點擊查看：2018年10月證券從業(yè)《基礎(chǔ)知識》提分試題及答案匯總

　　一、單項選擇題(本大題共 50小題，每小題1分，共 50分。在以下各小題所給出的四個選項中，其中，只有一個選項的內(nèi)容為最佳答案，請將包含最佳答案的選項代碼填入括號內(nèi))

　　1.企業(yè)年金基金財產(chǎn)投資股票的比例，不得高于基金凈資產(chǎn)的()。

　　A. 15%

　　B. 20%

　　C. 25%

　　D. 30%

　　1.[答案]B

　　[精析 ]企業(yè)年金基金財產(chǎn)投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品及投資性保險產(chǎn)品、股票基金的比例，不高于基金凈資產(chǎn)的30%。其中，投資股票的比例不高于基金凈資產(chǎn)的20%。

　　2.違反法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，可以對有關(guān)責(zé)任人員采取( )年的證券市場禁入措施。

　　A.13

　　B. 2～5

　　C. 3～5

　　D.1～5

　　2.[答案]C

　　[精析]違反法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，可以對有關(guān)責(zé)任人員采取3至5 年的證券市場禁入措施;行為惡劣、嚴(yán)重擾亂證券市場秩序、嚴(yán)重?fù)p害投資者利益或者在重大違法活動中起主要作用等情節(jié)較為嚴(yán)重的，可以對有關(guān)責(zé)任人員采取5至10 年的證券市場禁入措施。

　　3.股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品是將結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品按( )的分類。

　　A.發(fā)行方式

　　B.嵌入式衍生產(chǎn)品

　　C.收益保障性

　　D.聯(lián)結(jié)的基礎(chǔ)產(chǎn)品

　　3.[答案]D

　　[精析 ]按聯(lián)結(jié)的基礎(chǔ)產(chǎn)品分類，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品等種類。按收益保障性分類，可分為收益保證型產(chǎn)品和非收益保證型產(chǎn)品。按發(fā)行方式分類，可分為公開募集的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品與私募結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品。按嵌入式衍品分類，可分為基于互換的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品、基于期權(quán)的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品等類別。

　　4.若同時在現(xiàn)貨市場和期貨市場建立數(shù)量相同、方向相反的頭寸，則到期時時不論現(xiàn)貨價格上漲或下跌，兩種頭寸的盈虧情況是()。

　　A.盈虧恰好抵消

　　B.盈大于虧

　　C.盈小于虧

　　D.盈虧情況需根據(jù)兩種頭寸具體情況進(jìn)行分析

　　4.[答案]A

　　[精析 ]若同時在現(xiàn)貨市場和期貨市場建立數(shù)量相同、方向相反的頭寸，則到期時不論現(xiàn)貨價格上漲或是下跌，兩種頭寸的盈虧恰好抵消，使套期保值者避免承擔(dān)風(fēng)險損失。

　　5.回購交易通常在()交易中運用。

　　A.遠(yuǎn)期

　　B.現(xiàn)貨

　　C.債券

　　D.股票

　　5.[答案]C

　　[精析 ]回購交易更多地具有短期融資的屬性。它通常在債券交易中運用。

　　6.可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票可以轉(zhuǎn)換成為普通股票和( )。

　　A.另一種優(yōu)先股票

　　B.公眾股票

　　C.國家股票

　　D.流通股票

　　6.[答案]A

　　[精析 ]可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票是指發(fā)行后在一定條件下允許持有者將它轉(zhuǎn)換成其他種類股票的優(yōu)先股票。在大多數(shù)情況下，股份公司的轉(zhuǎn)換股票是由優(yōu)先股票轉(zhuǎn)換成普通股票，或者由某種優(yōu)先股票轉(zhuǎn)換成另一種優(yōu)先股票。

　　7.預(yù)先披露的招股說明書申報稿不能含有()內(nèi)容。

　　A.價格信息

　　B.發(fā)行人基本情況

　　C.經(jīng)營情況

　　D.公司治理結(jié)構(gòu)

　　7.[答案]A

　　[精析 ]發(fā)行人中請首次公開發(fā)行股票的，中國證監(jiān)會受理申請文件后、發(fā)行審核委員會審核前，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)將招股說明書 申報稿在中國證監(jiān)會網(wǎng)站預(yù)先披露。預(yù)先披露的招股說明書 申報稿不是發(fā)行人發(fā)行股票的正式文件，不能含有價格信息，發(fā)行人不得據(jù)此發(fā)行股票。

　　8.企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會團(tuán)體以其依法可支配的資產(chǎn)投入公司形成的股份，被稱為()。

　　A.社會公眾股

　　B.法人股

　　C.外資股

　　D.國家股

　　8.[答案]B

　　[精析 ]在我國，按投資主體的不同性質(zhì)，將股票劃分為國家股、法人股、社會公眾股和外資股等不同類型。而法人股是指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會團(tuán)體以其依法可支配的資產(chǎn)投入公司形成的股份。

　　9.下列關(guān)于申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備的條件的說法中，錯誤的是()。

　　A.有500萬元人民幣以上的注冊資本

　　B.有固定的業(yè)務(wù)場所和與業(yè)務(wù)相適應(yīng)的通訊及其他信息傳遞設(shè)施

　　C.有健全的內(nèi)部管理制度

　　D.具備中國證券監(jiān)督管理委員會要求的其他條件

　　9.[答案]A

　　[精析]申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是有100萬元人民幣以上的注冊資本。A 項說法錯誤。

　　10.下列關(guān)于證券發(fā)行監(jiān)管的說法中，不正確的是()。

　　A.以信息披露的權(quán)威性為中心

　　B.完善“事前問責(zé)、依法披露和事后追究”的監(jiān)管制度

　　C.增強(qiáng)信息披露的準(zhǔn)確性和完整性

　　D.加大對證券發(fā)行和持續(xù)信息披露中違法違規(guī)行為的打擊力度

　　10.[答案]A

　　[精析 ]證券發(fā)行監(jiān)管以強(qiáng)制性信息披露為中心，完善“事前問責(zé)、依法披露和事后追究”的監(jiān)管制度，增強(qiáng)信息披露的準(zhǔn)確性和完整性，同時加大對證券發(fā)行和持續(xù)信息披露中違法違規(guī)行為的打擊力度。

　　11.中央銀行貨幣政策的首要目標(biāo)為()。

　　A.穩(wěn)定物價

　　B.充分就業(yè)

　　C.促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長

　　D.平衡國際收支

　　11.[答案]A

　　[精析 ]穩(wěn)定物價目標(biāo)是中央銀行貨幣政策的首要目標(biāo)。

　　12.向客戶出借資金供其買人上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營活動屬于( )。

　　A.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)

　　B.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

　　C.融資融券業(yè)務(wù)

　　D.證券自營業(yè)務(wù)

　　12.[答案]C

　　[精析 ]融資融券業(yè)務(wù)是指向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營活動。

　　13.下列選項中，不屬于外資參股證券公司設(shè)立程序的是( )。

　　A.提交申請文件

　　B.監(jiān)管機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)

　　C.設(shè)立登記

　　D.發(fā)行證券

　　13.[答案]D

　　[精析 ]外資參股證券公司的設(shè)立程序包括:①提交申請文件;②監(jiān)管機(jī)構(gòu)核準(zhǔn);③設(shè)立登記;④申領(lǐng)《經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證》。

　　14.假設(shè)存款準(zhǔn)備金率為10%，貨幣乘數(shù)為4，現(xiàn)金提取率為()。

　　A. 10%

　　B.15%

　　C.20%

　　D. 30%

　　14.[答案]C

　　[精析 ]貨幣乘 數(shù) m=(1+C/D)/( C/D+R/D)=(1+C/D)/(C/D+ 10%)=4，提現(xiàn)率C/D= 20%。

　　15.由證券交易所組織的、有固定的交易場所和交易活動時間的集中交易市場指的是()。

　　A.場內(nèi)交易市場

　　B.柜臺交易市場

　　C.場外交易市場

　　D.店頭交易市場

　　15.[答案]A

　　[精析 ]場內(nèi)交易市場又稱證券交易所市場或集中交易市場，是指由證券交易所組織的集中交易市場，有固定的交易場所和交易活動時間，在多數(shù)國家它還是全國唯一的證券交易場所，因此是全國最重要、最集中的證券交易市場。

　　16.下列行為中，不屬于內(nèi)幕交易的是( )。

　　A.知情人員買入或者賣出所持有的該公司的證券

　　B.知情人員或者非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員泄露該信息的行為

　　C.與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進(jìn)行證券交易

　　D.知情人員或者非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員建議他人買賣證券的行為

　　16.[答案]C

　　[精析]內(nèi)幕交易是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易活動。內(nèi)幕交易包括下列行為：①知情人員買入或者賣出所持有的該公司的證券;②非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員 買人或者賣出所持有的該公司的證券;③知情人員或者非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員泄露該信息的行為;④知情人員或者非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員建議他人買賣證券的行為。

　　17.證券公司設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計劃的凈資本限額為()億元，設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計劃的凈資本限額為( )億元。

　　A. 5;3

　　B. 2;3

　　C. 3;5

　　D. 3;2

　　17.[答案]C

　　[精析 ]證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合的要求有：獲得證券監(jiān)管部門批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)資格;公司凈資本不低于2億元，且各項風(fēng)險控制指標(biāo)符合有關(guān)監(jiān)管規(guī)定;設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計劃的，凈資本限額為3億元，設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計劃的凈資本限額為5億元等。

　　18.證券的( )是指實際收益與預(yù)期收益的背離，或者說是證券收益的不確定性。

　　A.收益性

　　B.流動性

　　C.風(fēng)險性

　　D.期限性

　　18.[答案]C

　　[精析 ]題中所述是證券風(fēng)險性的概念。

　　19.下列不屬于普通股票股東行使資產(chǎn)收益權(quán)限制條件的是( )。

　　A.股份公司只能用留存收益支付紅利

　　B.紅利的支付用于減少其注冊資本

　　C.公司對現(xiàn)金的需要

　　D.公司進(jìn)入資本市場獲得資金的能力

　　19.[答案]B

　　[精析]普通股票股東行使資產(chǎn)收益權(quán)有一定的限制條件：①法律上的限。一般原則是，股份公司只能用留存收益支付紅利，紅利的支付不能減少其注冊資本，公司在無力償債時不能支付紅利;②其他方面的限制。如公司對現(xiàn)金的需要，股東所處的地位，公司的經(jīng)營環(huán)境，公司進(jìn)入資本市場獲得資金的能力等。

　　20.證券所代表的權(quán)利本來不存在，而是隨著證券的制作而產(chǎn)生，即權(quán)利的發(fā)生是以證券的制作和存在為條件的這樣一種證券被稱為()。

　　A.設(shè)權(quán)證券

　　B.證權(quán)證券

　　C.要式證券

　　D.資本證券

　　20.[答案]A

　　[精析]設(shè)權(quán)證券是指證券所代表的權(quán)利本來不存在，而是隨著證作而產(chǎn)生，即權(quán)利的發(fā)生是以證券的制作和存在為條件的。證權(quán)證券是指證券是權(quán)利的一種物化的外在形式，它是權(quán)利的載體，權(quán)利是已經(jīng)存在的。要式證券是指證券所記載的事項通過法律的形式加以規(guī)定，如果缺少規(guī)定要件，證券就無法律效力。

　　21.中央銀行參與貨幣市場的主要目的是()。

　　A.實現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)

　　B.進(jìn)行短期融資

　　C.實現(xiàn)合理投資組合

　　D.取得傭金收入

　　21.[答案]A

　　[精析]中央銀行的職能主要是制定、執(zhí)行貨幣政策，對金融機(jī)構(gòu)活動進(jìn)行領(lǐng)導(dǎo)、管理和監(jiān)督。故本題選A。

　　22.下列關(guān)于證券投資基金的說法中，錯誤的有( )。

　　A.基金管理人由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任

　　B.我國對基金管理公司實行市場準(zhǔn)入管理

　　C.基金管理人是基金的組織者和管理者

　　D.基金持有人是基金運營的核心

　　22.[答案]D

　　[精析]基金管理人是基金的組織者和管理者，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的經(jīng)營，是基金運營的核心。

　　23.基金管理公司最核心的一項業(yè)務(wù)是()。

　　A.受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　B.社會基金管理

　　C.證券投資基金業(yè)務(wù)

　　D.企業(yè)年金管理業(yè)務(wù)

　　23.[答案]C

　　[精析]目前我國基金管理公司的業(yè)務(wù)主要包括證券投資基金業(yè)務(wù)、受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和投資咨詢服務(wù)。此外，基金管理公司還可以作為投資管理人從事社�；�金管理和企業(yè)年金管理業(yè)務(wù)、QDII業(yè)務(wù)等。而證券投資基金業(yè)務(wù)是基金管理公司最核心的一項業(yè)務(wù)，主要包括基金募集與銷售、基金的投資管理和基金營運服務(wù)。

　　24.普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的( )。

　　A.營銷權(quán)

　　B.支配公司財產(chǎn)的權(quán)利

　　C.特許經(jīng)營權(quán)

　　D.基本權(quán)利和義務(wù)

　　24.[答案]D

　　[精析 ]普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的基本權(quán)利和義務(wù)。普通股票的股利完全隨公司營利的高低而變化。

　　25.目前我國貨幣市場基金能夠進(jìn)行投資的金融工具不包括()。

　　A.現(xiàn)金

　　B.股票

　　C.1 年以內(nèi)(含1 年)的銀行定期存款、大額存單

　　D.期限在1 年以內(nèi)(含1 年)的債券回購

　　25.[答案]B

　　[精析 ]目前我國貨幣市場基金能夠進(jìn)行投資的金融工具主要包括：①現(xiàn)金;②1 年以內(nèi)(含1 年)的銀行定期存款、大額存單;③剩 余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券;④期限在1 年以內(nèi)(含1 年)的債券回購;⑤期限在1 年以內(nèi)(含1 年)的中央銀行票據(jù);⑥剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券;⑦中國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。

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