第 1 頁：選擇題

第 2 頁：組合型選擇題

　　[組合型選擇題]

　　51、我國證券市場監(jiān)管的原則是()

　　I 依法監(jiān)管原則

　　II 保護(hù)投資者利益原則

　　III “三公”原則

　　IV 監(jiān)管與自律相結(jié)合原則

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　證券市場監(jiān)管的4大原則。我國證券市場監(jiān)管的原則是(1)依法監(jiān)管原則 (2)保護(hù)投資者利益原則(3)“三公”原則 (4)監(jiān)管與自律相結(jié)合原則.

　　52、基金托管費(fèi)的計提通常是()。

　　I 逐日計算并累計

　　II 逐月計算并累計

　　III 按月支付

　　IV 按季支付

　　A.I、III

　　B.II、IV

　　C.III、IV

　　D.I、II

　　正確答案是：A，

　　解析

　　基金托管費(fèi)逐日計算并累計、按月支付。

　　53、關(guān)于歐洲債券，以下說法正確的有( )

　　I 歐洲債券票面使用的貨幣一般是可自由兌換的貨幣

　　II 歐洲債券是在20世紀(jì)30年代出現(xiàn)的

　　III 歐洲債券是國際債券的一種

　　IV 歐洲債券市場以眾多創(chuàng)新品種而著稱

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　歐洲債券是在20世紀(jì)60年代初隨著歐洲貨幣市場的形成而出現(xiàn)和發(fā)展起來的。

　　54、填寫證券名稱的方法有( )

　　I 全稱

　　II 簡稱

　　III 縮寫

　　IV 代碼

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　填寫證券名稱的方法有全稱、簡稱和代碼三種(有些證券品種沒有全稱和簡稱的區(qū)別，僅有一個名稱)。

　　55、股票收益主要來自( )

　　I 股份公司

　　II 股票流通

　　III 利率的降低

　　IV 法定存款準(zhǔn)備金率的降低

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.II、III

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　股票收益主要來自股份公司和股票流通。

　　56、金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別有()。

　　Ⅰ 基礎(chǔ)資產(chǎn)不同

　�、� 交易者權(quán)利與義務(wù)的對稱性不同

　�、� 履約保證不同

　　Ⅳ 現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：B，

　　解析

　　金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別： (1)基礎(chǔ)資產(chǎn)不同。(2)交易者權(quán)利與義務(wù)的對稱性不同。(3)履約保證不同。(4)現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同。(5)盈虧特點(diǎn)不同。(6)套期保值的作用與效果不同。

　　57、金融衍生工具對應(yīng)的基礎(chǔ)金融產(chǎn)品包括()。

　　I 債券

　　II 股票

　　III 銀行定期存款單

　　IV 金融衍生工具

　　A.I、IV

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　金融衍生工具的基礎(chǔ)產(chǎn)品不僅包括現(xiàn)貨金融產(chǎn)品(如債券、股票、銀行定期存款單等等)，也包括金融衍生工具。

　　58、根據(jù)債券合約條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，可分為( )

　　I 附息債券

　　II 息票累積債券

　　III 貼現(xiàn)債券

　　IV 金融債券

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　根據(jù)債券合約條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，可分為附息債券、息票累積債券、貼現(xiàn)債券。

　　59、上海證券交易所的成分指數(shù)類包括( )

　　Ⅰ上證50指數(shù)

　�、蛏献C100指數(shù)

　�、笊献C180指數(shù)

　�、羯献C380指數(shù)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　正確答案是：B，

　　解析

　　上海證券交易所的成分指數(shù)類包括上證50指數(shù)、上證180指數(shù)、上證380指數(shù)。

　　60、無記名股票的特點(diǎn)包括()

　　I 股東權(quán)利歸屬股票的持有人

　　II 認(rèn)購股票時要求一次繳納出資

　　III 轉(zhuǎn)讓相對簡便

　　IV 安全性較差

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　無記名股票的特點(diǎn)包括股東權(quán)利歸屬股票的持有人、認(rèn)購股票時要求一次繳納出資、轉(zhuǎn)讓相對簡便、安全性較差。

　　61、按照金融衍生工具自身交易的方法和特點(diǎn)分類，金融衍生工具可以分為()

　�、�.金融期貨

　�、�.金融期權(quán)

　�、�. 金融遠(yuǎn)期合約

　�、�.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　按照金融衍生工具自身交易的方法和特點(diǎn)分類，金融衍生工具可以分為金融期貨、金融期權(quán)、金融遠(yuǎn)期合約、金融互換、結(jié)構(gòu)化金融衍生工具。

　　62、大部分()是用來為政府擁有的公用事業(yè)和準(zhǔn)公用事業(yè)等項目籌資

　　I 一般責(zé)任債券

　　II 普通債券

　　III 專項債券

　　IV 收入債券

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.II、III

　　D.I、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　大部分專項債券(收入債券)是用來為政府擁有的公用事業(yè)和準(zhǔn)公用事業(yè)等項目籌資。

　　63、債券風(fēng)險較小的原因是( )

　　I 公司破產(chǎn)時債券償付在前

　　II 債券的市場價格較穩(wěn)定

　　III 利息是費(fèi)用范圍，不受公司盈利影響

　　IV 債券沒有固定的期限

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　考察債券的特點(diǎn)。債券風(fēng)險較小的原因是(1)公司破產(chǎn)時債券償付在前(2)債券的市場價格較穩(wěn)定(3)利息是費(fèi)用范圍，不受公司盈利影響 。

　　64、通過全國銀行間同業(yè)拆借中心交易系統(tǒng)進(jìn)行的債權(quán)交易，包括()

　�、�. 現(xiàn)券買賣

　�、�. 質(zhì)押式回購

　�、�. 買斷式回購

　�、�. 債券借貸

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：C，

　　解析

　　通過全國銀行間同業(yè)拆借中心交易系統(tǒng)進(jìn)行的債權(quán)交易，包括現(xiàn)券買賣、債券質(zhì)押式回購、債券買斷式回購、債券遠(yuǎn)期、債券借貸等。

　　65、衡量公司財務(wù)安全性的指標(biāo)有( )。

　　I 杠桿比率

　　II 債務(wù)擔(dān)保比率

　　III 長期債務(wù)比率

　　IV 短期財務(wù)比率

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　衡量公司財務(wù)安全性的指標(biāo)有杠桿比率、債務(wù)擔(dān)保比率、長期債務(wù)比率、短期財務(wù)比率。

　　66、遠(yuǎn)期交易和期貨交易的區(qū)別主要表現(xiàn)在( )

　　I 功能作用不同

　　II 信用風(fēng)險不同

　　III 保證金制度不同

　　IV 交易對象不同

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　遠(yuǎn)期交易和期貨交易的區(qū)別主要表現(xiàn)在以下幾個方面：(1)交易對象不同。(2)功能作用不同。(3)履約方式不同。(4)信用風(fēng)險不同。(5)保證金制度不同。

　　67、我國股票發(fā)行制度主要有()

　　Ⅰ.注冊制

　　Ⅱ.核準(zhǔn)制

　�、�. 備案制

　�、�.審批制

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：C，

　　解析

　　我國股票發(fā)行制度主要有審批制、注冊制、核準(zhǔn)制。

　　68、關(guān)于歐洲債券，以下說法正確的是()。

　　I 也稱無國籍債券

　　II 是一種傳統(tǒng)的國際債券

　　III 在美國發(fā)行的歐洲債券稱為揚(yáng)基債券

　　IV 票面使用的貨幣一般可自由兌換貨幣

　　A.I、II、 IV

　　B.I、II、III、IV

　　C.II、III

　　D.I、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　歐 洲債券是指借款人在本國境外市場發(fā)行的、不以發(fā)行市場所在國貨幣為面值的國際債券。目前，歐洲債券已成為各經(jīng)濟(jì)體在國際資本市場上籌措資金的重要手段。歐 洲債券的特點(diǎn)是債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點(diǎn)和債券面值所使用的貨幣可以分別屬于不同的國家。由于它不以發(fā)行市場所在國的貨幣為面值，故也稱“無國籍債券”。 歐洲債券票面使用的貨幣一般是可自由兌換的貨幣，主要為美元，其次還有歐元、英鎊、日元等，也有使用復(fù)合貨幣單位的，如特別提款權(quán)。歐洲債券和外國債券在 很多方面有一定的差異。在發(fā)行方式方面，外國債券一般由發(fā)行地所在國的證券公司、金融機(jī)構(gòu)承銷，而歐洲債券則由一家或幾家大銀行牽頭，組織十幾家或幾十家 國際性銀行在一個國家或幾個國家同時承銷。在發(fā)行法律方面，外國債券的發(fā)行受發(fā)行地所在國有關(guān)法規(guī)的管制和約束，并且必須經(jīng)官方主管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，而歐洲債券 在法律上所受的限制比外國債券寬松得多，它不需要官方主管機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)，也不受貨幣發(fā)行國有關(guān)法令的管制和約束。在發(fā)行納稅方面外國債券受發(fā)行地所在國的稅 法管制，而歐洲債券的預(yù)扣稅一般可以豁免，投資者的利息收人也免繳所得稅。

　　69、債券和股票的主要區(qū)別是( )

　　I 期限不同

　　II 風(fēng)險不同

　　III 權(quán)利不同

　　IV 收益不同

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　債券與股票的區(qū)別主要表現(xiàn)在：(1)權(quán)利不同。(2)目的不同。(3)期限不同。(4)收益不同。(5)風(fēng)險不同。

　　70、下列各項中，屬于普通股股東權(quán)利的是()。

　�、� 優(yōu)先認(rèn)股權(quán)

　�、� 優(yōu)先分配收益權(quán)

　�、� 股份轉(zhuǎn)讓權(quán)

　　Ⅳ 剩余資產(chǎn)分配權(quán)

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　股份公司的基本股東，按照《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，公司股東依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利。

　　71、下列關(guān)于優(yōu)先股票的表述正確的是()

　　I 股息率不固定

　　II 剩余財產(chǎn)分配優(yōu)先

　　III 股息分派優(yōu)先

　　IV 一般也有表決權(quán)

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.III、IV

　　D.II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　股息率固定，一般無表決權(quán)。剩余財產(chǎn)分配優(yōu)先。股息分配優(yōu)先。

　　72、屬于公司型基金特征的是( )。

　　I 基金的設(shè)立程序類似于一般股份公司，基金本身為獨(dú)立法人機(jī)構(gòu)

　　II 按照基金設(shè)立時所規(guī)定的投資目標(biāo)和策略，將基金資產(chǎn)分散投資于眾多的金融產(chǎn)品上

　　III 投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人

　　IV 基金的組織結(jié)構(gòu)與一般股份公司類似，設(shè)有董事會和股東大會，基金資產(chǎn)歸公司所有

　　A.I、II

　　B.I、IV

　　C.II、III

　　D.III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　契約型基金和公司型基金的投資者地位不同：契約型基金的投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人;公司型基金的購買者購買基金公司股票后成為該公司的股東。

　　73、企業(yè)債券的利率由發(fā)行人與其主承銷商根據(jù)()等因素確定。

　　Ⅰ.信用等級

　�、�.風(fēng)險程度

　�、�. 市場供求狀況

　　Ⅳ.市場利率

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：A，

　　解析

　　企業(yè)債券的利率由發(fā)行人與其主承銷商根據(jù)信用等級、風(fēng)險程度、市場供求狀況等因素確定。

　　74、貨幣政策的最終目標(biāo)包括( )

　�、穹�(wěn)定物價

　�、虼龠M(jìn)經(jīng)濟(jì)增長

　�、笃胶鈬�際收支

　�、舫浞志蜆I(yè)

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　正確答案是：C，

　　解析

　　貨幣政策的最終目標(biāo)包括：穩(wěn)定物價、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長、平衡國際收支、充分就業(yè)。

　　75、下列金融衍生工具中，屬于交易所交易的衍生工具有()。

　　I 股票期權(quán)

　　II 遠(yuǎn)期合約

　　III 信用違約互換

　　IV 股指期貨

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.I、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　遠(yuǎn)期合約和信用違約互換屬于OTC交易的衍生工具。

　　76、債券的兌付方式有()

　　Ⅰ.到期兌付

　�、�.提前兌付

　�、�. 債券替換

　�、�.分期兌付

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　債券的兌付方式有五種：到期兌付、提前兌付、債券替換、分期兌付、轉(zhuǎn)換為普通股兌付。

　　77、下列有關(guān)混合資本債券的特征，說法正確的是()。

　�、� 商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行

　�、� 清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級債務(wù)之后

　　Ⅲ 期限在15年以上

　�、� 發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：A，

　　解析

　　我 國的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可 贖回的債券。商業(yè)銀行發(fā)行混合資本債券應(yīng)具備的條件與其發(fā)行金融債券完全相同。但商業(yè)銀行發(fā)行混合資本債券應(yīng)向中國人民銀行報送的發(fā)行申請文件，除了應(yīng)包 括其發(fā)行金融債券的內(nèi)容之外，還應(yīng)同時報送近3年按監(jiān)管部門要求計算的資本充足率信息和其他債務(wù)本息償付情況。混合資本債券可以公開發(fā)行，也可以定向發(fā) 行。但無論公開發(fā)行還是定向發(fā)行，均應(yīng)進(jìn)行信用評級。

　　78、信托當(dāng)事人包括()。

　　I 信托關(guān)系人

　　II 信托委托人

　　III 信托受托人

　　IV 信托受益人

　　A.II、III、IV

　　B.I、II、IV

　　C.III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　信托當(dāng)事人包括信托委托人、受托人和受益人。

　　79、關(guān)于基金的管理費(fèi)，下列說法正確的是()。

　　I 管理費(fèi)是管理人為管理和操作基金而收取的費(fèi)用

　　II 我國基金的管理費(fèi)一般從基金資產(chǎn)中提取，一般不另向投資者收取

　　III 管理費(fèi)是從基金資產(chǎn)中提取的，為基金提供專業(yè)化服務(wù)的基金管理人的費(fèi)用

　　IV 一般情況下，貨幣基金的管理費(fèi)高于債券基金

　　A.I 、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II 、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　我國債券型基金的管理費(fèi)一般低于1%，貨幣基金的管理費(fèi)為0.33%。

　　80、優(yōu)先股票是一種特殊股票，它的存在對股份公司和投資者來說的意義有( )

　　I 對股份公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票的作用在于可以籌集長期穩(wěn)定的公司股本，又因其股息率固定，可以減輕利潤的分派負(fù)擔(dān)

　　II 優(yōu)先股股東無表決權(quán)，這樣可以避免公司經(jīng)營決策權(quán)的改變和分散

　　III 對投資者而言，由于優(yōu)先股票的股息收益穩(wěn)定可靠，而且在財產(chǎn)清償時也先于普通股股東，因而風(fēng)險相對較小

　　IV 在公司經(jīng)營有方盈利豐厚的情況下，優(yōu)先股票的股息收益可能會大大高于普通股票

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　在公司經(jīng)營有方盈利豐厚的情況下，普通股票的股息收益可能會大大高于優(yōu)先股票。

　　81、股票的性質(zhì)敘述正確的是( )

　　I 股票本身具有價值

　　II 股票的轉(zhuǎn)讓就是股東權(quán)的轉(zhuǎn)讓

　　III 股票與它代表的財產(chǎn)權(quán)有不可分離的關(guān)系，它們兩者合為一體

　　IV 股票是一種代表財產(chǎn)權(quán)的有價證券

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　股票本身沒有價值。

　　82、信用違約風(fēng)險面臨如下()幾類風(fēng)險。

　�、�.定價風(fēng)險

　�、�.交易對手風(fēng)險

　�、�. 流動性風(fēng)險

　　Ⅳ.法律風(fēng)險

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　信用違約風(fēng)險面臨定價風(fēng)險、交易對手風(fēng)險、流動性風(fēng)險、法律風(fēng)險、操作風(fēng)險等幾類風(fēng)險。

　　83、目前，我國證券交易所采用的競價方式包括( )。

　　Ⅰ集合競價

　�、� 連續(xù)競價

　�、� 集中競價

　　Ⅳ 公開競價

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、 Ⅳ

　　正確答案是：A，

　　解析

　　我國證券交易所采用的競價方式包括集合競價、連續(xù)競價。

　　84、關(guān)于封閉式基金和開放式基金的說法正確的是()

　�、�.封閉式基金有固定存續(xù)期，通常在5年以上

　　Ⅱ.開放式基金可隨時提出申購或贖回申請，大部分不上市交易

　�、�. 開放式基金的買賣價格受市場供求關(guān)系的影響

　�、�.封閉式基金一般每周或更長時間公布一次基金份額資產(chǎn)凈值

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：B，

　　解析

　　封閉式基金的買賣價格受市場供求關(guān)系的影響，常出現(xiàn)折價或溢價現(xiàn)象。

　　85、我國《公司法》規(guī)定股票發(fā)行價格可以是( )

　　I 票面金額

　　II 超過票面金額

　　III 低于票面金額

　　IV 任意金額

　　A.I、II

　　B.I、III

　　C.I、II、III

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　我國《公司法》規(guī)定股票發(fā)行價格可以是票面金額，也可以超過票面金額。

　　86、證券投資者保護(hù)基金的來源有()

　�、�.上海、深圳證券交易所在風(fēng)險基金分別達(dá)到規(guī)定上限后，交易經(jīng)手費(fèi)的10%納入基金

　　Ⅱ.所有在中國境內(nèi)注冊的證券公司，按其營業(yè)收入的0.5%-5%繳納基金

　　Ⅲ. 發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)債等證券時，申購凍結(jié)資金的利息收入

　�、�.國內(nèi)外機(jī)構(gòu)、組織和個人的捐贈

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：B，

　　解析

　　證券投資者保護(hù)基金的來源有：

　　(1)上海、深圳證券交易所在風(fēng)險基金分別達(dá)到規(guī)定上限后，交易經(jīng)手費(fèi)的20%納入基金

　　(2)所有在中國境內(nèi)注冊的證券公司，按其營業(yè)收入的0.5%-5%繳納基金

　　(3)發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)債等證券時，申購凍結(jié)資金的利息收入

　　(4)國內(nèi)外機(jī)構(gòu)、組織和個人的捐贈

　　(5)依法向有關(guān)責(zé)任方追償所得和從證券公司破產(chǎn)清算中受償收入

　　87、股權(quán)分置是指A股市場上的上市公司股份按能否在證券交易所上市交易，被區(qū)分為( )

　　I 流通股

　　II 非流通股

　　III 普通股

　　IV 優(yōu)先股

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、III

　　D.II、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　股權(quán)分置是指A股市場上的上市公司股份按能否在證券交易所上市交易，被區(qū)分為非流通股和流通股，這是我國經(jīng)濟(jì)體制轉(zhuǎn)軌過程中形成的特殊問題。

　　88、金融衍生工具的特征包括( )。

　　I 跨期性

　　II 杠桿性

　�、� 聯(lián)動性

　�、� 不確定性

　　A.I 、II

　　B.I 、IV

　　C.II 、III

　　D.I、 II、 II、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　由 金融衍生工具的定義可以看出，它們具有下列四個顯著特性：(1)跨期性。金融衍生工具是交易雙方通過對利率、匯率、股價等因素變動趨勢的預(yù)測，約定在未來 某一時間按照一定條件進(jìn)行交易或選擇是否交易的合約。(2)杠桿性。金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠(yuǎn)期大額合約或互換不同 的金融工具。(3)聯(lián)動性。這是指金融衍生工具的價值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動。(4)不確定性或高風(fēng)險性。金融衍生工具的交易后果取決于 交易者對基礎(chǔ)工具(變量)未來價格(數(shù)值)的預(yù)測和判斷的準(zhǔn)確程度。

　　89、金融期貨按照其基礎(chǔ)工具來劃分，主要有()。

　　I 存托憑證

　　II 外匯期貨

　　III 利率期貨

　　IV 股權(quán)類期貨

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.II、III

　　正確答案是：B，

　　解析

　　存托憑證不屬于金融期貨，屬于其他金融衍生工具。

　　90、以下選項中，關(guān)于債券的性質(zhì)說法正確的是()。

　�、� 債券屬于有價證券

　�、� 債券是一種虛擬資本

　�、� 債券是一種證權(quán)證券

　�、� 債券是債權(quán)的表現(xiàn)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ 、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　股票是證權(quán)證券。債券是一種有價證券，是社會各類經(jīng)濟(jì)主體為籌集資金而向債券投資者出具的、承諾按一定利率定期支付利息并到期償還本金的債權(quán)債務(wù)憑證。債券有以下基本性質(zhì)：(1)債券屬于有價證券。(2)債券是一種虛擬資本。(3)債券是債權(quán)的表現(xiàn)。

　　91、證券公司經(jīng)營( )，注冊資本最低限額為人民幣5000萬元

　　I 證券經(jīng)紀(jì)

　　II 證券投資咨詢

　　III 與證券交易以及投資咨詢活動有關(guān)的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)

　　IV 證券資產(chǎn)管理

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.I、III

　　D.II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)、證券投資咨詢和與證券交易以及投資咨詢活動有關(guān)的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)中的一項和數(shù)項的，注冊資本最低限額為人民幣5000萬元。

　　92、證券金融公司的資金可以用于()

　�、�.購置自用不動產(chǎn)

　�、�.購買國債

　�、�. 購買股票

　�、�.購買基金份額

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：C，

　　解析

　　證券金融公司的資金可以用于銀行存款、購買國債、證券投資基金份額等高流動性金融產(chǎn)品，購置自用不動產(chǎn)以及證監(jiān)會認(rèn)可的其他的用途。

　　93、以下屬于基金交易費(fèi)用的有()

　�、�.印花稅

　�、�.過戶費(fèi)

　�、�. 分紅手續(xù)費(fèi)

　�、�.開戶費(fèi)

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案是：A，

　　解析

　　基金交易費(fèi)用包括印花稅、交易傭金、過戶費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)。

　　基金運(yùn)作費(fèi)包括審計費(fèi)、律師費(fèi)、上市年費(fèi)、信息披露費(fèi)、分紅手續(xù)費(fèi)、持有人大會費(fèi)、開戶費(fèi)、銀行匯劃手續(xù)費(fèi)等。

　　94、憑證式國債采用收款憑證的形式，上面注明的內(nèi)容有( )

　　I 投資者身份

　　II 購買日期

　　III 期限

　　IV 統(tǒng)一規(guī)定的固定票面金額

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　憑證式國債是一種不可上市流通的儲蓄型債券，由具備憑證式國債承銷團(tuán)資格的機(jī)構(gòu)承銷。由于憑證式國債采用“隨買隨賣”、利率按實際持有天數(shù)分檔計付的交易方式，因此在收款憑證中除了注明投資者身份外，還須注明購買日期、期限、發(fā)行利率等內(nèi)容。

　　95、債券的開戶合同應(yīng)包括( )

　　I 受托人的身份證號碼

　　II 委托人的真實姓名

　　III 確立開戶合同的有效期限

　　IV 委托人與證券公司之間的權(quán)利和義務(wù)

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　開戶合同應(yīng)包括如下事項：委托人的真實姓名、住址、年齡、職業(yè)、身份證號碼等;委托人與證券公司之間的權(quán)利和義務(wù)，并同時認(rèn)可證券交易所營業(yè)細(xì)則和相關(guān)規(guī)定以及經(jīng)紀(jì)商公會的規(guī)章作為開戶合同的有效組成部分;確立開戶合同的有效期限，以及延長合同期限的條件和程序。

　　96、普通股股東享有的權(quán)利包括( )。

　　I 公司重大決策參與權(quán)

　　II 公司資產(chǎn)收益權(quán)

　　III公司剩余財產(chǎn)分配權(quán)

　　IV 優(yōu)先認(rèn)股權(quán)

　　A.I、 II

　　B.I 、II、 III

　　C.I、 II 、III、 IV

　　D.II 、III、 IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　按照《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，公司股東依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利。(1)公司重大決策參與權(quán)

　　(2)公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)

　　(3)其他權(quán)利

　　97、有限責(zé)任公司股東的權(quán)利( )。

　�、駞⑴c重大事務(wù)的決策

　�、蚍峙涔�司盈余和剩余財產(chǎn)

　　Ⅲ查閱股東會會議記錄和公司財務(wù)會計報告，以便監(jiān)督公司的運(yùn)營

　�、舭凑粘鲑Y比例行使表決權(quán)

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　考察有限責(zé)任公司股東權(quán)利的知識點(diǎn)。

　　98、商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件是()

　　Ⅰ.最近3年連續(xù)盈利

　�、�.核心資本充足率不低于10%

　�、�. 最近3年沒有重大違法違規(guī)行為

　　Ⅳ.具有良好的公司治理機(jī)制

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：C，

　　解析

　　商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件是：

　　(1)最近3年連續(xù)盈利

　　(2)核心資本充足率不低于4%

　　(3) 最近3年沒有重大違法違規(guī)行為

　　(4)具有良好的公司治理機(jī)制

　　(5)貸款損失準(zhǔn)備計提充足

　　(6)風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定

　　99、現(xiàn)在的國債按償還期限分類( )

　　I 永久國債

　　II 中期國債

　　III 短期國債

　　IV 長期國債

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、II、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　現(xiàn)在的國債按償還期限分類：(1)中期國債 (2)短期國債 (3)長期國債

　　100、金融風(fēng)險管理是指金融企業(yè)在籌集和經(jīng)營資金的過程中，對金融風(fēng)險進(jìn)行()，并在此基礎(chǔ)上有效地控制與處置金融風(fēng)險，用最低成本，即用最經(jīng)濟(jì)合理的方法來實現(xiàn)最大安全保障的科學(xué)管理方法。

　　I 識別

　　II 衡量

　　III 分析

　　IV 管理

　　A.I 、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　金融風(fēng)險管理是指金融企業(yè)在籌集和經(jīng)營資金的過程中，對金融風(fēng)險進(jìn)行識別、衡量和分析，并在此基礎(chǔ)上有效地控制與處置金融風(fēng)險，用最低成本，即用最經(jīng)濟(jì)合理的方法來實現(xiàn)最大安全保障的科學(xué)管理方法。

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