

　　基金托管人又稱基金保管人， 是依據(jù)基金運行中“管理與保管分開”的原則對基金管理人進行監(jiān)督和保管基金資產(chǎn)的機構(gòu)，是基金持有人權(quán)益的代表，通常由有實力的商業(yè)銀行或信托投資公司擔 任�；�金托管人與基金管理人簽訂托管協(xié)議，在托管協(xié)議規(guī)定的范圍內(nèi)履行自己的職責并收取一定的報酬。基金托管人在基金的運行過程中起著不可或缺的作用。

　　42、按照《證券投資基金管理辦法》的規(guī)定，封閉式基金的收益分配每年不得少于一次，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實現(xiàn)收益的

　　A:70%

　　B:90%

　　C:60%

　　D:80%

　　標準答案：b

　　解　　析：P139

　　按照《證券投資基金管理辦法》的規(guī)定，封閉式基金的收益分配每年不得少于一次，封閉式基金年度收益分配比例 不得低于基金年度已實現(xiàn)收益的90%。開放式基金的基金合同應當約定每年基金收益分配的最多次數(shù)和基金收益分配的最低比例�；�金收益分配應當采用現(xiàn)金方式。

　　43、證券公司風險控制指標中，不正確的是()

　　A:凈資本與各項風險資本準備之和的比例不得低于100%

　　B:凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于40%

　　C:凈資本與負債的比例不得低于8%

　　D:凈資產(chǎn)與負債的比例不得低于10% 。

　　標準答案：d

　　解　　析：P307

　　證券公司風險控制指標標準。

　　(1)凈資本與各項風險資本準備之和的比例不得低于100%。

　　(2)凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于40%。

　　(3)凈資本與負債的比例不得低于8%。

　　(4)凈資產(chǎn)與負債的比例不得低于20%。

　　44、證券公司經(jīng)營承銷業(yè)務(wù)的，對于IPO項目股票的風險資本準備比例是( )。

　　A:30%

　　B:15%

　　C:8%

　　D:4%

　　標準答案：b

　　解　　析：P308

　　證券公司經(jīng)營證券承銷業(yè)務(wù)的，應當分別按包銷再融資項目股票、IP0項目股票、公司債券、政府債券金額的30%、l5%、8%、4%計算承銷業(yè)務(wù)風險資本準備。

　　45、我國證券公司的設(shè)立實行審批制，由( )依法對證券公司的設(shè)立申請進行審查，決定是否批準設(shè)立。

　　A:中國人民銀行

　　B:財政部

　　C:中國銀監(jiān)會

　　D:中國證監(jiān)會

　　標準答案：d

　　解　　析：P275

　　證券公司的設(shè)立以及重要事項變更審批要求

　　46、IB制度起源于( )，目前在金融期貨交易發(fā)達的國家和地區(qū)(美國、英國、韓國、我國臺灣地區(qū)等)得到普遍推廣并取得了巨大的成功。

　　A:日本

　　B:中國香港

　　C:美國

　　D:德國

　　標準答案：c

　　解　　析：P294

　　IB制度起源于美國，證券公司IB業(yè)務(wù)是指證券公司接受期貨經(jīng)紀商的委托，為期貨經(jīng)紀商介紹客戶的業(yè)務(wù)。

　　47、證券公司自營業(yè)務(wù)的最高決策機構(gòu)是( )。

　　A:董事會

　　B:投資決策機構(gòu)

　　C:自營業(yè)務(wù)部門

　　D:經(jīng)理層

　　標準答案：a

　　解　　析：P286

　　董事會：自營業(yè)務(wù)的最高決策機構(gòu)，根據(jù)公司資產(chǎn)、負債、損益和資本充足等情況確定自營規(guī)模、可承受的風險限額等，并以董事會決議的形式進行落實。自營業(yè)務(wù)具體的投資運作管理由董事會授權(quán)公司投資決策機構(gòu)決定。

　　48、公司犯提供虛假財務(wù)會計報告罪，對公司直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處 ( )有期徒刑或者拘役。

　　A:3年以下

　　B:3年以上

　　C:3年

　　D:5年以上

　　標準答案：a

　　解　　析：P328

　　依法負有信息披露義務(wù)的公司、企業(yè)向股東和社會公眾提供虛假的或者隱瞞重要事實的財務(wù)會計報告，或者對依法應當披露的其他重要信息不按照規(guī)定披露，嚴重損害股東或者其他人利益,或者有其他嚴重情節(jié)的，對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處三年以下有期徒刑或拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金。

　　49、屬于行政法規(guī)和部門規(guī)章的是 。

　　A:《中華人民共和國證券法》

　　B:《證券公司監(jiān)督管理條例》

　　C:《中華人民共和國證券投資基金法》

　　D:《中華人民共和國刑法》

　　標準答案：b

　　解　　析：P331

　　現(xiàn)行的證券行政法規(guī)共16件，其中與證券經(jīng)營機構(gòu)業(yè)務(wù)密切相關(guān)的有《股票發(fā)行與交易管理暫行條例》《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》以及2008年4月23日，國務(wù)院公布《證券公司監(jiān)督管理條例》(以下簡稱《監(jiān)管條例》)和《證券公司風險處置條例》(以下簡稱《處置條例》)。這兩個條例的公布實施，進一步完善了我國證券公司監(jiān)管的法律法規(guī)體系，使證券公司的運行與監(jiān)管更加規(guī)范。

　　50、( )是證券監(jiān)管工作首要目標。

　　A:降低系統(tǒng)性風險

　　B:保證證券市場的公平、效率和透明

　　C:保護投資者合法權(quán)益

　　D:防止內(nèi)幕交易

　　標準答案：c

　　解　　析：p347

　　國際證監(jiān)會公布了證券監(jiān)管的3個目標：一是保護投資者;二是保證證券市場的公平、效率和透明;三是降低系統(tǒng)性風險。

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