第 1 頁：選擇題

第 3 頁：組合型選擇題

　　[組合型選擇題]

　　51、按照我國《公司法》規(guī)定，公司股東依法享有( )權利

　　I 資產收益

　　II 參與重大決策

　　III 選舉管理者

　　IV 負債償付

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　按照我國《公司法》規(guī)定，公司股東依法享有資產收益、參與重大決策、選舉管理者等權利。

　　52、風險的要素包括( )。

　　I 風險因素

　　II 風險事故

　　III 風險時間

　　IV 損失的可能性

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.I、III、Ⅳ

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　風險一般被定義為“產生損失的可能性或不確定性”。風險是由風險因素、風險事故和損失的可能性三個要素有機構成的。

　　53、有必要參加債券信用評級的有()

　�、�.國家銀行發(fā)行的金融債券

　　Ⅱ.企業(yè)債券

　�、�. 國庫券

　　Ⅳ.地方政府發(fā)行的債券

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　債券信用評級大多是企業(yè)債券信用評級，國家財政發(fā)行的國庫券和國家銀行發(fā)行的金融債券，有政府的保證，不參加債券信用評級，地方政府或非國家銀行金融機構發(fā)行的某些有價證券，有必要進行評級。

　　54、我國財政部代理發(fā)行地方政府債券采取()的方式。

　�、�.合并名稱

　�、�.合并發(fā)行

　　Ⅲ. 合并托管

　�、�.合并登記

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：A，

　　解析

　　我國財政部代理發(fā)行地方政府債券采取合并名稱、合并發(fā)行、合并托管的方式。

　　55、外匯風險的特征包括()。

　　I 累積性

　　II 或然性

　　III 不確定性

　　IV 相對性

　　A.I、III、IV

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III

　　正確答案是：C，

　　解析

　　外匯風險具有或然性、不確定性和相對性三大特性。累積性屬于宏觀經濟風險的特征。

　　56、按資金用途不同，國債可以分為()。

　　Ⅰ 赤字國債

　�、� 建設國債

　　Ⅲ 戰(zhàn)爭國債

　�、� 特種國債

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　按資金用途不同，國債可以分為赤字國債、建設國債、戰(zhàn)爭國債和特種國債。

　　57、金融衍生工具的基本特征是( )。

　�、� 跨期性

　�、� 杠桿性

　　Ⅲ 不確定性或高風險性

　�、� 聯動性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ 、Ⅲ 、Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　由 金融衍生工具的定義可以看出，它們具有下列四個顯著特性：(1)跨期性。金融衍生工具是交易雙方通過對利率、匯率、股價等因素變動趨勢的預測，約定在未來 某一時間按照一定條件進行交易或選擇是否交易的合約。(2)杠桿性。金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權利金就可簽訂遠期大額合約或互換不同 的金融工具。(3)聯動性。這是指金融衍生工具的價值與基礎產品或基礎變量緊密聯系、規(guī)則變動。(4)不確定性或高風險性。金融衍生工具的交易后果取決于 交易者對基礎工具(變量)未來價格(數值)的預測和判斷的準確程度。

　　58、資產證券化的有關當事人包括()。

　　I 發(fā)起人

　　II 特定目的機構或特定目的受托人

　　III 資金和資產存管機構

　　IV 信用增級機構

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I 、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　上述都是資產證券化的有關當事人。

　　59、下列關于公司型基金的敘述中，正確的是( )。

　　I 基金的設立程序類似于一般股份公司，基金本身為獨立法人機構

　　II 按照基金設立時所規(guī)定的投資目標和策略，將基金資產分散投資于眾多的金融產品上

　　III 投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人

　　IV 基金的組織結構與一般股份公司類似，設有董事會和股東大會，基金資產歸公司所有

　　A.I、II、IV

　　B.I、II、III

　　C.I、Ⅲ、Ⅳ

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人，這是契約型基金的特征，其他三個選項是公司型基金的特征。

　　60、開放式基金的特點有()。

　　I 沒有固定期限

　　II 沒有發(fā)行規(guī)模限制

　　III 可以上市交易

　　IV 每個交易日連續(xù)公布基金單位凈資產

　　A.I、II

　　B.II、IV

　　C.I 、II、IV

　　D.I、II、III

　　正確答案是：C，

　　解析

　　一般開放式基金不可以上市交易，交易在場外。

　　61、衍生證券投資基金包括( )。

　　I 期貨基金

　　II 期權基金

　　III 認股權證基金

　　IV 貨幣市場基金

　　A.I、II、III

　　B.I、III、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　衍生證券投資基金包括期貨基金、期權基金、認股權證基金。

　　62、金融衍生工具的基本特征是()

　�、�. 跨期性

　�、�. 杠桿性

　�、�. 聯動性

　　Ⅳ. 高風險性

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　以上均是金融衍生工具的基本特征。

　　63、股票的收益按來源可以分為()

　　I 來自股票流通

　　II 來自證券公司

　　III 來自股份公司

　　IV 來自其他公司

　　A.I、II

　　B.I、III

　　C.II、III

　　D.III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　本題考察股票的收益性特征。股票的收益按來源可以分為來自股票流通和來自股份公司。

　　64、債券與與股票的區(qū)別( )

　�、駲嗬�不同

　�、蚱谙薏煌�

　　Ⅲ收益不同

　�、麸L險不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　債券與股票的區(qū)別(1)權利不同 (2)目的不同 (3)期限不同 (4)收益不同 (5)風險不同。

　　65、股利政策是指股份有限公司對公司經營獲得的盈余公積和應付利潤采取( )等方式回饋股東的制度與政策

　　I 現金分紅

　　II 派息

　　III 發(fā)放紅股

　　IV 股票分割

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　此題考察股利政策的定義，股票分割不屬于股利政策。

　　66、關于金融期貨的說法正確的是()

　�、�.只有以金融期貨合約為基礎資產的金融期權交易，沒有以金融期權合約為基礎資產的金融期貨交易

　　Ⅱ.金融期貨交易雙方的權利和義務不對稱

　�、�. 金融期貨交易雙方均需開立保證金賬戶

　　Ⅳ.利用金融期貨進行套期保值，在避免價格不利變動造成損失的同時，也必須放棄價格有利變動可能獲得的利益

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　金融期貨交易雙方的權利和義務對稱，金融期權交易雙方的權利與義務具有明顯的不對稱性，期權買方只有權利沒有義務，期權賣方只有義務沒有權利。

　　67、金融期貨與金融期權的區(qū)別表現在()

　�、�.基礎資產不同

　　Ⅱ.交易者權利和義務的對稱性不同

　�、�. 履約保證不同

　　Ⅳ.套期保值的作用和效果不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：A，

　　解析

　　金融期貨與金融期權的區(qū)別表現在：

　　(1)基礎資產不同

　　(2)交易者權利和義務的對稱性不同

　　(3)履約保證不同

　　(4)套期保值的作用和效果不同

　　(5)現金流轉不同

　　(6)盈虧特點不同

　　68、金融期權的基本功能包括()

　　Ⅰ.套期保值功能

　�、�.投機功能

　�、�. 套利功能

　�、�.價格發(fā)現功能

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　金融期權的基本功能包括：

　　(1)套期保值功能

　　(2)投機功能

　　(3)套利功能

　　(4)價格發(fā)現功能

　　69、按債券形態(tài)分類，分為( )

　�、� 實物債券

　�、� 記名債券

　�、� 憑證式債券

　�、� 記賬式債券

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅲ、 Ⅳ

　　正確答案是：B，

　　解析

　　根據債券券面形態(tài)不同，可以將債券分為實物債券、憑證式債券和記賬式債券

　　70、對基金投資進行限制的主要目的有( )。

　　I 降低風險

　　II 避免基金操縱市場

　　III 發(fā)揮基金引導市場的積極作用

　　IV 增加基金資產的收益水平

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　對基金投資進行限制的主要目的有：(1)引導基金分散投資，降低風險。(2)避免基金操縱市場。(3)發(fā)揮基金引導市場的積極作用。

　　71、下列行為，可以將風險轉移到其他主體的是()。

　�、裢稒C套利

　�、蛱灼诒Ｖ�

　　Ⅲ購買保險

　�、舴稚⑼顿Y

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　風險轉移有三種基本方法：保險、風險分散化(分散投資)和套期保值。

　　72、申請取得基金托管資格，應當具備下列條件( )。

　　I總資產和資本充足率符合有關規(guī)定

　　II 設有專門的基金托管部門

　　III 有安全保管基金財產的條件

　　IV 有安全高效的清算、交割系統

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　申請取得基金托管資格的條件之一是，凈資產和資本充足率符合有關規(guī)定。

　　73、下列關于可交換債券與可轉換債券區(qū)別的敘述中，正確的是( )。

　　I 發(fā)債主體和償債主體不同

　　II 發(fā)行目的不同

　　III 交割方式不同

　　IV 所換股份的來源相同

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、II、III

　　正確答案是：D，

　　解析

　　交換公司債券與可轉換公司債券的不同之處有：(1)發(fā)債主體和償債主體不同。(2)適用的法規(guī)不同。(3)發(fā)行目的不同。(4)所換股份的來源不同。(5)股權稀釋效應不同。(6)交割方式不同。(7)條款設置不同。

　　74、根據債券券面形態(tài)不同，可以將債券分為( )。

　　Ⅰ實物債券

　�、驊{證式債券

　　Ⅲ記賬式債券

　�、綦娮踊瘋�券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：A，

　　解析

　　根據債券券面形態(tài)不同，可以將債券分為實物債券、憑證式債券和記賬式債券

　　75、金融衍生工具的發(fā)展動因包括()

　�、�.避險

　�、�.金融自由化

　　Ⅲ. 金融機構的利潤驅動

　�、�.新技術革命

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：C，

　　解析

　　以上均是金融衍生工具的發(fā)展動因。

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