第 1 頁：選擇題

第 2 頁：組合型選擇題

　　二、組合型選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項中只有一項最符合題目要求，不選、錯選均不得分。

　　(51)中國證監(jiān)會建立監(jiān)管信息系統(tǒng)。對財務(wù)顧問及其財務(wù)顧問主辦人進行持續(xù)動態(tài)監(jiān)管，并將以下( )事項記入其誠信檔案。

　　A: 財務(wù)顧問及其財務(wù)顧問主辦人被中圈證監(jiān)會采取監(jiān)管措施的

　　B: 在持續(xù)督導(dǎo)期間.上市公司或者其他委托人違反公司治理有關(guān)規(guī)定、相關(guān)資產(chǎn)狀況的

　　C: 財務(wù)顧問及其財務(wù)顧問主辦人被證券公司采取監(jiān)管措施的

　　D: 持續(xù)督導(dǎo)期間，上市公司經(jīng)營成果與財務(wù)顧問的專業(yè)意見出現(xiàn)較大差異的

　　答案:A,B,D

　　解析:

　　中國證監(jiān)會建立監(jiān)管信息系統(tǒng)，對財務(wù)顧問及其財務(wù)顧問主辦人進行持續(xù)動態(tài)監(jiān)管。并將以下事項記入其誠信檔案：(1)財務(wù)顧問及其財務(wù)顧問主辦人被中國證監(jiān)會采取監(jiān)管措施的。(2)在持續(xù)督導(dǎo)期間，上市公司或者其他委托人違反公司治理有關(guān)規(guī)定、相關(guān)資產(chǎn)狀況及上市公司經(jīng)營成果等與財務(wù)顧問的專業(yè)意見出現(xiàn)較大差異的。(3)中國證監(jiān)會認定的其他事項。

　　(52) 下列選項中，屬于賬戶管理內(nèi)容的有( )。

　　A: 證券賬戶的合并、掛失補辦

　　B: 賬戶的開立、信息變更、注銷

　　C: 賬戶信息比對與報送

　　D: 合格賬戶、休眠賬戶及風險處置休眠賬戶的管理

　　答案:A,B,C

　　解析:

　　賬戶管理主要包括：賬戶的開立、信息變更、注銷;證券賬戶的合并、掛失補辦;不合格賬戶、休眠賬戶及風險處置休眠賬戶的管理;賬戶信息比對與報送;客戶賬戶檔案管理等。

　　(53) 一般來說，一個完整的資產(chǎn)證券化融資過程的主要參與者包括( )。

　　A: 發(fā)起人

　　B: 投資者

　　C: 投資銀行

　　D: 資信評級機構(gòu)

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　一般來說，一個完整的資產(chǎn)證券化融資過程的主要參與者有發(fā)起人、投資者、特設(shè)信托機構(gòu)、承銷商、投資銀行、信用增級機構(gòu)或擔保機構(gòu)、資信評級機構(gòu)、托管人及律師等。(2)保薦代表人的聯(lián)系電話、通訊地址。(3)保薦代表人的任職機構(gòu)、職務(wù)。(4)保薦代表人的學(xué)習和工作經(jīng)歷。(5)保薦代表人的執(zhí)業(yè)情況。(6)中國證監(jiān)會要求的其他事項。

　　(54) 證券公司按照監(jiān)管部門和證券交易所的要求報送的自營業(yè)務(wù)信息包括( )。

　　A: 自營業(yè)務(wù)賬戶

　　B: 風險限額

　　C: 資產(chǎn)配置

　　D: 席位情況

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　證券公司應(yīng)當按照監(jiān)管部門和證券交易所的要求，報送自營業(yè)務(wù)信息。其報告的內(nèi)容包括：自營業(yè)務(wù)賬戶、席位情況，涉及自營業(yè)務(wù)規(guī)模、風險限額、資產(chǎn)配置、業(yè)務(wù)授權(quán)等方面的重大決策，自營風險監(jiān)控報告等事項。

　　(55) 下列屬于證券金融公司職責的有( )。

　　A: 對證券公司融資融券業(yè)務(wù)運行情況進行監(jiān)控

　　B: 為證券公司融資融券業(yè)務(wù)提供資金和證券的轉(zhuǎn)融通服務(wù)

　　C: 監(jiān)測分析全市場融資融券交易情況，運用市場化手段防控風險

　　D: 中國證券業(yè)協(xié)會確定的其他職責

　　答案:A,B,C

　　解析:

　　證券金融公司不以營利為目的，履行下列職責：(1)為證券公司融資融券業(yè)務(wù)提供資金和證券的轉(zhuǎn)融通服務(wù)。(2)對證券公司融資融券業(yè)務(wù)運行情況進行監(jiān)控。(3)監(jiān)測分析全市場融資融券交易情況，運用市場化手段防控風險。(4)證監(jiān)會確定的其他職責。

　　(56)證券、期貨投資咨詢機構(gòu)與報刊、電臺、電視臺合辦或者協(xié)辦證券、期貨投資咨詢版面、節(jié)目或者與電信服務(wù)部門進行業(yè)務(wù)合作時，應(yīng)當向地方證管辦(證監(jiān)會)備案，備案材料包括( )。

　　A: 項目負責人

　　B: 合作內(nèi)容

　　C: 起止時間

　　D: 版面安排或者節(jié)目時間段

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　證券、期貨投資咨詢機構(gòu)與報刊、電臺、電視臺合辦或者協(xié)辦證券、期貨投資咨詢版面、節(jié)目或者與電信服務(wù)部門進行業(yè)務(wù)合作時，應(yīng)當向地方證管辦(證監(jiān)會)備案備案材料包括：合作內(nèi)容、起止時間、版面安排或者節(jié)目時間段、項目負責人等，并加蓋雙方單位的印鑒。

　　(57)根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)，銷售證券類金融產(chǎn)品，應(yīng)當按照規(guī)定程序，了解客戶的( )。

　　A: 證券投資經(jīng)驗

　　B: 財產(chǎn)與收入狀況

　　C: 風險偏好

　　D: 身份

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)，銷售證券類金融產(chǎn)品，應(yīng)當按照規(guī)定程序了解客戶的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗和風險偏好，并以書面和電子方式予以記載存。

　　(58) 證券公司承銷證券，應(yīng)當同發(fā)行人簽訂代銷或者包銷協(xié)議，并載明( )。

　　A: 當事人的名稱、住所及法定代表人姓名

　　B: 代銷、包銷證券的種類、數(shù)量、金額及發(fā)行價格

　　C: 代銷、包銷的期限及起止日期

　　D: 違約責任

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　證券公司承銷證券，應(yīng)當同發(fā)行人簽訂代銷或者包銷協(xié)議，載明下列事項：(1)當事人的名稱、住所及法定代表人姓名。(2)代銷、包銷證券的種類、數(shù)量、金額及發(fā)行價格。(3)代銷、包銷的期限及起止日期。(4)代銷、包銷的付款方式及日期。(5)代銷、包銷的費用和結(jié)算辦法。(6)違約責任。(7)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他事項。

　　(59) 融資融券業(yè)務(wù)合同中載明的事項包括( )。

　　A: 融資融券的額度

　　B: 保證金比例

　　C: 擔保債權(quán)范圍

　　D: 融資買入證券和融券賣出證券的權(quán)益處理

　　答案:A,B,C,D

　　解析:融資融券業(yè)務(wù)合同中載明的事項包括：融資融券的額度、期限，利率(費率)、利息(費用)的計算方式;保證金比例、維持擔保比例、可充抵保證金的證券的種類及折算率、擔保債權(quán)范圍;追加保證金的通知方式、追加保證金的期限;客戶清償債務(wù)的方式及證券公司對擔保物的處分權(quán)利;融資買入證券和融券賣出證券的權(quán)益處理;其他有關(guān)事項。

　　(60) 資產(chǎn)托管機構(gòu)辦理集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)應(yīng)當履行的職責有( )。

　　A: 出具資產(chǎn)托管報告

　　B: 安全保管集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)

　　C: 執(zhí)行證券公司的投資或者清算指令

　　D: 監(jiān)督證券公司集合資產(chǎn)管理計劃的經(jīng)營運作

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　資產(chǎn)托管機構(gòu)辦理集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)，應(yīng)當履行下列職責：(1)安全保管集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)。(2)執(zhí)行證券公司的投資或者清算指令，并負責辦理集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)運營中的資金往來。(3)監(jiān)督證券公司集合資產(chǎn)管理計劃的經(jīng)營運作，發(fā)現(xiàn)證券公司的投資或清算指令違反法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定或者集合資產(chǎn)管理合同約定的，應(yīng)當要求改正;未能改正的，應(yīng)當拒絕執(zhí)行，并向中國證監(jiān)會報告。(4)出具資產(chǎn)托管報告。集合資產(chǎn)管理合同約定的其他事項。

　　(61) 操縱證券、期貨市場，應(yīng)予以立案追訴的情形有( )。

　　A:上市公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員、實際控制人、控股股東或者其他關(guān)聯(lián)人單獨或者合謀，利用信息優(yōu)勢，操縱該公司證券交易價格或者證券交易量的

　　B:單獨或者合謀，當日連續(xù)申報買人或者賣出同一證券、期貨合約并在成交前撤回申報.撤回申報量占當日該種證券總申報量或者該種期貨合約總申報量50%以上的

　　C:單獨或者合謀，當日連續(xù)申報買人或者賣出同一證券、期貨合約并在成交前撤回申報.撤回申報量占當日該種證券總申報量或者該種期貨合約總申報量30%以上的

　　D:與他人串通.以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券或者期貨合約交易，且在該證券或者期貨合約連續(xù)20個交易日內(nèi)成交量累計達到該證券或者期貨合約同期總成交量20%以上的

　　答案:A,B,D

　　解析:

　　操縱證券、期貨市場，應(yīng)予以立案追訴的情形之一是：單獨或者合謀，當日連續(xù)申報買入或者賣出同一證券、期貨合約并在成交前撤回申報，撤回申報量占當日該種證券總申報量或者該種期貨合約總申報量50%以上的。故C項錯誤。

　　(62) ( )應(yīng)當對月度報告簽署確認意見。

　　A: 董事

　　B: 高級管理人員

　　C: 經(jīng)營管理的主要負責人

　　D: 財務(wù)負責人

　　答案:C,D

　　解析:

　　證券公司的董事、高級管理人員應(yīng)當對證券公司年度報告簽署確認意見;經(jīng)營管理的主要負責人和財務(wù)負責人應(yīng)當對月度報告簽署確認意見。

　　(63) 發(fā)行股票、債券犯罪的刑事立案追訴標準有( )。

　　A: 發(fā)行股票發(fā)行數(shù)額在500萬元以上的

　　B: 偽造、變造國家公文、有效證明文件或相關(guān)憑證、單據(jù)的

　　C: 利用募集的資金進行正常經(jīng)營活動的

　　D: 轉(zhuǎn)移或者隱瞞所募集資金的

　　答案:A,B,D

　　解析:

　　欺詐發(fā)行股票、債券的犯罪刑事立案追訴標準為：在招股說明書、認股書、公司、企業(yè)債券募集辦法中隱瞞重要事實或者編造重大虛假內(nèi)容，發(fā)行股票或者公司、企業(yè)債券，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予追訴：(1)發(fā)行數(shù)額在500萬元以上的。(2)偽造、變造國家公文、有效證明文件或相關(guān)憑證、單據(jù)的。(3)利用募集的資金進行違法活動的。(4)轉(zhuǎn)移或者隱瞞所募集資金的。(5)其他后果嚴重或有其他嚴重情節(jié)的情形。

　　(64) 開展融資融券業(yè)務(wù)試點的證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)應(yīng)遵守的原則有( )。

　　A: 合法合規(guī)原則

　　B: 集中管理原則

　　C: 獨立運行原則

　　D: 崗位分離原則

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　開展融資融券業(yè)務(wù)試點的證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)應(yīng)遵守的原則有合法合規(guī)原則、集中管理原則、獨立運行原則、崗位分離原則。

　　(65) 證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)了解客戶的( )，并以書面和電子方式予以記載、保存。

　　A: 身份

　　B: 財產(chǎn)與收入狀況

　　C: 證券投資經(jīng)驗

　　D: 風險偏好

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　證券公司應(yīng)了解客戶的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗和風險偏好，并以書面和電子方式予以記載、保存。

　　(66) 下列選項中，符合基金財產(chǎn)獨立性要求的是( )。

　　A:基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的自有財產(chǎn)，不得歸入基金管理人、基金托管人的自有財產(chǎn)

　　B: 基金的債權(quán)與不屬于基金的債務(wù)不得相互抵銷，但不同基金的債權(quán)可以相互抵銷

　　C: 非因基金本身承擔的債務(wù)，債權(quán)人不得對基金財產(chǎn)主張強制執(zhí)行

　　D: 基金托管人對其托管的基金應(yīng)當獨立設(shè)置賬戶，確�；�金的完整與獨立

　　答案:A,C,D

　　解析:

　　基金財產(chǎn)的獨立性要求包括：(1)基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的自有財產(chǎn)，不得歸入基金管理人、基金托管人的自有財產(chǎn)�；�金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進行終止清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)。(2)基金的債權(quán)與不屬于基金的債務(wù)不得相互抵銷，不同基金的債權(quán)不得相互抵銷。(3)非因基金本身承擔的債務(wù)，債權(quán)人不得對基金財產(chǎn)主張強制執(zhí)行。(4)基金托管人對其托管的基金應(yīng)當獨立設(shè)置賬戶.確�；�金的完整與獨立。

　　(67)期貨是現(xiàn)在進行買賣，但是在將來進行交收或交割的標的物，這個標的物可以是( )

　　A: 黃金

　　B: 原油

　　C: 農(nóng)產(chǎn)品

　　D: 金融工具

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　期貨是現(xiàn)在進行買賣，但是在將來進行交收或交割的標的物，這個標的物可以是某種商品，例如黃金、原油、農(nóng)產(chǎn)品，也可以是金融工具。

　　(68) 根據(jù)《中華人民共和國刑法》的規(guī)定，犯集資詐騙罪的處罰措施有( )。

　　A: 數(shù)額較大的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬元以上20萬元以下罰金

　　B:數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處5年以上10年以下有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金或沒收財產(chǎn)

　　C:數(shù)額特別巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處10年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金或沒收財產(chǎn)

　　D:數(shù)額特別巨大并且給國家和人民利益造成重大損失的，處無期徒刑或者死刑，并沒收財產(chǎn)

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　集資詐騙罪是指以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資.數(shù)額較大的行為。非法集資并不必然構(gòu)成犯罪.這里有一個違法與犯罪的界限;另外在構(gòu)成犯罪的時候，還有構(gòu)成非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪的問題。其處罰規(guī)定為A、B、C、D項所描述的內(nèi)容。

　　(69) 證券公司應(yīng)當在其經(jīng)營場所顯著位置或者其網(wǎng)站公開的信息包括( )。

　　A: 從事介紹業(yè)務(wù)的管理人員和業(yè)務(wù)人員的名單和照片

　　B: 受托從事的介紹業(yè)務(wù)范圍

　　C: 期貨公司期貨保證金賬戶信息、期貨保證金扣繳方式

　　D: 交易結(jié)算結(jié)果查詢方式

　　答案:A,B,D

　　解析:

　　證券公司應(yīng)當在其經(jīng)營場所顯著位置或者其網(wǎng)站公開下列信息：(1)受托從事的介紹業(yè)務(wù)范圍。(2)從事介紹業(yè)務(wù)的管理人員和業(yè)務(wù)人員的名單和照片。(3)期貨公司期貨保證金賬戶信息、期貨保證金安全存管方式。(4)客戶開戶和交易流程、出入金流程。(5)交易結(jié)算結(jié)果查詢方式。(6)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。

　　(70)當證券賬戶注冊資料中的自然人姓名或機構(gòu)名稱、有效身份證明文件號碼或中國結(jié)算公司要求的( )情形發(fā)生變化時，賬戶持有人應(yīng)及時辦理注冊資料變更手續(xù)。

　　A: 自然人申請變更

　　B: 法人申請變更

　　C: 合伙企業(yè)申請變更

　　D: 創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)申請變更

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　當證券賬戶注冊資料中的自然人姓名或機構(gòu)名稱、有效身份證明文件號碼或中國結(jié)算公司要求的其他情形之一發(fā)生變化時，賬戶持有人應(yīng)及時辦理注冊資料變更手續(xù)：(1)自然人申請變更。(2)法人申請變更。(3)合伙企業(yè)、創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)申請變更。(4)經(jīng)辦人查驗申請人所提供資料的真實性、有效性、完整性及一致性，在申請表單上簽章后將所有資料交復(fù)核員實時復(fù)核。(5)復(fù)核員實時復(fù)核并在申請表單上簽章后，將資料交還經(jīng)辦人;經(jīng)辦人將有效身份證明原件交還客戶，其余資料留存。(6)收市后經(jīng)辦人將客戶留存資料歸入客戶資料檔案留存。(7)將客戶證券賬戶卡、授權(quán)委托書、發(fā)證機關(guān)出具的變更證明等原件及有效身份證明復(fù)印件寄送中國結(jié)算公司審核。

　　(71) 證券業(yè)從業(yè)人員的誠信信息包括( )。

　　A: 基本信息

　　B: 獎勵信息

　　C: 人員財務(wù)信息

　　D: 處罰處分信息

　　答案:A,B,D

　　解析:

　　誠信信息包括基本信息、獎勵信息、處罰處分信息及協(xié)會自律規(guī)則規(guī)定的其他信息。

　　(72) 證券公司向客戶推介金融產(chǎn)品時，應(yīng)當了解客戶的( )等基本情況，評估其購買金融產(chǎn)品的適當性。

　　A: 風險承受能力

　　B: 投資目標、風險偏好

　　C: 身份、財產(chǎn)和收入狀況

　　D: 金融知識和投資經(jīng)驗

　　答案:B,C,D

　　解析:

　　證券公司向客戶推介金融產(chǎn)品時，應(yīng)當了解客戶的身份、財產(chǎn)和收入狀況、金融知識和投資經(jīng)驗、投資目標、風險偏好等基本情況，評估其購買金融產(chǎn)品的適當性。

　　(73) 下列屬于證券投資顧問服務(wù)的是( )。

　　A: 熱點分析

　　B: 買賣時機

　　C: 證券選擇

　　D: 風險提示

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　證券投資顧問是指為客戶提供投資建議，比如買賣時機、熱點分析、證券選擇、風險提示等。禁止代理客戶操作。

　　(74) 證券公司代銷金融產(chǎn)品，不得有下列( )行為。

　　A: 采取正常宣傳方式引導(dǎo)客戶購買金融產(chǎn)品

　　B: 采取抽獎、回扣、贈送實物等方式誘導(dǎo)客戶購買金融產(chǎn)品

　　C: 與客戶分享投資收益、分擔投資損失

　　D:使用除證券公司客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶外的其他賬戶，代委托人接收客戶購買金融產(chǎn)品的資金

　　答案:B,C,D

　　解析:

　　證券公司代銷金融產(chǎn)品，不得有下列行為：(1)采取夸大宣傳、虛假宣傳等方式誤導(dǎo)客戶購買金融產(chǎn)品。(2)采取抽獎、回扣、贈送實物等方式誘導(dǎo)客戶購買金融產(chǎn)品。(3)與客戶分享投資收益、分擔投資損失。(4)使用除證券公司客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶外的其他賬戶，代委托人接收客戶購買金融產(chǎn)品的資金。(5)其他可能損害客戶合法權(quán)益的行為。

　　(75) 證券業(yè)從業(yè)人員的誠信信息的收集、記錄和使用，應(yīng)當遵循的原則有( )。

　　A: 真實

　　B: 準確

　　C: 公正

　　D: 合法

　　答案:A,B,C

　　解析: 誠信信息的收集、記錄和使用，應(yīng)當遵循真實、準確、公正、規(guī)范的原則。

　　(76) 下列選項中，屬于非法集資類犯罪構(gòu)成的有( )。

　　A: 犯罪主體是一般主體

　　B: 犯罪主觀方面是無意

　　C: 犯罪客體是國家金融管理秩序

　　D: 犯罪主觀方面是故意

　　答案:A,C,D

　　解析: 在非法集資類犯罪構(gòu)成中，犯罪主觀方面是故意，選項B錯誤。

　　(77)證券公司的風險監(jiān)控體系要求加強自營業(yè)務(wù)人員的職業(yè)道德和誠信教育，強化自營業(yè)務(wù)人員的( )。

　　A: 保密意識

　　B: 合規(guī)操作意識

　　C: 風險控制意識

　　D: 風險杜絕意識

　　答案:A,B,C

　　解析:

　　證券公司的風險監(jiān)控體系要求加強自營業(yè)務(wù)人員的職業(yè)道德和誠信教育，強化自營業(yè)務(wù)人員的保密意識、合規(guī)操作意識和風險控制意識。

　　(78) 證券市場的監(jiān)管機構(gòu)包括( )。

　　A: 國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)

　　B: 證券投資者保護基金公司

　　C: 證券登記結(jié)算公司

　　D: 行業(yè)協(xié)會

　　答案:A,B,D

　　解析:

　　我國證券市場經(jīng)過多年的發(fā)展，逐步形成了五位一體的監(jiān)管體系，即以國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)的派出機構(gòu)、證券交易所、行業(yè)協(xié)會和證券投資者保護基金公司為一體的監(jiān)管體系和自律管理體系。

　　(79) 證券投資者保護基金的資金可以運用于( )。

　　A: 銀行存款

　　B: 購買國債

　　C: 購買中央銀行債券

　　D: 購買中央級金融機構(gòu)發(fā)行的金融債券

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　證券投資者保護基金的資金運用限于銀行存款或購買國債、中央銀行債券(包括中央銀行票據(jù))、中央級金融機構(gòu)發(fā)行的金融債券以及國務(wù)院批準的其他資金運用形式。

　　(80)證券公司融資融券業(yè)務(wù)的決策和主要管理職責應(yīng)集中于證券公司總部，公司應(yīng)建立完備的( )。

　　A: 融資融券業(yè)務(wù)管理制度

　　B: 決策與授權(quán)體系

　　C: 操作流程和風險識別

　　D: 評估與控制體系

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　證券公司融資融券業(yè)務(wù)的決策和主要管理職責應(yīng)集中于證券公司總部，公司應(yīng)建立完備的融資融券業(yè)務(wù)管理制度、決策與授權(quán)體系、操作流程和風險識別、評估與控制體系。

　　(81) 證券、期貨投資咨詢機構(gòu)及其投資咨詢?nèi)藛T，應(yīng)當以行業(yè)公認的( )的態(tài)度，為投資人或者客戶提供證券、期貨投資咨詢服務(wù)。

　　A: 謹慎

　　B: 誠實

　　C: 勤勉盡責

　　D: 穩(wěn)健

　　答案:A,B,C

　　解析:

　　證券、期貨投資咨詢機構(gòu)及其投資咨詢?nèi)藛T，應(yīng)當以行業(yè)公認的謹慎、誠實和勤勉盡責的態(tài)度，為投資人或者客戶提供證券、期貨投資咨詢服務(wù)。

　　(82) 上市公司并購重組活動中，財務(wù)顧問應(yīng)當關(guān)注的事項有( )。

　　A: 相關(guān)各方是否存在利用并購重組信息進行內(nèi)幕交易

　　B: 相關(guān)各方是否存在利用并購重組信息進行證券欺詐

　　C: 相關(guān)各方是否存在利用并購重組信息進行市場操縱

　　D: 相關(guān)各方是否存在利用并購重組信息進行正常交易

　　答案:A,B,C

　　解析:

　　財務(wù)顧問應(yīng)當關(guān)注上市公司并購重組活動中，相關(guān)各方是否存在利用并購重組信息進行內(nèi)幕交易、市場操縱和證券欺詐等事項。

　　(83) 證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的禁止行為包括( )。

　　A: 可以為客戶股票申購和交易提供融資、融券，從事信用交易

　　B: 不得侵占、損害客戶的合法權(quán)益

　　C: 不得以任何方式向客戶保證交易收益或者承諾賠償客戶的投資損失

　　D:不得挪用客戶的交易結(jié)算資金和證券，亦不得將客戶的資金和證券借與他人或者作為擔保物

　　答案:B,C,D

　　解析:

　　證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的禁止行為之一是：不得為客戶股票申購和交易提供融資、融券，從事信用交易，A項錯誤。

　　(84) 轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)出現(xiàn)( )異常情況之一的，本公司可以暫停全部或者部分轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)并公告。

　　A: 不可抗力

　　B: 意外事故

　　C: 技術(shù)故障

　　D: 交易活動出現(xiàn)異常，已經(jīng)或者可能危及市場穩(wěn)定

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)出現(xiàn)下列異常情況之一的.本公司可以暫停全部或者部分轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)并公告：(1)不可抗力。(2)意外事故。(3)技術(shù)故障。(4)交易活動出現(xiàn)異常.已經(jīng)或者可能危及市場穩(wěn)定。(5)其他異常情況。

　　(85) 下列關(guān)于證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)界定的說法中，正確的是( )。

　　A: 舉辦有關(guān)證券、期貨投資咨詢的講座、報告會、分析會等

　　B: 接受投資人或者客戶委托，提供證券、期貨投資咨詢職務(wù)

　　C:在報刊上發(fā)表證券、期貨投資咨詢的文章、評論、報告，以及通過電臺、電視臺等公眾傳播媒體提供證券、期貨投資咨詢服務(wù)

　　D: 中國證券業(yè)協(xié)會認定的其他形式

　　答案:A,B,C

　　解析:

　　證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的界定包括：(1)接受投資人或者客戶委托，提供證券、期貨投資咨詢服務(wù)。(2)舉辦有關(guān)證券、期貨投資咨詢的講座、報告會、分析會等。(3)在報刊上發(fā)表證券、期貨投資咨詢的文章、評論、報告，以及通過電臺、電視臺等公眾傳播媒體提供證券、期貨投資咨詢服務(wù)。(4)通過電話、傳真、電腦網(wǎng)絡(luò)等電信設(shè)備系統(tǒng)，提供證券、期貨投資咨詢服務(wù)。(5)中國證券監(jiān)督管理委員會認定的其他形式。

　　(86)證券投資咨詢機構(gòu)利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)應(yīng)當符合的監(jiān)管要求有( )。

　　A: 在公司營業(yè)場所、公司網(wǎng)站、中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站公示信息

　　B:將“薦股軟件”銷售(服務(wù))協(xié)議格式、營銷宣傳、產(chǎn)品推介等材料報住所地證監(jiān)局和中國證券業(yè)協(xié)會備案

　　C:公平對待客戶，不得通過誘導(dǎo)客戶升級付費等方式，將相同產(chǎn)品以不同價格銷售給不同客戶

　　D:遵循客戶適當性原則，制定了解客戶的制度和流程，對“薦股軟件”產(chǎn)品進行分類分級，并向客戶揭示產(chǎn)品的特點及風險，將合適的產(chǎn)品銷售給適當?shù)目蛻?/P>

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　除了題中A、B、C、D四項外，證券投資咨詢機構(gòu)利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)應(yīng)當符合的監(jiān)管要求還包括：(1)建立健全內(nèi)部管理制度，實現(xiàn)對營銷和服務(wù)過程的客觀、完整、全面留痕，并將留痕記錄歸檔管理;相關(guān)業(yè)務(wù)檔案的保存期限自相關(guān)協(xié)議終止之日起不得少于5年。(2)通過網(wǎng)絡(luò)、電話、短信方式營銷產(chǎn)品、提供服務(wù)的，應(yīng)當明確告知客戶公司的聯(lián)系方式，并提醒客戶發(fā)現(xiàn)營銷或者服務(wù)人員通過其他式聯(lián)系時，可以向本公司反映、舉報，也可以向中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)投訴、舉報。(3)不得對產(chǎn)品功能和服務(wù)業(yè)績進行虛假、不實、夸大、誤導(dǎo)性的營銷宣傳，不得以任何方式向客戶承諾或者保證投資收益。(4)產(chǎn)品銷售、協(xié)議簽訂、服務(wù)提供、客戶回訪、投訴處理等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)均應(yīng)當自行開展，不得委托未取得證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格的機構(gòu)和個人代理。

　　(87) 下列各項屬于《中華人民共和國證券投資基金法》對法律責任的規(guī)定內(nèi)容的有( )。

　　A:證券監(jiān)管機構(gòu)工作人員玩忽職守、濫用職權(quán)、徇私舞弊或者利用職務(wù)上的便利索取或者收受他人財物的處罰

　　B: 動用募集資金投資虧損的處罰

　　C: 基金管理人或者基金托管人不按照規(guī)定召集基金份額持有人大會的處罰

　　D: 擅自從事基金管理業(yè)務(wù)或者基金托管業(yè)務(wù)的處罰

　　答案:A,C,D

　　解析:

　　除A、C、D三項外.《中華人民共和國證券投資基金法》對法律責任的規(guī)定內(nèi)容還包括：(1)基金管理人、基金托管人履行各自職責過程中違反本法規(guī)定或者基金合同約定應(yīng)承擔的責任。(2)違法動用募集資金的處罰。(3)擅自募集基金的處罰。(4)擅自設(shè)立基金管理公司的處罰。(5)基金管理人或基金托管人違反分別管理、分賬保管、挪用基金財產(chǎn)的處罰。(6)基金管理人、基金托管人的專門基金托管部門的從業(yè)人員違法的處罰。(7)基金信息披露義務(wù)人不依法披露基金信息或者披露的信息虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的處罰，出具公開披露基金信息專業(yè)機構(gòu)違法的處罰。

　　(88)證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)和其他財務(wù)顧問機構(gòu)申請從事上市公司并購重組財務(wù)顧問業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當提交的文件包括( )。

　　A: 申請報告

　　B: 營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件和公司章程

　　C: 營業(yè)執(zhí)照原件

　　D: 經(jīng)具有從事證券業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計的公司最近3年的財務(wù)會計報告

　　答案:A,B

　　解析: C

　　項，應(yīng)為營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件;D項，應(yīng)為經(jīng)具有從事證券業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計的公司最近2年的財務(wù)會計報告。

　　(89) 未經(jīng)法定機關(guān)核準，擅自公開或者變相公開發(fā)行證券的，應(yīng)給予的處罰有( )。

　　A: 責令停止發(fā)行

　　B: 退還所募資金并加算銀行同期存款利息

　　C: 處以1萬元以上30萬元以下的罰款

　　D: 對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告

　　答案:A,B,D

　　解析:

　　未經(jīng)法定機關(guān)核準，擅自公開或者變相公開發(fā)行證券的，責令停止發(fā)行，退還所募資金并加算銀行同期存款利息，處以非法所募資金金額1%以上5%以下的罰款;對擅自公開或者變相公開發(fā)行證券設(shè)立的公司，由依法履行監(jiān)督管理職責的機構(gòu)或者部門會同縣級以上地方人民政府予以取締。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處以3萬元以上30萬元以下的罰款。

　　(90) 下列關(guān)于股票約定式購回相關(guān)規(guī)則的說法中，正確的有( )。

　　A:證券公司應(yīng)當建立健全約定購回式證券交易風險控制機制，根據(jù)相關(guān)規(guī)定和自身風險承受能力確定業(yè)務(wù)規(guī)模

　　B:證券公司應(yīng)當按照相關(guān)規(guī)定和與客戶的協(xié)議約定向上交所交易系統(tǒng)進行申報，由交易系統(tǒng)予以確認

　　C: 中國結(jié)算上海分公司依據(jù)上交所確認的成交結(jié)果為股票質(zhì)押回購提供相應(yīng)的證券質(zhì)押登記和清算交收等業(yè)務(wù)處理服務(wù)

　　D: 證券公司與客戶進行約定購回式證券交易，應(yīng)當基于客戶的真實委托進行交易申報

　　答案:A,D

　　解析: B

　　項說法錯誤，證券公司應(yīng)當按照相關(guān)規(guī)定和與客戶的協(xié)議約定向交易系統(tǒng)進行申報，由交易系統(tǒng)予以確認。C項說法錯誤，應(yīng)為“中國結(jié)算深圳分公司依據(jù)深交所確認的成交結(jié)果為約定購回式證券交易提供證券登記和資金劃付服務(wù)”。

　　(91) 保薦人出具有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的保薦書應(yīng)給予的處罰有( )。

　　A: 責令改正

　　B: 給予警告

　　C: 沒收業(yè)務(wù)收入，并處以業(yè)務(wù)收入1倍以上5倍以下的罰款

　　D: 撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格

　　答案:A,B,C

　　解析:

　　保薦人出具有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的保薦書，或者不履行其他法定職責的，責令改正，給予警告，沒收業(yè)務(wù)收入，并處以業(yè)務(wù)收入1倍以上5倍以下的罰款;情節(jié)嚴重的，暫�；蛘叱蜂N相關(guān)業(yè)務(wù)許可。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處以3萬元以上30萬元以下的罰款;情節(jié)嚴重的.撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格。

　　(92)中國證券監(jiān)督管理委員會對違反法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定的有關(guān)責任人員采取證券市場禁入措施。行政處罰以事實為依據(jù)，遵循( )的原則。

　　A: 公開

　　B: 公平

　　C: 公正

　　D: 平等

　　答案:A,B,C

　　解析:

　　中國證監(jiān)會對違反法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定的有關(guān)責任人員，根據(jù)情節(jié)嚴重的程度，采取證券市場禁入措施。行政處罰以事實為依據(jù)，遵循公開、公平、公正的原則。

　　(93)根據(jù)我國證券業(yè)從業(yè)人員資格管理的有關(guān)規(guī)定，證券經(jīng)營機構(gòu)辦理執(zhí)業(yè)證書申請過程中發(fā)生( )行為的，由中國證券業(yè)協(xié)會責令改正

　　A: 弄虛作假

　　B: 徇私舞弊

　　C: 故意刁難有關(guān)當事人

　　D: 不按規(guī)定履行報告義務(wù)

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　證券經(jīng)營機構(gòu)辦理執(zhí)業(yè)證書申請過程中，弄虛作假、徇私舞弊、故意刁難有關(guān)當事人的，或者不按規(guī)定履行報告義務(wù)的，由中國證券業(yè)協(xié)會責令改正。

　　(94) 證券經(jīng)營機構(gòu)從事證券自營業(yè)務(wù)不得有( )行為。

　　A: 將自營業(yè)務(wù)與代理業(yè)務(wù)混合操作

　　B: 以自營賬戶為他人買賣證券

　　C: 委托其他證券經(jīng)營機構(gòu)代為買賣證券

　　D: 以他人名義為自己買賣證券

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　證券經(jīng)營機構(gòu)從事證券自營業(yè)務(wù)不得有下列行為：(1)將自營業(yè)務(wù)與代理業(yè)務(wù)混合操作。(2)以自營賬戶為他人或以他人名義為自己買賣證券。(3)委托其他證券經(jīng)營機構(gòu)代為買賣證券。(4)中國證券監(jiān)督管理委員會認定的其他違反自營業(yè)務(wù)管理規(guī)定的行為。

　　(95) 商品期貨中的主要品種可以分為( )。

　　A: 農(nóng)產(chǎn)品期貨

　　B: 金屬期貨

　　C: 能源期貨

　　D: 外匯期貨

　　答案:A,B,C

　　解析:

　　商品期貨中主要品種可以分為農(nóng)產(chǎn)品期貨、金屬期貨和能源期貨。金融期貨中主要品種可以分為外匯期貨、利率期貨和股指期貨。

　　(96) 證券公司對證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)人員的績效考核和激勵，應(yīng)當將被考核人員( )

　　等作為考核的重要內(nèi)容。

　　A: 行為的合規(guī)性

　　B: 服務(wù)的效率性

　　C: 客戶投訴情況

　　D: 服務(wù)的適當性

　　答案:A,C,D

　　解析:

　　證券公司對證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)人員的績效考核和激勵，不應(yīng)簡單與客戶開戶數(shù)、客戶交易量掛鉤，應(yīng)當將被考核人員行為的合規(guī)性、服務(wù)的適當性、客戶投訴的情況等作為考核的重要內(nèi)容。

　　(97) 自然人因出國定居向受贈人贈與公司職工股辦理非交易過戶的內(nèi)容有( )。

　　A: 申請人填寫“股份非交易過戶申請表”

　　B:申請人委托他人代辦的，應(yīng)提供經(jīng)公證的代理委托書、代辦人有效身份證明文件及復(fù)印件

　　C: 申請人提交贈與公證書、贈與方原戶口所在地公安機關(guān)出具的身份證注銷證明及復(fù)印件

　　D: 申請人填寫“股份非交易過戶登記表”

　　答案:A,B,C

　　解析:

　　自然人因出國定居向受贈人贈與公司職工股辦理非交易過戶的內(nèi)容包括：申請人填寫“股份非交易過戶申請表”，并提交贈與公證書、贈與方原戶口所在地公安機關(guān)出具的身份證注銷證明及復(fù)印件、受身份證及復(fù)印件、當事人雙方證券賬戶卡及復(fù)印件、上市公司出具的確認受贈人為該公司職工的證明。申請人委托他人代辦的，還應(yīng)提供經(jīng)公證的代理委托書、代辦人有效身份證明文件及復(fù)印件。

　　(98) 隱匿或者故意銷毀依法應(yīng)保存的( )，情節(jié)嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金。

　　A: 會計憑證

　　B: 財務(wù)報表

　　C: 會計賬薄

　　D: 財務(wù)會計報表

　　答案:A,C,D

　　解析: 參考《中華人民共和國刑法》第一百六十二條規(guī)定。

　　(99)有權(quán)對存放在本機構(gòu)的客戶的交易結(jié)算資金、委托資金和客戶擔保賬戶內(nèi)的資金、證券的動用情況進行監(jiān)督的機構(gòu)有( )。

　　A: 指定商業(yè)銀行

　　B: 證券登記結(jié)算機構(gòu)

　　C: 資產(chǎn)托管機構(gòu)

　　D: 證券交易所

　　答案:A,B,C

　　解析:

　　《證券公司監(jiān)督管理條例》第六十二條第一款規(guī)定，指定商業(yè)銀行、資產(chǎn)托管機構(gòu)和證券登記結(jié)算機構(gòu)應(yīng)當對存放在本機構(gòu)的客戶的交易結(jié)算資金、委托資金和客戶擔保賬戶內(nèi)的資金、證券的動用情況進行監(jiān)督，并按照規(guī)定定期向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)報送客戶的交易結(jié)算資金、委托資金和客戶擔保賬戶內(nèi)的資金、證券的存管或者動用情況的有關(guān)數(shù)據(jù)。

　　(100) 證券經(jīng)紀商是證券市場的中堅力量，其作用主要表現(xiàn)在( )。

　　A: 充當證券買賣的媒介

　　B: 提供咨詢服務(wù)

　　C: 直接買賣證券

　　D: 擅自改變委托人的意愿

　　答案:A,B

　　解析:

　　證券經(jīng)紀商是證券市場的中堅力量，其作用主要表現(xiàn)在：(1)充當證券買賣的媒介。(2)提供咨詢服務(wù)。

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